信用證金融服務方案

『壹』 中國銀行辦理對公授信開立進口信用證需要具備哪些條件

（一）具復有進出口經營制權；
（二）資信良好，無不良記錄；
（三）已有開立信用證所需的授信額度或單筆授信；
（四）基礎交易背景真實，無涉嫌「洗錢」或其他違法活動，交易對手或對方銀行無受國際金融組織制裁的記錄，符合我行業務合規審查要求；
（五）業務資料完整有效。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
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『貳』 關於信用證結算方式的優勢

信用證作為商業貿易的手段之一，有著極其悠久的歷史，在國際貿易中尤為重要。自十九世紀中葉以後，隨著國際貿易的不斷發展，信用證使用迅速得到普及。

商業信用證乃是進口商的代理銀行為進口商提供自身的信用，保證在一定條件下只要是出口商開給進口上的票據，便應承付。進而言之，即是將所開票據當作開給本行的票據。所謂信用證即是保證承付這些票據的證書。

在國際貿易中，出口商比進口商更多地感到買賣的風險以及金融上的不便。首先，出口商對進口商的信用狀況不是十分清楚。當然，通過從前的貿易關系、在商業界的評價、以及委託代理銀行作信用調查，可以在某種程度上了解其信用狀況，然而在一項項具體的生意中，進口上究竟能否如實履行合同，能否如是付款，仍然不清楚。如果進口商一但出現違約的情況，出口商只能進行訴訟的話，便只能求諸於對方國家法院的幫助。信用證則可以打消出口上的此種疑慮與不安。

出口商的第二大問題是金融問題。假如沒有信用證，出口商將如何謀求收回貨款呢？若能要求進口商預付貨款，則是最為可靠的，然而這樣做法是將商業風險和金融負擔一並轉嫁給進口商，因而進口商是不會輕易承諾的。那麼採取另外一種辦法，即把開給出口商的匯票附上裝運單據提供給代理銀行，請代理銀行貼現。可是作為匯票貼現銀行，因為不知道進口商究竟是否能如拴匯票付款而感到不安，便需要考慮出口商的信用，以便碰到拒付時可以要求償還。所以，出口上必須具有相當的信用方可。作為擔保而提供的裝運單據僅是屬從性質的擔保而已，因為遇到拒付時，即便想將擔保貨物轉售，由於銀行不熟悉商業行情，會產生很多不利與困難。一般來說，貼現行若不能從出口商賺取相當利潤，便不會從事這項貨匯交易。可以順利進行貨匯交易的典型例子，是出口商與進口商均為同一有名的大貿易公司的分公司，且對此進行金融業務的銀行在出口地與進口地均有分行。

基於以上原因，銀行一般不會接受貼現押匯票據。在這種情況下，出口商則迫不得已只好要求辦理托收，但匯票承付以後，在收回押款。應用這種方法，出口上必須等待很長時間才能收回貨款。尤其在國際貿易中，貨運時間很長，而且尚需辦理進口手續，還有外匯管理等各種情況，因而在押款回收上有不少風險，況且在押款回收之前出口商不得不全靠自己的資金進行金融業務。

綜上所述，無論是請銀行貼現貨款，還是選擇托收方式，均由金融上的困難。惟有信用證可以免除這些不便，即銀行成為出口商與進口商的中介，信用可靠的銀行取代信用狀況不清的進口商，成為匯票收受人或保證人，所以只要持有合乎信用證條件的匯票，既可確保收款。同樣，由於有信用保證的銀行取代信用不可靠的進口商，貼現行對匯票的支付打消了顧慮，就會承諾貼現。從而，進口商不用擔心象不帶信用證的交易那樣失去保證金，可以謀求以有利的條件實行貼現。對出口商來說，由於開出了信用證，貿易合同油料可靠的保障，同時在貨物裝運後即可取得貨款，可以得到這一金融上的便利。另外，從進口商來看，由於進行信用證貿易，因而避免了預付貨款的風險，而且由於給了出口商以信用證的便利，可以避免出口商在商品價格中增算風險成本，能夠以最有利的低價進口商品。

『叄』 中國銀行,金融機構能給外國企業進行擔保開信用證保函融資嗎

因為目前國內採取的是外匯管制，因此，境內銀行或金融機構對境外企業開立融資性信用證或保函，需要咨詢外匯管理局——如果政策允許則可，政策不允許則不可。

『肆』 開證行不是銀行，是個金融公司HBZ FINANCE LIMITED，這樣的信用證存在什麼問題，請幫忙分析

HBZ財務-有限公司為香港注冊成立的接受存款公司,但並不能稱為銀行,是可合法地進行存款,貸款,融資等,是能做,及能開出信用證

『伍』 中國銀行的貿易金融服務中保函、信用證及供應鏈融資產品之間有什麼區別和聯系

中國的銀行暫時都是初級業務，吃利息差。更多的是概念和轉賣給外資銀行。

現在有專業內的供應鏈金融容服務商，整合銀行、保險、徵信等資源。可以提供信用證買斷融資，買斷應收賬款風險，提供生產資金，解決進出口這個鏈中的大問題。

『陸』 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明

這是什麼考試呀？直接網路可以得到刑法的相關規定，然後能確定ab是可選答案。

『柒』 信用證、保函屬金融票證嗎

不屬於，L/C屬於商業票據，L/G也是商業票據。
金融票據是匯票、
本票
、支票

『捌』 只要具備開信用證的企業或銀行開出的信用證，其他銀行或金融公司都可以為其做中轉服務急

我在前面的帖子裡面已經答復了.發報行一般均為開證行, 如果發報行內不是開證行容, 就可能是保兌行,或者是信用證的轉讓行,也有可能是信用證的第一通知行,這些參與傳遞信用證的銀行一般均為開證行的業務往來銀行.

『玖』 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或保函等 ，會被處以什麼刑罰

銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或保函等造成專較大屬損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。

根據《中華人民共和國刑法》第一百八十八條銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。

(9)信用證金融服務方案擴展閱讀：

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。