法條例金融機構獎勵

『壹』 關於執行《儲蓄管理條例》若干規定廢止後，各金融機構按照什麼規章制度執行

2010年12月29日國務院第138次常務會議通過《國務院關於廢止和修改部分行政內法規的決定》，對《儲蓄管容理條例》部分條款予以修正，於2011年1月8日經國務院令第588號發布施行。
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『貳』 金融機構反洗錢法"一個規定,兩個辦法"在何時正式實施的

2003年3月1日

『叄』 非銀行金融機構的管理辦法

中國銀行業監督管理委員會令，2007年第13 號，《中國銀行業監督管理委員會非銀行專金融機構行政許可事項實施辦法屬》已經2007年6月15日中國銀行業監督管理委員會第59次主席會議通過。現予公布，自公布之日起施行。該法共有七章一百四十三條。

『肆』 反洗錢一法四規

一法

《中華人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起實施。

四令

1、《金融機構反洗錢規定》

中國人民銀行令〔2006〕第 1 號。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年1月1日起施行。

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

中國人民銀行令〔2006〕第 2 號。中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。

3、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

中國人民銀行令〔2007〕第1號。中國人民銀行制定了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經2007年6月8日第13次行長辦公會議通過，現予發布，自發布之日起施行。

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，現予發布，自2007年8月1日起施行。

一法四規是中國政府為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，而制定一系列法律法規。

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中華人民共和國反洗錢法

第三十條：反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的。

（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。

（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。

（四）其他不依法履行職責的行為。

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的

（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

參考資料來源：北大法律信息網-中華人民共和國反洗錢法

『伍』 關於執行《儲蓄管理條例》若干規定廢止後，各金融機構按照什麼規章制度執行

執行制度

『陸』 金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法的委員會令

中國銀行業監督管理委員會決定對《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》作如下修改：
一、第五條第二款修改為：「獲得開辦衍生產品交易業務資格的金融機構，應從事與其自身風險管理能力相適應的業務活動。金融機構從事國內首次推出的復雜的衍生產品交易業務前，應將相關材料報送監管部門，並書面咨詢監管部門的意見。」
二、第七條第一款第（六）項修改為：「外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務」
第七條第二款修改為：「外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，應當具備上述所列條件。
其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易等方面的正式授權應對交易品種和限額作出明確規定；
三、第八條第一款改為兩款，作為第一、二款：「政策性銀行、中資商業銀行（不包括城市商業銀行、農村商業銀行和農村合作銀行）開辦衍生產品交易業務，由中國銀行業監督管理委員會審批。
信託公司、金融租賃公司、財務公司、汽車金融公司開辦衍生產品交易業務，報中國銀行業監督管理委員會審批。」
第八條第三款改為第四款，修改為：「外資銀行營業性機構開辦衍生產品交易業務，應向當地銀監局提交由授權簽字人簽署的申請材料，經審查同意後，報中國銀行業監督管理委員會審批。外國銀行擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業務，經審查同意後，報中國銀行業監督管理委員會審批。」
四、第九條第二款修改為：「不具備第七條第一款（一）至（五）所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，應向其所在地銀監局報送下列文件：
其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件；
五、增加一條，作為第十條：「金融機構提交的衍生產品交易的會計制度，應當符合我國有關會計標准。」
六、增加一條，作為第十一條：「金融機構按本辦法規定提供的交易場所、設備和系統的安全性測試報告，原則上應當是由第三方作出的交易場所、設備和安全性測試報告。」
七、增加一條，作為第十七條：「金融機構董事會應至少每年對現行的衍生產品風險管理政策和程序進行評價，確保其與機構的資本實力、管理水平一致。」
八、第十六條改為第十九條，分為兩款，作為第一、二款，修改為：「金融機構高級管理人員要決定與本機構業務相適應的測算衍生產品交易風險敞口的指標和方法。
九、增加一條，作為第二十條：「金融機構從事風險計量、監測和控制的工作人員必須與從事衍生產品交易或營銷的人員分開，不得相互兼任。」
十、增加一條，作為第二十一條：「金融機構應當建立並嚴格執行授權和止損制度。
十一、增加一條，作為第二十九條：「金融機構要書面明確衍生產品交易主管和交易員的許可權以及責任，實行嚴格的問責制。」
十二、增加一條，作為第三十條：「金融機構要制定合理的成本和資產分析測算制度和激勵約束機制,避免其過度追求利益而增加交易風險。」
十三、增加一條，作為第三十一條：「金融機構對衍生產品交易主管和交易員應實行定期輪崗和強制帶薪休假。」
十四、第二十四條改為第三十二條。
十五、增加一條，作為第三十四條：「金融機構內審部門要定期對衍生產品交易業務風險管理制度的執行情況進行檢查。」
十六、第二十七條改為第三十六條。第三款修改為：「外國銀行分行的境外總行（地區總部）對其授權發生變動時，應及時主動向中國銀行業監督管理委員會報告。」
十七、刪去第三十條第二款。
十八、第三十一條改為第四十條，第一款修改為：「金融機構未按照本辦法或者中國銀行業監督管理委員會的要求報送有關報表、資料以及披露衍生產品交易情況的，中國銀行業監督管理委員會根據金融機構的性質按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、法規及相關金融規章的規定，予以處罰。」
十九、第三十四條改為第四十三條。增加一款，作為第二款：「對於本辦法規定的內容，法律或行政法規另有規定的，從其規定。」
本決定自公布之日起施行。
《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》根據本決定作相應修改並對條款順序作相應調整後，重新公布。

『柒』 關於第三方支付現在國家有哪些法律法規

與第三方支付相關的法律為：
《中華人民共和國反洗錢法》
與第三方支付內密切相關容的由中國人民銀行頒布的主要法規可參考下列內容：

中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號 涉及恐怖活動資產凍結管理辦法
中國人民銀行令〔2006〕第1號 金融機構反洗錢規定
中國人民銀行令〔2006〕第2號 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
中國人民銀行令〔2007〕第1號 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
中國人民銀行令〔2010〕第2號 非金融機構支付服務管理辦法
中國人民銀行公告〔2010〕第17號 非金融機構支付服務管理辦法實施細則
中國人民銀行公告〔2012〕第12號 支付機構預付卡業務管理辦法
中國人民銀行公告〔2013〕第6號 支付機構客戶備付金存管辦法
中國人民銀行公告〔2013〕第9號 銀行卡收單業務管理辦法
中國人民銀行公告〔2015〕第43號 非銀行支付機構網路支付業務管理辦法
中國人民銀行公告〔2016〕第7號 支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法

『捌』 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的背景

1998年前後，我國的非法金融機構和非法金融業務活動十分活躍，嚴重干擾了正常的經濟、專金融秩序，極易屬引發社會風險, 具有很大的社會危害性 。有的主管部門擅自批准成立金融機構，有的個人非法集資，甚至有犯罪分子通過欺騙手段聚集資金，任意揮霍、浪費、轉移或者非法佔有，參與者很難收回資金，嚴重者傾家盪產、血本無歸 。
常見手段
1、承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘投資者。
2、編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳上一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發傳單、進行社會捐贈等方式，製造聲勢，騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。