注冊和檢查金融機構的目的

❶ 金融機構培訓目的和要求怎麼寫

普華金融商學院是金融教育行業的改革者和推動者，學院以中國特色金版融理論體系為核心理論權基礎，由翟山鷹教授發起並創辦，師資匯集政府、投融資、資本運營、法律財務稅務、教育培訓等多個領域。秉承教育與實踐相結合的精神，創造性地研發了中國唯一的、最實用的全金融教學體系，致力於培養一批具有中國特色金融理論體系思想的實戰型金融人才，是一個傳播和實踐中國特色金融理論體系的高等教育培訓機構。

❷ 論述反洗錢檢查與反洗錢調查有什麼區別

反洗錢與反洗錢調查的區別如下：

從定義的角度來看，反洗錢檢查和反洗錢調專查是反洗錢管屬理部門在反腐敗過程中為實現特定行政目的而收集信息和核實信息的行政行為。

兩者在以下四個方面存在顯著差異：

一、目標不同。反洗錢調查的目標是可疑的交易活動，反洗錢檢查的目標是實施金融機構和其他單位和個人的反洗錢規定。

二、對象不同。反洗錢調查的對象僅限於金融機構。反洗錢檢查的對象包括金融機構以外的其他單位和個人。

三、目的不同。反洗錢調查的目的是通過收集數據和核實信息來確定可疑交易活動是否屬實以及是否涉嫌洗錢。反洗錢檢查的目的是檢查和監督金融機構和其他單位和個人履行反洗錢義務。

四、結果不同。反洗錢調查的結果有兩個方面：第一，通過調查，消除涉嫌洗錢;第二，如果不能排除洗錢，立即向有管轄權的調查機關報告。

反洗錢檢查還有兩個結果：首先，通過檢查，確定被檢查機構符合反洗錢規定的要求，並在必要時予以表彰;其次，確定被檢查機構違反反洗錢規定的要求，從而依法進行教育或者處罰。

❸ 民間資本投資為什麼要選擇投資銀行或者這類金融機構的目的動機是什麼

你得知道投資銀行抄的作用——金融中介。
為什麼要有金融中介？
第一，民間資本投資屬於投資方，手裡有資本但是沒有項目，或者說沒有很多的備選項目。
第二，需要資金的企業或者資金緊缺方，即被投資方，有投資項目，但是沒有投資人。
第三，這就造成了信息的不對稱，想把錢投資出去的的找不到缺錢的被投資方，所以金融中介應運而生。
優點很明顯，投資銀行手裡有大客戶，有投資方的很多資料，不差資金來源。同時投資銀行手裡也有急需資金的被投資方，這樣可以起一個中介的作用，平衡雙方的信息不對稱性。
同時，投資銀行信譽高，且金融服務人才專業，可以一定程度上減少投資方與被投資方的道德風險問題。不會出現假項目這一類的事情。
所以可以說民間資本投資選擇投資銀行主要看中投資銀行手中有較好的投資項目信息，且投行不願砸自己招牌，肯定會去調查投資項目，相對風險低。
當然投行也存在道德風險，比如為了推銷項目而粉飾項目，所以任何事情都得看兩面。
就是這么多，希望解答到你的疑惑。

❹ 中國銀監會和國務院銀行業監督管理機構的作用和關系

中國銀監會（中國銀行業監督管理委員會）主要職責: 一、劃入的職責(一)中國人民銀行對銀行業金融機構的監管職責。(二)原中共中央金融工作委員會的相關職責。 二、主要職責(一)制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；起草有關法律和行政法規，提出制定和修改的建議。(二)審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍。(三)對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。(四)審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。(五)負責統一編制全國銀行業金融機構數據、報表，抄送中國人民銀行，並按照國家有關規定予以公布。(六)會同財政部、中國人民銀行等部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議。(七)負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。(八)承辦國務院交辦的其他事項。詳細請點擊 http://www.gov.cn/zwgk/2005-08/12/content_22121.htm國務院銀行業監督管理機構職責：銀行業監督管理法第二十九條 國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構按照規定報送資產負債表、利潤表和其他財務會計報表、統計報表、經營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。資產負債表，亦稱資金平衡表，它使反映金融機構一定時期財務狀況得一種會計報表。金融機構同其它工商企業一樣，業也有其每個年度得財務報表，既資產負債表。資產負債表的結構由三大類組成：資產、負債和所有者權益，三者的關系為：資產=負債+所有者權益。中國銀行業監督管理委員會要求金融機構按照規定報送以上報表和資料，是金融監督管理的重要組成部分。金融機構按照規定報送的以上報表和資料是監督管理機構的重要信息來源。相對於現場檢查來說，根據金融機構報送的報表和資料的稽核，檢查，簡便易行，具有節約人力和費用，能及時發現問題和弊端等優點，所以銀行業監督管理委員會對金融機構進行經常性監督的一種重要手段。金融監管部門正是通過金融機構報送的報表和資料的綜合分析，了解金融機構的經營狀況和財務狀況，進行日常監督管理工作。二者關系：中國銀監會是國務院銀行業監督管理機構中的一個，還有中央銀行等其他金融監督管理機構。

❺ 金融機構的功能有哪些

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行回等各類銀行和信用合作社、答信託投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一個體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

❻ 反洗錢現場檢查管理辦法的社會意義

《管理辦來法》規定，中國人民銀行源對金融機構總部，以及認為應當由其直接檢查的金融機構進行現場檢查；央行分支機構對轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構、以及上級行授權其現場檢查的金融機構進行現場檢查。
上海財經大學金融學院副教授何韌認為，相較於央行發布的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》以及有關反洗錢的相關規章來說，《管理辦法》是一個較為具體的實施措施，之前出台的一些法律法規都比較宏觀，基本上都是從建立健全法律體制的角度來考慮的，但該辦法確較為微觀地強調了央行以及央行的派出機構對金融機構的具體監察行為和職能，加強了對金融機構的監管。

❼ 非銀行類金融機構建設目的

簡單說就是不同領域各司其職，銀行只能做金融行業的一部分，其它就需要如保險、證券、基金等機構來負責了。

❽ 金融機構存在的意義

1.金融中介機構是專業化的融資中介，其基本功能是：提供支付結算服務；融通資金；降低交易成本並提供金融服務便利；改善投融資活動中的信息不對稱；風險轉移與管理。

2.金融機構是特殊的企業，與一般經濟單位之間既有共性，又有特殊性。其特殊性主要體現在：金融機構的經營對象是貨幣資金，經營內容是貨幣的收付、借貸及各種與貨幣資金運動有關或與之相聯系的各種金融業務；金融機構與客戶之間主要是貨幣資金的借貸或投資關系，金融機構在經營中必須遵循安全性、流動性和盈利性原則；金融機構風險主要表現為信用風險、擠兌風險、利率風險、匯率風險等，金融機構的危機對整個金融體系的穩健運行構成威脅，甚至引發嚴重政治或社會危機。

3.金融服務業與一般產業的區別，主要表現在：金融資產與實物資產相比具有其他產業無法比擬的極高比率；所支配運營的資本規模與權益資本的比率相對其他產業高；屬高風險產業。

4.金融機構體系分為國家金融機構體系和國際金融機構體系。國家金融機構體系是指在一個主權國家裡存在的各種金融機構及彼此間形成的關系，主要包括管理性機構、商業經營性金融機構和政策性金融機構三類。在國家金融機構體系中，管理性機構是一個國家或地區具有金融管理和監督職能的機構；商業經營性機構是指經營工商業存放款、證券發行與交易、資金管理等業務，以利潤為主要經營目標的金融企業；政策性金融機構是指專門配合宏觀經濟調控，根據政策要求從事各種政策性金融活動的金融機構。

5. 國際性金融機構是多國共同建立的金融機構的總稱，可分為全球性金融機構和區域性金融機構兩大類。全球性國際金融機構主要有國際貨幣基金組織、世界銀行、國際金融公司、國際開發協會、多邊投資擔保機構、國際清算銀行等。區域性金融機構包括：亞洲開發銀行、泛美開發銀行、非洲開發銀行等。

6.20世紀50年代特別是70年代以來，金融機構的發展出現了許多新變化，主要表現在：金融機構在業務上不斷創新，向綜合化方向發展；兼並重組成為現代金融機構整合的有效手段；金融機構的組織形式不斷創新；金融機構的創造性更強、風險性更大、技術含量更高；金融機構的經營管理頻繁創新。
15.金融中介機構的多樣化是市場經濟發展的客觀要求，其建設之路要靠市場開拓和在市場開拓基礎上的政府規范。

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