互聯網金融app大案

『壹』 國際互聯網金融案件如何立案

互聯網已經深入到社會生活的各個方面，對包括金融在內的經濟生活帶來了版廣泛而深遠權的影響，互聯網平等性、交互性的特點與民法自由、平等的理念呼呼相應，互聯網信息傳播方便、快捷的特點與市場追求交易效率、降低交易成本的內在需求相互契合，互聯網金融雖產生時間短，但涉及人員廣、資金體量大，對我國金融市場產生了重要影響。中國銀行法學會緊密把握金融市場發展的脈搏，密切關注互聯網金融的實踐，組織成立互聯網金融法治專業委員會，為互聯網金融業界、監管部門、司法機關和專家學者搭建了良好的溝通交流平台，對我國互聯網金融法治建設應該說具有非常重要的意義。

『貳』 最高檢將如何嚴查互聯網等領域金融犯罪案件

6月25日，最高人民檢察院檢察委員會委員、法律政策研究室主任萬春今日稱，要加大金融案件辦案力度，嚴肅查辦互聯網金融、證券期貨、銀行保險等重點領域、重點環節的金融犯罪案件，加強對新型疑難案件、跨區域涉眾型案件的研究和指導，及時制定司法解釋和規范性文件。

四是加強對金融案件典型案例的研究分析，有針對性地運用典型案例，指導各地正確適用法律，向金融監管部門提出防控金融風險的檢察建議，教育引導群眾正確認識和有效防範投資風險。

『叄』 可靠的互聯網金融平台和p2p金融平台倒閉名單有哪些

可靠的比如有人人貸、圖騰貸、宜人貸等，多賺的示範基金都是比較靠譜的。

至於倒閉平台有很多，你可以在多賺-平台導航-問題平台中查看到。

『肆』 互聯網金融的典型案例

四大商業銀行推出的網上銀行，騰訊推出的微信聯合人保財險的手機端支付，淘寶聯合天弘基金開發的余額寶，還有包括：易付寶、百付寶、快錢等多家第三方支付平台。
2013年全球私募股權與互聯網金融相關的領域延續了過去幾年的火熱。僅5月份，Twitter宣布收購大數據創業公司Lucky Sort；IDG宣布兩宗與虛擬貨幣相關的投資；微軟擬出資10億美元收購Nook Media公司數字資產。
2014年7月國內某P2P公司完成C輪融資，三年內累計融資金額超6億元。C輪融資主投資方是蘭亭投資，為新加坡主權投資公司淡馬錫子公司。此外，前兩輪投資方光速安振中國基金、紅杉資本、凱鵬華盈中國基金都追加了投資 微金融又稱微信金融 ，是2012年左右新興的一種金融模式。即藉助微信等典型的社交媒體平台，為用戶提供相對理財，投資，貸款等規模較小的金融行為環境，一般情況下，指的是為中小微企業、創業者、個體工商戶、小額投資者等提供的金融服務。日前有第三方平台發布了微信金融平台排名，以其中名列前位的「閃電借款」為例，2015年第三季度財報顯示，其閃電借款平台7、8、9三個月撮合交易額分別有1.95億、2.28億、2.67億，增長極其迅猛。
隨著微金融信息服務體系的不斷壯大，微金融信息服務的概念也在擴大，現在其最為准確的定義是：專門向小型和微型企業及中低收入階層提供的，小額度的、時間短的、可持續循環的微金融產品和服務的活動。」
微金融信息服務的特點有兩點：一是以中小微型企業以及貧困或中低收入群體為特定目標客戶；二是由於客戶有特殊性，它會有適合這樣一些特定目標階層客戶的金融產品和服務。 以規模龐大的線下POS收單市場來說，越來越多的第三方支付企業對線下收單市場的拓展，未來線下支付將給整個綜合支付市場格局帶來重要影響。

『伍』 互聯網金融及資金盤如何定罪

主要是非法集資和詐騙。

根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》回（銀發[1999]289號）的相關規定答，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：

通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

比較常見的是：以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

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集資特點：

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

『陸』 朋友在互聯網金融企業擔任技術總監，平台涉嫌違法詐騙，老闆被抓了，朋友會不會被抓

能做到技術總監的職位，公司經營過程中涉嫌違法行為你朋友他本人肯定是知道的。既然知道犯法而為之，那就是知法犯法。被抓的可能性比較大，但最應該追究的是公司法人。

『柒』 目前涉嫌違規的互聯網金融平台有哪些

公開報道過的e租寶……
另外，有一些跑路的，做過裸貸的一些平台

『捌』 2015年互聯網金融都出現了哪些雷人事件

1、 P2P跑路提高
事宜：2015年，中國互聯網金融范圍最火的詞莫過於「跑路」。一方面，P2P迸發式增加勢頭不減，汗青成交量沖破萬億大年夜大年夜關，包含未上線的平台在內，全國P2P平台數量已超越8000家;另外一方面，截止10月，全國共有677家P2P平台跑路。個中，200家為綠麻雀網貸系統開辟，118家為晨風網貸系統開辟，89家為融都開辟。
點評：P2P跑路三大年夜大年夜禍首：一是黑客進擊招致大年夜大年夜量P2P平台數據被盜被刪，平台資金被盜而激起的跑路佔60%以上，是以，平台安然相當首要。二是運營不善而激起投資人惶恐和兌付危機，招致警方提早參與激起大年夜大年夜量P2P平台封閉;三是風險節制不嚴招致大年夜大年夜量壞賬，進而激起的平台封閉跑路。因為互聯網金融歸根結底是金融，金融的本色在於風險節制，風控決定成敗!
2、互聯網眾籌成眾愁
中國有句古話：世人拾柴火焰高。眾籌情勢自國外引入中國後，曾被視為本錢市場的一場革命。令人不測的是，與P2P的火爆對比，呼聲最高的眾籌卻一貫不溫不火，即便中間多次發文鼓舞發展匯集眾籌也無起色。截止11月，全國眾籌平台不到300家，在互聯網金融狂歡派對顯得十分落寞，令人掉落望。
點評：眾籌風口遠遠沒有到來，跟著證監會眾籌法立法、當局關於眾籌的鼓舞政策真正落地，眾籌將迎來真實的春季，估計來歲末尾會迎來一個迸發式增經久。
3、烏雲暴光融都網貸系統嚴重馬腳
事宜：安然是互聯網金融的命門，一些網貸系統供給商大年夜大年夜肆鼓吹安然反遭打臉。近日，一則《融都網貸系統被烏雲暴光存在嚴重馬腳》的消息被跋扈狂轉載，惹起應用該系統平台客戶的極大年夜大年夜惶恐。隨後，融都官網接連頒布發表兩篇通知通知布告自證潔白，與舊年晨風網貸系統安然馬腳事宜措置編制千篇一概。
但網上對融都的質疑並未中斷，有網友暴光融都涉嫌經久虛假鼓吹：「中國網貸平台超越5000家，融都號稱市場占據率在35%以上，按這個占據率算，光融都一家就做了1800多家網貸平台，按平均每家30萬，就有5個多億發賣支出。可融都新三板上市財報顯示，舊年總支出才1500多萬，本年上半年僅僅1400多萬，並且還虧空了300萬。」
點評：有圖有底蘊，各位看官仁者見仁智者見智，牛皮吹大年夜大年夜了事實成果是要破的。
4、迪蒙獲國企100億投資擺烏龍
事宜：12月18日，一則《深圳一網貸系統處事供給商獲國企百億元注資》的消息，令業界一片嘩然。文中稱：「迪蒙匯集獲得國有獨資企業山東鋼鐵集體100億元的注資，兩邊殺青策略協作，合營開辟互聯網金融范圍。」後被證實百億注資化為烏有，迪蒙汗青上最大年夜大年夜一筆融資也不過5億，百億融資消息有炒作之嫌。
點評：熱中於炒作乃互聯網行業慣用之手段，可謂八仙過海各顯神通。本年2月一篇《淘寶阿里偷稅五萬億，超越100個國度GDP》，引來杭州警方上門抓人，轟動一時。後來有人翻出迪蒙老底，其幕後老闆向雋曾在中國消息社做過十年記者、社長，是個炒作高手。但匯集炒作歷來都是雙刃劍，弄不好會招災惹禍!
5、.e租寶與網貸之家迸發撕逼大年夜大年夜戰
事宜：12月3日，網貸之家暴光「e租寶疑在緬甸開銀行洗錢」，e租寶官網接連頒布發表兩篇「e租寶關於匯集歹意傳聞的聲明」，予以褒貶，假定說這還只勾留在文斗層面，接上去就勁爆了：網貸之家官網被黑客攻破、收到律師函、高管借到恐嚇德律風、大年夜大年夜門被潑紅漆，網貸之家則頒布發表多篇質疑e租寶犯警融資的消息……
點評：網貸之家和e租寶的撕逼是現代高科技戰爭，它是信息戰，技能戰，公關戰，媒體戰，司法戰等全方位、平面式的綜合戰爭。其超卓程度，不比《羋月傳》的宮斗戲差，也不輸於俄羅斯與土耳其的國度撕逼戰。
6、e租寶招災惹禍被周全查封
事宜：e租寶、網貸之家撕逼大年夜大年夜戰第一回合，e租寶略占優勢。但高調風格反而招災惹禍，吸引了國度相干局部的寄望。12月16日，北京警方傳遞稱，對e租寶遏制立案查詢拜候，周全查封、解凍、拘留收禁涉案資產。
點評：局部公司披著P2P的外套，實踐上做的是傳統意義上的犯警集資。本源意義上的P2P，有很強的生命力，其生命力暗示為降落融本錢錢、倒逼金融改革、普惠金融。
7、末路人貸美國上市遭破發
事宜：12月18日，互聯網金融海外第一股末路人貸在紐交所招搖上市，以10美元股價收盤後即暴跌超越10%，最低跌至8.35美元，跌幅達9%，跌破發行價。
點評：「登頂」第一天就戴了「綠帽子」，對中國P2P海外第一股而言，可不是好兆頭。抱負詮釋，本國人平易近的智商其實不比中國人平易近的低。「工欲善其事，必先利其器」，中國P2P應加強修煉內功，不該急於攻佔本錢市場。
8、深圳前海成中國P2P重災區
事宜：深圳是中國互聯網金融第一城，P2P平台數量佔全國的30%以上，個中50%以上平台落戶將來的西方曼哈頓——深圳前海。前海創投、前海融資谷……本年深圳呈現結果的平台中，前海也毫不禮讓的據有了荊棘銅駝，成為中國P2P重災區。
點評：創新就是一個試錯的過程，許可出錯但不縱容出錯該當是對待創新的精確立場。
9、P2P評級激告狀訟質疑
事宜：12月15日，中國首例網貸評級被訴案開審。融360在網貸評級申報中將短融網評為「C-」級。短融網覺得，原告不具有評級天資，其頒布發表申報使原告貿易諾言及運營收益受影響。本年齡首年代，大年夜大年夜公國際頒布發表了266個網貸平台黑名單和676個網貸平台預警名單，一線平台陸金所進入黑名單，也曾激起質疑。
點評：打分排名、黑名單不掉落為行業發展的神丹妙葯，但在沒有聲望的互聯網金融期間里， 誰說的算誰說的都不算，最後照樣回到比拳頭、比實力的傳統暴力情勢。
10、P2P監管千呼萬喚不出面
事宜：從2013年到2014年，從2014年到2015年，P2P監管細則多次「被出台」。僅本年以來，關於P2P監管細則出台工夫，就有上半年、7月、10月、歲尾等多個「聲望說法」，此刻2015年即將之前，P2P監管還是雷聲大年夜大年夜雨點小，各路神仙、猜想大年夜大年夜師們紛繁噤聲。
點評：磚家和業渾家士等待P2P監管的孔殷心思可以知道，但也要把握好照顧的規范，避免「神猜想」烏龍幾次再三產生，折損磚家威名。

『玖』 十大互聯網金融陷阱風險有哪些呢

一、龐氏抄騙局：披著亮麗外衣的「拆東牆補西牆」老牌金融陷阱
二、虛擬貨幣：比特幣引發各種緊跟風口的新潮騙局
三、消費返利：偽裝公益消費的網路傳銷陷阱
四、違法P2P平台：高利率誘惑的虛假標的
五、消費金融套現：網購平台的信用額度已成非法吸錢產業鏈集中地
六、借款傭金：「借款傭金」成最常見的網貸詐騙形式
七、「套路貸」：受害人債務成幾何式增長
八、網貸手續費：專盯急需貸款人群騙取手續費、傭金
九、釣魚網站：仿冒真實網站地址或頁面
十、網路外匯理財：高大上包裝之下的投資平台易設陷阱