金融機構間轉賬

Ⅰ 轉賬記錄可以保存幾年

五年了。你可以查閱20年的所有記錄。

根據《金融機構客戶身份識別及客戶身份信息和交易記錄保存管理辦法》：

第二十九條金融機構應當在下列期限內保存客戶的身份信息和交易記錄：

1、客戶身份信息應保存至少5年，自業務關系結束或一次性交易記錄之年起。

2、交易記錄自交易記錄之日起至少保存5年。

如果客戶身份資料和交易記錄與反洗錢可疑交易活動的調查，和反洗錢調查尚未完成指定的最小停留時間過期前款規定，金融機構應當讓他們直到反洗錢調查的結論。

客戶的身份信息或者交易記錄在同一媒介上不同保存期限的，保存期限最長。同一客戶的身份信息或交易記錄在不同媒介中保存的，同一客戶在同一媒介中的身份信息或交易記錄至少應按照上述期間的要求保存。

法律、行政法規和其他規章要求客戶身份信息和交易記錄留置期限較長的，應當按照其規定。

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根據《金融機構客戶身份識別及客戶身份信息和交易記錄保存管理辦法》：

第二十七條金融機構應當保存的客戶身份數據包括客戶身份信息和數據的記錄，以及反映金融機構在識別客戶方面工作的各種記錄和數據。

金融機構應當保存的交易記錄，應當包括每筆交易的數據和信息、業務憑證、帳簿和按照規定應當保存的合同、業務憑證、單據、業務信函以及反映交易真實情況的其他資料。

第二十八條金融機構應當採取必要的管理和技術措施，防止客戶身份信息和交易記錄的丟失或者損壞，防止客戶身份信息和交易信息的泄露。

金融機構應採取切實措施，保存客戶身份信息和交易記錄，方便反洗錢調查、監督和管理。

第三十一條金融機構違反本辦法規定的，中國人民銀行應當依照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰。

在不同情況下，向中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會提出下列建議：

1、責令停業整頓或者吊銷營業執照。

2、撤銷金融機構的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的資格，禁止其從事有關金融業的工作。

3、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

4、縣（市）支行中國人民銀行的報告，中國人民銀行的分支上一級，如果發現金融機構違反本辦法，和分支上一級應當懲罰或提出建議按照前款的規定。

Ⅱ 農行手機銀行轉賬到江西銀行顯示的其他金融機構

如果是地方性銀行可以選擇城市商業銀行，然後在下拉列表中查看是否有對應的銀行回網點，如果有，答可以直接選擇，如果沒有的情況下，請選擇其他金融機構，手工錄入完整的開戶行名稱，又農行的工作人員補錄開戶信息後，也可匯出。人工補錄的時間一般是1個工作日。

Ⅲ 金融機構專戶向公司賬戶轉賬

你要問什麼呢？財務記賬的話這種情況很多是做保證金處理的。

Ⅳ 原告僅依據金融機構的轉帳憑證提起民間借貸訴訟,法院如何處理

1. 法院需根據被告的抗來辯進行審理，自如抗辯合理且有證據支持，原告就借貸關系的成立仍承擔舉證責任的；

2. 根據《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》，第十七條 原告僅依據金融機構的轉賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉賬系償還雙方之前借款或其他債務，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張後，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證證明責任。

Ⅳ 農行網銀轉賬到其他金融機構要多久對方才收得到錢啊

這屬於跨行轉賬，跨行轉賬一般用電匯，可以。
電匯一般要24小時之內到賬。（1--2個工作日都屬於正常）如果辦加急匯兌，要加收30%手續費，保證在2小時之內到賬

Ⅵ 請問銀行間跨行轉賬在中央銀行處理，那麼這筆錢到底是屬於銀行在央行的存款還是同業金融機構的存款直接劃

同業金融機構的存款直接劃轉。
轉帳時，央行處理只是一個平台，各銀行的轉帳信息到這個平台後，根據行號——帳號直接劃轉，轉出的銀行存款減少，轉入的銀行存款增加，最後軋一次帳，因為是計算機處理，一般不會出錯。

Ⅶ 轉賬支付的實質是什麼

不可以，你是開的淘寶店吧，以前可以現在必須經過第三方，

Ⅷ 手機銀行轉賬選擇其他金融機構可以到賬嗎

手機銀行可以跨行轉賬的
不過僅限銀行
其他金融機構不行的

Ⅸ 去銀行能查到轉賬記錄嗎

可以。

《金融機構客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》對其有相應的規定：

第二十九條 金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）是為了預防洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，由中國人民銀行（以下簡稱「人行「）、中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱「銀監會」）、中國證券監督管理委員會（以下簡稱「證監會」）和中國保險監督管理委員會（以下簡稱「保監會」）制定，於2007年6月21日發布，自2007年8月1日起施行。

(9)金融機構間轉賬擴展閱讀

《金融機構客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》

第八條 商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

第九條 金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。

第十條 政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，並向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記並向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。

Ⅹ 企業轉賬支付金融機構手續費500元。做會計分錄。

金融機構手續費應計入財務費用

借 財務費用 500
貸 銀行存款 500

財務費用指企業在生產經營過程中為籌集資金而發生的籌資費用。包括企業生產經營期間發生的利息支出（減利息收入）、匯兌損益（有的企業如商品流通企業、保險企業進行單獨核算，不包括在財務費用）、金融機構手續費，企業發生的現金折扣或收到的現金折扣等。