金融機構當日單筆或累計

⑴ 金融機構哪些情況要提交大額可疑交易報告

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：回
（一）單筆或者當日累計答人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

⑵ 公司賬戶的錢多次轉入個人賬戶有風險么

1、 你們總經理來就有可能在自挪用公司資金，將資金倒出去，做有利於他自己的事情，賺了就把錢還上，嘿嘿，賺不了他就還不了錢。那公司就損失慘重。這是嚴重損害公司利益從而損害股東利益的違法行為。
2、給你個人帳上打錢。是你們經理的如意算盤，錢是你從公司借的，借去辦業務的，到時候公司打官司就只有找你還。賬面上反映的是你和公司的往來。而往總經理指定的卡上打錢，你應該讓總經理給你打個借條，這是你和總經理之間的個人資金往來。錢到你卡上，你就有責任和義務保證公司的錢用於正當的業務，並保證資金的安全。
如果總經理不給你打借條，而是叫收到錢的卡的主人給你打借條，那麼，總經理這叫高明！既挪用了企業的資金，又沒有它自己的多大直接責任！到時候，造成損失，至多說總經理領導不力，審核不嚴，追究他的領導責任！而不會判他挪用公款罪！當然，如果同一事件有其他證據證明他挪用了公款另當別論。而你則負有主要的償還債務的責任！！
3、是扯淡！忽悠人的！意思就是你還是有好處的，要不然你怎麼會甘願受他安排呢。

⑶ 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易有哪些

  (一)單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支版取、現金結權售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
        (二)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
        (三)自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
        (四)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

⑷ 如果一個人的固定存款不到2000元，突然有一天他卡里一下有了500萬，那麼公安局會不會查他的錢是怎

你存款所在的銀行會給當地中國人民銀行進行大額交易報告，公安局是不會直接插手調查資金來源。

金融機構應當報告下列大額交易：

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

(4)金融機構當日單筆或累計擴展閱讀：

可疑交易報告

1、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

2、金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

a、中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

b、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

c、本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

d、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

e、中國人民銀行要求關注的其他因素。

⑸ 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易有哪些

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易的內容如下：

第五條 金融機構應當報告下列大額交易：

(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。

中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

(5)金融機構當日單筆或累計擴展閱讀：

第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：

(一)定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

(三)交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

(四)金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

(五)金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

(六)金融機構內部調撥資金。

(七)國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

(九)政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。

(十)中國人民銀行確定的其他情形。

參考資料來源：:中國人民銀行網站——央行發布金融機構大額交易和可疑交易報告

⑹ 國家反洗錢中心對個人銀行存款有限額嗎

國家反洗錢中心對個人銀行存款的限額是：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。