⑴ 什麼叫銀行「三套利」「三違反」「四不當」「十亂象」
1、三違反「違法、違規抄、違章」行為。
2、三套利「監管套利、空轉套利、關聯套利。
3、四不當「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」行為。
4、要求是:銀行先自查、銀監再檢查、最後整改問責。
5、十亂象:這包括股權和對外投資,機構和高管,規章制度,業務產品人員,行業廉政風險,監管履職內外勾結違法行為非法金融活動。
⑵ 銀監局文件中提到的一、二、三類案件具體指什麼
在上述案件定義的基礎上,根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪,是否版存在其他違法權違規行為等因素將案件分為三類:
1.銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的,為第一類案件。
2.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的,為第二類案件。
3.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的,為第三類案件。
⑶ 什麼是銀監會提出的「三違反」,「三套利」,「四不當」
1、三違反:違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章;
2、三套利:監管套利、空轉套利、關聯套利;
3、四不當:不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費。
所謂「三三四」專項治理是銀監會2017年提出的一系列專項治理行動的簡稱。專項治理,同時實施治亂象、防風險的綜合治理方案,堅決整治市場亂象,打擊違法違規行為,督導金融機構嚴守市場秩序、依法合規經營。
(3)銀行業金融機構三違反指擴展閱讀
2017年8月18日,銀監會審慎規制局局長肖遠企在「銀監會近期重點工作通報」通氣會上表示,目前銀行業金融機構「三三四」專項治理已經完成自查,將對屢查屢犯的機構依法從嚴、從重採取監管措施。
銀監會現場檢查局副局長李琳介紹稱,下一步,銀監會將按照工作部署,從多方面推進專項治理工作:首先是開展問題整改。督促銀行業金融機構立查立改、邊查邊改、舉一反三,深挖問題根源,全方位「查漏補缺」,切實增強遵紀守法意識,著力構建內控合規文化。
其次依法從嚴監管。堅持違法必究、糾查必嚴,堅持沒收違法所得與罰款並重,堅持機構處罰與人員處罰並舉,重拳整治各類違法違規行為,堅決治理各種銀行業亂象。
同時還要彌補監管短板。針對專項治理發現的問題,加強頂層設計,缺什麼補什麼,完善法規制度。同時,進一步強化制度的執行力和約束力,全面提升監管有效性,嚴守不發生系統性金融風險的底線。
⑷ 銀行業常說的「三違貸款」是指「違法、違規、違紀」,還是違反《擔保法》、《合同法》、《貸款通則》。
三違是指違規、違紀、違法。
違規,是指違反了某些規定。但是「違規」一詞中的「規」字並不是指指定的某項規定,這個「規」字是指所有雙方協商好達成的規定。
違紀即違反紀律,意指違犯了紀律、違反了規則等有約束力的行為,或是違反了有關章程。凡是其行為與組織、團體、單位等對相關人員行為紀律要求相抵觸的,都屬於「違紀」。但違紀不一定即是違法。
違法:指國家機關、企業事業組織、社會團體或公民,因違反法律的規定,致使法律所保護的社會關系和社會秩序受到破壞,依法應承擔法律責任的行為。違法是指特定主體實施了與現行法相沖突的行為,引起相應的損害事實,法律對之進行否定性評價的狀態。 這是作為產生法律責任的原因之一的違法。
⑸ 銀行業金融機構違反審慎經營規則的採取什麼措施
根據《銀行業監督管理法》的規定答復如下:
第四十六條銀行業金融回有下列情形之一,由答銀行業監督管理責令改正,並處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經營規則的;
(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
⑹ 三違反、三套利、四不當是什麼
①三違反指的是「違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章」
②三套利指的是「監管套利、空轉套利、關聯套利」
③四不當指的是「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」
⑺ 一、二、三類案件具體指神馬,銀監局文件中提到的
在上述案件定義的基礎上,根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪,是否專存在其他違法屬違規行為等因素將案件分為三類:
1.銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的,為第一類案件。
2.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的,為第二類案件。
3.銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的,為第三類案件。
⑻ 什麼是三違反三套利
雙實線調頭、越線行使、機動車不按規定停放車輛、沖禁區等