金融產品登記備案服務公司

A. P2P現有的平台成立必須注冊的資質有哪些

一、P2P被定位為金融信息服務中介機構，不用實行牌照管理。

在《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》中，P2P被定位為金融信息服務中介機構，其本質是信息中介而非信用中介，因此不得吸收公眾存款、歸集資金設立資金池、不得自身為出借人提供任何形式的擔保等。

二、P2P公司實行備案制

2016年11月28日《網路借貸信息中介機構備案登記管理指引》對新設機構的備案登記申請給出了詳細流程，

可以簡單概括為：①辦理工商登記並領取營業執照→②提出備案登記申請並提交資料→③地方金融監管部門進行審核→④地方金融監管部門辦理登記並出具備案登記證明文件。

具體流程如下：

1、P2P網貸平台需先辦理工商登記注冊並領取營業執照，並在經營范圍中明確網路借貸信息中介等相關內容；

2、P2P網貸平台在完成工商登記並領取營業執照後10個工作日內向注冊地地方金融監管部門提出備案登記申請並提交相關資料，要求提交的資料有平台基本信息、股東或出資人名冊及其出資額、股東結構、經營發展戰略、合規經營承諾書、營業執照正副本復印件、法人代表以及董事、監事、高級管理人員基本信息資料、分支結構名冊及其所在地、平台官方網址及APP名稱、地方金融辦要求提交其他文件資料等九項；

3、地方金融監管部門採用多方數據對比、網上核驗、實體認證、現場勘查、高管約談等方式進行審核，並在文件材料齊備、形式合規的情況下，辦理備案登記，並向申請備案登記的P2P網貸平台出具備案登記證明文件，具體時限由地方金融辦根據情況具體規定，但不超過40個工作日。

新設的網路借貸信息中介機構申請辦理備案登記是應當向金融監管部門提供以下資料：

1、網路借貸信息中介機構的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；

2、股東或出資人名冊及其出資額、股權結構；

3、經營發展戰略和規劃；

4、合規經營承諾；

5、企業法人營業執照正副本復印件；

6、法定代表人及董事、監事、高級管理人員基本信息資料；

7、分支機構名稱及其所在地；

8、網路借貸信息中介機構官方網站網址及相關APP名稱；

9、地方金融監管部門要求提交的其他文件、資料。

B. 金融公司在車管所備案都要什麼

公司簡介、材料真實合法的承諾書、營業執照、組織機構代碼、稅務登記證、銀監會或者商務部同意從事金融業務的批復文件、授權委託書、法人代表身份證和借款合同、抵押合同，以上證件、資料有正副本的都有提供加蓋公章的復印件，有的還要求帶著原件去現場確認。

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初次登記：

1、登記審核（受理）崗查驗申請人提供的手續是否齊全。符合規定的，接收有關手續，給申請人簽發《待辦單》，通知申請人交納檢驗費，並通知機動車檢驗崗檢驗車輛。接收的有關手續由車管所內部傳遞給檢驗崗。不符合規定的，告知申請人不符合規定的理由，退還全部手續，出具《退辦單》。

2、機動車檢驗崗檢驗車輛，符合規定的，在有關證、表上簽字，由車管所內部傳遞到登記審核崗。不符合規定的，告知申請人不符合規定的理由，出具《退辦單》。具有走私、盜竊、搶劫以及非法拼（組）裝機動車嫌疑的，送嫌疑車輛調查崗處理。

3、登記審核崗查驗機動車檢驗崗交來的手續，符合規定的，在有關證、表上簽字，送檔案管理崗。申請人提供的手續不符合規定，退給申請人並告知不符合規定的理由，出具《退辦單》。

上一崗位辦理的手續不符合規定或有疑問的，報機動車和駕駛員業務監督崗處理。發現假手續，暫扣並交嫌疑車輛調查崗處理。

C. 融資租賃公司可以在當地車管所做抵押登記備案嗎

可以，備案以後到該車管所辦抵押登記。

申請抵押登記，應當填寫《機動車抵押／注銷抵押登記申請表》，持下列證明、憑證，由機動車所有人（抵押人）和抵押權人共同申請：

（一）抵押人和抵押權人身份證明；

（二）機動車登記證書；

（三）抵押人和抵押權人依法訂立的主合同和抵押合同。車輛管理的應當自受理後，在機動車登記證書上記載抵押登記內容。

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《機動車登記規定》

第六條 機動車所有人應當到機動車安全技術檢驗機構對機動車進行安全技術檢驗，取得機動車安全技術檢驗合格證明後申請注冊登記。

免予安全技術檢驗的機動車有下列情形之一的，應當進行安全技術檢驗：

（一）國產機動車出廠後兩年內未申請注冊登記的；

（二）經海關進口的機動車進口後兩年內未申請注冊登記的；

（三）申請注冊登記前發生交通事故的。

專用校車辦理注冊登記前，應當按照專用校車國家安全技術標准進行安全技術檢驗。

第七條 申請注冊登記的：

（一）機動車所有人的身份證明；

（二）購車發票等機動車來歷證明；

（三）機動車整車出廠合格證明或者進口機動車進口憑證；

（四）車輛購置稅完稅證明或者免稅憑證；

（五）機動車交通事故責任強制保險憑證；

（六）車船稅納稅或者免稅證明；

（七）法律、行政法規規定應當在機動車注冊登記時提交的其他證明、憑證。

不屬於經海關進口的機動車和國務院機動車產品主管部門規定免予安全技術檢驗的機動車，還應當提交機動車安全技術檢驗合格證明。

車輛管理所應當自受理申請之日起二日內，確認機動車，核對車輛識別代號拓印膜，審查提交的證明、憑證，核發機動車登記證書、號牌、行駛證和檢驗合格標志。

D. 網貸機構金融辦登記備案怎麼辦理

1、根據《網路借貸信息中介機構備案管理登記指引》第五條：新設的網路借貸信息中介機構備案登記包括下列程序：

（一）網路借貸信息中介機構辦理工商登記注冊並取得企業法人營業執照，並在 經營范圍中明確網路借貸信息中介機構等相關內容；

（二）網路借貸信息中介機構項工商登記住的地金融監管部門提出備案登記申請 ；

（三）地方金融監管部門應當在文件資料齊備、形式合規的情況下，辦理備案登 記，並向申請備案登記的網路借貸信息中介機構出具備案登記證明文件；

2、地方金融監管部門應當在收到新設的網路借貸信息中介機構提交的備案材 料後，採取多方數據對比、網上核驗、實地認證、現場勘查。高管約談等方式對備案 材料進行審核，要求網路借貸信息中介機構法定代表人或經法定代表人授權的高級管 理人員對核實後的備案信息進行簽字確認。

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根據《網路借貸信息中介機構備案管理登記指引》第六條：新設的網路借貸信息中介機構申請辦理備案登記是應當向金融監管部門提 供以下資料：

（一）網路借貸信息中介機構的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；

（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權結構；

（三）經營發展戰略和規劃；

（四）合規經營承諾；

（五）企業法人營業執照正副本復印件；

（六）法定代表人及董事、監事、高級管理人員基本信息資料；

（七）分支機構名稱及其所在地；

（八）網路借貸信息中介機構官方網站網址及相關APP名稱；

（九）地方金融監管部門要求提交的其他文件、資料。

E. 私募基金管理人登記備案22項說明 私募「保殼」誤區有哪些

私募基金管理人登記備案22項說明
昨日(2月26日)，中國證券投資基金業協會在私募基金管理人登記備案系統中開通了私募基金管理人登記《法律意見書》板塊，此板塊要求私募基金管理人在上傳《法律意見書》的同時，填寫22項私募基金管理人重要情況說明，列印出後由出具法律意見書的兩名律師簽字，加蓋律所公章，簽署日期後上傳到登記備案系統!
以下為小龍蝦整理的完整私募基金管理人登記備案系統22項重要情況說明：

1.關於已備案的私募管理人經營范圍
根據《私募投資基金登記備案的問題解答(七)》和《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》專業化經營原則相關要求，私募基金管理人經營范圍僅應當包含：「投資管理」、「基金管理」、「資產管理」、「股權投資」、「創業投資」、「企業管理咨詢」或「私募基金投資業務」等相關字樣。
其中，「投資基金」「基金管理」「投資管理」「資產管理」普遍適用於私募證券和私募股權基金，「股權投資」、「創業投資」、「企業管理咨詢」只是用於私募股權基金。
這個問題不僅僅影響到後續發行產品。同時，還影響律所出具《法律意見書》時的觀點判斷。
2. 關於年度審計報告
由於部分私募機構缺少專業的財會人員、代理記賬公司瀆職等原因，導致內部財務帳目混亂，使得會計師事務所無法順利進行年審工作。建議私募機構盡快尋找專業的理賬公司梳理清楚賬目，否則可能影響出具審計報告的時間。
3.關於私募基金管理人高管人員基金從業資格相關要求
私募基金管理人的高管人員符合以下條件之一的，可取得基金從業資格：
(一)通過基金從業資格考試。基金從業資格考試的考試科目含科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》及科目二《證券投資基金基礎知識》。根據中國基金業協會《關於基金從業資格考試有關事項的通知》(中基協字[2015]112號)，符合相關考試成績認可規定情形的，可視為通過基金從業資格考試。
(二)最近三年從事投資管理相關業務並符合相關資格認定條件。此類情形主要指最近三年從事資產管理相關業務，且管理資產年均規模1000萬元以上。
(三)已通過證券從業資格考試、期貨從業資格考試、銀行從業資格考試並符合相關資格認定條件;或者通過注冊會計師資格考試、法律職業資格考試、資產評估師職業資格考試等金融相關資格考試並符合相關資格認定條件。
(四)中國基金業協會資格認定委員會認定的其他情形。
擬通過上述第(二)、(三)情形的認定方式取得基金從業資格的私募基金管理人的高管人員，還應通過基金從業資格考試科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》考試，方可認定取得基金從業資格。
已取得基金從業資格的私募基金管理人的高管人員，應當按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》及《關於基金從業資格考試有關事項的通知》的要求，每年度完成15學時的後續培訓方可維持其基金從業資格。
已登記的私募基金管理人應當按照上述規定，自查相關高管人員取得基金從業資格情況，並於2016年12月31日前通過私募基金登記備案系統提交高管人員資格重大事項變更申請，以完成整改。逾期仍未整改的，中國基金業協會將暫停受理該機構的私募基金產品備案申請及其他重大事項變更申請。
接下來為樹友們送上最全攻略「保殼+考證+信批+法律意見書」，直上青雲拿下私募新規!
希望能助力私募小夥伴在新規大道上越走越好!
「保殼」攻略
說起「保殼」，最近券商忙著給私募發產品，大抵就是這回事。小夥伴們請先對號入座，看有沒有需要，再決定是否需要參看此攻略。
步驟一：自查你的公司是否需要保殼?
剛成立私募公司，拿到協會備案的私募小夥伴，需要仔細看三個時間，以確定自己是否需要馬上去發個產品、備案登記到協會系統裡面。
(1)2016年2月5日後新登記成為私募管理人的，需在登記之日起6個月內備案私募產品;
(2)截至2月5日，登記滿12個月的，需在5月1日前備案產品;
(3)截至2月5日，登記不滿12個月的，需在8月1日前備案產品。
未做到以上情形者，協會將注銷其私募管理人登記。
意思就是最早一批5月1日、8月1日，還有後面的6個月之內，私募必須要有至少1隻產品備案登記在協會系統裡面，自主發行、投資顧問類型的都可以。(從以往備案的情形來理解，投顧的也可以，嗯，應該是如此的。)
這時，找券商、期貨資管等渠道都是可以的，先去發個產品。
步驟二：高管取得基金從業資格
私募小夥伴急急忙忙去券商那發了一隻產品，然後該怎麼玩?高管都先去報名協會3、4月的從業資格考試吧。在協會首頁-從業人員管理-從業資格考試報名，可以選擇預約考試或4月全國統考。
(具體辦理步驟參考《基金從業資格「考證」攻略》)
步驟三：辦理法律意見書
再看看自己手上有木有法律意見書吧，備案產品時用得上。
協會有一條說，已登記且尚未備案產品的私募，應當在首次申請備案產品之前補提《私募基金管理人登記法律意見書》。
怎麼辦法律意見書，現在出去問個有經辦證券業務的律所，律師基本上都會比較熱情地問你，但是價格從幾千到幾十萬差距很大，小夥伴需要仔細甄別。基金君打探了一圈，基本上5萬左右的還算靠譜，10萬的規格有點高，可能是豪華版。
(具體辦理步驟參考《法律意見書攻略》)
步驟四：私募要及時報送信息
不是光辦完上面幾個大項就萬事大吉，私募小夥伴還要注意定點、及時報送信息，否則在備案產品等多個方面都會受阻。
協會規定，私募基金管理人應當通過私募基金登記備案系統及時履行私募基金管理人及其管理的私募基金的季度、年度和重大事項信息報送更新等信息報送義務。
如果沒有及時披露信息，會怎麼樣?該怎麼辦?
(1)在私募完成整改之前，協會將暫停受理私募基金產品備案申請;
(2)累計達2次的，協會將其列入異常機構名單，並通過私募基金管理人公示平台對外公示。異常機構公示，即使整改完畢，至少6個月後才能恢復;
(3)私募違反《企業信息公示暫行條例》規定，被列入企業信用信息公示系統嚴重違法企業公示名單的，協會將暫停受理私募產品備案申請，還要列入異常機構名單，並對外公示。新申請私募登記的機構被列入名單的，協會將不予登記。
步驟五：私募要提交年度財務報告
財務狀況也需要進行匯報，會計事務所一般有財務報告的內容，相對容易。
協會規定，私募基金管理人應當於每年度四月底之前，通過私募基金登記備案系統填報經會計師事務所審計的年度財務報告。
如果沒有及時提交年度財務報告，會怎麼樣?該怎麼辦?
(1)在私募完成整改之前，協會將暫停受理私募基金產品備案申請;同時列入異常機構對外公示，直到整改後至少6個月才能恢復;
(2)新申請私募登記的機構成立滿一年但未提交經審計的年度財務報告的，協會將不予登記。
法律意見書攻略
步驟一：先來看看哪幾類私募需要提交《法律意見書》，以便對號入座。
(1)新申請私募管理人的，需通過登記備案系統提交，作為必備申請材料;
(2)已登記但沒備案產品的，應在首次申請備案產品前按照要求補提;
(3)已登記且備案產品的，協會將視具體情形要求其補提;(還有寬限)
(4)已登記的私募申請變更控股股東、實際控制人、法定代表人\執行事務合夥人等重大事項或協會認定的其他事項的，應提交《私募基金管理人重大事項變更專項法律意見書》。(這個有點不一樣，公司有變化的私募要注意)
步驟二：《法律意見書》是個什麼東東，可以先自查一下。
是什麼?法律意見書對申請機構的登記申請材料、工商登記情況、專業化經營情況、股權結構、實際控制人、關聯方及分支機構情況、運營基本設施和條件、風險管理制度和內部控制制度、外包情況、合法合規情況、高管人員資質情況等逐項發表結論性意見。
具體來說，包含十四項，律師小夥伴會逐一幫助私募進行盡職調查。
(1)申請機構是否依法在中國境內設立並有效存續。
(2)申請機構的工商登記文件所記載的經營范圍是否符合國家相關法律法規的規定。申請機構的名稱和經營范圍中是否含有「基金管理」、「投資管理」、「資產管理」、「股權投資」、「創業投資」等與私募基金管理人業務屬性密切相關字樣;以及私募基金管理人名稱中是否含有「私募」相關字樣。
(3)申請機構是否符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》第22條專業化經營原則，說明申請機構主營業務是否為私募基金管理業務;申請機構的工商經營范圍或實際經營業務中，是否兼營可能與私募投資基金業務存在沖突的業務、是否兼營與「投資管理」的買方業務存在沖突的業務、是否兼營其他非金融業務。
(4)申請機構股東的股權結構情況。申請機構是否有直接或間接控股或參股的境外股東，若有，請說明穿透後其境外股東是否符合現行法律法規的要求和中國基金業協會的規定。
(5)申請機構是否具有實際控制人;若有，請說明實際控制人的身份或工商注冊信息，以及實際控制人與申請機構的控制關系，並說明實際控制人能夠對機構起到的實際支配作用。
(6)申請機構是否存在子公司(持股5%以上的金融企業、上市公司及持股20%以上的其他企業)、分支機構和其他關聯方(受同一控股股東/實際控制人控制的金融企業、資產管理機構或相關服務機構)。若有，請說明情況及其子公司、關聯方是否已登記為私募基金管理人。
(7)申請機構是否按規定具有開展私募基金管理業務所需的從業人員、營業場所、資本金等企業運營基本設施和條件。
(8)申請機構是否已制定風險管理和內部控制制度。是否已經根據其擬申請的私募基金管理業務類型建立了與之相適應的制度，包括(視具體業務類型而定)運營風險控制制度、信息披露制度、機構內部交易記錄制度、防範內幕交易、利益沖突的投資交易制度、合格投資者風險揭示制度、合格投資者內部審核流程及相關制度、私募基金宣傳推介、募集相關規范制度以及(適用於私募證券投資基金業務)的公平交易制度、從業人員買賣證券申報制度等配套管理制度。
(9)申請機構是否與其他機構簽署基金外包服務協議，並說明其外包服務協議情況，是否存在潛在風險。
(10)申請機構的高管人員是否具備基金從業資格，高管崗位設置是否符合中國基金業協會的要求。高管人員包括法定代表人\執行事務合夥人委派代表、總經理、副總經理(如有)和合規\風控負責人等。
(11)申請機構是否受到刑事處罰、金融監管部門行政處罰或者被採取行政監管措施;申請機構及其高管人員是否受到行業協會的紀律處分;是否在資本市場誠信資料庫中存在負面信息;是否被列入失信被執行人名單;是否被列入全國企業信用信息公示系統的經營異常名錄或嚴重違法企業名錄;是否在「信用中國」網站上存在不良信用記錄等。
(12)申請機構最近三年涉訴或仲裁的情況。
(13)申請機構向中國基金業協會提交的登記申請材料是否真實、准確、完整。
(14)經辦執業律師及律師事務所認為需要說明的其他事項。
步驟三：如何配合律師工作，辦理《法律意見書》?
律師小夥伴當然是很精通業務的，但私募小夥伴也要配合工作。
1.盡職調查。2.積極整改，以求合規。3. 督促管理規范經營。4. 由兩名執業律師簽名，加蓋律師事務所印章，並簽署日期。5.提交給協會。
有幾個注意點：
1. 用於登記的《法律意見書》的簽署日期應在私募管理人提交登記申請之日前的一個月內;
2.報送後，不得修改其提交的私募登記申請材料;若確需補充或更正，經協會同意，由原經辦執業律師及律師事務所另行出具《補充法律意見書》。
步驟四：協會公示
中國基金業協會將在私募基金管理人登記公示信息中列明出具《法律意見書》的經辦執業律師信息及律師事務所名稱。
(公示，監管手段，以求監督律師、私募管理人，盡職做好法律意見書。)
基金從業資格「考證」攻略
步驟一：自查是否需要去協會報名考證?
(1)從事私募證券投資基金業務的私募，其高管人員(包括法定代表人\執行事務合夥人(委派代表)、總經理、副總經理、合規\風控負責人等)均應當取得基金從業資格;
(2)從事非私募證券投資基金業務的私募，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，其法定代表人\執行事務合夥人(委派代表)、合規\風控負責人應當取得基金從業資格。
(3)注意：各類私募基金管理人的合規\風控負責人不得從事投資業務。
步驟二：高管如何能夠取得基金從業資格?
其實作為高管，還是都在3、4月報名考個證吧。
高管人員符合以下條件之一的，可取得基金從業資格：
(1)通過基金從業資格考試，包括科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》、科目二《證券投資基金基礎知識》;
(2)最近三年從事資產管理相關業務，且管理資產年均規模1000萬元以上;
(3)已通過證券從業資格考試、期貨從業資格考試、銀行從業資格考試並符合相關資格認定條件;或者通過注冊會計師資格考試、法律職業資格考試、資產評估師職業資格考試等金融相關資格考試並符合相關資格認定條件;
(4)協會資格認定委員會認定的其他情形。
注意點：符合(2)或(3)的私募，仍需要通過科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》考試，才能取得基金從業資格。
步驟三：以前考過的私募如何維持基金從業資格?
以前拿到資格的小夥伴也並非高枕無憂。
協會規定，已取得的高管人員，應當按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》及《關於基金從業資格考試有關事項的通知》的要求，每年度完成15學時的後續培訓方可維持其基金從業資格。
步驟四：拿到資格後怎麼用?
已登記的私募基金管理人應當按照上述規定，自查相關高管人員取得基金從業資格情況，並於2016年12月31日前通過私募基金登記備案系統提交高管人員資格重大事項變更申請，以完成整改。
信息披露攻略
私募作為備案、保殼工作後，作為一個機構，要穩定運行，還要及時進行信息披露。具體規則來說，分為披露平台、內容、時間、規則等多個大項，在這里用Q/A的形式幫小夥伴們解答。
一、信息披露的平台
Q1：私募做信息披露有什麼特別的地方?
A1：私募基金管理人除了按照基金合同的約定向投資者進行披露之外，還應當按照協會的規定通過指定的私募基金披露備份平台報送相關信息。
Q2：投資人如何查閱這些披露的信息?
A2：投資者可以登錄私募基金信息披露備份平台進行信息查詢。
私募過往業績以及基金運行情況將以私募向備份平台報送的數據為准。
二、信息披露的內容
Q3：一般私募基金需要披露的內容包含哪些?
A3：總共有10項，包括基金合同，招募說明書等宣傳推介文件，基金銷售協議中的主要權利義務條款(如有)，基金的投資情況，基金的資產負債情況，基金的投資收益分配情況，基金承擔的費用和業績報酬安排，可能存在的利益沖突，涉及私募基金管理業務、基金財產、基金託管業務的重大訴訟、仲裁，證監會及協會規定的影響投資者合法權益的其他重大信息。
Q4：私募產品在募集時需要注意披露哪些信息?
A4：包括9大事項：(1)基金的基本信息，包括基金名稱、基金架構(是否為母子基金、是否有平行基金)、基金類型、基金注冊地(如有)、基金募集規模、最低認繳出資額、基金運作方式(封閉式、開放式或者其他方式)、基金的存續期限、基金聯系人和聯系信息、基金託管人(如有);(2)基金管理人基本信息：基金管理人名稱、注冊地/主要經營地址、成立時間、組織形式、基金管理人在中國基金業協會的登記備案情況;(3)基金的投資信息：基金的投資目標、投資策略、投資方向、業績比較基準(如有)、風險收益特徵等;(4)基金的募集期限：應載明基金首輪交割日以及最後交割日事項(如有);(5)基金估值政策、程序和定價模式;六是基金合同的主要條款：(6)出資方式、收益分配和虧損分擔方式、管理費標准及計提方式、基金費用承擔方式、基金業務報告和財務報告提交制度等;(7)基金的申購與贖回安排;(8)基金管理人最近三年的誠信情況說明;(9)其他事項。
Q5：私募產品在運行期間需要披露哪些信息?
A5：私募需要在每年4月結束前向投資者披露7大內容：(1)報告期末基金凈值和基金份額總額;(2)基金的財務情況;(3) 基金投資運作情況和運用杠桿情況;(4) 投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等;(5) 投資收益分配和損失承擔情況;(6) 基金管理人取得的管理費和業績報酬，包括計提基準、計提方式和支付方式;(7) 基金合同約定的其他信息。
Q6：私募產品發生哪些重大情況時需要向投資者披露?
A6：有14種情況都屬於重大事項，需要披露，包括(1)基金名稱、注冊地址、組織形式發生變更的;(2)投資范圍和投資策略發生重大變化的;(3)變更基金管理人或託管人的;(4)管理人的法定代表人、執行事務合夥人(委派代表)、實際控制人發生變更的;(5)觸及基金止損線或預警線的;(6)管理費率、託管費率發生變化的;(7)基金收益分配事項發生變更的;(8)基金觸發巨額贖回的;(9)基金存續期變更或展期的;(10)基金發生清盤或清算的;(11)發生重大關聯交易事項的;(12)基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規行為或正在接受監管部門或自律管理部門調查的;(13)涉及私募基金管理業務、基金財產、基金託管業務的重大訴訟、仲裁;(14)基金合同約定的影響投資者利益的其他重大事項。
三、信息披露的時間
Q7：私募產品在運行期間的披露頻率和時間要求?
A7：至少要進行季度披露，私募應當在每季度結束之日起10個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。同時，年報披露的時間是在每年結束之日起6個月以內。
Q8：規模大的私募產品披露時間有更高要求嗎?
A8：需要實行月度披露制度，單只私募證券投資基金管理規模金額達到5000萬元以上的，應當持續在每月結束後5個工作日以內向投資者披露基金凈值信息。
四、信息披露的禁止行為
Q9：私募產品披露信息有哪些行為是不允許的?
A9：私募披露信息時不得存在以下行為：(1)公開披露或者變相公開披露;(2) 虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;(3)對投資業績進行預測;(4)違規承諾收益或者承擔損失;(5)詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構;(6)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(7)採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭;(8) 法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。梧桐樹下V

私募「保殼」誤區有哪些？基金業協會最新解讀六大熱點
中國基金業協會對於私募基金的規范舉措，一時間攪動市場。私募忙保殼，券商、律所等則紛紛推出私募保殼服務手冊，保殼指南，比拼各種一站式服務。
就2月5日發布的《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》，中國基金業協會負責人再度強調了市場上存在的問題，券商中國記者從中歸納了行業最為關注的五大熱點問題。
第一熱點，是否暫停了私募基金登記備案工作？基金業協會就此表示，仍繼續依法對符合要求的申請機構正常辦理私募基金管理人登記和私募基金備案手續，登記流程、登記時限均保持不變。
第二熱點，強調私募登記和備案只是自律管理的第一步，絕不是「一備了之」。
第三熱點，就所謂「保殼」、「賣殼」等一條龍服務，基金業協會強調，無論是私募基金管理人還是券商、律所和會所，各方都應審慎選擇業務合作對象，審慎評估合作對象的資質以及業務開展中的合規風險、法律風險、代理人道德風險以及其他可能給投資者帶來的潛在風險，避免一哄而上，盲目發展業務。
第四熱點，細化和明確私募基金管理人提交的《法律意見書》，同對律師事務所和律師資質做出要求。
第五熱點，自《公告》發布之日起，協會暫不辦理新登記的私募基金管理人將顧問管理型基金作為其管理的首隻私募基金產品的備案申請，以及已登記且尚未備案私募基金管理人將顧問管理型基金作為其管理的首隻私募基金產品的備案申請。
第六熱點，如何報考基金從業資格考試？已登記私募基金管理人的高管人員若已取得基金從業資格的，每年度完成15學時的面授或者遠程學習形式的後續培訓，並按要求接受中國基金業協會的從業資格管理。

F. P2P網路借貸公司如何注冊

P2P定義

1. 網路借貸指在網上實現借貸，借入者和借出者均可利用這個網路平台，實現借貸的「在線交易」。網路借貸分為B2C和C2C模式。

2. 網路小額貸款是指互聯網企業通過其控制的小額貸款公司，利用互聯網向客戶提供的小額貸款;包括個體網路借貸（即P2P網路借貸）和網路小額貸款。個體網路借貸是指個體和個體之間通過互聯網平台實現的直接借貸。

法律責任

機構責任

1. 網路借貸信息中介機構應對備案登記所提交材料的真實、准確、完整性負責，並承擔相應法律責任。

2. 網路借貸信息中介機構存在拒絕監管、不按規定報送數據、不按要求進行整改、提供虛假信息等違反法律法規和有關監管規定行為的，銀監局、市金融工作局和所在區金融辦可採取監管談話、責令改正、出具警示函、降低評估類別、進行信用懲戒等監管措施，情節嚴重的，給予通報批評、警告、會同相關部門進行業務取締等依法可以採取的其他處罰措施。對涉嫌犯罪的，移送公安機關；涉嫌非法集資的，納入本市防範和處置非法集資工作機制處理。

G. 企業檔案管理包含哪些內容

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規范化檔案管理

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全面化檔案管理

集成實體與數字化檔案統一管理，涵蓋十大類檔案以及幹部人事檔案管理。

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支持檔案的批量錄入、導入以及批量上傳、掛接，自動生成封面背脊、備考表、目錄等檔案表格。

安全化檔案管理

借還登記、操作日誌全面記錄用戶的使用行為，加註閱讀屏幕水印，完美避免惡意擴散、盜用，減少丟失風險。

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不限時間、地域查看、借閱、利用檔案資料，方便快捷。

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