銀行業金融機構應當在立案之日

1. 銀行立案起訴多長時間到司法訴訟

一般情況下，銀行向法院起訴，法院就會告知受理或者不受理，受理的當場內在立案庭就填寫立案通容知書，例外情況是7日內告知是否受理，受理後5日法院就會發出訴狀副本，被告就知道自己被起訴了。
根據,《中華人民共和國民事訴訟法》
第一百二十三條 人民法院應當保障當事人依照法律規定享有的起訴權利。對符合本法第一百一十九條的起訴，必須受理。符合起訴條件的，應當在七日內立案，並通知當事人；不符合起訴條件的，應當在七日內作出裁定書，不予受理；原告對裁定不服的，可以提起上訴。
第一百二十五條 人民法院應當在立案之日起五日內將起訴狀副本發送被告，被告應當在收到之日起十五日內提出答辯狀。答辯狀應當記明被告的姓名、性別、年齡、民族、職業、工 作單位、住所、聯系方式；法人或者其他組織的名稱、住所和法定代表人或者主要負責人的姓名、職務、聯系方式。人民法院應當在收到答辯狀之日起五日內將答辯 狀副本發送原告。
被告不提出答辯狀的，不影響人民法院審理。

2. 中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法的第四章調查

第二十六條調查人員應當全面、客觀、公正地調查收集有關當事人違法、違規行為的證據材料，必要時可以採取《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條規定的登記封存措施和《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十二條規定的措施。
第二十七條立案前核查或者現場檢查過程中依法取得的證據材料，符合行政處罰證據要求的可以作為認定違法、違規事實的證據，但應當在調查報告中載明上述情況。
立案前核查或者現場檢查過程中取得的證據材料，違反取證程序或者不符合行政處罰證據要求的，不得作為認定違法、違規事實的證據。
第二十八條調查人員在調查或者現場檢查時不得少於二人，並應當出示銀監會或銀監會派出機構頒發的工作證件和執法文書。
第二十九條當事人在異地實施違法、違規行為的，行為發生地的銀監會派出機構應當及時告知行為實施主體所在地的銀監會派出機構。
行為實施主體所在地的銀監會派出機構應當協助、配合行為發生地銀監會派出機構做好相關調查工作。
第三十條需要銀監會派出機構協助調查的，調查機構應當出具協助調查函。協助機構應當在收到協助調查函之日起30日內完成調查。需要延期的，協助機構應當及時告知調查機構，但延期不得超過30日。延期後仍不能完成的，報請共同上級銀行業監督管理機構決定。
第三十一條監督檢查部門發現當事人違法、違規行為不屬於銀行業監督管理機構管轄的，應當及時依法向有關部門移送處理。
當事人違法、違規行為涉嫌犯罪的，經銀監會或省級派出機構主要負責人批准後，監督檢查部門應當及時移送公安機關或人民檢察院。
第三十二條銀監會及其派出機構在現場檢查或者調查銀行業金融機構違法、違規行為時，應當對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規行為及其責任一並進行調查認定。
前款規定有關人員違法、違規責任的認定應當綜合考慮職務、崗位職責、履職情況以及在違法、違規行為發生過程中所起的實際作用。
第三十三條監督檢查部門應當在立案之日起90日內完成調查工作。在規定時間內無法完成的，經行政處罰委員會主任委員批准，可以延長調查期限。
第三十四條調查終結後，監督檢查部門認為違法、違規行為應當予以行政處罰的，必須製作調查報告。調查報告應當載明以下事項：
（一）案件來源；
（二）當事人的基本情況；
（三）調查取證過程；
（四）機構違法、違規事實和相關證據；
（五）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規事實，相關證據以及責任認定情況；
（六）行政處罰時效情況；
（七）當事人的陳述意見和採納情況；
（八）違法、違規行為造成的風險、損失以及違法所得情況；
（九）是否具有從輕、減輕或者不予行政處罰的情節；
（十）行政處罰建議、理由及依據。

3. 銀行業金融機構立案之日起多久對案件責任人員做出處理決定

原則上是3個月內做出處理決定,並在決定後5個工作日內由案發層級機版構的上一級機構向銀行業監督機權構報告。
適用一般程序處理的案件應當自立案之日起九十日內作出處理決定；案情復雜，不能在規定期限內作出處理決定的，經工商行政管理機關負責人批准，可以延長三十日；案情特別復雜，經延期仍不能作出處理決定的

4. 求黔南州2010年度幹部職工學法用法考試試卷（B卷）答案！

個人答案，僅供參考。
一、填空題
1， 保護被侵權人 減少侵權行為
2， 三十 司法確認
3， 不存在因果
4， 公共信息網 未採取保密措施
5， 能源開發利用 經濟合理
6， 舉報制度 違法行政紀律
7， 泄露 轉
8， 五分之一
9， 治理環境污染
10，賠償數額
二、單項選擇題
1， A
2， C
3， D
4， B
5， D
6， A
7， B
8， C
9， C
10，A
三、多項選擇題
1， BCD
2， ABD
3， ABCDEFGI
4， ABCD
5， ABD
6， BD
7， ABD
8， ACD
9， ABCD
10，ABC
四、判斷題
1, X
2, √
3， √
4， √
5， X
6， √
7， √
8， X
9， X
10， X

五、名詞解釋
（1）人民調解：指人民調解委員會通過說服、疏導等方法，促使當事人在平等協商基礎上自願達成調解協議，解決民間糾紛的活動。
（2）農村土地：指農民集體所有和國家所有依法由農民集體使用的耕地、林地、草地，以及其他用於農業的土地。
（3）國家秘密：指關系國家的安全和利益，依照法定程序確定在一定時間內限一定范圍得人員和事項。
（4）可再生能源：指在自然界中可以不斷再生、永續利用、取之不盡、用之不竭的資源，它對環境無害或危害極小，而且資源分布廣泛，適宜就地開發利用。
（5）村民委員會：村民自我管理、自我教育、自我服務的基層群眾性自治組織，實行民主選舉、民主決策。
六、簡答題
1、根據我國《農村土地承包經營糾紛調解仲裁法》的規定，農村土地承包經營糾紛包括哪些糾紛？
（1）因訂立、履行、變更、解除和終止農村土地承包合同發生的糾紛；
（2）因農村土地承包經營權轉包、出租、互換、轉讓、入股等流轉發生的糾紛；
（3）因收回、調整承包地發生的糾紛；
（4）因確認農村土地承包經營權發生的糾紛；
（5）因侵害農村土地承包經營權發生的糾紛；
（6）法律、法規規定的其他農村土地承包經營糾紛。

2、機關、單位應當加強對涉密信息系統的管理，任何組織和個人不得有哪些行為？
（1）將涉密計算機、涉密存儲設備接入互聯網及其他公共信息網路；
（2）在未採取防護措施的情況下，在涉密信息系統與互聯網及其他公共信息網路之間進行信息交換；
（3）使用非涉密計算機、非涉密存儲設備存儲、處理國家秘密信息；
（4）擅自卸載、修改涉密信息系統的安全技術程序、管理程序；
（5）將未經安全技術處理的退出使用的涉密計算機、涉密存儲設備贈送、出售、丟棄或者改作其他用途。

3、要提高領導幹部依法行政的能力和水平，有哪些途徑或措施？
（1） 掌握科學理論，提高思想武裝能力；
（2） 正確分析形勢，提高戰略思維能力；
（3） 樹立法制觀念，提高依法行政能力；
（4） 密切聯系群眾，提高群眾工作能力。

4、涉及村民利益的哪些事項，村民委員會必須提請村民會議討論決定，方可辦理？
（1）鄉統籌的收繳方法，村提留的收繳及使用；
（2）本村享受誤工補貼的人數及補貼標准；
（3）從村集體經濟所得收益的使用；
（4）村辦學校、村建道路等村公益事業的經費籌集方案；
（5）村集體經濟項目的立項、承包方案及村公益事業的建設承包方案；
（6）村民的承包經營方案；
（7）宅基地的使用方案；
（8）村民會議認為應當由村民會議討論決定的涉及村民利益的其他事項。

5、侵權責任的含義是什麼？
指行為人侵害國家和集體的財產，侵害他人的財產或人身權利而應當承擔的民事法律後果。行為人在造成他人權益損害時，應對受害人負賠償的民事責任。

6、患者有損害，推定醫療機構有過錯和醫療機構不承擔賠償責任的情形分別有哪些？
（1）患者或者其近親屬不配合醫療機構進行符合診療規范的診療；
（2）醫務人員在搶救生命垂危的患者等緊急情況下已經盡到合理診療義務；
（3）限於當時的醫療水平難以診療。

5. 我欠中信銀行三萬元錢，銀行把案件移交給了公安機關，一旦立案，我是不是就得進去啊

這個不一定，要看你是否構成信用卡詐騙，下面是法律規定，你看一下。
法條及司法解釋
刑法
第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。
犯罪性的惡意透支有下列要件構成：
（1）主體要件。僅限於合法持卡人。騙領信用卡人和其他非經申辦程序而基於諸如借用、拾取、收買、盜竊、搶劫等行為持有信用卡的人員，不能成為惡意透支的主體。原因前文已述，此處不贅。
（2）主觀要件。行為人的主觀罪過形式是故意，包括對規定限額、規定期限的明知和非法佔有目的。行為人的非法佔有目的一般基於對其行為的推定，經發卡銀行催收後仍拒不歸還既是行為的一個客觀方面，又是推定非法佔有目的的重要依據。推定過程中，要區別具有主觀惡性的拒不歸還與存在合理的客觀因素的不能歸還，前者是主觀不願，後者是客觀不能。信用卡的透支本身是一種高風險的業務，銀行應充分意識到其風險成本，如果持卡人在透支後，確屬有不可抗力等正當理由客觀上不能歸還的，基於刑法的謙抑性，不應作犯罪處理。司法實踐中，行為人有下列行為，可以認定其具有非法佔有目的：持卡人巨額透支後攜款逃跑的；透支用於違法、犯罪活動致使透支款項無法歸還的；將透支款項用於揮霍、購買奢侈品，大大超過其實際支付能力的。
（3）客觀要件。犯罪性的惡意透支的客觀方面有兩種表現。一是，超過規定限額透支，經催收不還，此稱為超限額的犯罪性惡意透支。所謂透支限額，是指發卡銀行規定的持卡人可使用的超過其實際存款余額以上的最高限額，包括單筆透支限額和月累計透支限額兩種。超過限額透支的，發卡銀行隨時都可以催收。按照 1996年《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》精神，「不歸還」是指在「收到發卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還」；如果行為人未經催收自動歸還或者在催收後歸還透支款項的，不以犯罪處理，構成不當透支，承擔相應民事責任。
另一是超過規定期限的透支，經催收不還的，此稱為超期限的犯罪性惡意透支。《銀行卡業務管理辦法》規定，准貸記卡透支期限最長為60天，發卡行有的規定為 1 個月。若透支額雖沒超過限額，但超過上述期限，經發卡行催收後仍未歸還的，構成犯罪。催收後行為人歸還的期限為3個月。如果行為人未經催收自動歸還或者在催收後歸還透支款項的，不以犯罪處理，構成不當透支，承擔相應民事責任。

6. 將銀行存款利息上交單位祘挪用公款么在監察院立案之前

《關於人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標準的規定(試行)》規定：(二)挪用公款案(第384條，第185條第2款，第272條第2款) 挪用公款罪是指國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數額較大、超過三個月未還的行為。
國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，以挪用公款罪追究刑事責任。
國有公司、企業或者其地國有單位中從事公務的人員和國有公司、企業或者其他國有單位委派到非國有公司、企業以及其他單位從事公務的人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較人、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大，進行營利活動的，或者進行非法活動的，以挪用公款罪追究刑事責任。
涉嫌下列情形之一的，應予立案：
1、挪用公款歸個人使用，數額在5千元至1萬元以上，進行非法活動的；
2、挪用公款數額在1萬元至3萬元以上，歸個人進行營利活動的；
3、挪用公款歸個人使用，數額在1萬元至3萬元以上，超過3個月未還的；
各省級人民檢察院可以根據本地實際情況：在上述數額幅度內，確定本地區執行的具體數額標准，並報最高人民檢察院備案。
「挪用公款歸個人使用」，既包括挪用者本人使用，也包括給他人使用。多次挪用公款不還的，挪用公款數額累計計算，多次挪用公款並以後次挪用的公款歸還前次挪用的公款，挪用公款數額以案發時未還的數額認定。
挪用公款給其他個人使用的案件，使用人與挪用人共謀，指使或者參與策劃取得挪用款的，對使用人以挪用公款罪的共犯追究刑事責任。

7. 中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法的第六章審理

第四十九條監督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將立案登記審批表、調查報告、相關證據等案件材料一並移送行政處罰委員會辦公室。
第五十條監督檢查部門移送的案件材料應當符合下列標准：
（一）材料齊全、內容完整；
（二）證據目錄和證據說明清晰；
（三）復印件與原件一致。
第五十一條行政處罰委員會辦公室應當在5日內作出是否接收的決定。符合規定標準的，辦理接收手續，註明案件接收日期和案卷材料等有關情況。不符合接收標準的，應當退回監督檢查部門並說明理由。
第五十二條行政處罰委員會辦公室應當自接收之日起60日內完成審理工作。在規定時間內無法完成的，經行政處罰委員會主任委員批准，可以延長審理期限。
審理期間需要退回補充調查的，審理期限重新計算。
第五十三條審理應當以調查報告為基礎。審理的主要內容包括：
（一）是否有管轄權；
（二）調查取證程序是否合法；
（三）是否超過行政處罰時效；
（四）違法、違規事實是否清楚，證據是否確鑿；
（五）違法、違規行為定性是否准確；
（六）適用量罰依據是否正確；
（七）當事人的陳述和申辯是否應予以採納；
（八）直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員的違法、違規事實及責任認定是否准確；
（九）是否有從輕、減輕或者不予處罰的情節；
（十）處罰種類與幅度的建議是否適當。
第五十四條有下列情形之一的，行政處罰委員會辦公室應當提請監督檢查部門書面說明或者退回補充調查：
（一）違法、違規事實不清的；
（二）證據不足或不符合要求的；
（三）有關人員責任認定不清的；
（四）調查取證程序違法的。
補充調查期限最長一般不得超過30日。經補充調查後仍無法取得充分證據證明違法、違規事實的，應依法作銷案處理。
第五十五條有下列情形之一的，行政處罰委員會辦公室可以調整或變更監督檢查部門的意見和建議：
（一）違法、違規行為定性不準確的；
（二）適用量罰依據錯誤的；
（三）處罰建議幅度或種類明顯不當的。
第五十六條行政處罰委員會辦公室審理後認為應當予以行政處罰的，必須製作審理報告。審理報告主要內容包括：
（一）當事人的基本情況；
（二）當事人違法、違規事實與有關人員責任認定情況；
（三）對調查報告的審理意見；
（四）提出擬處罰意見、理由和依據。

8. 銀行起訴到法院要多久

估計你是網貸過期
他們嚇唬你，是否起訴是對方的權利
被人起訴到法院專，法院直接送達紙質的訴屬訟狀、傳票，需要簽收，不是對方通知你，更不是簡訊告知你。
民事訴訟法
第一百二十五條
人民法院應當在立案之日起五日內將起訴狀副本發送被告，被告應當在收到之日起十五日內提出答辯狀。答辯狀應當記明被告的姓名、性別、年齡、民族、職業、工作單位、住所、聯系方式；法人或者其他組織的名稱、住所和法定代表人或者主要負責人的姓名、職務、聯系方式。人民法院應當在收到答辯狀之日起五日內將答辯狀副本發送原告。
被告不提出答辯狀的，不影響人民法院審理。

9. 銀保監會合並以來,案件管理方面制定的第一個制度是《涉刑案件管理辦法》嗎 主要依據是是否觸犯刑法嗎

銀行機構案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機構案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的;

（二）自案件確認後至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）占案發銀行保險法人機構總資產百分之十以上的;

（三）性質惡劣、引發重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發區域性或系統性風險等具有重大社會不良影響的；

（四）銀保監會及其派出機構認定的其他屬於重大案件的情形。

案發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發生後，應於三個工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。

文件從2020年7月1日起正式實施，保險專業中介機構同樣適用此辦法，自生效之日起，《中國保險監督管理委員會關於建立保險司法案件報告制度的通知》（保監發〔2009〕81號）《關於加強保險案件信息處理工作的通知》（保監廳發〔2014〕37號）等8個文件同時廢止。

自本《辦法》生效之日起，《中國銀監會關於印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》、《中國銀監會關於修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》、《中國銀監會辦公廳關於銀行業案件（風險）信息報送有關問題的通知》、《中國銀監會辦公廳關於印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》、《中國銀監會辦公廳關於印發重大案件掛牌督辦和案件（風險）分級督查督導辦法的通知》、《中國銀監會辦公廳關於銀行業重大案件（風險）約談告誡有關事項的通知》、《中國保險監督管理委員會關於建立保險司法案件報告制度的通知》和《關於加強保險案件信息處理工作的通知》同時廢止。

銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為進一步規范和加強銀行保險機構涉刑案件（以下簡稱案件）管理工作，建立責任明確、協調有序的工作機制，依法、及時、穩妥處置案件，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行保險機構包括銀行機構和保險機構。

銀行機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司。

在中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信託公司、財務公司、金融租賃公司以及中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）批准設立的其他金融機構，適用本辦法。

保險專業中介機構適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件管理工作包括案件分類、信息報送、案件處置和監督管理等。

第四條 案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、分類查處原則。

第五條 銀行保險機構承擔案件管理的主體責任，應當建立與本機構資產規模、業務復雜程度和內控管理要求相適應的案件管理體系，制定本機構的案件管理制度，並有效執行。

第六條 銀保監會負責指導、督促銀保監會派出機構（以下簡稱派出機構）和銀行保險機構的案件管理工作；負責銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部案件的查處工作；負責銀行保險機構案件管理的信息化建設和統計分析等工作。

銀保監會案件管理部門可以直接查處派出機構管轄的案件，也可以指定派出機構查處銀保監會管轄的案件。

第七條 銀保監會省級派出機構（以下簡稱銀保監局）按照屬地監管原則，負責本轄區案件管理工作，並承擔銀保監會授權或指定的相關工作。

第八條 銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應當按照要求對案件准確分類，區分不同類型案件開展查處工作。

第二章 案件定義、分類及信息報送

第九條 案件類別分為業內案件和業外案件。

第十條 業內案件是指銀行保險機構及其從業人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件。

銀行保險機構及其從業人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為且該行為與案件發生存在直接因果關系，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業內案件管理。

銀行保險機構從業人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業內案件管理。

第十一條 業外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。

第十二條 有下列情形之一的案件，屬於重大案件：

（一）銀行機構案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機構案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的;

（二）自案件確認後至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）占案發銀行保險法人機構總資產百分之十以上的;

（三）性質惡劣、引發重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發區域性或系統性風險等具有重大社會不良影響的；

（四）銀保監會及其派出機構認定的其他屬於重大案件的情形。

第十三條 案發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發生後，應於三個工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。派出機構收到案發銀行保險機構案件確認報告後，應審核報告內容，於三個工作日內逐級上報至銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。

銀保監會直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件發生後，應於三個工作日內將案件確認報告報送銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件確認報告後，應審核報告內容，於三個工作日內報送屬地派出機構。

對符合《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的案件，應於報送突發事件信息後24小時內報送案件確認報告。

第十四條 案件應當年報告、當年統計，按照案件確認報告報送時間納入年度統計。案件性質、案件分類及涉案金額等依據公安、司法、監察等機關的立案相關信息確定;不能知悉相關信息的，按照監管許可權，由銀保監會案件管理部門或銀保監局初步核查並認定。

第十五條 案件處置過程中，案件性質、案件分類、涉案金額、涉案機構、涉案人員等發生重大變化的，銀行保險機構、派出機構應當及時報送案件確認報告續報，報送路徑與案件確認報告一致。

第十六條 對於公安、司法、監察等機關依法撤案、檢察機關不予起訴、審判機關判決無罪或經銀保監局核查確認不符合案件定義的，銀行保險機構、銀保監局應當及時撤銷案件，案件撤銷報告報送路徑與案件確認報告一致。

對於已撤銷的案件，銀行保險機構和相關責任人員存在違法違規問題的，應當依法查處。

第三章 案件風險事件定義及信息報送

第十七條 案件風險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關事件。

第十八條 有下列情形之一，可能演化為案件的事件，屬於案件風險事件：

（一）銀行機構從業人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的；

（二）客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態出現異常的；

（三）大額授信企業及其法定代表人或實際控制人失聯或被採取強制措施的；

（四）同業業務發生重大違約的；

（五）銀行保險機構向公安、司法、監察等機關報案但尚未立案，或者銀保監會派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索但尚未立案的；

（六）引發重大負面輿情的；

（七）其他可能演化為案件但尚未達到確認標準的情形。

第十九條 事發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件風險事件後，應於五個工作日內將案件風險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構。

派出機構收到事發銀行保險機構案件風險事件報告後，應審核報告內容，於五個工作日內逐級上報至銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索且尚未立案的，按「誰移送、誰報告」原則報送案件風險事件報告。

銀保監會直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件風險事件後，應於五個工作日內將案件風險事件報告報送銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件風險事件報告後，應審核報告內容，於五個工作日內報送屬地派出機構。

對符合《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的案件風險事件，應於報送突發事件信息後24小時內報送案件風險事件報告。

第二十條 銀行保險機構、派出機構在報送案件風險事件報告後，應當立即開展核查，涉及金額、涉及機構、涉及人員等發生重大變化的，應當及時報送案件風險事件續報。經核查認定符合案件定義的，及時確認為案件；不符合案件定義的，及時撤銷。案件風險事件續報和撤銷報告報送路徑與案件風險事件報告一致。

對於已撤銷的案件風險事件，銀行保險機構和相關責任人員存在違法違規問題的，應當依法查處。

第二十一條 案件風險事件自報送之日起超過一年仍不能確認為案件的，應予以撤銷。

第四章 案件處置

第一節 業內案件處置工作職責

第二十二條 業內案件處置工作包括機構調查、監管督查、機構內部問責、行政處罰、案件審結等。

第二十三條 銀行保險機構對案件處置工作負主體責任，具體承擔以下職責：

（一）開展案件調查工作，按規定提交機構調查報告；

（二）對案件責任人員進行責任認定並開展內部問責；

（三）排查並整改內部管理漏洞；

（四）及時向地方政府報告重大案件情況；

（五）按規定提交案件審結報告。

第二十四條 銀保監會案件管理部門負責指導、督促各銀行保險機構和銀保監局開展案件處置工作，具體承擔以下職責：

（一）負責銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部案件的督查和行政處罰立案調查工作，指導、督促上述機構開展內部問責；

（二）指導、督促、統籌、協調銀保監局開展案件督查和行政處罰工作；

（三）對重大案件實施現場或非現場督導。

第二十五條 派出機構對本轄區的案件處置工作負監管責任，具體承擔以下職責：

（一）指導、督促或直接開展轄內案件調查工作；

（二）成立督查組開展監管督查工作，按規定提交監管督查報告；

（三）指導、督促銀行保險機構開展內部問責；

（四）對涉案機構和案件責任人員的違法違規行為實施行政處罰；

（五）必要時向地方政府報告重大案件情況；

（六）按規定提交案件審結報告。

派出機構在案件處置過程中發現轄區外案件線索的，應及時向相關派出機構移交

第二節 業內案件機構調查

第二十六條 銀行保險機構應成立調查組並開展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發生案件的，調查組組長由其上級機構負責人擔任；銀行保險機構法人總部發生案件或分支機構發生重大案件的，調查組組長由法人總部負責人擔任。案件調查工作包括：

（一）對涉案人員經辦的業務進行全面排查，制定處置預案；

（二）最大限度保全資產，依法維護消費者權益；

（三）做好輿情管理，必要時爭取地方政府支持，維護案發機構正常經營秩序；

（四）積極配合公安、司法、監察等機關偵辦案件；

（五）查清基本案情，確定案件性質，明確案件分類，總結發案原因，查找內控管理存在的問題；

（六）對自查發現的案件，提出意見和理由。

第二十七條 銀行保險機構自查發現的案件，是指銀行保險機構在日常經辦業務或日常經營管理中，通過內部審計監督、紀檢監察、巡視巡察等途徑，主動發現線索、主動報案並及時向銀保監會案件管理部門或屬地派出機構報送案件確認報告的案件。

銀行保險機構通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監管檢查、輿情監測等外部渠道發現的，不屬於自查發現案件。

第二十八條 銀行保險機構應於案件確認後四個月內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。

第三節 業內案件監管督查

第二十九條 銀保監會案件管理部門或派出機構在監管督查階段應開展以下工作：

（一）指導、督促並跟蹤銀行保險機構做好案件應急處置與調查工作，及時掌握案件調查和偵辦情況，協調做好跨機構資金核查，必要時可以直接調查或開展延伸調查。

（二）對銀行保險機構和案件責任人員的違法違規行為進行調查。

（三）督促銀行保險機構配合公安、司法、監察等機關偵辦案件。

（四）確定案件性質、案件分類和涉案金額。

（五）根據案件情況組織轄內銀行保險機構對相關業務進行排查。

（六）必要時發布風險提示，向銀行保險機構通報作案手法和風險點、提出監管意見。銀保監局發布的風險提示應抄報銀保監會案件管理部門和機構監管部門。

銀保監會案件管理部門和銀保監局應按照監管許可權，對案件是否屬於自查發現作出結論。

第三十條 派出機構應於案件確認後五個月內逐級向銀保監會案件管理部門報送監管督查報告，抄報銀保監會機構監管部門；不能按期報送的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。

第四節 業內案件內部問責

第三十一條 銀行保險法人機構應當制定與本機構資產規模和業務復雜程度相適應的內部責任追究制度，報送銀保監會案件管理部門或屬地派出機構。在機構調查工作完成後，銀行保險機構應對案件責任人員作出責任認定，根據責任認定情況進行內部問責。內部問責方案應當按照監管許可權與銀保監會案件管理部門或派出機構溝通。

銀保監會案件管理部門或派出機構應當按照監管許可權指導、監督銀行保險機構開展內部問責工作。

第三十二條 內部問責工作由案發機構的上級機構牽頭負責，案發機構人員不得參與具體問責工作，但案發機構為法人總部的除外。銀行保險機構分支機構發生重大案件的，由法人總部牽頭組織開展問責工作。

第三十三條 銀行保險機構應追究案發機構案件責任人員的責任，並對其上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。

發生重大案件的，銀行保險機構除對案發機構及其上一級機構案件責任人員進行責任認定外，還應對其上一級機構的上級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。

銀行保險機構組織架構和層級不適用本條有關問責要求的，法人總部應向銀保監會案件管理部門或屬地派出機構提出申請，由銀保監會案件管理部門或屬地派出機構根據實際情況決定。

第三十四條 案件內部問責包括但不限於以下方式：

（一）警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀律處分；

（二）罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等經濟處理；

（三）通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責方式。

案件問責方式可以合並使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代。

第三十五條 有下列情形之一的，銀行保險機構可以對案件責任人員從輕或減輕問責：

（一）認為上級的決定或命令有錯誤，已向上級提出改正或撤銷意見，但上級仍要求其執行的；

（二）符合第二十七條規定自查發現的案件的；

（三）積極配合案件調查，主動採取有效措施，且消除或減輕危害後果的；

（四）受他人脅迫實施違法違規行為，且事後及時報告並積極採取補救措施的；

（五）其他可以從輕、減輕問責的情形。

第三十六條 有下列情形之一的，銀行保險機構可以免於追究案件責任人員的責任：

（一）因緊急避險，被迫採取非常規手段處置突發事件，且所造成的損害明顯小於不採取緊急避險措施可能造成的損害的；

（二）受他人脅迫實施違法違規行為，事後及時報告並積極採取補救措施，且未造成損害的；

（三）在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有證據予以證實的；

（四）違法行為輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的;

（五）其他可以免責的情形。

第三十七條 有下列情形之一的，銀行保險機構應對案件責任人員從重問責：

（一）發生重大案件的；

（二）對一年內發生的兩起以上案件負有責任的；

（三）管理嚴重失職，內部控制嚴重失效，導致案件發生的；

（四）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，導致案件發生的；

（五）對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，導致案件發生或案件後果進一步加重的；

（六）對上級機構或監管部門指出的內部控制薄弱環節或提出的整改意見，未採取整改措施或整改不到位，導致案件發生的；

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（九）瞞報或多次遲報、漏報案件信息的；

（十）其他應從重問責的情形。

第三十八條 銀行保險機構離職人員對離職前的案件負有責任的，銀行保險機構應做出責任認定，並按照監管許可權報告銀保監會案件管理部門或派出機構。該人員離職後仍在銀行業保險業任職的，原任職單位應將責任認定結果及擬處理意見送交離職人員現任職單位。

第五節 業內案件行政處罰

第三十九條 銀保監會及其派出機構應當按照監管許可權，及時對業內案件開展立案調查，實施行政處罰。

銀保監局轄區內發生的重大案件，由銀保監局實施行政處罰。

第四十條 案件的行政處罰應堅持依法從嚴、過罰相當原則，除對涉案機構的違法違規行為依法予以行政處罰外，還應對案件責任人員予以行政處罰。

第四十一條 對涉及多家銀行保險機構的案件，按照穿透原則，依法對相關機構及責任人員的違法違規行為進行查處。

第四十二條 有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從輕或減輕處罰：

（一）主動消除或者減輕違法行為危害後果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關查處違法行為有立功表現的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。

對自查發現的案件，在法律法規規定的范圍內，可以對涉案機構和案件責任人員從輕處罰。

違法行為輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的，不予行政處罰。

第四十三條 有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從重處罰：

（一）嚴重違反審慎經營規則，導致重大案件發生的；

（二）嚴重違反市場公平競爭規定，影響金融市場秩序穩定的；

（三）嚴重損害消費者權益，社會關注度高、影響惡劣的；

（四）拒絕或阻礙監管執法的；

（五）多次違法違規的；

（六）性質惡劣、情節嚴重的其他違法違規行為。

第六節 業內案件審結

第四十四條 銀行保險機構應於案件確認後八個月內報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。

第四十五條 派出機構應於案件確認後一年內逐級向銀保監會案件管理部門報送案件審結報告，抄報銀保監會機構監管部門。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。

對作出不予立案調查決定或經立案調查決定不予處罰的案件，應在審結報告中予以明確。

第四十六條 銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應分別建立檔案，在案件處置工作結束後，將有關案卷材料立卷存檔。

第七節 業外案件處置要求

第四十七條 對符合重大案件定義的業外案件，參照業內案件進行機構調查、監管督查和案件審結，必要時可以督導機構內部問責，開展行政處罰。

第五章 監督管理

第四十八條 銀行保險機構應針對案件制定整改方案，建立整改台賬，明確整改措施，確定整改期限，落實整改責任。整改完成後，銀行保險機構向案發機構屬地派出機構報告整改落實情況；銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部向銀保監會機構監管部門報告整改落實情況，抄報銀保監會案件管理部門。

第四十九條 銀保監會及其派出機構在對案發銀行保險機構進行監管評級、市場准入、償付能力評估、現場檢查計劃制定時，應體現差異化監管原則，綜合參考機構業內案件發生、內部問責、整改落實和是否屬於自查發現的案件等情況。

第五十條 銀行保險機構應按本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由銀保監會及其派出機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規予以處罰。

第五十一條 派出機構違反本辦法，不及時報告轄內銀行保險機構案件，或未按規定處置案件的，由上級單位責令其改正；造成重大不良後果或影響的，依據相關問責和紀律處分規定，追究相關單位和人員的責任。

第五十二條 銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私。對違反保密規定，造成重大不良影響的，應依法處理。

第六章 附 則

第五十三條 本辦法所稱「案件責任人員」是指在違法違規行為發生時，負有責任的銀行保險機構從業人員，包括相關違法違規行為的實施人或參與人，以及對案件發生負有管理、領導、監督等責任的人員。

本辦法所稱「違法違規行為」是指違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關銀行業保險業監督管理規定的行為。

第五十四條 銀保監會對農村信用社省聯社履行轄內農村合作金融機構案件管理有關職責以及對保險機構案件責任追究另有規定的，從其規定。

第五十五條 本辦法由銀保監會負責解釋，自2020年7月1日起