⑴ 中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇,要求600字以上!
學習中小金融機構案件風險防控的心得體會
近階段發生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為進一步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布於所有銀行機構，近年來我國銀行業案件在農村中小金融機構發生居多，案件引發的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。
3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關系輕品行，重「社會能力」輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下後患。
針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立「以人為本」，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防範技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心准備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。
文庫里有很多 你可以看看
⑵ 學習《中國銀監會關於促進銀行業經融機構進一步加強案件防控工作的通知》心得體會
下面這份資料你看看，能否有用？ xx縣郵政局2007年度郵政金融安全工作總結我局2007年郵政金融安全工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照xx縣公安局和省州局對金融安全工作的要求，立足於防範郵政金融風險管理,在保障儲匯資金安全方面取得了較好的成績。一、認真開展省、州局安排的「對銀行帳戶管理及大額現金交易排查」、「對代發工資業務進行 排查」、「防範銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件」、「中間業務專項檢查」、「排雷行動」、「金秋行動」、「內部控制評價」，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《四川省儲匯業務稽查方案》、《2007年xx州銀監分局案件防控工作措施》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認真落實資金票款安全管理的規章、規定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領導必講安全內容。三、把安全防範溶入日常管理，貫徹預防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點、保障安全的方針。安全是各項業務發展的基礎，是第一要事。對外我局密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我局都制訂了嚴格的規章制度，並督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。對內簽訂職工聯保責任書，員工思想動態調查報告。使安全保衛工作做到防微杜漸，萬無一失，繼續創造了全年安全無事故。四、為強化郵政金融安全管理，結合本局實際，制定了《xx縣郵政局內部治安保衛條例實施細則》，先後修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關於對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整2007年儲匯周轉金定額明確超限提款許可權的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項突發事件應急預案。五、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展安保視察工作，採取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，局領導還經常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關人員「有規不遵、有章不循」，嚴格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規定逗硬考核。六、根據公安部、銀監會《關於印發%26lt;銀行金融機構安全評估辦法%26gt;的通知》（公通示[2006]53號）精神以及四川省公安廳、中國銀行業監督管理委員會四川監督管理局關於貫徹執行《銀行業金融機構安全評估辦法》（川公發[2006]152號）文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領導的高度重視和親自帶領下，對轄內郵政儲蓄金融機構繼續開展了全面的自查自糾活動。1、為切實加強安防設施的完善，投入了大量的建設資金，今年對縣局和xx支局的金庫鎖具進行了改造；並改造了xx儲蓄網點，更換了報警設備和防彈玻璃窗，安裝了電視監控設備和防尾隨門。全年投入安全防護設施建設共計13.6萬元。2、認真組織郵政金融員工學習公安部、銀監會關於全國銀行業金融機構安全評估辦法和標准以及相關文件精神，把金融機構安全評估檢查工作落實到基層，讓所有的領導和員工加深對評估檢查工作重要性的認識，不斷提高其安全防範意識，使其自覺執行內控制度。一年來，我局郵政金融安全保衛工作在縣局領導和縣公安局的支持和指導下，在工作中不斷建立和完善相關規章制度，積極進行安全防護設施建設，認真貫徹執行各項規章制度，把資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，確保資金票款安全全年無事故。我局雖然在金融安全工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我局工作中的欠缺和今後應努力的方向。為此我局將在2008年工作中繼續保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現各項郵政金融安全工作目標，為確保郵政金融機構安全做出應有的貢獻。xx縣郵政局2007年12月12日
⑶ 金融機構清廉錦囊學習心得
一、情況概述。簡要地交代一下工作或學習的時間、背景、大體過程版和成績、效果等。權
二、主要做法、經驗和體會。這部分是總結的重點，可以先講做法，後講體會、經驗；也可以根據內容分成幾個問題，一個一個地寫，每個問題既有做法，又有體會；還可以把工作或學習分成幾個階段，按時間順序來介紹情況，談體會。
三、存在的問題和教訓。問題要提得准確，以便今後去解決；教訓則側重今後要注意避免和克服的方面。
四、今後的努力方向。努力方向要寫明確，對下一步工作或學習的設想、安排意見要提得切實可行。
寫總結不必非要遵循固定的格式，以上幾個部分也不必一一都寫到每篇總結里。有的可以合並，有的可以突出，有的還可以省略，這要根據總結的寫作目的和要求來確定，靈活安排。
⑷ 今年疫情對2021銀行招聘有什麼影響嗎
感覺對銀行招聘影響不大，但現在數字貨幣化，銀行崗位會越來越少的。
⑸ 農行黨員廉潔自律心得
農行XX支行在領導的帶領和指導下，經過了一個多月的學習，學習主要分為五個階段，5月11日，在行長的帶領下學習了中國農業銀行員工行為守則，中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法，中國農業銀行嚴格禁止員工行為的若干規定。5月18日，學習了營業網點防範暴力搶劫銀行應預案，關於近期上海.江蘇分行成功堵截兩起案件的通報的通知，關於對近期幾起違規事件的特別通報的通知。5月25日，學習了中國農業銀行營業機構櫃員管理辦法，關於加強徵信管理防範徵信查詢操作風險的通知，中國農業銀行自助設備安全管理工作規定，中國農業銀行XX分行勞動紀律管理規定。6月1日，學習了中國農業銀行XX省分行協助有權機關查詢.凍結.扣劃業務操作規定，中國銀監會辦公廳關於嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知，銀行業金融機構從業人員職業操守指引，金融機構反洗錢監督管理辦法的通知，關於加強行政印章台賬管理的通知。6月8日，學習了關於重申嚴禁XX黨政機關事業單位工作人員參與打麻將賭博的通知，關於9起違反八項規定精神和「四風」隱身衣典型問題的通報，關於認真組織學習違反中央八項規定精神案例選編的通知，XX省黨員幹部紀律：「十嚴禁」「十不準」的通知。6月15日，學習了中國農業銀行XX省分行消防安全管理辦法的通知，中國農業銀行XX省分行2015年安全保衛工作要點的通知。
通過學習，讓我們對制度更加深刻，在學習中完善自己，規范全行員工的服務行為，統一全行服務標准，在全行上下大力弘揚良好的職業道德和職業操守，倡導銳意進取.開拓創新的拼搏精神，重建員工自信從容的新風貌，重塑農行員工的職業新形象，把全行的服務水平提到一個新的高度。員工行為守則的核心內容是「愛崗敬業.誠實守信.勤勉盡職.依法合規」基本要求是通過保密義務.利益沖突.客戶關系.公平競爭.廉潔自律.同事關系.日常辦公.職業形象和監督舉報等九個方面的內容來規范員工行為，明確員工正確處理與銀行.客戶.同業.同事和監管關系的行為規范和職業准則。在全行樹立「「愛崗敬業.誠實守信.勤勉盡職.依法合規」的道德風尚，培育良好合規文化，改善員工職業形象和農行整體形象。每個星期我們行都會抽出一些時間學習這本手冊對日常工作很有現實的指導意義。對於員工日常工作和行為規范，概念清晰，生動形象。
不僅要學習，還要從工作中找到和守則有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。作為年輕人應該有職業自豪感，是農行給了我這個工作的機會，我要珍惜這個崗位，維護農行的利益和形象，不做有損農業銀行形象和聲譽的事。做一個品行端正的人，遵守勞動合同規定的條款，恪守制度的要求和辦事程序，不斷提高自身的工作技能和綜合素質。通過學習我了解到了員工的不當行為都有可能給銀行帶來合規風險。應牢固樹立法律意識和合規意識，了解崗位合規要求。自覺最受法律法規和銀行內部規章，堅持以最高的道德標准來要求自己，為客戶提供優質高效的服務，是日常工作一定要做好的事情。同事之間和睦相處，坦誠相待，才能有良好的協作，才能處理好各項業務。工作服穿戴整潔，工牌佩戴規范，每天以全新的面貌參加晨會。積極參加有益活動，以保持旺盛的精力投入工作。遵守規定是保護自己，不能馬虎失職，不僅是對於個人還是農行，損失有時候是無法彌補的，依法合規，以更高的道德標准要求自己，樹立法律意識和合規意識。
工作在農行的第一線，我的工作緊張且忙碌，嚴謹並充實。在這里，合規是我們的企業文化，是我們的工作準則，是保護我們自身的避風港。
⑹ 急需農村信用社六項機制心得體會
農村合作金融機構要以健全公司治理作為實現可持續發展的突破口，抓緊建立「六項機制」：
一是清晰的戰略形成機制。農村合作金融機構要在網路和產品並重、服務便捷和風險易控並重的前提下，實施「根據地戰略」，堅持服務基層、服務社區、服務「三農」，滿足各類經濟體和客戶的需求，突出核心主業，鞏固和壯大農村陣地，努力實現持續的可比較競爭優勢。
二是科學有效的決策機制。要清晰界定公司治理架構和「三會一層」的職責邊界，引入獨立董事和專業委員會制度，強化決策過程的控制與管理，縮短決策鏈條，提高決策效率。
三是激勵約束機制。農村合作金融機構要建立與股東長期價值掛鉤、風險調整後回報率基礎上的
考核機制，確保與農村合作金融機構經營目標相一致。逐步探索建立科學的成本核算、風險評估以及內部轉移價格機制。由於農村合作金融機構股權相對分散，因此要特別注意防範內部人控制問題以及關聯交易風險。要切實加強這方面的管理與約束。
四是透明度機制。要加強以信息披露制度為基礎的透明度建設，增強監管者、股東和市場的約束，提高透明度。
五是人才培養機制。金融業的競爭，是人才的競爭，要抓緊構建基本業務和基本技能為主體的「兩基培訓」和專業人才的特殊培訓制度，科學培養和使用人才，盡快縮小與先進銀行的差距。
六是業務篩選機制。農村合作金融機構要充分發揮貼近農民、貼近農村和紮根農業的特點，把准市場定位，拓寬服務領域，創新服務手段，提高服務水平，注重發展並形成以品牌附加值、品牌可信度為支撐的，以銀行業為主體的獨特核心業務。