⑴ 存在什麼情形之一的金融機構可直接將其風險等級確定為最高
一）風險相當原則。金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢內風險較高的領域採取強化容的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。
（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。
（四）動態管理原則。金融機構應根據客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。
⑵ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施
金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、專行業、客戶是屬否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。
⑶ 反洗錢法至少每多久進行一次審核
對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
⑷ 哪些客戶被保險機構直接定級為最高風險
經常執行危險任務的那些警察就是最高風險，直接被所有保險公司拒保的對象。
⑸ 客戶哪些情形，金融機構可直接將風險等級定位最高
組織非法集資客戶、失信、洗錢、高風險擔保圈……
⑹ 金融業務中風險相對較高的是
有一些有些客戶經常逾期，而且負債比較高，像這樣的客戶就屬於風險較高的，所以說遇到這樣的情況一定要謹慎的去審批。