銀監會金融機構監管制度

㈠ 銀監會的監管理念是

四個監管理念：

一、管法人，將銀行機構作為一個法人整體進行監管。

二、管風險，增強銀行機構識別、監測和控制風險的能力。

三、管內控，嚴格監管銀行機構內控制度建設和執行情況，培養銀行防範風險的自律意識。

四、提高透明度，通過真實披露信息，約束經營者的行為。

中國銀行業監督管理委員會（簡稱：中國銀監會或銀監會）成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

(1)銀監會金融機構監管制度擴展閱讀：

銀監會職責：

一、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、制度。

二、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍。

三、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

四、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則。

五、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況。

六、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為。

七、對銀行業金融機構實行並表監督管理。

八、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件。

九、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布。

十、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督。

十一、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動。

十二、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組。

十三、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷。

十四、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結。

十五、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締。

十六、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。

十七、承辦國務院交辦的其他事項。

參考資料來源：網路-銀監會

㈡ 中國人民銀行應如何與銀監會,證監會,保監會等金融監管部門加強反洗錢的監管協

根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，中國人民銀行應該在以下方面和銀監會、保監專會、證監屬會等國務院金融監管部門加強反洗錢的監管協調：

1. 中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，制定或者會同金融監管部門制定金融機構反洗錢規章。

2. 國務院金融監督管理部門參與制定的金融機構反洗錢規章，對所監管的金融機構提出建立健全反洗錢制度的要求，履行反洗錢的職責。

3. 中國人民銀行有權從金融監督部門獲取反洗錢所必須的信息，金融監督部門應當給予提供。中國人民銀行應該定期向金融監督部門通報反洗錢信息。

4. 國務院金融監管部門審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。

㈢ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(3)銀監會金融機構監管制度擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

㈣ 銀監會的金融監管權有哪些

以下內容摘自銀監會網站
依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；
依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
對銀行業金融機構實行並表監督管理；
會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；
開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
承辦國務院交辦的其他事項。

㈤ 試述銀監會如何實現對銀行業金融機構的有效監管

首先是，進一步推進銀行業改革發展。堅持用改革發展的眼光審視銀行業監管工作，認真研究解決影響銀行業改革發展的各種問題，加強對改革時期各類銀行業金融機構的分類監管，進一步發揮監管對銀行業改革發展的引領和促進作用。加強監管指導和考核評價，深化大型銀行的體制機制改革，加速推進我國商業銀行戰略轉型的進程，重點督促大型銀行完善公司治理和強化內控建設，優化業務和管理流程，提高內部運作效率和內部控制的有效性，縮小與國際先進銀行的差距。推進有條件的商業銀行實行戰略事業部制，實現由「部門銀行」向以客戶為中心的「流程銀行」的轉變，進一步完善風險管理技術和手段，增強風險定價和風險管理能力。加快信息科技建設，構築全面涵蓋各項業務領域的信息系統，加大信息科技風險管控，為業務發展創造良好平台。深入研究農村金融體制改革問題，進一步推進政策性銀行、郵政儲蓄機構和農村信用社的改革，發揮各類銀行業金融機構在構建和諧社會中應有的作用。 其次是進一步推進銀行業對外開放。為適應全面對外開放的新形勢，剛剛通過的《外資銀行管理條例》充分體現了全面兌現承諾、依法對外開放、鼓勵公平競爭、加強審慎監管、維護金融體系穩健的原則，我們將據此按照承諾向外資銀行開放對中國居民個人的人民幣業務，並在承諾基礎上對外資銀行實行國民待遇。 第三是進一步推進銀行業監管法規建設。監管法規建設是推進有效銀行業監管的基礎，也是依法治國、依法行政的要求，在我國銀行業及經濟社會改革轉型時期，健康信用環境尚需努力創造的情況下，加強法規建設尤其緊迫。前一階段，銀監會對現有的500多項銀行業監管法規文件進行了分類整理，採取上下聯動的辦法全面開展法規清理，以此保證中國銀行業監管規則與國際慣例接軌。下一步，銀監會將著眼於監管法規制度建設的系統性、前瞻性和有效性，重點在銀行業面臨的信用風險、市場風險、操作風險、信息科技風險等方面，制定科學的立法規劃，加大監管法規更新、完善力度，同時及時總結巴塞爾新資本協議、國際會計准則32號與39號以及美國薩班斯法案出台後對銀行業發展和監管的影響以及經驗教訓，吸收、借鑒國際銀行業監管行之有效的做法，全面建立既符合國情又適應國際監管趨勢、既覆蓋全面又便於操作的銀行業審慎監管法規體系。 第四，進一步推進銀行業監管能力建設。結合國際銀行業監管的新進展和新經驗，深入開展中國銀行業發展與監管重大課題的研究，加強監管、改革措施與外部環境的聯動配合。根據銀行業金融機構風險評級及預警結果實施分類監管，有效利用監管資源，實施科學監管，認真實施《提高銀行監管有效性中長期規劃》，全面運用監管信息系統，不斷完善風險監管方法、流程和手段，提高非現場監管專業化水平和現場檢查的精確性、針對性和有效性。繼續深化資本監管，研究制定實施新資本協議的監管政策、指引和措施，引導銀行業金融機構實施內部評級工程，構建符合新資本協議要求的風險管理體系。 最後，進一步推進銀行業創新步伐。在風險可控的前提下，加快銀行業創新發展是提高我國銀行業整體競爭能力的必然路徑。銀監會鼓勵和支持銀行業金融機構結合自身風險偏好和風險管控能力，加快金融創新步伐。通過健全以銀行業金融機構為主體、以市場需求為導向、引進與自主相結合的金融創新機制，引導銀行業改善對「三農」、高新技術、小企業的信貸服務，促進金融創新與風險管理、銀行自身效益與社會效益的協調發展。銀監會還將在有效監管和建立防火牆制度的前提下，允許商業銀行以控股公司模式跨行業經營試點，鼓勵商業銀行開展消費類綜合金融服務，穩步推進業務交叉、聯合和股權投資，積極推進信貸資產證券化，逐步開發規避信用和市場風險的金融衍生產品，全面推進我國充滿活力並富有國際競爭力的銀行業體系建設。

㈥ 銀監會的監管對象和保監會、證監會沖突嗎中國銀監會負責多所有金融機構的監管，對嗎

我國是實行分業監管的，保監會主要負責保險、證監會主要負責證專券的監管。樓主可能看屬錯了，銀監會只是對「全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理」，指的是銀行業金融機構，銀行業金融機構除了銀行外還包括信託、資產管理公司、財務公司等，銀監法定義的非銀行金融機構通常只的是由銀監會監管的「信託、資產管理公司、財務公司」等，不包括保險和證券。
當然，有時也存在多個監管部門對一家機構同時監管的情況，如上市銀行就同時由銀監會和證監會監管，但監管部門間還是要較為明確的分工的，他們之間也建立了聯席會議制度，以加強協作明確各自的監管界限。

㈦ 中國銀監會和國務院銀行業監督管理機構的作用和關系

中國銀監會（中國銀行業監督管理委員會）主要職責: 一、劃入的職責(一)中國人民銀行對銀行業金融機構的監管職責。(二)原中共中央金融工作委員會的相關職責。 二、主要職責(一)制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法；起草有關法律和行政法規，提出制定和修改的建議。(二)審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍。(三)對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處。(四)審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格。(五)負責統一編制全國銀行業金融機構數據、報表，抄送中國人民銀行，並按照國家有關規定予以公布。(六)會同財政部、中國人民銀行等部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議。(七)負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。(八)承辦國務院交辦的其他事項。詳細請點擊 http://www.gov.cn/zwgk/2005-08/12/content_22121.htm國務院銀行業監督管理機構職責：銀行業監督管理法第二十九條 國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構按照規定報送資產負債表、利潤表和其他財務會計報表、統計報表、經營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。資產負債表，亦稱資金平衡表，它使反映金融機構一定時期財務狀況得一種會計報表。金融機構同其它工商企業一樣，業也有其每個年度得財務報表，既資產負債表。資產負債表的結構由三大類組成：資產、負債和所有者權益，三者的關系為：資產=負債+所有者權益。中國銀行業監督管理委員會要求金融機構按照規定報送以上報表和資料，是金融監督管理的重要組成部分。金融機構按照規定報送的以上報表和資料是監督管理機構的重要信息來源。相對於現場檢查來說，根據金融機構報送的報表和資料的稽核，檢查，簡便易行，具有節約人力和費用，能及時發現問題和弊端等優點，所以銀行業監督管理委員會對金融機構進行經常性監督的一種重要手段。金融監管部門正是通過金融機構報送的報表和資料的綜合分析，了解金融機構的經營狀況和財務狀況，進行日常監督管理工作。二者關系：中國銀監會是國務院銀行業監督管理機構中的一個，還有中央銀行等其他金融監督管理機構。

㈧ 三大對金融機構的監管部門都有哪三個

銀監會、證監會、保監會。

從體制上看，我國的金融監管體制應屬於「一元多頭」，即金融監管權力集中於中央政府，由中央政府設立的金融主管機關和相關機關分別履行金融監管職能，即銀監會、證監會、保監會分別監管銀行、證券、保險機構及市場，中國人民銀行、審計機關、稅務機關等分別履行部分國家職能。

銀監會負責對銀行業的監管，證監會作為國務院證券監督機構對全國證券市場實行集中統一的監督管理；保監會負責對全國保險業和保險市場的統一監管。

(8)銀監會金融機構監管制度擴展閱讀：

1、金融監管的主要對象：

金融監管的傳統對象是國內銀行業和非銀行金融機構，但隨著金融工具的不斷創新，金融監管的對象逐步擴大到那些業務性質與銀行類似的准金融機構，如集體投資機構、貸款協會、銀行附屬公司或銀行持股公司所開展的准銀行業務等。

如今，一國的整個金融體系都可視為金融監管的對象。

2、金融監管的主要內容：

對金融機構設立的監管；對金融機構資產負債業務的監管；對金融市場的監管，如市場准入、市場融資、市場利率、市場規則等等；對會計結算的監管；對外匯外債的監管；對黃金生產、進口、加工、銷售活動的監管；對證券業的監管；對保險業的監管；對信託業的監管；對投資黃金、典當、融資租賃等活動的監管。

㈨ 中國目前有什麼樣的金融監管制度架構

1.中國人民銀行（央行）,制定和實施貨幣政策，防範和化解金融風險，維護金融版穩定;
人民銀行權設立的九個跨省區市分行分別是：天津分行（管轄天津、河北、山西、內蒙古）；沈陽分行（管轄遼寧、吉林、黑龍江）；上海分行（管轄上海、浙江、福建）；南京分行（管轄江蘇、安徽）；濟南分行（管轄山東、河南）；武漢分行（管轄江西、湖北、湖南）；廣州分行（管轄廣東、廣西、海南）；成都分行（管轄四川、貴州、雲南、西藏）；西安分行（管轄陝西、甘肅、青海、寧夏、新疆）。撤銷北京分行和重慶分行，分別由總行營業管理部和總行重慶營業管理部履行所在地中央銀行職責.
2.三駕馬車：
①.銀監會主要負責商業銀行、政策性銀行、外資銀行、農村合作銀行（信用社）、信託投資公司、財務公司、租賃公司、金融資產管理公司的監管，以大銀行業為口徑，銀監會成立了監管一部、二部、三部、合作金融監管部和非銀行金融機構監管部，自上而下相應設立了省局，市分局、縣（市）辦事處體制。
②.證監會和保監會則分別負責證券、期貨、基金和保險業的監管；內部設立了相應的監管部室，自上而下則建立了相應會、局（省、市、計劃單列）的體制。

㈩ 銀監會取消人民銀行制定的制度有哪些

廢止的規章和規范性文件（共計38件）
01中國人民銀行關於授權分行營業管理部審核批准外資銀行駐華代表處展期申請的通知 銀發〔2001〕402號
02中國人民銀行關於《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》頒布後外資金融機構市場准入有關問題的通知 銀發〔2002〕22號
03關於印發《城市信用合作社聯合社管理辦法》的通知 銀發〔1998〕1號
04關於印發《關於進一步做好農村信用社規范工作的意見》的通知 銀發〔1998〕272號
05關於不得將城市郊區的農村信用合作社並入城市合作銀行的通知 銀發〔1996〕261號
06關於印發《農村信用合作社年檢暫行辦法》和開展1997年度農村信用合作社年檢工作的通知 銀發〔1997〕532號
07關於印發《加強聯社建設問題的若干意見》的通知 銀發〔1998〕163號
08關於加強農村信用社市(地)聯社管理有關問題的緊急通知 銀發〔2000〕264號
09關於印發《中國人民銀行金融監管責任制》(暫行)的通知 銀發〔1999〕140號
10關於對非銀行金融機構實施非現場檢查的通知 銀發〔1996〕315號
11關於農村信用合作社市(地)聯社部分變更事項審批問題的通知 銀辦發〔2000〕292號
12關於印發《加強農村信用社監管工作的意見》的通知 銀發〔1998〕184號
13關於印發《農村信用社非現場監管基本工作程序》的通知 銀發〔1998〕556號
14關於進一步落實農村信用社監管工作責任的通知 銀發〔1998〕357號
15中國人民銀行關於印發《農村信用社監管工作責任制實施辦法（試行）》的通知 銀發〔2001〕296號
16中國人民銀行稽核程序 銀發〔1992〕265號
17關於印發《城市合作銀行信貸資金管理暫行辦法》的通知 銀發〔1996〕463號
18關於印發《金融信託投資機構資產負債比例管理暫行辦法》的通知 銀發〔1994〕143號
19關於印發《農村信用合作社資產負債比例管理暫行辦法》的通知 銀發〔1997〕491號
20關於修改農村信用合作社資產負債比例管理指標的通知 銀發〔1998〕528號
21關於印發《農村信用社分類指導和處置意見》的通知 銀發〔1999〕366號
22關於印發《農村信用社農戶小額信用貸款管理暫行辦法》的通知 銀發〔1999〕245號
23關於印發《農村信用社改進加強信貸管理和服務支持農村經濟全面發展的意見》的通知 銀發〔1998〕446號
24關於《銀行卡業務管理辦法》跨行交易收費條款補充規定的通知 銀發〔2000〕72號
25中國人民銀行關於調整銀行卡跨行交易收費及分配辦法的通知 銀發〔2001〕144號
26關於發布《關於對各級銀行外匯業務范圍的規定》的通知（98）匯管函字第048號
27關於非銀行金融機構辦理境外外幣信託存款業務的若干規定（87）匯管字第763號
28關於辦理國有獨資商業銀行外匯業務審批手續有關問題的通知 銀辦發〔2000〕83號
29關於印發《外資銀行並表監管指導意見》的通知 銀辦發〔2000〕263號
30關於印發《企業集團財務公司設立審批程序（試行）》的通知 銀辦發〔2000〕358號
31關於印發《外資金融機構中、高級管理人員任職資格暫行規定》的通知銀發〔1997〕197號
32關於銀行工作人員不得在企業或經濟實體任(兼)職的通知 銀發〔1999〕391號
33中國人民銀行辦公廳關於審核金融資產管理公司高級管理人員任職資格的補充通知 銀辦發〔2001〕53號
34中國人民銀行關於資本充足率計算口徑有關問題的通知 銀發〔2001〕74號
35關於印發《外國銀行撤銷在華營業性分支機構操作指引》的通知 銀發〔1999〕138號
36關於當前農村信用社財務管理有關問題的通知 銀發〔1998〕427號
37企業集團財務公司管理辦法 中國人民銀行令〔2000〕第3號
38關於實施《企業集團財務公司管理辦法》有關問題的通知 銀發〔2000〕218號