金融機構上門收款服務協議

『壹』 收款業務的上門收款

一、產品簡介
上門收款包括長期定點上門收款和臨時上門收款兩種形式。
長期定點上門收款是指中國工商銀行對日均交存現金較多且到銀行交款有一定困難的存款大戶，長期派人到該單位辦理的上門收款服務（包括當面清點收款、合同封包收款）。
臨時上門收款是指中國工商銀行對發生臨時性大額現金收款並要求銀行提供服務的存款單位臨時派人到該單位辦理的上門收款服務。
當前工行主要採用IC卡上門收款服務。IC卡上門收款服務是指銀行業務人員在上門收款過程中，使用上門收款機，藉助IC卡作為數據載體的技術手段，進行業務處理和管理。
二、申辦條件
凡在工行開戶並滿足《上門收款協議書》要求的條件，與工行簽訂長期定點上門收款、臨時上門收款協議用IC卡收款方式的客戶，即可辦理IC卡上門收款服務。

『貳』 怎麼讓中國工商銀行上門收款

需要簽訂上門收款協議。

『叄』 銀行可以為客戶提供哪些服務

按業務復雜程度和對網點依賴程度，銀行業務可分為兩塊：一部分是傳統業務，包括一般貸款、簡單外匯買賣、貿易融資等，主要是靠大量分行網路、業務量來支持。另外是復雜業務，如衍生產品、結構性融資、租賃、引進戰略投資者、收購兼並上市等，這些並不是非常依賴分行網路，是高技術含量、高利潤的業務領域。

按照其資產負債表的構成，銀行業務主要分為三類：負債業務、資產業務、中間業務，負債業務是商業銀行形成資金來源的業務，是商業銀行中間業務和資產的重要基礎。商業銀行負債業務主要由存款業務、借款業務、同業業務等構成。

負債是銀行由於受信而承擔的將以資產或資本償付的能以貨幣計量的債務。存款、派生存款是銀行的主要負債，約占資金來源的80%以上，另外聯行存款、同業存款、借入或拆入款項或發行債券等，也構成銀行的負債。

資產業務是商業銀行運用資金的業務，包括貸款業務、證券投資業務、現金資產業務，中間業務是指不構成商業銀行表內資產、表內負債形成銀行非利息收入的業務，包括交易業務、清算業務、支付結算業務、銀行卡業務、代理業務、託管業務、擔保業務、承諾業務、理財業務、電子銀行業務。

(3)金融機構上門收款服務協議擴展閱讀：

支付結算業務

支付結算類業務是指由商業銀行為客戶辦理因債權債務關系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關的收費業務。

（一）結算工具。結算業務藉助的主要結算工具包括銀行匯票、商業匯票、銀行本票和支票。

1.銀行匯票是出票銀行簽發的、由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。

2.商業匯票是出票人簽發的、委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。商業匯票分銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

3.銀行本票是銀行簽發的、承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

4.支票是出票人簽發的、委託辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

（二）結算方式，主要包括同城結算方式和異地結算方式。

1.匯款業務，是由付款人委託銀行將款項匯給外地某收款人的一種結算業務。匯款結算分為電匯、信匯和票匯三種形式。

2.托收業務，是指債權人或售貨人為向外地債務人或購貨人收取款項而向其開出匯票，並委託銀行代為收取的一種結算方式。

3.信用證業務，是由銀行根據申請人的要求和指示，向收益人開立的載有一定金額，在一定期限內憑規定的單據在指定地點付款的書面保證文件。

（三）其他支付結算業務，包括利用現代支付系統實現的資金劃撥、清算，利用銀行內外部網路實現的轉賬等業務。

『肆』 上門收款的注意事項

開辦上門收款等業務的行（處）應與開戶單位簽訂上門服務協議，協議內容應包括上門服務的內容、時間、聯系人、服務地點（場所）及其安全保衛責任、上門服務人員名單及身份的確認方式、雙方的權利和義務、開戶單位款項在銀行帳戶的出、入帳時間及在銀行營業櫃台內外處理中的責任、上門收款（或收單）回單的簽發等。執行過程中，上門服務人員如發生變動，應提前兩天出具公函通知開戶單位。
開辦上門收款等業務應成立上門服務小組，選配政治思想好，業務素質高，工作責任心強的人員從事該項工作，保持人員的相對穩定。要指定專人擔任上門服務小組負責人兼監督員，具體組織上門服務工作，採用電話通訊等形式，跟蹤監督上門服務人員工作進展情況，定期走訪上門服務對象。會計出納部門要配合上門服務小組負責人做好對上門服務業務的檢查監督工作。
上門收款、預約送款要實行雙人點收，雙人封箱上鎖，雙人運送，雙人交款，並配備專用運鈔車輛及安全保衛人員雙人押運，中途不得辦理與上門業務無關的其他事項。上門接單、送單要確定專人，建立各種相應的登記簿，嚴格操作手續，確保資金安全。
上門收款時，上門服務人員將款項收妥後，由交款單位填寫現金交款單並在第二聯貸方記帳憑證聯的大寫金額欄上加蓋印章（在服務協議中註明為預留銀行印鑒中的會計專用章或公章，銀行會計櫃台記帳時應進行核對）交上門服務人員。
上門服務人員返行後，應於當天及時將現金交出納部門清點。因超過正常營業時間當天來不及移交清點的，應採取封箱寄庫方法入庫保管，並於第二個工作日營業開始後移交清點。
出納部門收到上門服務人員交來的現金及現金交款單，視同客戶交款程序進行現金清點，收妥現金無誤後，在現金交款單回單聯上加蓋「現金收訖章」後退上門服務人員，由上門服務人員及時將回單送交款單位。

『伍』 銀行有許可權上門收款嗎

銀行有許可權上門收款，銀行上門催收欠款是合理合法的。

1. 在欠款逾期時專會進行催收貸款；

   
   

2. 逾期超屬過90日，向法院提起訴訟：

   ① 按照借款合同和擔保合同（抵押或質押合同）的約定，貸款行將向法院起訴，法院會採取財產保全等措施，包括凍結貸款人以及貸款擔保人的所有銀行帳戶上的存款，查封已抵質押的財產等。

   
   

   ② 判決下來後，會依法強制執行（扣劃存款，拍賣抵質押物等）財產以清償銀行的貸款損失。

   
   

   ③ 具體包括：貸款本金，貸款利息，逾期利息和罰息，以及由此產生的一切訴訟費用，處置抵押（質押物）物變現時產生的相關費用等。

『陸』 我們銀行有上門收款的業務，每天都會去收款，六日也有大量的款，這個款到底走什麼樣的流程最好。

一、如果制抄度流程沒出來，首先得梳理制度流程，這是當務之急，否則出現問題和風險需要你付出巨大代價；
二、我看過你的描述發現兩個主要問題，一是職責分工不盡合理造成你這樣的綜合櫃員意見較大，忙不過來；二是現代化辦公設備欠缺導致費時過多，忙不過來，當然意見也大。
三、解決辦法：一是盡快向領導反饋這類工作的操作情況及問題所在，提出建議；二是盡快制定管理辦法及操作規程；三是合理分工，明確崗位職責；四是添置現代化金融辦公設備，提高工作效率。
希望我的回答能給你提供一些參考！

『柒』 中國移動代收費業務是什麼意思

是指移動公司替第三方數據業務等其他增值類業務代收的款項。

比如：

1、使用移動內手機錢包刷公容交卡、QQ綁定手機號開通超級QQ。

2、通過手機話費充Q幣是使用最廣的一項移動代收費。

3、天氣預報，笑話簡訊，娛樂新聞等。這些信息都不是移動發給你的，而是其他公司發的。移動公司只是代它們收取這些信息費。

4、用手機購買殺毒軟體，用手機定製的QQ會員、QQ黃鑽，下載第三方數據業務提供商的鈴聲、游戲等產生的資費，這些都屬於移動公司為其他公司收取的費用。

(7)金融機構上門收款服務協議擴展閱讀：

代收費就是運營商替其他SP商代收的費用，一般就是公司的一些增值業務費，還有就是SP商所提供的一些網站信息費。

如果你沒有定製過任何的網站信息，但在打出話單後會看到代收費一般就是SP商提供的信息費，大部分都是包月的，SP商會在一段時間內免費為用戶提供一些信息服務，但到期後就開始收取用戶的費用，所以一定要經常去打單核查自己的話費。

代收費雖然非常方便，但是也滋生了大量侵犯用戶權益的行為。甚至一度有專家認為：電信部門代收費是亂收費的根源。任何收費服務都應該徵得用戶同意，並且雙方有書面協議才能合情合理。

『捌』 銀行上門收款協議書

合同編號：
銀行上門收款服務協議
甲方：【】
乙方：【】

銀行上門收款服務協議
（必簽項）

甲 方：
法定地址：
法定代表人：
開戶銀行：
銀行帳號：
聯系 人：
聯系電話：
乙 方：
法定地址：
法定代表人：
開戶銀行：
銀行帳號：
聯系 人：
聯系電話：

一、定 義
上門服務：甲方負責提供總收款處場地為乙方人員收款使用，乙方指派專人在約定的時間、地點、按約定的服務范圍為甲方提供特定服務的服務方式。
甲方使用本協議項下的服務，無需到乙方處辦理業務，而由乙方提供上門服務。

二、服務項目
√□現金收款業務：指乙方指派專門人員在約定的時間到甲方指定的上門服務地點辦理收款業務。
√□上門送單：指乙方指派專門人員在約定的時間到甲方指定的上門服務地點向甲方送達各類進賬回單、收帳通知。

三、上門服務時間
（一）定期服務：乙方每日為甲方提供上門服務的時間、頻率如下：
√□現金收款
每1天1次（含節假日），具體時間按雙方約定執行（詳見附件）。
√□上門送單（如屬於單據交甲方窗口，本條可以不填）
：
每1天1次，時間從 到 止。

四、上門服務地點
甲方指定的上門服務地點為：xx 個營業廳地址（見附件）。
五、雙方人員及其身份的確認
（一）為保護雙方合法權益，在正式辦理上門服務前，乙方應向甲方書面提供收款人員的有效證件（身份證、上門收款服務證、授權書等身份情況資料），並將復印件預留甲方機構備案，雙方辦理現金收送款業務時，各方交接人員均不得少於2人。甲乙雙方應提前【x】日當面確認雙方交接人員。
（二）乙方收款人員憑「上門收款服務證」辦理現金、票據交接時，甲方必須認真核實對方人員身份識別證件。是否真實有效。一方交接人員出現以下情況的，另一方應立即與對方聯系，並應當拒絕辦理業務：應不少於2人交接的業務而由單人交接的。
（三）任何一方遇上述情況未拒絕辦理業務的，所造成的損失自行承擔。

六、具體內容變更
任何一方如需要變更上門服務次數、上門服務時間、上門服務地點、交接人員的，應提前七個工作日以書面形式通知對方，獲得對方同意後方可予以變更。

七、交接方式
（一）現金收款：
現金責任以「乙方上門收款人員在甲方登記簿簽字」為界：交接前，資金風險由甲方承擔，交接後，資金風險由乙方承擔。
乙方收款員簽字前發現假鈔或長短款由甲方營業員負責；乙方收款員簽字後發現假鈔或長短款由乙方負責。發現假幣，乙方有權根據《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的有關規定程序處理。
甲方營業員交款時需填制「現金存款進賬單」並提供給乙方，乙方按「現金存款進賬單」對現金存款單及現金進行核對。核對相符後，將加蓋「上門收款專用章」的現金存款單第一聯交給甲方營業員。
（二）支票收款
甲方營業員交款時需填制「支票存款進賬單」並提供給乙方，乙方按「支票存款進賬單」對支票存款單及支票金額進行核對。核對相符後，將加蓋「上門收款專用章」的現金存款單第一聯交給甲方營業員。
（三）單據交接（如屬於單據交甲方窗口，本條可以不填）
乙方記賬後將現金存單正式聯按規定時間返到甲方XX地點。甲方交接人員應在乙方交接人員在場的情況下，清點票據、檢查票據是否完好，甲方清點核對無誤後，雙方簽字確認。

八、 上門服務的記賬時間
乙方必須在收取現金次日起第一個工作日的XX時之前乙方將所收款項記入甲方收入賬戶， 並於XX時之前返給甲方蓋有「現金收訖」字樣的現金存單正式聯。

九、 費用標准及支付
（一）收費標准
乙方對甲方提供的上門服務為有償服務，上門服務費用收取標准為：按每廳每日XXX元和實際接款天數計算。上門收款年服務費總計:XXX萬元,大寫： 。
在合同執行期間，甲方上門收款網點的數量如有變化，需書面提交給乙方通知。
（二）費用支付
支付手續費時乙方須提供帶稅務監制章的服務業發票。並對開具不合法、不合格的發票給甲方造成的一切後果和損失應承擔全部責任（包括商業責任和法律責任）。
（三）支付方式：

十、 違約處罰
（一）乙方未按雙方約定的時間到甲方網點收款的，乙方需要承擔違約責任。對於接款時間前提的，每出現一次未按雙方約定時間接款的情況，扣當月接款手續費總額的X%；若出現一次單方不接款的情況，扣乙方當月接款手續費總額的XX%，若出現第二次乙方單方不接款的情況，除扣乙方當月接款手續費總額的XX以外，甲方有權終止合同，另外選擇合作銀行。節假日以雙方書面約定的時限為准。
（二）存款回單超過時限按每日遲延返單金額的X%計收違約金從當月手續費中扣除（節假日除外）。

十一、 變更、修改與終止
本協議經雙方協商一致，可以書面形式進行變更或修改，任何變更或修改、補充協議均構成本協議不可分割的組成部分。
除法律、法規另有規定或當事人另有約定外，本協議在其項下權利義務全部履行完畢時終止。
除法律、法規另有規定或當事人另有約定外，本協議任何條款的無效均不影響其他條款的法律效力。

十二、 法律適用、爭議解決
本協議適用中華人民共和國法律。
因訂立、履行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議，雙方可協商解決。協商不成的，雙方同意採取如下方式加以解決；可以採取依法向甲方所在地的人民法院起訴。
在爭議解決期間，若該爭議不影響本協議其他條款的履行，則該其他條款應繼續履行。

十三、 其他約定
甲方網點如有變化須提前十日通知乙方，經雙方商定，達成共識後，重新簽訂補充協議。甲各縣（市）分公司可以按照市公司簽訂補充協議。

十四、 附件
下列附件及經雙方共同確認的其他附件，構成本協議不可分割的組成部分，具有與本協議相同的法律效力。

附件1：甲方營業機構名稱、負責人聯系表
附件2：乙方上門收款人員授權書、身份證、上門收款服務證復印件及聯系電話、上門接款時間表。

（簽字頁）
合同名稱：銀行上門收款服務協議

合同編號：
甲方：【】（蓋章）
法定代表人或授權代表（簽字）：
日期：【】年【】月【】日
乙方：【】（蓋章）
法定代表人或授權代表（簽字）：
日期：【】年【】月【】日

『玖』 工行網上銀行可以為客戶提供哪些服務

工行網上銀行可以為客戶提供包括賬戶查詢、轉賬、繳費站、網上匯市、國際卡購匯還款、網上證券、網上保險、在線支付等多項服務，是目前中國國內功能最為強大的個人網上銀行。

網上銀行分為個人網上銀行和企業網上銀行：

一：金融@家個人網上銀行擁有12大類，60多項功能，能夠滿足不同層次客戶的各種金融服務需求，並可為您提供高度安全、高度個性化的服務。包括：
豐富多彩的賬戶服務，24小時的無限額任意轉賬匯款，簡便的信用卡網上還款；
靈活方便的在線繳費，手機、市話、網費、學費......繳費種類多種多樣；
便捷高效的網上支付，最高金額限制保證最低資金風險；
專業化的外匯、證券和保險信息及交易服務，網上貸款及理財服務助您隨時隨地掌握財富；
網上掛失、修改密碼、賬務及財經信息的通知提醒等服務滿足您的個性化需求。
二：企業網上銀行分為：

（一）、企業網上銀行普及版
企業網上銀行普及版適用於需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶。客戶在工行網點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書後，就可在櫃面或在線自助注冊企業網上銀行普及版。客戶憑普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版，獲得基本的網上銀行服務。
企業網上銀行普及版為客戶提供了賬戶查詢、修改密碼、首頁定製等功能，客戶還可以使用網上掛失功能在線自助辦理普通卡證書掛失。
如果您不滿足於獲得最基本的賬務查詢等服務、還需使用更豐富、更強大的網上銀行功能，請使用專業的ICBC企業網上銀行。

（二）、ICBC企業網上銀行
目前ICBC企業網上銀行能為中小企業、集團企業、金融機構、社會團體和行政事業單位提供以下服務：

（一）賬戶管理
賬戶管理是指客戶通過網上銀行進行賬戶信息查詢、下載、維護等一系列賬戶服務。無論您是集團企業還是中小企業，都可以隨時查看總(母)公司及分（子）公司的各類賬戶的余額及明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您還可以通過「電子回單」功能在線自助查詢或列印往來戶的電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障。

（二）收款業務
收款業務是收費企業客戶通過工行網上銀行以批量方式主動收取簽約個人或者其它已授權企業用戶各類應繳費用的一項精品業務。它申辦手續簡便，收費方式靈活，可進行異地收款，為收費客戶提供了一條及時、快捷、高效的收費「通道」，解決了一直困擾收費客戶的「收費難」問題，縮短了資金周轉周期，加快了資金的迅速回籠。
收款業務由批量扣企業和批量扣個人兩部分組成，收費企業要對繳費企業（個人）進行扣款，必須先由銀行、收費企業、繳費企業（個人）共同簽訂一個三方協議並建立扣款對應關系，建立對應關系的方法一般是由收費企業向銀行提供，並且由銀行通過內部管理系統手工建立。對於個人客戶，還可以通過登錄工商銀行個人網上銀行，由個人客戶自助簽訂協議。

（三）付款業務
付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務，是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案。
1. 網上匯款
集團企業總(母)公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出，實現與其他單位(在國內任何一家銀行開戶均可)之間的同城或異地資金結算，達到「足不出戶」即可輕松完成企業日常結算業務的目的。
網上匯款為您提供多種支付模式，您可根據集團內部的管理需要，統一設計對外轉出或定向匯款的支付模式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理上的各種要求。採用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網路將使您的業務如虎添翼。

2. 證券登記公司資金清算
證券公司類客戶可通過「證券登記公司資金清算」功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬並進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能。

3. 電子商務
B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務，工行B2B網上支付平台將電子商務活動的賣方和買方連接起來，為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時空限制，提高了交易效率，降低了交易成本。
采購企業在工行任何一家B2B特約商戶進行訂貨或購物時，我行為您提供兩種支付方式，一種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付，另一種是您登錄工行企業網銀後通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束後，B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易進程。

4. 外匯匯款
外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的一項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能，並根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分，您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算。
(1) 集團資金調撥
集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥，達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統一調度管理的目的。

(2) B股資金清算
證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉。

(3) 國內外匯匯款
銀行或非銀行金融機構（保險公司除外）的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的，從而拓寬自身的業務處理范圍，推動自身業務的發展。

（四）集團理財
集團企業總(母)公司可直接從注冊的所有分(子)公司賬戶主動將資金上收或下撥到集團企業任一注冊賬戶中，而不必事先通知其分(子)公司。定向匯款功能可以使企業在不開通對外轉帳許可權時實現對特定賬戶之間的轉賬功能。
集團理財指令提交包括「逐筆指令提交」和「批量指令提交」兩種方式。「批量指令提交」是為滿足客戶成批提交電子付款指令的需要而設計的，既可以實現批量主動對外或對分(子)公司賬戶付款，也可以批量主動從分(子)公司賬戶收款，從而可大大減輕企業財務人員的工作量，並實現銀行工作日內資金實時匯劃。

（五）信用證業務
信用證是指銀行有條件的付款承諾，即我行（開證銀行）依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據，向第三者（受益人）或其指定人進行付款，或承兌；或授權另一銀行進行該項付款，或承兌；或授權另一銀行議付。
網上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了快速辦理信用證業務的渠道，實現了通過網路向銀行提交進口信作證開證申請和修改申請、網上自助列印《不可撤銷跟單信用證開證申請書》和《信用證修改申請》、網上查詢進出口信用證的功能。網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，同時也為集團總部查詢分支機構的信用證業務情況帶來了便利，滿足了客戶財務管理的需求。

（六）貸款業務
貸款業務向企業網上銀行注冊客戶提供貸款查詢的功能，包括主賬戶、利隨本清和借據賬查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶就能准確、及時、全面地了解總的貸款情況，並提供貸款金額、貸款余額、起息日期、到期日期、利息等比較詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是方便集團企業總(母)公司對注冊的所有總(母)公司和分(子)公司的貸款賬戶的查詢。

（七）投資理財
投資理財是工行為滿足企業追求資金效益最大化和進行科學的財務管理需求而設計和開發的。投資理財目前包括基金、國債、通知存款及協定存款等四項業務。
1. 基金
投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立基金交易帳戶和TA基金帳戶，並且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該對電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢等功能。網上銀行基金業務包括基金交易與基金查詢兩類業務。
(1) 基金交易業務
基金交易業務包括基金認購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當天申請和批復指令等功能。

(2) 基金查詢業務
基金查詢業務包括查詢基金代碼、查詢基金單位凈值、查詢基金公共信息、查詢資金賬戶余額、查詢基金賬戶余額、查詢基金認購配號、基金業務確認查詢與下載、查詢當日交易明細、查詢歷史交易明細等功能。

2. 國債
投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券託管帳戶，並且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券申購、債券買賣以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券託管帳戶余額、當日成交明細、歷史成交明細等信息。

3. 協定存款
單位協定存款是指企業與銀行簽訂《協定存款合同》，約定期限、商定其結算賬戶需保留的基本存款額度，由銀行對基本存款額度內的存款按結息日或支取日活期存款利率計息，超過基本存款額度部分的存款按結息日或支取日人行公布的高於活期存款，低於六個月定期存款利率的協定存款利率給付利息的一種存款。
協定存款除可保證您正常的支付業務，同時也可為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協定存款開立、帳戶信息查詢、協定存款銷戶、須知信息查詢和明細收益查詢等功能，幫助您高效快捷辦理協定存款業務。

4. 通知存款
通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知和七天通知存款兩個品種。根據通知期限的不同採用不同的計息方式。
網上通知存款為您開辟了另一條快速辦理通知存款業務的渠道，您無需往返於公司和銀行之間，就可輕松完成通知存款開立、通知/取消通知存款、賬戶信息查詢、通知存款支取和開立/支取指令查詢等功能。通知存款為您大量的閑置資金提供增值的機會。

（八）貴賓室
貴賓室是專為工行貴賓客戶提供的，滿足貴賓客戶特殊財務需求的一系列功能組合，通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，給予貴賓企業優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶財務工作量，降低資金運營成本，提高資金的使用效益，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運作模式。
貴賓室服務對象包括在我行企業客戶中有一定經營規模、經營效益良好、合作關系密切的所有在網上銀行注冊的企業客戶。一般客戶如沒有申請貴賓室服務，不能使用此功能。
1. 賬務提醒
我行在每個銀行工作日對集團指定的若干個注冊賬戶的賬戶余額超限信息通過Email方式發給企業，方便集團(總)及時了解下屬公司的財務狀況，加強下屬公司的財務管理。

2. 預約服務
預約服務是指企業通過網上銀行將預約的內容發送至工商銀行，由銀行按照預約的要求提供相應服務的一項功能。預約服務包括現金預約、收款預約、付款預約、查閱票證預約、特殊預約五項功能。
(1) 收款預約
客戶在網上銀行提交收款預約的指令，經銀行處理後，在客戶指定時間內上門收款，讓客戶足不出戶輕松完成大額現金存入。

(2) 付款預約
客戶在網上銀行提交付款預約指令後，由銀行在客戶預約的時間完成付款, 客戶可以在網上銀行端查詢付款預約的執行情況。

(3) 查閱票證預約
客戶在網上提交查閱票據需求（票據種類包括：現金、轉帳、信匯、電匯、匯票、匯兌等），由銀行將客戶所要查詢的票證掃描成電子版，再傳至客戶指定的Email信箱，從而大大方便企業對票證的查詢，提高工作效率。

(4) 特殊預約
客戶通過網上銀行提交一些特殊的預約（如查帳預約）。經銀行處理後，按照客戶的要求完成預約服務。通過特殊預約我行能根據客戶的要求為客戶提供個性化服務。

3. 自動收款
銀行按照您預先指定的時間、金額，自動將資金從企業分支機構賬戶上劃收至總部賬戶，並可按照您選擇的級別進行地區內資金上收/無級別、省內資金上收、區域內資金上收、全國內資金上收等不同類型的自動收款，無需企業財務人員進行操作，非常高效地解決了集團(總)公司資金按時歸集的問題。

4. 企業財務室
企業網上銀行貴賓客戶通過此功能在網上進行代發工資、代理報銷等業務處理。客戶通過網上銀行實現對同城/異地(含同行/他行賬戶)員工的工資發放業務，並實現銀行工作日內本行同城/異地賬戶的實時到賬。
其功能包括提交指令(批量/單筆)、查詢指令、批復指令，原來復雜繁瑣的勞動，網上一步完成，大大減少企業財務人員工作量，提高工作效率。

（九）代理行
根據工行網點眾多、資金匯劃迅速、服務手段強大等優勢，目前工商銀行的企業網上銀行代理行業務為客戶提供兩種代理結算合作方式即代簽匯票與代理匯兌。
1. 代簽匯票
代簽匯票是指受工商銀行委託的其他商業銀行（含城市信用合作社、農村信用合作社）使用工商銀行的憑證、匯票專用章、和專用機具，為其開戶單位或個人簽發銀行匯票並由工商銀行兌付的過程。包括移存錄入與授權、移存查詢、批量移存與授權，實現足不出戶就可通過網上對移存成功的匯票指令在線索押並下載列印匯票。代簽匯票功能可提供「現金」與「轉帳」兩種匯票方式。

2. 代理匯兌
代理匯兌是指代理行通過工行網上銀行並利用工行的網路平台優勢為本行客戶辦理匯兌業務的功能。包括提交指令與授權、查詢指令、批量指令與授權。

（十）工行信使
工行信使（余額變動提醒）服務是我行為企業客戶提供的一種有償信息增值服務。企業定製工行信使服務後，其對公結算戶無論是通過聯機交易、自助設備（ATM、POS、自助終端）還是通過網銀和電話銀行所發生的余額變動，我行會通過簡訊方式進行實時通知。

（十一）客戶服務
1. 首頁定製
定製企業客戶進入網上銀行後，最先顯示出來的頁面。

2. 相關下載
客戶可以用此功能下載網上銀行信息，包括批量工具軟體下載和帳戶信息下載。

3. 客戶資料
客戶可以用此功能修改電子郵件、聯系電話、傳真等資料。

4. 幫助
它可以顯示所有功能項列表，並附有每項功能的詳細使用說明。

5. 證書管理
客戶證書到期前1個月內，系統自動提示您的證書快要到期，點擊此功能可自動繳納證書年服務費，繳費成功後提示您已經繳費完畢,請點擊確定按鈕更新證書。

dengyawen3 | 05-10-20
工行網上銀行能以網際網路為媒介，為客戶提供賬戶信息查詢、轉賬付款、在線支付、代理業務等自助金融服務。
中國工商銀行「金融@家」為您提供集銀行、投資、理財於一體的網上金融服務，讓您盡享現代生活的無窮樂趣
金融@家個人網上銀行擁有12大類，60多項功能，能夠滿足不同層次客戶的各種金融服務需求，並可為您提供高度安全、高度個性化的服務。包括：
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靈活方便的在線繳費，手機、市話、網費、學費......繳費種類多種多樣；
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網上掛失、修改密碼、賬務及財經信息的通知提醒等服務滿足您的個性化需求。
不同的地區還有特殊的服務,比如海南省郵政EMS與工商銀行海南省分行合作的工行票據專遞業務,工行北京分行繼去年底為符合條件的300餘家網點新增了個人結匯業務之後,日前又為具備外匯存款和外幣兌換。