貿易金融服務的業務

Ⅰ 貿易金融的貿易金融的趨勢

新形勢下貿易金融業務發展的特徵全球化推動貿易金融向縱深發展
貿易金融服務實體經濟的屬性，決定了有更多的中小企業被納入這一金融服務體系。在保持自償性這一本質特徵不變的情況下，貿易金融服務越來越廣泛地與銀行票據、商業票據、應收和預付賬款、貨權單據等具有較強變現能力的流動資產相結合，越來越多的中小企業憑借在供應鏈中形成的債權和物權關系獲得銀行的融資服務，貿易金融服務呈現向縱深滲透的趨勢。
「走出去」的中國企業數量進一步上升，需要全球化的貿易金融服務方案。中國企業「走出去」的必然結果，是其采購、生產和銷售活動在更廣的全球范圍內展開。因此，制定全球化的貿易金融服務方案，幫助企業在跨時區、跨國家、跨幣種、維度上更好地匹配物流和資金流、妥善管理資金收付餘缺，最大限度地利用不同幣種和不同國家的利率和匯率差異獲得收益並規避風險，將成為未來貿易金融服務的關注焦點。
中國金融機構「走出去」，提供全球化貿易融資服務的整體實力不斷增強。在中國企業「走出去」的同時，中國的主要金融機構紛紛加大境外業務拓展力度，銀行在國內辦理國際業務的傳統格局已經悄然轉變為走出國門提供全球服務的新格局，這無疑大大增強了中國銀行業貿易金融服務全球化的勢頭。
產品組合趨向集成化和綜合化
單一的融資結算佔比逐步下降，組合方案佔比快速提升。單一的融資結算產品已經不能滿足大多數企業的需求。在幫助企業安全、快捷地完成資金收付的同時，能夠幫助企業最大化資金收益、有效管理或規避匯率風險的集成化貿易金融產品成為客戶的新寵。
從對單個企業提供融資，轉變為提供涵蓋產業鏈和關聯企業的整體綜合服務方案。貿易金融中的供應鏈融資已經形成典型的「1+N」模式，銀行須將供應鏈的核心企業和上下游供應企業作為一個整體來設計貿易金融服務方案，對產業鏈上下游關鍵節點的產、供、銷活動進行統籌，在此基礎上提供一攬子融資、結算服務以及賬戶管理和財務顧問等衍生服務，以確保整個產業鏈資金的正常周轉。

Ⅱ 中國銀行貿易金融部有哪些業務

儲蓄存款業務、個人貸款業務、個人中間業務（包括本外幣匯款、個人結售匯、外幣兌換、代理保險和基金業務、代收付業務）、「中銀理財」服務、私人銀行業務、銀行卡業務和渠道建設。

Ⅲ 什麼叫金融服務貿易

金融服務貿易是指通過金融服務業進行的貿易。

從GATS對國際服務貿易的相關定義來看，金融服務貿易可分為四種模式：

(1)跨境交付，指金融服務的提供者在本國向境外的非居民消費者提供服務，它是基於信息技術的發展和網路化的普及而實現的跨越國界的遠程交易；

(2)境外消費，指金融服務的提供者在本國向當地的非居民提供服務，例如一國金融機構對到本國境內旅行的外國消費者提供服務；

(3)商業存在，指一國的金融機構到其他國家設立商業機構或專業機構，如果具有法人資格就可以該國的居民的身份為當地的消費者提供金融服務，這種貿易模式有利於避免跨境交付的限制，迎合了東道國消費者的「本土偏好」，還便於外國金融機構與當地建立長期的業務關系；

(4)自然人流動，指金融服務提供者以自然人形式到境外為當地消費者提供服務。由於境外消費和自然人流動這兩種模式在實際的交易中所佔份額很小，所以國際金融服務貿易的提供方式主要是跨境交付和商業存在這兩種模式。

相比而言，一國開放跨境交付的金融服務貿易一般應滿足資本自由流動的需要。而商業存在模式則避開了這一硬性條件，除了穩定資本流動，還能為宏觀經濟帶來一系列直接和間接的利益。但是，從長遠看，要實現金融服務貿易全面開放的最大利益，這兩種貿易模式的開放必須均衡發展。

Ⅳ 貿易金融的「貿易金融」的內涵

貿易金融是銀行在貿易雙方債權債務關系的基礎上，為國內或跨國的商品和服務貿易提供的貫穿貿易活動整個價值鏈的全面金融服務。它包括貿易結算、貿易融資等基礎服務，以及信用擔保、保值避險、財務管理等增值服務。
具體來說，第一，貿易結算仍是最基礎的貿易金融業務，促成企業交易，降低成本。為企業提供國內和跨境的交易結算，仍是銀行貿易金融服務的起點和最重要內容之一。這樣的服務使得完全陌生的兩個國家和地區的企業藉助於銀行的中介作用而發展成為交易對手。
第二，貿易融資是貿易金融的核心。貿易融資總是與貿易相伴而行，為貿易活動中的各方提供資金支持。在貿易過程中，貿易融資發揮著潤滑劑和催化劑的作用。近年來，針對國際貿易發展呈現的新特點，商業銀行研發、創新、推廣了許多新的貿易融資產品，包括福費廷、保理、應收賬款質押融資、信保融資、訂單融資、貨押融資、風險參與、貿易融資與資金產品組合等。這些貿易融資新產品不僅推動了銀行服務能力和內部風險控制方式的變革，而且有助於企業降低成本、減少存貨、擴大銷售、加快資金周轉，為世界經濟和貿易發展提供了有力的支持。
第三，信用擔保、避險保值、財務管理是銀行為貿易參與方提供的增值金融服務，滿足企業多樣化金融需求。信用擔保是銀行為貿易參與方提供以信用增強為主要目的的服務，在幫助買賣雙方建立互信、促成交易方面作用明顯；避險保值是在商品價格、利率、匯率波動日趨頻繁的市場環境下，銀行幫助客戶有效規避風險的專業服務；財務管理則是針對產業鏈中一些大型企業的財務集中、資金歸集、財務管理外包等需求而提供的增值服務，包括應收賬款管理、財務報表優化、現金管理等眾多內容。這些服務進一步豐富了貿易金融服務體系。

Ⅳ 中國銀行的貿易金融服務中保函、信用證及供應鏈融資產品之間有什麼區別和聯系

中國的銀行暫時都是初級業務，吃利息差。更多的是概念和轉賣給外資銀行。

現在有專業內的供應鏈金融容服務商，整合銀行、保險、徵信等資源。可以提供信用證買斷融資，買斷應收賬款風險，提供生產資金，解決進出口這個鏈中的大問題。

Ⅵ 金融科技的風口，貿易金融如何追

近年來，科技浪潮對於金融行業的改變已經成為眾所周知的事實。圍繞大數據、雲計算、區塊鏈、人工智慧等技術在金融領域的應用和研究成為熱點，進一步催生了金融科技（Financial Technology）這一全新概念。金融科技覆蓋的領域比互聯網金融更廣泛，在互聯網技術基礎之上運用了大數據、雲計算、物聯網、區塊鏈、人工智慧等更前沿的信息技術，力圖以技術突破提高金融效率，進而創造新的價值，主要的業務領域包括支付結算、資金籌集、財資管理和技術服務。

2017年開始，金融科技的趨勢更加醒目。一方面，中國人民銀行正式設立了金融科技委員會，明確了金融科技的地位及其在驅動金融創新、更好服務實體經濟方面起的重要作用；另一方面，工、農、中、建、交五大行分別與網路、阿里、騰訊、京東、蘇寧五大互聯網公司達成合作，顯示了銀行業對於金融科技領域的充分重視和迅速跟進。

相關專家表示，大數據、人工智慧、區塊鏈等新技術正日益成熟，開始應用於金融服務領域，嘗試解決金融與實體經濟對接之間的安全與信任問題。這意味著在金融科技的驅動下，金融和實體經濟一起融合發展，服務能力和水平邁向新台階的全新時代即將到來。

1.金融科技倒逼銀行思維模式轉變：作為商業銀行的基礎性業務，貿易金融業務承擔了集支付、結算、存款、貸款、融資、信用擔保等為一體的綜合性服務內涵，以強負債拉動、高收益產出、低資源消耗等優勢，凸顯其在銀行經營中的重要性。通過金融科技除了可以減少重復勞動、提高核對的准確性、交互的便捷性，更可以通過對結構化和非結構化數據的綜合分析運用，挖掘原先難以覺察的信息、關系和趨勢，在提升數據獲取、分析和應用能力的基礎上挖掘新的業務機會，提升風險防控能力。因此貿易金融業務也需順應趨勢，轉變模式，運用金融科技手段提高貿易金融服務能力。

隨著網路技術的發展，銀行在貿易金融領域運用科技手段已經有一定的技術積累。例如在銀行開立信用證環節，利用目前比較成熟的OCR(光學字元識別）、ICR（智能字元識別）等數字技術，可以直接提取申請書數據並轉化為信用證，取代繁瑣的人工錄入。2017年3月，中國光大銀行跨境電子商務支付系統正式上線，該系統根據跨境電子商務一站式需求的特點設計，集結售匯、收付款為一體，第三方支付機構可順利完成線上結售匯、收付匯等多樣化操作，為跨境電子商務支付交易提供全流程跨境支付金融服務。光大銀行跨境電子商務支付系統的推出，打通了第三方支付機構境內外資金往來通道，完善了銀行跨境金融服務體系。

2.銀行業積極試水「區塊鏈+貿易金融業務」：（一）國內信用證，2017年7月，民生銀行與中信銀行首創了基於區塊鏈的國內信用證信息傳輸系統(簡稱BCLC)(一期)。這是國內銀行業首次將區塊鏈技術應用於信用證結算領域。不僅能縮短原先銀行間傳遞紙質信用證的寄送時間，還使信用證各個環節更加透明和可追蹤，避免錯誤和欺詐的發生。2017年9月，蘇寧銀行成功接入BCLC，2018年4月，民生銀行寧波分行通過BCLC，成功辦理了首單區塊鏈國內信用證業務，首單區塊鏈國內信用證的成功試水，不僅有效提升了開證效率，改善了客戶體驗，更拓寬了貿易金融渠道。（二）福費廷交易，2017年11月，中國建設銀行完成首筆區塊鏈福費廷交易（Forfeiting，包買票據或票據買斷的資金融通形式），金額近一億元人民幣。這是繼實現區塊鏈技術在國內信用證領域的應用後，建設銀行在「區塊鏈+貿易金融」領域的又一重大突破型創新。杭州聯合銀行在2017年9月就加入了由中國建設銀行成立發起的「中國貿易金融區塊鏈聯盟」，積極支持區塊鏈貿易金融發展。2018年1月，杭州聯合銀行與中國建設銀行浙江省分行合作完成全國首筆跨行同業區塊鏈福費廷交易。藉助貿易金融區塊鏈，連接福費廷買入行和賣出行雙方，通過交易詢價報價在線撮合、流程在線操作等功能，實現了交易單據電子化和交易過程可視化，有效提升了時效性、安全性、便捷性，展示了區塊鏈在金融科技方面的整合作用，更突破了區塊鏈技術的跨系統限制。（三）國際保理，2018年1月，中國建設銀行首筆國際保理區塊鏈交易落地，成為國內首家將區塊鏈技術應用於國際保理業務的銀行，並在業內首度實現了由客戶、保理商業銀行等多方直接參與的「保理區塊鏈生態圈（FablockEco）」。在保理領域的應用，開創性地將基礎貿易的雙方同時納入區塊鏈，並通過智能合約技術實現了對合格應收賬款的自動識別和受讓，全程交易達到可視化、可追溯，有效解決了當前保理業務發展中面臨的報文傳輸繁瑣、確權流程復雜等操作問題，對防範傳統貿易融資中的欺詐風險、提升客戶體驗具有重大且積極的意義。

3.提升數據化能力成為發展貿易金融的核心競爭力：科技並非無所不能，由於金融風險的固有復雜性，金融風險並不會因為技術發展而消失。並且隨著互聯網巨頭、金融科技公司、行業龍頭等非銀行機構快速進入，會造成新型競爭格局。此外採用新技術可能帶來的風險生成方式、傳導路徑變化以及傳導速度加快都尚難以預估。在這樣的競爭態勢下，銀行必須充分利用自身的信息化基礎，並藉助企業客戶已經大量開展數字化財務管理，乃至采購生產銷售與財務的融合性數據化管理的有利條件，全面推進貿易金融服務的數據化。藉助金融科技建立高品質的資料庫，強化穩定、精細的數據分析基礎能力，並在貿易金融的服務中提供長流程、多場景的應用，為精準預測、精準營銷、精準創新、精準定價提供數據化支撐。

Ⅶ 國際金融與國際貿易的區別是什麼

1、概念不同：國際貿易是跨越國境的貨品和服務交易，國際金融是國家和地區之間由於經濟、政治、文化等聯系而產生的貨幣資金的周轉和運動。

2、組成不同：國際金融由國際收支、國際匯兌、國際結算、國際信用、國際投資和國際貨幣體系構成。國際貿易由進口貿易和出口貿易所組成。

3、學科範疇不同：國際貿易專業屬於經濟學學科範疇，主要以經濟學理論為依託，包括微觀經濟學、宏觀經濟學、國際經濟學、計量經濟學、世界經濟學概論、政治經濟學等。國際金融作為一個學科可以分為兩個構成部分：國際金融學（理論、體制與政策）和國際金融實務。

(7)貿易金融服務的業務擴展閱讀：

國際貿易注意事項：

1、貿易從業人員必須了解相關的貿易國別海關對船務相關單證的要求有什麼不同，從而針對不同的國家採取不同的貿易方式和結匯方式，如：中東國家，北美和中南美洲國家對運輸的船務文件有特寫的要求。

2、採用靈活變動的運輸方式有時可以提高運輸的速度和時間，在盡可能快速的前提之下，最大限度地減低運輸成本。如採用海鐵聯運，海空聯運，鐵海聯運等方式。

3、每個貿易商對信用證船證的要求常常是大相徑庭，所以熟練掌握和運用船證要求，可以避免貿易過程中對方欺詐或者是惡意設下陷阱，避免事後索賠事件的產生。

4、選擇不同的承運人所產生的運輸的效果有可能是不一樣的，熟練了解一些可靠的承運人對貿易的准確完成也具有重大的意義。

參考資料來源：網路-國際貿易

參考資料來源：網路-國際金融

Ⅷ 上海雷益金融信息服務有限公司怎麼樣

簡介：上海雷益金融信息服務有限公司成立於2014年06月23日，主要經營范圍為專金融信息服務（除金屬融許可業務），接受金融機構委託從事金融業務流程外包，從事信息科技領域內的技術開發、技術咨詢、技術服務、技術轉讓，計算機數據處理服務，計算機系統集成，電子商務（不得從事增值電信、金融業務），從事貨物及技術的進出口業務、轉口貿易、區內企業間的貿易及貿易代理，日用百貨、家用電器、通訊設備（除衛星電視廣播地面接收裝置）、電子產品、計算機軟硬體（除計算機信息系統安全專用產品）、建築裝潢材料、金屬材料（除專控）的銷售，企業管理，投資管理，資產管理，實業投資，財務咨詢（不得從事代理記賬），市場營銷策劃，商務信息咨詢（除經紀），會展會務服務，自有設備租賃（除金融租賃）等。
法定代表人：於任遠
成立時間：2014-06-23
注冊資本：1000萬人民幣
工商注冊號：310141000088537
企業類型：有限責任公司（自然人投資或控股）
公司地址：中國（上海）自由貿易試驗區美盛路173號四層4088室

Ⅸ 簡述貿易金融服務有哪些服務項目主要針對什麼樣的客戶

金融服來務包括融資投資、儲蓄、信貸、源結算、證券買賣、商業保險和金融信息咨詢等多方面的服務。
金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務（保險除外）。