金融機構現金存取款

Ⅱ 最新銀行大額取款規定

1、大額儲蓄復存取款業務系指單筆存款或製取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

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通知存款：

今年1月人民銀行頒布了新的《通知存款管理辦法》。「通知存款」定義為：指存款人在存入款項時不約定存期。支取時需提前通知金融機構，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。該存款品種分「一天通知存款」和「七天通知存款」兩種，存款品種由存款人在存入時自由選定。

金融機構按支取日掛牌公告的相應各檔利率水平和實際存期計息，利隨本清。但對已辦理通知手續而不支取或在通知期限內取消通知的，則規定其通知期限內不計息，即「七天通知存款」的不計息天數為7天，「一天通知存款」的不計息天數為1天。

Ⅲ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

儲蓄機構辦理大額支付現金業務，對儲戶身份確認的特殊環節，就是審查取款人的身份證件。依照銀發(1997)363號等文件的規定，對於一日一次性提取現金5萬元(不含5萬元)以上的，應當審核取款人的身份證件。這里應當注意以下幾點:第一，「取款人」應當理解為:在儲戶親自支取時，取款人為儲戶本人，儲蓄機構應當審查儲戶的有效身份證件;在儲戶委託他人代為支取時，取款人為代理人，儲蓄機構負有審查委託人和代理人身份證件的義務。第二，「有效證件」的范圍，依照銀發(1997)363號文件包括身份證､軍官證､護照等。第三，「審核」的標准依照中國人民銀行辦公室《關於個人存取款業務管理有關問題的批復》[銀辦函(2000)816號]的規定，「審核」取款人提供的身份證件姓名是否與存單､存摺姓名一致，即形式審查，而非實質審查。第四，「委託他人代取」，中國人民銀行以銀條法[1991]15號文件解釋為，委託他人代取是一種民事法律行為，即儲戶用足以證明其身份的證件(包括工作證､戶口簿､居民身份證等)及存單或存摺為委託授權的標志，交他人代為提取存款的行為。第五，5萬元是指本息合計數，而非僅為本金的數額。

1、無論一次還是多次，只要一天內提現超過5萬就是大額了；
2、按照央行的意思，范圍應該是所有金融機構；但實際國內所有銀行並未聯網，因此在中行取5萬，再在建行取5萬，一般是不會按照大額上報的----除非你被人民銀行盯上。至於你說的例子，由於是同一行內，系統均有記錄，因此肯定認作大額。
3、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等

Ⅳ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

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在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行

Ⅳ 銀行業金融機構開辦存取現金業務應符合什麼條件

應符合銀監局的規定，取得金融許可證和營業執照，組織機構代碼證、稅務登記證等。

Ⅵ 銀行取款機ATM CRS ....什麼意思

1、自動取款機抄又稱襲ATM，是Automatic Teller Machine的縮寫，意思是自動櫃員機，因大部分用於取款，又稱自動取款機。它是一種高度精密的機電一體化裝置，利用磁性代碼卡或智能卡實現金融交易的自助服務，代替銀行櫃面人員的工作。可提取現金、查詢存款余額、進行賬戶之間資金劃撥、余額查詢等工作；還可以進行現金存款（實時入賬）、支票存款（國內無）、存摺補登、中間業務等工作。持卡人可以使用信用卡或儲蓄卡，根據密碼辦理自動取款、查詢余額、轉賬、現金存款，存摺補登，購買基金，更改密碼，繳納手機話費等業務。
2、CRS既能取款又能存款，還能實現現金循環的新型自動櫃員機。在一台機上便完成存款、取款、轉帳、繳費、查詢和修改密碼等多項業務。其特點是集現金存取款於一身，存取款功能靈活配置只需通過簡單錢箱配置實現單存款、單取款、現金循環存取款和現金循環存取款四種功能。使金融機構輕松地擴展自己金融業務現金循環功能，減少補充鈔箱現金次數,從而節約資金佔用成本及台維護人力和時間成本能夠帶來更觀經濟效益。對於人們來說辦理現金業務更加方便。

Ⅶ 辦理存取款業務，現金記賬因遵循什麼原則簡答題

1．錢賬分管原則
錢賬分管原則就是管錢不管賬。管賬不管錢。做到錢賬分管。責任分明內。這樣有利於會計出納各容自發揮不同的專業職能。並便於相互核對和制約。確保賬款相符。

2．收付分開原則
收付分開原則是指收款業務與付款業務分開經辦。實行收付兩條線。不能由一人既管收款又管付款。

3．雙人經辦原則
雙人經辦原則是指在現金出納工作中。堅持雙人管庫．雙人守庫．雙人押送。這樣便於相互監督。防止差錯和意外事故的發生。

4．先收款後記賬
先記賬後付款原則，收入現金時。必須先經出納人員收妥後才能給繳款單位記賬；支付現金時，必須先替支款單位記賬後方能付款。

5．復核制度原則
收款要專人復點。付款要專人復核。在一人臨櫃時。經辦人要自行復點和復核。

6．交接手續和查庫原則
款項交接或出納人員調換時。須辦理交接手續。分清責任。庫房管理須堅持雙人管庫．雙人守庫。與此同時。還應定期或不定期進行查庫。確保賬實相符。

Ⅷ 關於銀行大額取現的規定

商業銀行關抄於大額提現襲的規定主要有兩點。

一是，「一日一次性提取現金5萬元(不含5萬元)以上的″，需要核驗身份信息。

二是，「一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的」，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

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所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。

銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。

因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。