人民銀行牽頭金融機構文明窗口創建

1. 針對金融機構反洗錢牽頭部門應從哪些方面進行檢查

第十八條中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以採取下列措施進行反洗錢現場檢查：

（一）進入金融機構進行檢查；

（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批准後實施。

現場檢查時，檢查人員不得少於2人，並應出示執法證和檢查通知書；檢查人員少於2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。

現場檢查後，中國人民銀行或者其分支機構應當製作現場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

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第二十四條中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的；

（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

（四）其他不依法履行職責的行為。

2. 中國人民銀行應遵循什麼原則對金融機構進行信息管理

黨的指示

3. 人民銀行文明單位創建，錄入資料，大家幫我看看，

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4. 中國人民銀行令2019年3號各金融機構如何做好培訓學習

人行推卸培訓責任，轉駕各商業銀行。

5. 人民銀行 支付結算 屬於核心嗎

屬於核心。

內設機構

（一）、辦公廳（黨委辦公室）。

負責機關日常運轉，承擔信息、安全、保密、信訪、政務公開、新聞宣傳等工作。承擔中國人民銀行黨委辦公室日常工作。

（二）、條法司。

擬訂相關法律法規草案，擬訂、審核規章。擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度。承擔合法性審查和中央銀行法律事務。承擔行政復議和行政應訴工作。

（三）、研究局。

綜合研究金融業改革、發展及跨行業重大問題，牽頭起草金融業改革發展規劃，研究促進金融業對外開放的政策措施。圍繞中央銀行職責，研究分析宏觀經濟金融運行狀況，以及貨幣信貸、金融市場、金融法律法規等重大政策或制度執行情況，提出政策建議。

（四）、貨幣政策司。

擬訂貨幣政策，參與健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架工作。推進利率和匯率市場化改革。擬訂並組織實施公開市場操作、存款准備金、再貸款、再貼現等貨幣政策工具調控方案，調控利率和流動性水平。創新貨幣政策工具。牽頭宏觀審慎評估，擬訂並實施外匯市場調控方案。擬訂並實施貨幣政策委員會工作制度。

（五）、宏觀審慎管理局。

牽頭建立宏觀審慎政策框架和基本制度，以及系統重要性金融機構評估、識別和處置機制。牽頭金融控股公司等金融集團和系統重要性金融機構基本規則擬訂、監測分析、並表監管。牽頭外匯市場宏觀審慎管理，研究、評估人民幣匯率政策。擬訂並實施跨境人民幣業務制度，推動人民幣跨境及國際使用，實施跨境資金逆周期調節。協調在岸、離岸人民幣市場發展。推動中央銀行間貨幣合作，牽頭提出人民幣資本項目可兌換政策建議。

（六）、金融市場司。

擬訂金融市場改革、開放和發展規劃。監督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據市場、黃金市場及上述市場有關場外衍生產品。擬訂公司信用類債券市場及其衍生產品市場基本規則。承擔重要金融基礎設施建設規劃並統籌實施監管的具體工作。統籌互聯網金融監管，評估金融科技創新業務。擬訂並組織實施宏觀信貸指導政策，承擔國務院交辦的小微、「三農」、科技創新等結構性金融政策協調具體工作。

（七）、金融穩定局。

監測和評估系統性金融風險，牽頭提出防範和化解風險的政策建議、處置方案並組織實施。牽頭跨市場跨業態跨區域金融風險識別、預警和處置，以及資產管理業務等交叉性金融業務的基本規則擬訂、監測分析和評估。推動實施國家金融安全審查工作。承擔運用中央銀行資金的金融機構重組方案的論證審查工作，參與有關機構市場退出或重組等工作。按規定管理中國人民銀行在金融風險處置中形成的資產，對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監督。組織實施存款保險制度，根據授權管理存款保險基金。

（八）、調查統計司。

擬訂金融業綜合統計規劃，制定統一的金融統計標准與制度。承擔金融統計，採集數據、編制報表。建設國家金融基礎資料庫並實現信息共享。按規定公布統計調查結果並提供咨詢。承擔服務中央銀行政策的調查分析及預測。

（九）、支付結算司。

組織國家支付體系建設並實施監督管理。擬訂支付結算業務規則及銀行賬戶和支付賬戶管理規章制度，組織落實銀行賬戶和支付賬戶實名制。擬訂電子支付、數字支付及其他支付工具業務規則。組織建設和監督管理中國境內及跨境支付、清算、結算系統。組織開展金融市場基礎設施評估，推動基礎設施互聯互通並擬訂相關業務規則。監督管理非銀行支付機構、清算機構及其他支付服務組織。開展支付信息運用和監管。組織中國人民銀行會計核算。

（十）、科技司。

擬訂金融業信息化發展規劃，承擔金融標准化組織管理協調工作。指導協調金融業網路安全和信息化建設以及金融業關鍵信息基礎設施建設。編制並推動落實金融科技發展規劃，擬訂金融科技監管基本規則，指導協調金融科技應用。承擔中國人民銀行科技管理、信息化規劃和建設等工作。

（十一）、貨幣金銀局（保衛局）。

擬訂並組織實施貨幣發行、現金管理、黃金及其製品進出口管理的有關政策制度。承擔人民幣管理工作，維護人民幣流通秩序。牽頭組織反假貨幣工作，收集監測假幣情報信息，研究分析形勢及規律特點。擬訂並組織實施人民幣發展規劃和生產計劃，承擔人民幣調撥和發行庫管理工作。管理現金投放、回收和銷毀。保管國家儲備金銀；負責中國人民銀行系統安全保衛工作。

（十二）、國庫局。

擬訂並組織實施國庫資金銀行支付清算制度，參與擬訂國庫管理和國庫集中收付制度。為財政部門開設國庫單一賬戶，辦理預算資金收納、劃分、留解、退付和支撥業務。統計分析國庫資金收支。定期向同級財政部門提供國庫單一賬戶收支和現金情況，核對庫存余額。承擔國庫現金管理有關工作。按規定履行監督管理職責，維護國庫資金安全與完整。代理國務院財政部門向金融機構發行、兌付國債。

（十三）、國際司（港澳台辦公室）。

承擔金融業開放相關工作，參與相關全球經濟金融治理。承擔中國人民銀行與相關國際金融組織、各金融當局及港澳台的交流合作。承擔中國人民銀行系統外事管理和駐外機構業務指導。協調相關國際金融合作和規則制定，參與對外投融資合作。開展國際金融調研。

（十四）、徵信管理局。

組織擬訂徵信業和信用評級業發展規劃、法律法規制度及行業標准，推進社會信用體系建設。推動建立覆蓋全社會的徵信系統，承擔徵信市場准入及對外開放管理工作。監督管理徵信系統及其接入機構相關徵信行為，維護徵信信息主體合法權益並加強個人徵信信息保護。

（十五）、反洗錢局。

組織協調反洗錢和反恐怖融資工作。牽頭擬訂反洗錢和反恐怖融資政策規章。監督檢查金融機構及非金融高風險行業履行反洗錢和反恐怖融資義務情況。收集分析監測相關部門提供的大額和可疑交易信息並開展反洗錢和反恐怖融資調查，協助相關部門調查涉嫌洗錢、恐怖融資及相關犯罪案件。承擔反洗錢和反恐怖融資國際合作工作。

（十六）、金融消費權益保護局。

綜合研究金融消費者保護重大問題，擬訂發展規劃和業務標准，建立健全金融消費者保護基本制度。牽頭建立金融消費者保護協調機制，統籌開展金融消費者教育，牽頭構建監管執法合作和非訴第三方解決機制。協調推進相關普惠金融工作。依法開展中國人民銀行職責內的金融消費權益保護具體工作。

（十七）、會計財務司。

依法擬訂中國人民銀行實施國家會計制度的具體辦法，提出制定金融機構會計准則、制度的建議，依法依規對有關單位的會計資料實施監督檢查。依法組織實施中國人民銀行獨立的財務預算管理制度。編制會計財務報告。承擔中國人民銀行系統會計、財務預算、基本建設、固定資產和集中采購相關管理工作。

（十八）、內審司（黨委巡視工作領導小組辦公室）。

監督、檢查、評價系統財務收支、經濟活動、業務活動、內部控制、風險管理及工作人員履行職責情況。組織開展中國人民銀行系統領導幹部經濟責任審計。指導、監督、管理系統內審工作。承擔中國人民銀行黨委巡視工作領導小組日常工作，組織開展系統巡視。

（十九）、人事司（黨委組織部）。

承擔中國人民銀行系統幹部人事、機構編制、勞動工資、養老保險、教育培訓和人才隊伍建設工作。指導中國人民銀行系統黨的組織建設和黨員教育管理工作。

（二十）、黨委宣傳部（黨委群工部）。

負責中國人民銀行系統黨的思想建設和宣傳工作。負責意識形態工作、思想政治工作、精神文明建設和中央銀行文化建設。負責指導、協調本系統群眾工作。

（二十一）、參事室。

承擔金融決策咨詢工作，進行經濟金融調查研究，提出意見建議。貫徹執行黨的統一戰線方針、政策，參加統戰工作和統戰聯誼活動。接受金融歷史等方面咨詢，編撰回憶錄和工作經驗匯集等。

機關黨委。負責機關和未設立黨委的直屬企事業單位及相關單位的黨群工作。

離退休幹部局。負責機關離退休幹部工作，檢查、指導中國人民銀行系統離退休幹部工作。

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截至2016年末，中國人民銀行下設中國人民銀行機關服務中心（機關事務管理局）、中國人民銀行集中采購中心、中國反洗錢監測分析中心、中國人民銀行徵信中心、中國外匯交易中心（中國銀行間同業拆借中心）、中國金融出版社、金融時報社、中國人民銀行清算總中心、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公司、中國金融電子化公司、中國金融培訓中心、中國人民銀行鄭州培訓學院、中國人民銀行金融信息中心、中國人民銀行黨校等直屬事業單位。

6. 金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢 可以採取哪些措施

金融機構的一名反洗錢工作人員在協助人民銀行進行反洗錢，可以採取要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記等行為。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

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《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以採取臨時凍結措施。

偵查機關接到報案後，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定採取凍結措施；認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。臨時凍結不得超過四十八小時。

金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求採取臨時凍結措施後四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。