『壹』 做理財顧問好還是貸款專員好最近在找工作
您好，理財顧問是要四處找有資金需要理財的客戶，而貸款專員是要找缺資金需要貸款的客戶，本質區別不大，從難易度上來說要看自身資源和當地經濟情況而定，請悉知。
『貳』 我是應屆畢業生，有投資公司要我去當理財專員，請問是去做銷售么
我認為這是一個很好的機會.
如上所說 理財專員 就是 向客戶介紹理財產品和投資項目的前線人員.論工種並不高級,但是可以迅速積累到 和客戶打交道的技巧, 另外 有些公司會提供你一些 他們通過特殊渠道取得的客戶資料. 這些客戶非常有錢,你可以把這些人發展成你的私人客戶群.帶著客戶 和理財相關經驗 為以後跳槽大公司做准備是個非常高級的跳板..
三天培訓 應該就是介紹 相關行業知識 和 理財種類 和介紹方法. 沒什麼風險.
和客戶介紹理財 不等於騙 而是引導客戶找到適合自己的產品.僅此而已.. 不要有心理負擔
『叄』 銀行的理財專員是做什麼的
就是銀行理財產品的銷售員,就是拉你去購買她們銀行的理財產品,基金之類的東西.
『肆』 當保險公司的理財專員在銀行工作好么
不怎麼好。去銀行的都是存款或者買什麼理財產品的，像保險公司駐點的是銷售保險理財，而客戶會不理解保險的規則，因為他們認為是可以隨時取的，而保險中途退出就是退保了，退保會損失大，這樣就會導致被投訴。銀保是很多人投訴的
『伍』 即將去專業基金公司工作，不知道干這行好不好
親愛的taffy1：介紹您讀一篇文章。看看頂尖高手行誼，您大概就知道該怎麼做這一行了。
荷蘭銀行林慧渝——以個性擦亮客戶眼光的女人
從入行「一周打一千通電話，不時落淚」的小女生開始，林慧渝現在已經是個超級理專，當過客戶小孩的褓姆，也意外在金門打下戰地江山，回首她成長的來時路，她認為「個性」、「勇氣」和「專業」就是這行成功的關鍵。
《數位時代雙周》 林正文
為了打入目前號稱台灣有錢人密度最高的台北信義區中，荷蘭銀行在三年前，把向來給人神秘印象的貴賓理財中心，搬到辦公大樓的一樓。明亮的大片落地窗、圓形的絨布沙發，要不是門口的招牌以及四處可見的梵谷名畫，否則荷蘭銀行台北分行，會讓人誤以為是某個五星級飯店的大廳。
「我非常喜歡這個工作場所，就連婚紗照都是在這里拍的，」荷蘭銀行協理林慧渝三年前從花旗銀行被挖角來此，成為荷銀新分行的開行元老，在這里，她也因緣際會地結識了另一半，進而為人妻、為人母。
不喜歡數學的理財專員
人生際遇真的很難預測，林慧渝的故事就是一例。「高中的時候，最討厭的科目就是數學，最不想做的工作就是業務，」但事隔多年，林慧渝不但從東吳商用數學系畢業，還成了銀行里的頂尖理財專員。
林慧渝回憶，聯考制度讓她進了商用數學系，當時最大的志願就是以後可以在學校里當數學老師。不過個性獨立外向的她，大學畢業後的第一份工作是進證券投顧公司當研究員。因為是沒有經驗的「菜鳥」，所以在電子股正熱的時候，林慧渝卻被分配到最冷門的「塑、化、橡」產業，「那時候每天就是忙著看盤、看報、看資料，一個人埋頭苦幹，常常一天講不到十句話，」這種沈悶的工作只做了幾個月，就讓她決定放棄年輕時的「偏執」，要找份「可以和人接觸、與人對話」的工作，因此開始往業務工作方面嘗試。
中國人壽的理財專員是林慧渝的第二份工作，當時她的工作內容是負責大客戶的關系維持，而不是一般人壽保險顧問，而是針對資產上千萬、億元的大戶，提供可以節稅的保險商品。當時只要維系好舊客戶關系，每個月找到一兩個新客戶，就可以達成業績，領取不錯的獎金。林慧渝在中壽做了兩年多，不但逐漸失去新鮮感，她也慢慢發現本土企業里有著根深蒂固的「重男輕女」文化，同樣的資歷、同樣的工作內容，她的底薪就是比男同事少了兩千元，甚至晉升的機會也比較少。
為了爭取更公平的工作機會，證明自己的能力，林慧渝決定轉戰到花旗銀行金融服務部（貴賓理財的前身），擔任理財業務的開發工作。
每天打電話打到想哭
沒有銀行工作背景的她，除了要補強基金、債券等各種專業知識，而且手中只有存款達二十五萬元以及信用卡客戶的名單，要如何從中挖掘三百萬元以上的VIP客戶，就是她的工作目標。
打電話開發客戶，幾乎是每個理財專員入行之初的必經考驗，林慧渝進入花旗的前三個月也是如此。當時手中有一千多筆的客戶名單，她便規定自己每天早上八點進辦公室就開始打電話，一直到晚上八點才可以停止，扣除吃飯時間，第一周就將手上一千多筆的名單都打完了，但是成交的機率非常低，「那一陣子我常常落淚，」不過，個性好強的她也不容許自己一直陷在沮喪中，而是調整話術，想著一回生、二回熟，因此在一個月的時間內將手中的名單打了三輪，慢慢建立起與客戶的關系後，自然也就有業績進帳。
「我還曾經飛到金門去開戶，」林慧渝在信用卡名單上接觸到一位住在金門的客戶，前後一共至少打了五次電話，不斷向對方說明成為貴賓理財戶的好處，但是客戶表明他人在金門，不可能到台灣來辦手續，沒去過金門的林慧渝抱著「如果開戶不成，就當作去旅遊」的心態，利用自己的休假，自掏腰包搭飛機到金門，客戶見她如此有誠意和行動力，也熱情地介紹當地的陶藝店老闆、金門刀王、甚至酒廠老闆給她認識，因此短短的周休假期，竟也一口氣多了好多名新客戶，這個特別的經驗，還在當時的理專之間，成為「開發客戶的最佳示範」。
靠專業不隨客戶要求起舞
在短短一年時間內，林慧渝就因為業績表現優異，成為花旗財富管理銀行的理財專員，在離開花旗之前，她已經是負責資產三百萬美元以上、私人銀行的理財顧問。一路走來，林慧渝能夠在理財專員這個領域里「存活」接近十年的時間，靠的就是過人的「耐力」。
「培養一個優質客戶至少要半年的時間，這期間什麼事情都可能發生，」林慧渝就曾碰過一個資產規模已達私人銀行級的潛力客戶（尚未開戶），突然以臨時外出為由，要求林慧渝去家裡充當臨時褓姆，幫忙帶小孩。「當客戶的資產規模愈大，對人的戒心與猜疑往往也更高，」面對和客戶之間「不確定」的關系之前，林慧渝覺得除了耐心外，如何讓關系能夠快速加溫，與客戶可以「麻吉」到他願意把口袋的錢都交給你打理，最終的關鍵還是在專業判斷。
寧可不賺，也不錯賣
一九九九年，網路熱潮讓高科技類股票型基金熱賣，美國那斯達克指數標也一路攀升至五千點，當時有個客戶主動上門，帶著十萬美元支票指明要買投資網路概念股的股票型基金，但是林慧渝卻告訴他，現在市場過熱、風險太高，建議他如果真要買，先用一萬美元試試，其他九萬美元放在穩健型的投資商品上。客戶暫時聽了她的建議，只放了一萬美元，但是到二○○○年初，科技類股仍然漲個不停，客戶幾乎天天打電話罵她，認為她的建議害他失去賺錢的大好時機，但是林慧渝仍然硬著頭皮，建議客戶不要再加碼。二○○○年三月，因為微軟財測首度出現虧損，美國股市開始狂泄，一直到那斯達克指數跌到剩兩千點左右，林慧渝才開始主動建議客戶可以准備進場布局。
二○○一年底，林慧渝突然接到該名客戶的電話表示，他又匯了一百萬美元到戶頭，至於如何投資配置，則交給林慧渝全權規劃，「那通電話就像天上掉下來的禮物，證明自己過去的堅持沒有白費，」林慧渝說，想要當個稱職的理專，雖然業績壓力很沈重，但是要有「寧可不賺這筆手續費收入，也不可以進行錯誤銷售（miss sailing）」的堅持與耐力，才能夠跨越客戶與理專之間那條難以化解的隱形界線，「一旦跨過去了，業績上的壓力自然就減輕許多」。
有知識才能讓客戶看得起
「現在很多理財專員像是空姐賣免稅商品一樣，每天打扮地漂漂亮亮，大腦里卻沒有東西（專業），」林慧渝曾經聽過不只一個客戶這樣嚴厲地批評，顯示有些高資產人士是相當看不起空姐或是理財專員這份職業，這席話也讓她引以為戒，因此在努力達成逐漸求高的業績目標之外，她還同時利用時間准備CFA（美國特許財務分析師）的資格考試，「考CFA除了是為未來做准備，更重要的是希望透過扎實的財務知識，讓客戶知道理專的大腦里也是有東西的，」林慧渝說。
當然，一個以專業取勝的理財專員，除了能贏得客戶的信任、賺取高額的業績獎金外，更重要的是在為數眾多的理財專員中，凸顯出個人獨特的工作價值。
林慧渝
荷蘭銀行協理
管理總資產...10億以上
目前客戶數...約200位
理專戰力分析（以去年整體銷售業績計算）
基金50％
保險0％
連動債15％
外幣30％
指數型商品5％
客戶的評價
陳小姐：我在大陸進出口貿易，跟香港的銀行也有往來。香港的理財專員非常積極，常常賺了一、二％就會打電話告訴我該賣掉，再換別的商品更好。但是那些商品到底好在哪裡我也搞不清楚，所以到現在我還有些投資都是虧的。但是林慧渝不一樣，我每次回台灣時候，都會主動聯絡我，除了報告資產現況外，還會聊聊生活近況，除非我主動提到要調整投資，她很少會強迫我買商品。如果她要介紹新的投資商品，也會用引導式的敘述，讓我們從門外漢變得慢慢有概念，而且她給的投資建議往往是會提出兩種方式，讓我們選擇，而不像香港的理專只能說YES或NO。
社會履歷表
1994 大學畢業，進入鑫報投顧當研究員
1995 中國人壽壽險顧問
1997 花旗銀行金融服務部業務專員
1998 花旗銀行貴賓理財專員
2002 花旗私人銀行理財顧問
2003 荷蘭銀行協理
『陸』 做銀行保險理財專員好不難嗎
不同公司的保險理財專員其待遇是不一樣的，選擇一份職業，首內現你要看他的前景，還要根容據的自己興趣愛好，其次就是選擇有實力的公司了，接下來就是看自己的付出了。我們保險行業流傳著這樣一句話「保險不是人做的，是人才做的！」 裡面有很多艱辛但也有很多欣慰 只有你去從事了才能體會到 最後預祝你找一份適合的自己的工作
『柒』 理財專員是做什麼的啊
銷售-----做黃金的有網路銷售和電話銷售還有會議銷售----看你們公司招的是哪一塊的---基礎知識的話他們會專門培訓的----看看你們公司做的是內盤還是外盤，外盤的話需要謹慎些---
『捌』 在銀行工作好還是基金公司工作好本人在銀行,目前收入20萬左右,要是去做基金公司渠道經理會不會收上多一些
按照樓主所說來應該是基自金公司的分公司
對比如下：
1、業務內容
銀行 存款 第三方理財
基金公司 新舊基金發行 1對多專戶理財
2、業務對象
銀行 客戶
基金公司 各個銀行的個金部 私人銀行
3、收入
基金公司年薪較高，如果業務較好績效也很高
4、轉型難度
完全不同的工作，一個是1對1的客戶，另一要求較強的高層溝通能力和一定銀行資源
建議：
綜合考慮一下新工作的特點和基金公司的知名度，大基金公司好做一點。
『玖』 理財顧問好做么具體工作內容是什麼請大神指教
理財顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。