金融機構失信人員認定

⑴ 什麼行為定性為失信人員，信用卡逾期算嗎

算的。

被執行人未履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：

（一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的；

（二）以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的；

（三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的；

（四）違反財產報告制度的；

（五）違反限制消費令的；

（六）無正當理由拒不履行執行和解協議的。

(1)金融機構失信人員認定擴展閱讀：

《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》（2013年7月1日最高人民法院審判委員會第1582次會議通過）

第四條規定： 記載和公布的失信被執行人名單信息應當包括：

（一）作為被執行人的法人或者其他組織的名稱、組織機構代碼、法定代表人或者負責人姓名；

（二）作為被執行人的自然人的姓名、性別、年齡、身份證號碼；

（三）生效法律文書確定的義務和被執行人的履行情況；

（四）被執行人失信行為的具體情形；

（五）執行依據的製作單位和文號、執行案號、立案時間、執行法院；

（六）人民法院認為應當記載和公布的不涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的其他事項。

第五條規定： 各級人民法院應當將失信被執行人名單信息錄入最高人民法院失信被執行人名單庫，並通過該名單庫統一向社會公布。

第六條規定： 人民法院應當將失信被執行人名單信息，向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報。

供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。

⑵ 什麼是失信人員

對於失信人員抄，嚴格執行「三限襲」措施，即限制高消費、限制出境以及在實行在招標投標、行政審批、融資信貸等方面的聯合限制。

1、限制其高消費及非生活或者經營必需的有關消費，例如：不得有以下高消費及非生活和工作必需的消費行為：

（一）乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟卧、輪船二等以上艙位；

（二）在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費；

（三）購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋；

（四）租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；

（五）購買非經營必需車輛；

（六）旅遊、度假；

（七）子女就讀高收費私立學校；

（八）支付高額保費購買保險理財產品；

（九）乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費行為。

2、執行部門可以對其進行信用懲戒將失信被執行人名單通過報紙、廣播、電視、網路、法院公告欄等其他方式予以公布向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報，供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。

⑶ 法律上如何界定失信行為

失信被執行人，是指被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務專。
2018年屬5月1日起，國家發展改革委、中央文明辦、最高人民法院、財政部、人力資源社會保障部、稅務總局、證監會、中國鐵路總公司等八部門聯合發布，對特定嚴重失信人限制乘坐火車、飛機、出入境等，做出規定。
《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》第一條被執行人未履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：
（一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的；
（二）以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的；
（三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的；
（四）違反財產報告制度的；
（五）違反限制消費令的；
（六）無正當理由拒不履行執行和解協議的。

⑷ 什麼是失信人員

對於失信人員，嚴格執行「三限」措施，即限制高消費、限制出境以及在回實行在招標投標、行政審批答、融資信貸等方面的聯合限制。

1、限制其高消費及非生活或者經營必需的有關消費，例如：不得有以下高消費及非生活和工作必需的消費行為：

（一）乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟卧、輪船二等以上艙位；

（二）在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費；

（三）購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋；

（四）租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；

（五）購買非經營必需車輛；

（六）旅遊、度假；

（七）子女就讀高收費私立學校；

（八）支付高額保費購買保險理財產品；

（九）乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費行為。

2、執行部門可以對其進行信用懲戒將失信被執行人名單通過報紙、廣播、電視、網路、法院公告欄等其他方式予以公布向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報，供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。

⑸ 法院如何界定老賴這一名稱

老賴是民間的俗稱，官方的叫法是失信被執行人。

失信被執行人，是指被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務。

2018年5月1日起，國家發展改革委、中央文明辦、最高人民法院、財政部、人力資源社會保障部、稅務總局、證監會、中國鐵路總公司等八部門聯合發布，對特定嚴重失信人限制乘坐火車、飛機、出入境等，做出規定。

《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》第一條被執行人未履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：

（一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的；

（二）以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的；

（三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的；

（四）違反財產報告制度的；

（五）違反限制消費令的；

（六）無正當理由拒不履行執行和解協議的。

(5)金融機構失信人員認定擴展閱讀：

納入被執行人失信名單和限制高消費的後果

被列入失信被執行人將會帶來許多不良後果，失信被執行人將在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面受到信用懲戒。同時人民法院還可以對失信被執行人限制其高消費。

1、被執行人唯一住房法院可拍賣

今後，只有唯一一套住房，不再是失信被執行人逃避法院執行的理由。即便被執行人只有一套房屋，也可以被執行;申請執行人按照廉租房標准，為被執行人提供一套小面積房屋，用於維持其生活必需;申請執行人按照當地平均租房價格，為被執行人提供5到8年的租房費用。

2、查封、凍結被執行人支付寶賬戶

支付寶、移動支付、微信支付等網路虛擬交易賬戶中的資金，也屬於法院可執行的被執行人財產范圍。成了失信被執行人名單，以後網上訂旅遊住房、買保險、租房、相親等等，都會受限。

3、滑鼠一點即可凍結被執行人財產

執行法官足不出戶，滑鼠一點就能對被執行人在全國4000多家銀行業金融機構的金融財產查得到、凍得住、扣得了。

4、失信被執行人名單同步芝麻信用，網購受限

最高人民法院與芝麻信用簽署對失信被執行人信用懲戒合作備忘錄。失信被執行人申請貸款、融資，通過淘寶或天貓平台購買機票、列車軟卧、保險理財產品及非經營必需車輛、旅遊、度假產品等，預定三星級以上賓館、酒店，在互聯網的奢侈品交易等高消費行為，均受到限制。

5、失信被執行人不得擔任高層職位

凡因有償還能力但拒不償還全部或部分到期債務，被全國各級人民法院列入失信被執行人名單的自然人(即「失信被執行人」)，將受到信用懲戒。不得在全國范圍內擔任任何公司的法定代表人、董事、監事和高級管理人員。

6、失信被執行人車輛不可上高速

「失信被執行人」名下的車出行也將受到限制，進出高速路收費站將被暫扣，由高速執法移交法院處理。這下，水、陸、空、高速出行全部受阻。

7、水陸空阻止失信被執行人出行

失信被執行人名單買不了飛機票;不能買列車軟卧和輪船二等以上的艙位;坐不了高鐵和動車一等座;買不了代步私家車，水陸空出行各種受阻。

8、禁止高消費

失信被執行人不能在星級以上的賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所任性地消費;想買房子、裝修房子也不允許;想去旅遊、度假也不行;想向銀行申請信用卡和貸款，難以審批通過。

9、失信被執行人子女不允許上重點私立學校

日前，被執行人被納入失信被執行人名單的，其子女無法報名高收費私立學校。

⑹ 如何查詢發行人是否為涉金融嚴重失信人

可以查詢全國法院失信被執行人名單庫。
最高人民法院執行局2013年11月14日與中國人民銀行征內信中心簽署合作容備忘錄，共同明確失信被執行人名單信息納入徵信系統相關工作操作規程。今後，失信被執行人名單信息將被整合至被執行人的信用檔案中，並以信用報告的形式向金融機構等單位提供，供有關單位在貸款等業務審核中予以衡量考慮。
失信被執行人名單：指《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》（2013年7月1日最高人民法院審判委員會第1582次會議通過） 第一條規定中所指的「被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務」的六類人名單，即：被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒。

⑺ 怎麼樣的條件才算失信人員

根據《最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定》規定：

一、第一條：被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：

1、以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的；

2、以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的；

3、違反財產報告制度的；

4、違反限制高消費令的；

5、被執行人無正當理由拒不履行執行和解協議的；

6、其他有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的；

二、第四條：記載和公布的失信被執行人名單信息應當包括：

1、作為被執行人的法人或者其他組織的名稱、組織機構代碼、法定代表人或者負責人姓名；

2、作為被執行人的自然人的姓名、性別、年齡、身份證號碼；

3、生效法律文書確定的義務和被執行人的履行情況；

4、被執行人失信行為的具體情形；

5、執行依據的製作單位和文號、執行案號、立案時間、執行法院；

6、人民法院認為應當記載和公布的不涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的其他事項；

(7)金融機構失信人員認定擴展閱讀：

人民法院可以對失信被執行人限制其高消費，被限制高消費後，不得有以下以其財產支付費用的行為：

1、乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟卧、輪船二等以上艙位；

2、在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費；

3、購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋；

4、租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；

參考資料：

最高人民法院關於公布失信被執行人名單信息的若干規定

⑻ 失信人員有什麼限制

對於失信人員，嚴格執行「三限」措施，即限制高消費、限制出境以及在實行內在招標投標、行政審批、容融資信貸等方面的聯合限制。

1、限制其高消費及非生活或者經營必需的有關消費，例如：不得有以下高消費及非生活和工作必需的消費行為：

（一）乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟卧、輪船二等以上艙位；

（二）在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費；

（三）購買不動產或者新建、擴建、高檔裝修房屋；

（四）租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；

（五）購買非經營必需車輛；

（六）旅遊、度假；

（七）子女就讀高收費私立學校；

（八）支付高額保費購買保險理財產品；

（九）乘坐G字頭動車組列車全部座位、其他動車組列車一等以上座位等其他非生活和工作必需的消費行為。

2、執行部門可以對其進行信用懲戒將失信被執行人名單通過報紙、廣播、電視、網路、法院公告欄等其他方式予以公布向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報，供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。

⑼ 失信被執行人被最高人民法院曝光的條件及流程

失信被執行人被最高人民法院曝光的條件及流程是:

第一條 被執行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務，並具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執行人名單，依法對其進行信用懲戒：

1. 以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行的。
   

2. 以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行的。

3. 違反財產報告制度的。

4. 違反限制高消費令的。
   

5. 被執行人無正當理由拒不履行執行和解協議的。
   

6. 其他有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務的。

第二條 人民法院向被執行人發出的《執行通知書》中，應當載明有關納入失信被執行人名單的風險提示內容。

第二條 人民法院向被執行人發出的《執行通知書》中，應當載明有關納入失信被執行人名單的風險提示內容。
申請執行人認為被執行人存在本規定第一條所列失信行為之一的，可以向人民法院提出申請將該被執行人納入失信被執行人名單，人民法院經審查後作出決定。人民法院認為被執行人存在本規定第一條所列失信行為之一的，也可以依職權作出將該被執行人納入失信被執行人名單的決定。
人民法院決定將被執行人納入失信被執行人名單的，應當製作決定書，決定書自作出之日起生效。決定書應當按照民事訴訟法規定的法律文書送達方式送達當事人。
第三條 被執行人認為將其納入失信被執行人名單錯誤的，可以向人民法院申請糾正。被執行人是自然人的，一般應由被執行人本人到人民法院提出並說明理由；被執行人是法人或者其他組織的，一般應由被執行人的法定代表人或者負責人本人到人民法院提出並說明理由。人民法院經審查認為理由成立的，應當作出決定予以糾正。
第四條 記載和公布的失信被執行人名單信息應當包括：

1. 作為被執行人的法人或者其他組織的名稱、組織機構代碼、法定代表人或者負責人姓名。

2. 作為被執行人的自然人的姓名、性別、年齡、身份證號碼。
   

3. 生效法律文書確定的義務和被執行人的履行情況。
   

4. 被執行人失信行為的具體情形。
   

5. 執行依據的製作單位和文號、執行案號、立案時間、執行法院。
   

人民法院認為應當記載和公布的不涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的其他事項。

第五條 各級人民法院應當將失信被執行人名單信息錄入最高人民法院失信被執行人名單庫，並通過該名單庫統一向社會公布。
各級人民法院可以根據各地實際情況，將失信被執行人名單通過報紙、廣播、電視、網路、法院公告欄等其他方式予以公布，並可以採取新聞發布會或者其他方式對本院及轄區法院實施失信被執行人名單制度的情況定期向社會公布。
第六條 人民法院應當將失信被執行人名單信息，向政府相關部門、金融監管機構、金融機構、承擔行政職能的事業單位及行業協會等通報，供相關單位依照法律、法規和有關規定，在政府采購、招標投標、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場准入、資質認定等方面，對失信被執行人予以信用懲戒。
人民法院應當將失信被執行人名單信息向徵信機構通報，並由徵信機構在其徵信系統中記錄。
失信被執行人是國家工作人員的，人民法院應當將其失信情況通報其所在單位。
失信被執行人是國家機關、國有企業的，人民法院應當將其失信情況通報其上級單位或者主管部門。
第七條 失信被執行人符合下列情形之一的，人民法院應當將其有關信息從失信被執行人名單庫中刪除：

1. 全部履行了生效法律文書確定義務的。
   

2. 與申請執行人達成執行和解協議並經申請執行人確認履行完畢的。
   

3. 人民法院依法裁定終結執行的。