辦卡給金融機構轉賬用

㈠ 金融機構如何加強辦卡和用卡的監管

我覺得有抄關部門應該適當給銀行一定的權利,以便更好的保護客戶的權益!尤其是當今騙子日益增多的今天,如果在沒有識破騙子之前,客戶發現有異常現象,可申請撤銷有關款項的業務往來,以保證客戶的資金安全!因為現存的相關規定必須要公安機關介入銀行才能進行操作,耽誤了很多事情,也給詐騙集團鑽了空子,所以現在的騙子越來越多,因為銀行沒有權利凍結賬戶,所以他們有時間將騙來的款轉賬再消卡........

㈡ 銀行轉賬需要身份證，是簡單出示一下，還是系統監測是否是辦卡人的身份證

各個金融機構差不多

一、形式上是簡單出示一下

你填寫的轉內帖單，需要填寫身份證號碼容，銀行工作人員要進行仔細的核對。

二、你出示的身份證，真偽在銀行系統里掃錨時，是可以鑒別的。

如果是真的，銀行工作人員也會現場進行目視避別，是否系本人。

㈢ 銀行對公轉賬需要帶什麼

帶單位預留抄印鑒、結算證、襲身份證以及轉賬用的支票或委託書。

對公轉賬方法：

1、轉賬支票。

給對方自己去辦理比較方便，你只要在轉賬支票上填寫對方單位名稱就行，進賬單由對方去填寫。

2、電匯。

你自己去辦理就辦電匯，到賬也比較快的。

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一般存款：

一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。該賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存，但不得辦理現金支取。

專用存款：

專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶用於辦理各項專用資金的收付，允許支取現金的專用存款賬戶，須經批准同意。

基本建設資金、更新改造資金、財政預算外資金、糧、棉、油收購資金、單位銀行卡備用金、證券交易結算資金、期貨交易保證金、金融機構存放同業資金、收入匯繳資金和業務支出資金、黨、團、工會設在單位的組織機構經費及其他按規定需要專項管理和使用的資金可以申請開立專用存款賬戶。

㈣ 能不能用自己身份證幫別人辦銀行卡轉賬

你是說你要做代理人嗎 你拿著別人的銀行卡辦理轉賬嗎 如果是這個意思的內話容 是可以的 大額的話 需要你帶著你本人的身份證和銀行卡持有人的身份證去銀行櫃台轉賬 小額的話在櫃員機不就可以辦了嗎 只要知道銀行卡密碼就可以了

㈤ 請問銀行轉帳1億元給對方，需要向銀行說明轉帳用途嗎

如果是個人賬戶轉賬，根據《反洗錢法》規定，要說明轉賬用途的；如果是公司賬戶，不用說明轉賬用途。轉賬是指不直接使用現金，而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。它是隨著銀行業的發展而逐步發展起來的。

當結算金額大、空間距離遠時，使用轉賬結算，可以做到更安全、快速。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都通過轉賬結算的方式進行。

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轉賬方式：

轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。

銀行轉帳的相關法律：

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定本法。

第二條本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。

第三條在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

第四條國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

第五條對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢刑事訴訟。

第六條履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

第七條任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

㈥ 非本人拿著銀行卡去櫃台辦理轉賬可以嗎

銀行卡轉賬步驟繁瑣，非本人辦理轉賬業務是否可行？

不需要。銀行櫃台轉賬也可由他人代轉，只要在銀行規定數額內，可以視同本人操作，用戶知道密碼就可以轉賬；一般是按照中國人民銀行的規定以及銀行對風險的控制而定；中國人民銀行規定轉賬五萬金額以上需出示持卡人的身份證，如果是代持卡人轉賬，需要出示雙方有效身份證。

2、建設銀行跨行轉賬手續費（不區分同城異地）：每筆0.2萬元以下（含0.2萬元），收費2元；0.2萬-0.5萬元（含0.5萬元），收費5元；0.5萬-1萬元（含1萬元），收費10元；1萬-5萬元（含5萬元），收費15元；5萬元以上，按轉賬收款金額的0.03%收取，最高收費50元。

㈦ 可以在網上給新辦的銀行卡轉賬嗎

1. 可以的,不過網上轉帳復也是有手續費的制。

2. 還有就是開通網上銀行的卡簽紙有沒有設最高額度,如果有的話就一次轉不完。

3. 銀行卡（Bank Card） 是由商業銀行等金融機構及郵政儲匯機構向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。
   

㈧ 公司到櫃台轉賬 需帶什麼呢

中國銀行提供電子渠道、自助渠道境內人民幣轉賬匯款，及對公轉賬版中行系統內轉賬匯款權服務。企業到中行任一網點辦理轉賬匯款業務，需攜帶企業法人章、財務專用章、中國銀行金融IC卡。

企業法人章是指法人不是具體的人，而是單位，即單位的公章。

財務專用章是各單位辦理單位會計核算和銀行結算業務時使用的專用章，會計中心為各單位統一刻制了冠有單位名稱和"會計中心(序號)"字樣的財務專用章，並經單位領導授權後使用。

IC卡是集成電路卡，也稱之為智能卡、晶元卡等。將一個專用的集成電路晶元鑲嵌於符合ISO7816或ISO14443標準的PVC（或ABS等）塑料基片中，封裝成外形與磁卡類似的卡片形式，即製成一張IC卡。

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中國銀行實時匯兌是在中國銀行系統內為匯款人辦理款項2小時內到賬的結算產品。

適用范圍

單位及個人客戶在境內同城或異地辦理有到賬時間要求的匯款業務時，均可使用實時匯兌。

辦理流程

1.匯款人填寫匯兌憑證，匯出行審核無誤後，向匯入銀行辦理匯款；

2.匯入銀行將款項入收款人賬戶。

溫馨提示

本產品適用中國銀行系統內匯款。

㈨ 銀行個人賬戶可以轉帳給對公賬戶嗎

私人賬戶可以向公帳戶轉賬。

納稅的應該是公帳戶，因為有收入才要交稅，人家付錢內給你還要交容稅，這符合情理嗎？ 錢從銀行走，確實是對公的必須要交稅的，但是有種方法，我沒試過，不知能否行得通，就是，客戶出個證明，證明他的錢打錯賬戶，然後把這筆錢打回去，但是這筆錢公司以後能不能收回就很難說了

(9)辦卡給金融機構轉賬用擴展閱讀

公司對公帳戶分為四類：基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。 其中： 基本賬戶一個公司只能開一個。 其他的 例如：一般賬戶，一個公司可以根據業務需要開立多個，沒有數量限制。 人民銀行的賬戶管理規定：一個企業只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果另外還要開一個可以取款的賬戶，而且資金方有一定的專門用處，那麼你可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。