根據證券基金經營機構信息技術管理辦法

㈠ 公開募集證券投資基金運作管理辦法的管理辦法

公開募集證券投資基金運作管理辦法 第一條 為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）運作活動，保護投資者的合法權益，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 本辦法適用於基金的募集，基金份額的申購、贖回和交易，基金財產的投資，基金收益的分配，基金份額持有人大會的召開，以及其他基金運作活動。
第三條 從事基金運作活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，遵循自願、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當遵守審慎經營規則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防範和控制風險。
第四條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動實施監督管理。
中國證監會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合規為基礎，以充分的信息披露和投資者適當性為核心，以加強投資者利益保護和防範系統性風險為目標。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
第五條 證券投資基金行業協會（以下簡稱基金行業協會）依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金運作活動進行自律管理。 第六條 申請募集基金，擬任基金管理人、基金託管人應當具備下列條件：
（一）擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司或者經中國證監會核準的其他機構，擬任基金託管人為具有基金託管資格的商業銀行或者經中國證監會核準的其他金融機構；
（二）有符合中國證監會規定的、與管理和託管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員；
（三）最近一年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）沒有因違法違規行為、失信行為正在被監管機構立案調查、司法機關立案偵察，或者正處於整改期間；
（五）最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（六）不存在對基金運作已經造成或者可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（七）不存在治理結構不健全、經營管理混亂、內部控制和風險管理制度無法得到有效執行、財務狀況惡化等重大經營風險；
（八）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
第七條 申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：
（一）有明確、合法的投資方向；
（二）有明確的基金運作方式；
（三）符合中國證監會關於基金品種的規定；
（四）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；
（五）基金名稱表明基金的類別和投資特徵，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容；
（六）招募說明書真實、准確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。
（七）有符合基金特徵的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容；
（八）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業務環節制度健全，行為規范，技術系統准備充分，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權益、可能引發系統性風險的情形；
（九）中國證監會規定的其他條件。
第八條 基金管理人申請募集基金，應當按照《證券投資基金法》和中國證監會的規定提交申請材料。申請材料自被行政受理時點起，基金管理人、基金託管人及相關中介機構即需要對申請材料的真實性、准確性、完整性承擔相應的法律責任。
為基金申請材料出具法律意見書等文件的中介機構，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證。
申請材料受理後，相關內容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。
第九條 中國證監會依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第五十五條的規定，受理基金募集注冊申請，並進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，並通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。
第十條 中國證監會在注冊審查中可視情況徵求基金行業協會、證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查參考。
第十一條 基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過三個月。
第十二條 基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十九條的規定，並具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：基金募集份額總額不少於兩億份，基金募集金額不少於兩億元人民幣；基金份額持有人的人數不少於二百人。
發起式基金不受上述限制。發起式基金是指，基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少於一千萬元人民幣，且持有期限不少於三年。發起式基金的基金合同生效三年後，若基金資產凈值低於兩億元的，基金合同自動終止。
第十三條 中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。
第十四條 基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產中列支；基金收取認購費的，可以從認購費中列支。 第十五條 開放式基金的基金合同應當約定，並在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業務的日期（以下簡稱開放日）和時間。基金管理人在辦理基金份額申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，發生申購、贖回損害持有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業務。
第十六條 開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個月，並應當在招募說明書中載明。但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第十七條 開放式基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。開放式基金份額的申購、贖回價格具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市後，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算。具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
第十八條 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。
投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
第十九條 投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項；投資者交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
投資特定指數所對應的組合證券或者基金合同約定的其他投資標的的開放式基金，其基金份額可以用組合證券、現金或者基金合同約定的其他對價進行申購、贖回。基金份額的申購、贖回對價根據基金的資產組合和申購、贖回日基金份額凈值確定，具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。基金份額的上市交易、申購贖回和資金結算應當符合證券交易所和證券登記結算機構等的有關規定。
第二十條 基金管理人應當自收到投資者申購、贖回申請之日起三個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
基金管理人應當自接受投資者有效贖回申請之日起七個工作日內支付贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第二十一條 開放式基金的基金合同可以約定基金達到一定的規模後，基金管理人不再接受認購、申購申請，但應當在招募說明書中載明。
基金管理人在基金募集期間不得調整基金合同約定的基金規模。基金合同生效後，基金管理人可以按照基金合同的約定，根據實際情況調整基金規模，但應當提前三日公告，並更新招募說明書。
第二十二條 開放式基金的基金合同可以對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數量設置限制，但應當在招募說明書中載明。
第二十三條 開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的百分之十的，為巨額贖回，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低於基金總份額的百分之十，對其餘贖回申請可以延期辦理。
第二十四條 開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。
基金份額持有人可以在申請贖回時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。
第二十五條 開放式基金發生巨額贖回並延期辦理的，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式，在三個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告。
第二十六條 開放式基金連續發生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規定，暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過二十個工作日，並應當在指定媒介上予以公告。
第二十七條 開放式基金的基金合同可以約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例的，基金管理人可以按照本辦法第二十六條的規定暫停接受贖回申請或者延緩支付。
第二十八條 開放式基金應當保持不低於基金資產凈值百分之五的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第二十九條 基金份額可以依法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易場所或者通過其他方式進行轉讓。 第三十條 基金合同和基金招募說明書應當按照下列規定載明基金的類別：
（一）百分之八十以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；
（二）百分之八十以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；
（三）僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；
（四）百分之八十以上的基金資產投資於其他基金份額的，為基金中基金；
（五）投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，並且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第（一）項、第（二）項、第（四）項規定的，為混合基金；
（六）中國證監會規定的其他基金類別。
第三十一條 基金名稱顯示投資方向的，應當有百分之八十以上的非現金基金資產屬於投資方向確定的內容。
第三十二條 基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：
（一）一隻基金持有一家公司發行的證券，其市值超過基金資產凈值的百分之十；
（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的百分之十；
（三）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（四）一隻基金持有其他基金（不含貨幣市場基金），其市值超過基金資產凈值的百分之十，但基金中基金除外；
（五）基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產凈值的百分之二十，或者投資於其他基金中基金；
（六）基金總資產超過基金凈資產的百分之一百四十；
（七）違反基金合同關於投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
（八）中國證監會規定禁止的其他情形。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受前款第（一）項、第（二）項規定的比例限制。
基金管理人運用基金財產投資證券衍生品種的，應當根據風險管理的原則，並制定嚴格的授權管理制度和投資決策流程。基金管理人運用基金財產投資證券衍生品種的具體比例，應當符合中國證監會的有關規定。
中國證監會另行規定的其它特殊基金品種可不受上述比例的限制。
第三十三條 基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優先原則，防範利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金託管人的同意，並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。
第三十四條 基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。
第三十五條 因證券市場波動、上市公司合並、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合本辦法第三十二條規定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在十個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情形除外。
第三十六條 下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：
（一）基金管理人的管理費；
（二）基金託管人的託管費；
（三）基金合同生效後的會計師費和律師費；
（四）基金份額持有人大會費用；
（五）基金的證券交易費用；
（六）按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
基金管理人可以根據與基金份額持有人利益一致的原則，結合產品特點和投資者的需求設置基金管理費率的結構和水平。
第三十七條 封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度可供分配利潤的百分之九十。
開放式基金的收益分配，由基金合同約定。
第三十八條 基金收益分配應當採用現金方式，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。 第三十九條 基金轉換運作方式或者與其他基金合並，應當按照法律法規及基金合同約定的程序進行。實施方案若未在基金合同中明確約定的，應當經基金份額持有人大會審議通過。基金管理人應當提前發布提示性通知，明確有關實施安排，說明對現有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權（如贖回、轉出或者賣出），並在實施前預留至少二十個開放日或者交易日供基金份額持有人做出選擇。
第四十條 基金注冊後，如需對原注冊事項進行實質性調整，應當依照法律法規和基金合同履行相關手續；繼續公開募集資金的，應當在公開募集前按照《行政許可法》的規定向中國證監會提出變更注冊事項的申請。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。
第四十一條 按照本辦法第十二條第一款成立的開放式基金，基金合同生效後，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈值低於五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告並提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等，並召開基金份額持有人大會進行表決。
按照本辦法第十二條第二款成立的發起式基金，在基金合同生效三年後繼續存續的，依照前款規定執行。 第四十二條 除《證券投資基金法》第四十八條第（一）項至第（四）項規定的事項外，基金合同還應當按照中國證監會的規定，約定對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，須召開基金份額持有人大會的其他事項。
第四十三條 基金份額持有人大會未設立日常機構的，基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金託管人仍認為有必要召開的，應當自行召集，並自出具書面決定之日起六十日內召開並告知基金管理人，基金管理人應當配合。
第四十四條 基金份額持有人大會未設立日常機構的，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金託管人提出書面提議。
基金託管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金託管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。
第四十五條 基金份額持有人大會設立日常機構的，基金管理人、基金託管人或者代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向該日常機構提出書面提議。
該日常機構應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知基金管理人、基金託管人和提出提議的基金份額持有人代表。該日常機構決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；該日常機構決定不召集，基金管理人、基金託管人或者代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，按照未設立日常機構的相關規定執行。
第四十六條 基金份額持有人大會日常機構、基金管理人和基金託管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人可以按照《證券投資基金法》第八十四條第二款的規定自行召集基金份額持有人大會。
基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會的，應當至少提前三十日向中國證監會備案。
第四十七條 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人大會日常機構、基金管理人、基金託管人應當配合，不得阻礙、干擾。
第四十八條 基金份額持有人大會可通過現場開會或者通訊開會等基金合同約定的方式召開。基金管理人、基金託管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會按照《證券投資基金法》第八十七條的規定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起五日內報中國證監會備案。
第四十九條 基金份額持有人大會日常機構、基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決定。 第五十條 中國證監會及其派出機構對基金管理人、基金託管人從事基金運作活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金託管人應當予以配合。
第五十一條 基金管理人、基金託管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金運作活動，依法應予以行政處罰的，依照法律、行政法規的規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第五十二條 基金管理人、基金託管人違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以採取監管談話、出具警示函、責令限期整改，整改期間暫停受理及審查基金產品募集申請或者其他業務申請等行政監管措施，記入誠信檔案；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以採取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施，記入誠信檔案。
第五十三條 基金管理人注冊基金，向中國證監會提交的申請材料存在信息自相矛盾、或者就同一事實前後存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審查，並在六個月內不再受理基金管理人提交的基金注冊申請。
基金管理人注冊基金，向中國證監會提交的申請材料存在虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予注冊；已經注冊，尚未募集的，撤銷注冊決定；並在一年內不再受理該基金管理人提交的基金注冊申請，對該基金管理人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，採取單處或者並處警告、三萬元以下罰款。已經注冊並募集的，依照《證券投資基金法》第一百三十二條的規定處罰。
基金管理人違反本辦法第四十條的規定，在公開募集前未變更注冊的，依照《證券投資基金法》第一百二十八條的規定處罰。
第五十四條 基金管理人違反本辦法第三十二條的規定運用基金財產進行證券投資、情節嚴重的，或者違反本辦法第三十三條的規定從事關聯交易的，依照《證券投資基金法》第一百三十條的規定處罰。
第五十五條 基金管理人、基金託管人不按照本辦法第四十二條、第四十三條的規定召集基金份額持有人大會的，依照《證券投資基金法》第一百三十三條的規定處罰。
第五十六條 基金管理人從事基金運作活動，有下列情形之一的，中國證監會可以對基金管理人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，可單處或者並處警告、三萬元以下罰款：
（一）未按照本辦法第十一條規定發售基金份額；
（二）未按照本辦法第十二條規定及時辦理驗資和基金備案手續；
（三）未按照本辦法第十五條規定辦理申購、贖回業務，涉及損害基金財產和基金份額持有人利益的；
（四）未按照本辦法第十七條的規定計算基金份額申購、贖回價格；
（五）基金管理人違反本辦法第十八條的規定，在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換的；
（六）未按照本辦法第二十條的規定確認申購、贖回的有效性，並支付贖回款項；
（七）未按照本辦法第二十三條第二款、第二十四條第一款的規定辦理贖回申請；
（八）未按照本辦法第二十八條的規定保持現金或者政府債券；
（九）未按照本辦法第三十四條、第三十五條的規定調整投資比例；
（十）未按照本辦法第三十七條、第三十八條的規定進行收益分配；
（十一）未按照本辦法第三十九條的規定辦理基金轉換運作方式或者合並；
（十二）未按照本辦法第四十一條的規定報告、說明有關情況，報送解決方案，或者召開基金份額持有人大會；
（十三）技術系統出現故障，影響基金正常運作，損害持有人利益的。
第五十七條 基金管理人、基金託管人有下列情形之一的，中國證監會可以對基金管理人、基金託管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，可單處或者並處警告、三萬元以下罰款：
（一）未按照本辦法第十四條、第三十六條規定列支相關費用；
（二）未按照本辦法第四十七條規定配合基金份額持有人召集基金份額持有人大會；
（三）未按照本辦法第四十八條的規定申請備案基金份額持有人大會決定的事項；
（四）未按照本辦法第四十九條的規定執行基金份額持有人大會的生效決定；
（五）未按照本辦法第五十條的規定配合中國證監會及其派出機構進行檢查。 第五十八條 證券公司管理的投資者超過二百人的集合資產管理計劃須遵守《證券投資基金法》關於管理人及從業人員禁止從事利益輸送、非公平交易、內幕交易等規定，並參照本辦法關於防範利益沖突、保護投資者的相關規定執行。
第五十九條 本辦法自2014年8月8日起施行。《證券投資基金運作管理辦法》（證監會令第79號）同時廢止。

㈡ 合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法的第一章　總　則

申請合格投資者資格，應當具備下列條件：
(一)申請人的財務穩健，資信良好，達到中國證監會規定的資產規模等條件，風險監控指標符合所在國家或者地區法律的規定和證券監管機構的要求；
(二)申請人的從業人員符合所在國家或者地區的有關從業資格的要求；
(三)申請人有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范，近三年未受到所在國家或者地區監管機構的重大處罰；
(四)申請人所在國家或者地區有完善的法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會簽訂監管合作諒解備忘錄，並保持著有效的監管合作關系；
(五)中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。 前條所指的資產規模等條件是：
基金管理機構：經營基金業務達五年以上，最近一個會計年度管理的資產不少於一百億美元；
保險公司：經營保險業務達三十年以上，實收資本不少於十億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少於一百億美元；
證券公司：經營證券業務達三十年以上，實收資本不少於十億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少於一百億美元；
商業銀行：最近一個會計年度，總資產在世界排名前一百名以內，管理的證券資產不少於一百億美元。
中國證監會根據證券市場發展情況，可以調整上述資產規模等條件。 申請合格投資者資格和投資額度，申請人應當通過託管人分別向中國證監會和國家外匯局報送下列文件：
(一)申請書(包括申請人的基本情況、擬申請投資額度、投資計劃等)；
(二)符合本辦法第六條規定條件的證明文件；
(三)與託管人簽訂的託管協議草案；
(四)最近三年經審計的財務報表；
(五)資金來源說明書及批准時間內不撤資承諾函；
(六)申請人的授權委託書；
(七)中國證監會和國家外匯局要求的其他文件。
前款規定的文件，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本或中文摘要。 申請人在取得證券投資業務許可證後，應當通過託管人向國家外匯局申請投資額度。
國家外匯局自收到完整的申請文件之日起十五個工作日內，作出批准或者不批準的決定。決定批準的，書面通知申請人批準的投資額度並頒發外匯登記證；決定不批準的，書面通知申請人。
申請人取得證券投資業務許可證後一年內未取得外匯登記證的，其證券投資業務許可證自動失效。 託管人應當具備下列條件：
(一)設有專門的基金託管部；
(二)實收資本不少於八十億元人民幣；
(三)有足夠的熟悉託管業務的專職人員；
(四)具備安全保管基金全部資產的條件；
(五)具備安全、高效的清算、交割能力；
(六)具備外匯指定銀行資格和經營人民幣業務資格；
(七)最近三年沒有重大違反外匯管理規定的紀錄。
外資商業銀行境內分行在境內持續經營三年以上的，可申請成為託管人，其實收資本條件按其境外總行的計算。 境內商業銀行申請取得託管人資格的，應當向中國證監會、中國人民銀行和國家外匯局報送下列文件：
(一)申請書；
(二)金融業務許可證副本；
(三)有關託管業務的管理制度；
(四)擁有高效、快速的信息技術系統的證明文件；
(五)中國證監會、中國人民銀行和國家外匯局要求的其他文件。
中國證監會會同中國人民銀行和國家外匯局審核申請文件，作出批准或者不批準的決定。 託管人應當履行下列職責：
(一)保管合格投資者託管的全部資產；
(二)辦理合格投資者的有關結匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結算業務；
(三)監督合格投資者的投資運作，發現其投資指令違法、違規的，及時向中國證監會和國家外匯局報告；
(四)在合格投資者匯入本金、匯出本金或者收益兩個工作日內，向國家外匯局報告合格投資者的資金匯入、匯出及結售匯情況；
(五)每月結束後五個工作日內，向中國證監會和國家外匯局報告合格投資者的人民幣特殊賬戶的收支情況；
(六)每個會計年度結束後三個月內，編制關於合格投資者上一年度境內證券投資情況的年度財務報告，並報送中國證監會和國家外匯局；
(七)保存合格投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少於十五年；
(八)中國證監會、中國人民銀行和國家外匯局根據審慎監管原則規定的其他職責。 託管人必須將其自有的資產和受託管理的資產嚴格分開。
託管人必須為不同的合格投資者分別設置賬戶，對受託管理的資產實行分賬管理。
每個合格投資者只能委託一個託管人。 合格投資者應當委託託管人，在證券登記結算機構代其申請開立一個證券賬戶。託管人在代為申請開立證券賬戶時，應當持合格投資者的委託書及其證券投資業務許可證等有效文件，並在開立證券賬戶五個工作日內將有關情況報中國證監會備案。
合格投資者應當委託託管人在證券登記結算機構代為開立人民幣結算資金賬戶，用於與證券登記結算機構進行資金結算。託管人負責合格投資者在境內證券投資的資金結算，並在開立人民幣結算資金賬戶五個工作日內將有關情況報中國證監會和國家外匯局備案。

㈢ ．根據我國《保險法》的規定，從事保險活動必須遵守工商、稅務法規，恪守職業道德，遵循競爭原則

最新的《保險法》是中華人民共和國第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議於2009年2月28日修訂通過的。

保險法具體可分為以下四種：

1、保險業法

保險業法又叫保險業監督法^[1]，是調整國家和保險機構的關系的法律規范。凡規范保險機構設立、經營、管理和解散等的有關法律均屬於保險業法。

2、保險合同法

保險合同法又叫保險契約法，是調整保險合同雙方當事人關系的法律規范。保險方積投保方的保險關系是通過保險合同確定的小凡有關保險合同的簽訂、變更、終止以及當事人權利義務的法律，均屬保險合同法。

3、保險特別法

保險特別法，是專門規范特定的保險種類的保險關系的法律規范。對某些有特別要求或對國計民生具有特別意義的保險，國家專門為之制定法律實施。如英國的海上保險法，日本的人身保險法。在這種保險持別法中，往往既調整該險種的保險合同關系，也調整國家對該險種的管理監督關系。

4、社會保險法

社會保險法是國家就社會保障所頒發的法令總稱。

㈣ 《新基金法》對證券投資基金範圍和投資限制的規定是什麼

一、擴大法律適用范圍，私募證券基金首次入法
新基金法針對適用范圍，通過借鑒國外立法經驗，充分結合非公開募集基金的市場運行實際情況，規定公開或者非公開募集資金設立證券投資基金，由基金管理人管理，基金託管人託管，為基金份額持有人的利益，進行證券投資活動適用新基金法。並通過設立第十章專章對其進行原則性規定。自此，以非公開募集資金方式設立的證券投資基金首次納入法律監管的范圍。
（一）採用合同法理論，體現意思自治原則
新基金法總則部分對非公開募集基金合同當事人基本權利義務的設定方式進行了規定，即「通過非公開募集方式設立的基金（以下簡稱「非公開募集基金」）的收益分配和風險承擔由基金合同約定。」不同於通過公開募集方式設立的基金（以下簡稱「公開募集基金」）的基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔風險的強制性法律規定，新基金法對非公開募集基金當事人基本權利義務的設定方式上更符合法理和現實需求。
不同於《證券投資基金法》（修訂草案）的表述，新基金法對基金財產債務承擔的自治原則進行了明確規定，基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。另外還規定非公開募集的基金可以在基金合同中約定，由基金託管人之外的人管理。第三章中明確了基金託管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。上述條款都表現出在不損害國家和社會公共利益的前提下，新基金法賦予基金合同當事人更多選擇的權利。
（二）增加基金管理人組織形式，引入合夥企業
新基金法規定，基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任，比現行基金法增加了一種企業組織形式，即合夥企業。新基金法增加了基金管理人的種類，將以合夥企業形式存在的基金管理人納入法律調整范圍，有利於保護投資者和相關當事人的合法權益，加強了對合夥企業性質的基金管理人的規范和監管力度。
（三）規定合格投資者制度，嚴防非法集資
新基金法規定非公開募集基金應當向合格投資者募集，確定了合格投資者累計不得超過二百人的限制性條款，並授權中國證監會對合格投資者的具體標准進行規定。
這一制度的確立為保護風險承受能力較低的投資者提供了法律防火牆，嚴格控制合格投資者的人數，有效地防止非公開募集基金違法亂集資，也預防了在基金證券投資過程中因投資不利而導致社會矛盾激化的情形。
（四）取消事前注冊，確立自律登記制度
新《基金法》排除了證監會在非公開募集基金的基金管理人准入環節上設置行政審批的障礙，明確規定了擔任非公開募集基金的基金管理人，只需要按照規定向基金行業協會履行登記手續，報送基本情況。
登記制度豁免了非公開募集基金的基金管理人向證監會的事前注冊義務，減輕了其設立的成本，降低了設立的難度，通過加強協會自律管理，給予市場更多活力。新基金法用法律形式奠定了基金行業協會在行業的地位，為基金行業在自律管理下的多元化發展提供了法律保障，將對行業發展格局產生重大影響。
（五）加重管理人義務，債務無限連帶
新基金法規定基金合同當事人可以依照約定，由部分基金份額持有人作為非公開募集基金的基金管理人負責基金的投資管理活動，並在基金財產不足以清償其債務時對基金財產的債務承擔無限連帶責任。
上述規定，一方面擴大了非公開募集基金的基金管理人的選擇范圍，充分尊重了投資各方的意見，另一方面通過加重基金管理人的債務承擔的義務，有效保護投資人合法權益。
（六）私募股權基金應守法，違規投資證券適用本法
為了嚴防私募股權基金在實踐中違反《公司法》和《合夥企業法》的相關規定，擅自投資於證券市場，發生監管套利行為，新基金法有針對性地對此進行了規定，明確了公開或者非公開募集資金，以進行證券投資活動為目的設立的公司或者合夥企業，資產由基金管理人或者普通合夥人管理的，其證券投資活動也適用本法。即掩藏在私募股權基金合法外表下的私募證券投資基金，以證券投資活動為目的，資產由基金管理人或普通合夥人管理的，也明確地納入了新基金法的規制范圍內。
二、適度松綁行政管制，關聯交易首度放開
（一）放鬆審核標准，提高申報門檻
新《基金法》規定，公開募集基金的基金管理人的法定代表人、經營管理主要負責人和從事合規監管的負責人的選任或者改任，應當報證監會進行審核。
新《基金法》的這一規定明顯提高了申報審核的標准，提高了進入證監會審核的門檻，放寬了公開募集基金對基金經理自行選聘的權力。
（二）放開法律禁止閘門，從業人員買賣證券成合法
新《基金法》引人關注的一點在於，確認公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人可以進行證券投資，而這極可能與基金份額持有人發生利益沖突，產生侵害基金投資人利益的行為，而相關監管只需事先向基金管理人申報，且對上述人員的相關管理制度的建立則由公開募集基金的基金管理人來進行，在制度設計層面是典型的自己監管自己。在外部監管層面只規定了報國務院證券監督管理機構備案，而備案的形式意義遠大於實際意義，基本上不具有監管的效力。
雖然新基金法針對基金管理人與投資人產生利益沖突後的解決進行了規定，要求公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監事和高級管理人員在行使權利或者履行職責時，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，但是保護投資者權益，特別是中小投資者的合法利益在無底限的放寬監管力度的情況下難以得到實現。
（三）建立激勵機制，員工持股計劃首實施
新基金法增加了員工持股計劃，規定公開募集基金的基金管理人可以實行專業人士持股計劃，建立長效激勵約束機制。
這一規定針對基金從業人員想與基金份額持有人共享證券投資收益的需求，通過股權激勵的方式，鼓勵相關專業人士恪盡職守，取得長遠收益，也是防範基金從業人員通過「老鼠倉」對自身進行利益輸送的一種正面制度設計，但制度的實施效果還有待驗證。
（四）促進市場繁榮，關聯交易附條件放行
新基金法解除了現行基金法對買賣其基金管理人、基金託管人發行的股票或者債券的禁止性規定，明確要求使用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防範利益沖突，符合證監會的規定，並履行信息披露義務。
上述規定極大地促進了證券投資市場的積極性和流動性，但是如何保證在利益沖突時，基金管理人不會利用基金財產實施的關聯交易不損害到基金份額持有人利益，如何使得基金份額持有人利益優先的原則落到實處，實際操作中對證監會的監管必然會帶來壓力和挑戰。
三、提高風險控制監管力度，從業人員成防範重點
（一）加強從業人員監管力度，禁止內幕交易
新《基金法》增加了禁止基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員所實施行為的類型，被禁止的行為包括侵佔、挪用基金財產，禁止泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動，禁止玩忽職守，不按照規定履行職責。
對於違法經營或者出現重大風險，證監會還可以對該基金管理人採取責令停業整頓、指定其他機構託管、接管、取消基金管理資格或者撤銷等監管措施。經證監會批准，還可以通知出境管理機關或者申請司法機關，對該基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員依法阻止其出境，並禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。
（二）明確高級管理人員特別義務，未勤勉盡責要負責
新《基金法》明確要求基金管理人的董事、監事、高級管理人員應盡到勤勉盡責的義務，對未能盡到勤勉盡責義務，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風險的，證監會可以責令更換。
（三）嚴控基金管理人股東，不得虛假出資或抽逃出資
新《基金法》增加了對公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人相關責任義務的相應規定，要求公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人向證監會及時履行重大事項報告義務，並明確規定不得虛假出資或者抽逃出資，不得擅自干預基金管理人的基金經營活動，不得要求基金管理人利用基金財產為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。
（四）明確基金託管人特別義務，未勤勉盡責要負責
新《基金法》規定了基金託管人不再具備法定條件、未能勤勉盡責或履行職責時存在重大失誤的責任承擔問題，證監會、銀監會有權責令其改正。逾期未改正，或者其行為嚴重影響所託管基金的穩健運行、損害基金份額持有人利益的，上述權力機關還可以限制其業務活動，責令暫停辦理新的基金託管業務，或責令更換負有責任的專門基金託管部門的高級管理人員。
四、保護基金投資人權益，加強知情權和監督權
（一）規定風險准備金制度，投資人損失有保底
新《基金法》規定了風險准備金制度及其適用條件，明確了公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險准備金，公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險准備金予以賠償。
（二）明確投資人知情權，可查私募財務信息
新《基金法》特別規定了投資人的知情權，公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料，非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。
（三）投資人常設權力機構，加強日常管理有法可依
新《基金法》加強了基金投資人對基金的日常管理，規定按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使召集基金份額持有人大會，提請更換基金管理人、基金託管人，監督基金管理人的投資運作、基金託管人的託管活動，提請調整基金管理人、基金託管人的報酬標准，基金合同約定的各項職權。
（四）加強投資人對基金監督，引入二次召集制度
新《基金法》規定，因參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額不足50%而導致基金份額持有人大會首次召集失敗，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以後、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。
五、區分公募、私募和非法集資，私募符合標準的可轉公募
（一）公募基金管理嚴，禁止未經注冊變相募集
新《基金法》規定公開募集基金應當注冊，未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金，明確將公開募集基金定義為是向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形的基金形式。
（二）明確非公開募集基金內涵，私募投資基金被排除
新《基金法》對非公開募集基金財產的證券投資對象進行了明確，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。
（三）明確非法集資的形式,嚴禁宣傳推介
新《基金法》規定非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電台、電視台、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。
（四）引入競爭機制，私募符合標准可轉公募
新《基金法》允許專門從事非公開募集基金管理業務的基金管理人，其股東、高級管理人員、經營期限、管理的基金資產規模等符合規定條件的，經國務院證券監督管理機構核准，可以從事公開募集基金管理業務。
這相當於為公募基金管理業務引入了更多競爭主體，一方面促進了公募基金市場的發展，另一方面將更多符合公募基金管理條件的基金管理人納入公開募集基金嚴格的監管體系中。
六、專章規定基金服務機構，細化責任分配
（一）基金服務機構首入法，納入證監會監管范圍
新《基金法》對基金服務機構實行注冊或者備案制，規定從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，應當向證監會申請注冊或者備案，基金服務機構准入制度的具體規定則由法律明確授權證監會制定。
（二）明確各方法律責任，連帶責任適用廣泛
新《基金法》規定，基金管理人可以委託基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值、投資顧問等事項，基金託管人可以委託基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項，但基金管理人、基金託管人依法應當承擔的責任不因委託而免除。
另外，關於基金服務機構的連帶賠償責任，新基金法規定了律師事務所、會計師事務所接受基金管理人、基金託管人的委託，為有關基金業務活動出具法律意見書、審計報告、內部控制評價報告等文件，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證。其製作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人財產造成損失的，應當與委託人承擔連帶賠償責任。
（三）基金服務機構應勤勉盡責，保守基金商業秘密
新《基金法》對基金服務機構的相關勤勉盡責義務和保密義務進行了規定，要求基金服務機構應當勤勉盡責、恪盡職守，建立應急等風險管理制度和災難備份系統，不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息。
七、提升基金行業協會地位，發揮行業自律管理作用
（一）基金管理人、託管人強制性入會，納入證監會監管
基金行業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。新《基金法》規定基金管理人、基金託管人應當加入基金行業協會，該規定是強制性法律規定，而基金服務機構則根據自願原則可以加入基金行業協會，也可以不加入。
新《基金法》還明確了向證監會備案基金行業協會章程的機制，將其納入證監會的監管范圍。
（二）基金行業協會自律管理，服務會員保護投資人
依據新《基金法》的規定，基金行業協會將發揮以下作用：
1、自律管理；
2、維護投資人利益；
3、開展行業服務。

㈤ 證券投資基金管理最為關鍵的環節是

證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但投資者投資於基金仍有可能面臨風險。
證券投資基金管理最為關鍵的環節是風險控制。證券投資基金存在的風險主要有：
⒈市場風險。基金主要投資於證券市場，投資者購買基金，相對於購買股票而言，由於能有效的分散投資和利用專家優勢可能對控制風險有利。分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險。因此，證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化，從而給基金投資者帶來風險。
⒉管理能力風險。基金管理人作為專業投資機構，雖然比普通投資者在風險管理方面確實有某些優勢，如能較好地認識風險的性質、來源和種類，能較准確的度量風險，並通常能夠按照自己的投資目標和風險承受能力構造有效的證券組合，在市場變動的情況下，及時地對投資組合進行更新，從而將基金資產風險控制在預定的范圍內等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響。
⒊技術風險。當計算機、通訊系統、交易網路等技術保障系統或信息網路支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統癱瘓、核算系統無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法即時傳輸等風險。
⒋巨額贖回風險。這是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，並導致基金管理人出現現金支付困難時，基金投資者申請巨額贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
5.基金業監管風險。相關法律法規的配套不完備,基金在實際運作中存在風險生存的制度漏洞。盡管作為綱領性大法的《證券投資基金法》業已頒布,還缺乏相應的配套實施細則和管理辦法,特別是證券市場發展和變革快速,更需要對基金業的監管動作向前移位,加大事前監督力度。
6.道德風險產生的根源來自於證券基金本身在運作中形成的委託代理關系。在這種關系中，一是基金投資者(委託人)與基金管理人(代理人)的努力目標不一致，對委託人最優的行動對代理人並不一定最優, 所以，基金管理人就有動機將收益內化而將風險外化,這就有可能損害委託人的利益,產生道德風險；二是委託人與代理人的信息不對稱是產生道德風險的根源。在基金投資者、基金管理人和基金託管人三方中,投資者處於信息最劣勢的地位。作為委託人的基金投資者,他無法准確了解基金管理人的素質,無法在基金契約中主動、准確地寫出對基金管理人工作努力程度的規定(即使寫進去,也難以觀察)。作為代理人的基金管理人,他比基金投資者擁有更多的信息 ,最清楚自己的素質和經營能力,也最清楚自己的工作努力程度。所以,這就不可避免出現信息不完全和信息不對稱委託代理關系中的道德風險問題；三是基金投資者和基金管理人的責任不對等。基金管理人對於基金經營不善造成的後果所能承擔的責任是有限的,最多不過是個人信譽、財產或自由的喪失。

㈥ 證券從業資格考試

中國證券業協會負責統一組織資格考試工作，中央廣播電視大學和全美測評軟體系統公司受託承辦有關考務工作。

二、考試報名條件（含境外人員）
（一）報名截止日年滿18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；
（三）具有完全民事行為能力。
（職高、大中專在校學生不分專業不分年級均可、社會人士符合上述條件者均可，是公開、公平、公正的個人職業發展機會。無須單位代報名。）

三、就業方向與考試價值。
證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現，是個人進行投資獲利的知識工具。
證券從業無論在國內、國外都是「金領」的職業追求。
世界證券投資大師、個人財富與比爾*蓋茨比肩、目前全球唯一*證券投資躋身世界首富的沃倫*巴菲特曾經說過：「如果一個即將畢業的工商管理碩士問我：「如何才能很快致富？」我會一隻手捂著鼻子，一隻手指著華爾街。」
中國的「華爾街」對每一個有志者開放了！
證券業是距離金錢財富最直接的行業，知識和能力是跨入這個行業、成就人生的根本。

四、 考試科目與科目選擇
考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為證券基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為120分鍾。
基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。
科目選擇：自己喜歡的、自己擅長的、就業機會高的、個人未來發展空間大的。
通過基礎科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，並可根據《證券業從業人員資格管理辦法》、《證券業從業人員資格管理實施細則（試行）》的規定，向中國證券業協會申請執業資格。
通過基礎科目及兩門以上（含兩門）專業科目考試的或已經持有兩種（含兩種）以上資格證書的，可獲得一級專業水平級別認證證書；通過基礎科目及四門以上（含四門）專業科目考試的或已經持有四種資格證書的，可獲得二級專業水平級別認證證書。
科目選擇：自己喜歡的、自己擅長的、就業機會高的、個人未來發展空間大的。
盡量一次多報甚至全報。通過多個專科，可以取得更高的專業水平認證。

五、考試成績有效期
考試成績合格將取得成績合格證書，考試成績長期有效。

六、報考科目越多越好。
1、 通過多個科目是學員全面的系統的優秀的知識和能力的體現。
2、 各科知識之間相互關聯，學習可以融會貫通，提高整體學習效率和質量。
3、參加2003年的考試：如沿用標准化試題，各科考試相對容易，通過率高。考試首次公開，社會上很多人不知道這個考試，競爭壓力小。獲得各科資格越早，資歷越長，越有價值。將來更快取得執業資格。
4、擔任證券公司部門以上領導職務的人員必須取得兩個以上資格。
5、盡量一次多報甚至全報。通過多個專科，可以取得更高的專業水平認證。

七、證券業從業收入
參考金融證券行業收入水平。

八、參加2003年考試的獨特好處
標准化試題，學習較容易，考試通過率高。考試首次公開，社會上很多人不知道這個考試，競爭壓力小。資格越早，資歷越長，越有價值。可以更快、更早拿到執業資格。

九、證券資格與會計資格證的比較
會計資格和證券資格都有重要的意義和價值。
會計資格不是進入證券行業的必要條件，證券資格是進入證券行業的必要條件。
會計公司業務最好的部門是與證券、上市公司相關的業務。上市公司審計業務必須由有證券資格的會計公司承擔。沒有資格的不能承接這方面的業務。
會計資格的就業取向限制在財務會計部門。證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現，是個人進行投資獲利的知識工具。
會計資格有技術工具價值，證券資格有戰略價值。
會計資格持有人眾多，競爭及就業壓力大。證券資格持有人少，「人以稀為貴」。
會計資格考試很早向社會放開，考試難度越來越大。證券資格首次放開，考試相對容易。
會計資格考試知識有證券資格考試知識可以互補，考試時間不沖突。轉貼:265考試網 http://www.265ks.com —證券站

十、理工科學生及人士與考證券資格
證券資格考試向社會放開，是理工科學生及進入金融證券行業、上市公司的一個公平的機會。
證券資格各科課程已經有大量的數量經濟的知識，理工科學生在學習和考試上有優勢。
很多基金經理、投資經理都有優秀的數理知識基礎。
法律規定證券行業單位必須保持一定比例的信息技術人員，理工科背景人士有優勢。
金融證券行業、上市公司、大型企業集團有大量優秀高級職員、管理人員都是理工科知識背景。

十一、考試難度
標准化、客觀化、標准化試題。
（單項選擇題、多項選擇題、判斷題）
考試合格線：近兩年都是60分。
參加本輔導班、認真學習教材和機械出版社《2003年證券資格考試輔導叢書》，基本可
以全部通過各科考試。
與其他考試不沖突而且互補。證券資格考試備考所花的時間和精力較少。

十二、題型解析
作為標准化、規范化、專業化的考試方式，最好的題型就是單選題、多選題、判斷題。這些題型答案標准化而且只有唯一的答案，同時方便統一使用計算機閱卷。閱卷高效率而且准確性極高，考試的公正性、公平性有充分的保證。
2001年，2002年的證券從業資格考試都是採取的單選題、多選題、判斷題的題型。沿用多選題60題，單選和判斷題各70題，單題分值均為0.5分的結構。
這些題型就對學員的學習和應試提出了獨特的要求。以這些題型出題，題量大、單題分值小。掌握了這些題型特點，學習和應試都應該根據這種題型採取有效的對策，學習和應試就可以取得良好的效果。
在學習的過程中，凡是有可能就這些題型出題的內容，學員要高度重視。
由於題量大的特點，每科考試的知識覆蓋面很廣，很難說什麼是重點什麼不是重點。可以說，所有的知識要點都是重點。所以要求學員在學習當中，應該全面、系統地進行學習。
採取猜題、押題等投機取巧的方式，只能是適得其反。
由於考試題量大，時間緊，同時要求學員對知識要點必須非常熟悉。學員必須在36秒鍾的時間里解答一道題，容不得學員在考試的時候花過多的時間去仔細推敲、思考、計算每一道題。只要學員充分掌握各科知識，對各科知識瞭然在胸，就可以快速應答。

二十、現行證券業從業人員資格管理的基本制度是什麼？
2002年12月，中國證監會頒布了《證券業從業人員資格管理辦法》（簡稱《辦法》），將證券業從業人員納入統一的資格管理體系，規定自2003年2月1日起，中國境內從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須在取得從業資格的基礎上取得執業證書，並賦予中國證券業協會（以下簡稱協會）行使證券業從業人員資格考試和資格管理職責。為落實《辦法》的有關規定，經中國證監會核准，協會於2003年6月發布了《證券業從業人員資格管理實施細則（試行）》（簡稱《細則》），決定自2003年7月1日起實施證券業從業人員資格管理工作。《辦法》及《細則》構成我國目前證券業從業人員資格管理的基本制度。

二十一、從業資格如何取得？
通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。中國證監會另有規定的人員，按照中國證監會的有關規定取得從業資格。
自2003年起，證券業從業人員資格考試向社會開放，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內外人士都可以報名參加資格考試。
協會建立從業人員資格考試資料庫，通過其互聯網站公告取得從業資格的人員。

二十二、我國證券業從業人員資格管理的背景
對證券業從業人員實行資格管理是國際通行做法。1995年，國務院證券委發布了《證券從業人員資格管理暫行規定》，開始在我國推行證券業從業人員資格管理制度。根據這個規定，我國於1999年首次舉辦證券業從業人員資格考試，至今已舉辦了5次，30餘萬人參加了考試，78228人取得各類從業資格，其中，取得一種從業資格的有49693人、取得兩種從業資格的有19632人、取得三種從業資格的有8835人、取得四種從業資格的有68人；按照從業資格類別統計，67907人取得證券經紀資格、26033人取得證券代理發行資格、19106人取得證券投資咨詢資格、441人取得證券投資基金資格。目前，絕大部分從業人員已經取得從業資格，對證券業從業人員進行資格管理的理念得到了業內外的廣泛認同。在總結這幾年證券業從業人員資格管理實踐的基礎上，中國證監會對涉及證券業從業人員資格的有關規章進行了歸並，於2002年12月頒布了《證券業從業人員資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》），將各類證券從業人員納入統一的資格管理體系，並賦予中國證券業協會在中國證監會指導監督下對證券從業人員實施資格管理的職責。轉貼:265考試網 http://www.265ks.com —證券站

二十三、新的證券業從業人員資格管理制度有什麼特點？
與原有規定比較，新的證券業從業人員資格管理制度有以下幾個特點：（一）明確規定證券公司、基金管理公司、基金託管機構、基金銷售機構、證券投資咨詢機構、證券資信評估機構及中國證監會認定的其他從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須在取得從業資格的基礎上取得執業證書；（二）簡化了從業資格的分類及取得條件。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。中國證監會另有規定的人員，按照中國證監會的有關規定取得從業資格；（三）證券業從業人員資格考試向社會及境外人士開放。自2003年起，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內外人士都可以報名參加證券業從業人員資格考試。資格考試設一門基礎科目和若干專業科目，報考人員可自行選擇專業科目的門類；（四）對取得從業資格的人員進行專業水平級別認證。通過基礎科目和兩門以上（含兩門）專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書；通過基礎科目和四門以上（含四門）專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書；（五）結合執業證書管理工作，建立執業人員誠信記錄及評價制度；（六）根據中國證監會的授權，由中國證券業協會行使證券業從業資格取得及執業證書管理職責。

二十四、歷年考試情況
1999年我國第一次進行證券投資咨詢資格考試，當年報考人數達9100人，實際參加考試的人數為8800人，合格分數線為72分，合格率為44%。
2000年4月29日—30日進行的第二次全國證券從業資格考試，考試科目為《證券基礎知識》、《證券發行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》四門 ，題目類型包括單項選擇題、多項選擇題、判斷題、填空題、簡答題、計算題。當年報考人數 91126人。證券基礎知識合格分數線67分，通過率60% 。證券發行與承銷合格分數線67分，通過率70% 。證券交易合格分數線67分，通過率67% 。證券投資分析合格分數線70分，通過率40%。
從2001年的考試來看，考試採用標准化客觀試題，題型分為3類：單項選擇題、多項選擇題和判斷題。每科目總題量為200道試題，其中單項選擇題70道，多項選擇題60道，判斷題70道。每科目總分100分，每道題0.5分,考試時間為150分鍾。考試所有科目答題均採用標准化答題卡形式，用2B鉛筆進行填塗。合格分數線為60分。當年報考人數逾十萬人。
2002年的全國證券從業資格考試方式，與2001年的考試類似，於2002年9月、12月分別舉行兩次從業人員資格考試。單科考試時間為120分鍾。單科考題量分別為200題，考試題型仍然為多選題、單選題、判斷題三種題型。考試報名限制為證券公司、證券投資基金管理公司、證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、金融資產管理公司、商業銀行基金託管部及基金銷售相關工作人員，以及中國證監會認定的其它機構證券業務相關工作人員。
二十六、哪些人需要取得執業證書？
證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當在取得從業資格的基礎上向協會申請取得執業證書。具體而言，證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受託投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；基金管理公司、基金託管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員；證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。

二十七、執業證書是否分類？
執業證書不分類。但是，根據申請條件的不同，目前設三種執業崗位。即一般證券業務、證券投資咨詢業務、證券資信評估業務。一般證券業務涵的范圍較大，是指除證券投資咨詢業務、證券資信評估業務以外的其他證券業務。

二十八、能否同時申請兩種以上執業崗位？
不可以。只能根據公司的工作安排，申請一種執業崗位。具體而言，可以從事證券投資咨詢業務的證券公司中的人員可以申請一般證券業務崗位或證券投資咨詢業務崗位；其他證券公司、基金管理公司、基金託管機構、基金銷售機構的人員只能申請一般證券業務崗位；證券投資咨詢機構的人員只能申請證券投資咨詢業務崗位；證券資信評估機構的人員只能申請證券資信評估業務崗位。

二十九、申請從事一般證券業務需要什麼條件？
申請從事一般證券業務應當具備下列條件：
（一）已取得證券從業資格；
（二）被證券公司、基金管理公司、基金託管機構、基金銷售機構聘用；
（三）具有完全民事行為能力；
（四）最近三年未受過刑事處罰；
（五）未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；
（六）品行端正，具有良好的職業道德；
（七）法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

三十、申請從事證券投資咨詢業務需要什麼條件？
申請從事證券投資咨詢業務應當具備下列條件：
（一）已取得證券從業資格；
（二）被證券投資咨詢機構或可從事證券投資咨詢業務的證券公司聘用；
（三）具有中華人民共和國國籍；
（四）具有完全民事行為能力；
（五）具有大學本科以上學歷；
（六）具有從事證券業務兩年以上的經歷；
（七）未受過刑事處罰；未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；
（八）品行良好、正直誠實，具有良好的職業道德；
（九）法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件轉

證券從業人員資格的申請程序

一.報送申請材料
申請從業資格者，需向證監會提供下列申請材料：
1.證監會統一印製的申請表；
2.身份證；
3.學歷證書；
4.指定培訓機構開具的資格考試成績單及結業證書；
5.所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關開具的以往行為說明材料；
6.證監會要求報送的其他材料。
各證券中介機構應負責統一報送本機構申請人的的申請材料，未在證券機構中任職者的申請材料可由指定培訓機構統一轉報。

二.資格審查與資格證書類別
證監會接到完整的申請材料後，對申請人的材料做出審查，並對符合條件者發給資格證書。中國證監會還根據證券從業人員的情況將資格證書分為下列類別：
1.證券代理發行從業資格；
2.證券經紀從業資格；
3.投資顧問從業資格；
4.證券中介機構電腦管理從業資格；
5.證監會認為需要認定的其他類別。

證券中介機構的正副總經理至少應獲得中國證監會規定類別資格證書中的兩種；證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員應獲得中國證監會資格證書類別中與其所從事專業相對應的資格證書；

證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員應獲得證券經紀資格證書；

證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員應獲得證券代理發行資格證書；

證券經營機構中從事證券自營業務的專業人員、證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員、證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得投資顧問資格證書；證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員應獲得證券經紀、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種；

各類證券中介機構的電腦管理人員應獲得證券中介機構電腦管理資格證書。

中國證監會對獲得資格證書的人員予以注冊登記並社會公布。
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㈦ 基金公司信息系統管理制度制定應遵循的原則包括

簡述內部控制制度的要素、設計和實施應遵循的原則 一、系統完整原則 內部控制是一個全方位的整體，它滲透於企業經營活動整個過程並貫穿於經營活動的始終。系統完整原則要求：在設計內容上，必須突破會計控制的局限，在一個更為廣闊的視野中，結合治理層面和管理層面去構建內部控制，以確保管理層能有效地付出管理活動、能有效地利用企業資源，員工有效地從事具體業務的操作，信息使用者能獲得相關、可靠的企業信息。在設計對象上，內部控制制度應該包括對人的約束和激勵、各項業務活動的控制。在設計流程上，既應考慮各流程中的風險控制點，又應考慮各控制要素、控制過程之間的相互關聯，使各業務循環或部門的子控制系統有機構成企業的一個科學、合理的管理系統，保證企業經營活動在預定的軌道上進行。在設計內部控制制度時還應關注制度的嚴謹性和完善性，講究控制實效，把握控制要點，全面、准確地對企業經營的全過程做出有效的控制。 二、成本效益原則 成本效益原則，指為進行控制而花費的成本與缺乏控制時所遭受的損失比較，當控制的效益大於成本時，則該項控制措施才是可行的，否則就是不可行的。控製成本包括便於歸屬計量的直接成本和不便於歸屬計量的間接成本，控制效益包括短期效益、長期效益、企業自身效益和社會效益等。在實際中，有些工作的效益是難以用金額表示的，但執行該控制有利於企業各項控制目標的實現，如員工職業操守的培養、經濟項目的審核程序、信息的反饋等等。貫徹成本效益原則要求：在構建內部控制制度時，應根據企業經營業務的特點、規模的大小、具體的管理情況，既要考慮控制設計成本、執行成本和修訂成本，又要考慮企業整體效率和效益的提高，既要把企業的各項經濟活動全面置於經濟監控之中，又要對經營管理的重要方面、重要環節實行重點控制，力爭以最小的控製成本取得最大的控制效果。 三、目標導向原則 目標是控制的出發點和歸宿點，控制的最高宗旨就是實現預定的目標。企業內部控制系統的終極目標是確保企業系統的整體有效性。目標導向原則指企業應根據控制目標設計內部控制過程。基於企業整體效率視角的內部控制的目標分為兩個層次：企業內部治理控制目標——確保董事會在公司中的作用及對公司和股東的受託責任；管理控制目標——提高企業經營的效率和效益。實現治理控制目標主要採用股東會、監事會對董事會和總經理的監督與控制機制；工資合約、收入分配合約對受託者的激勵機制。管理控制目標主要通過高層戰略目標的分解、管理過程的控制實現。也就是說，在戰略目標的指導下，企業要制定近期的財務目標、營業目標、投資目標、研發目標等二級目標；在各個二級目標下，確定具體的控制子目標。在目標的執行過程中，要定期進行檢查和考核、分析執行結果與計劃產生偏差的成因，並向有關部門提出改進控制的建議，以進一步提高內控水平、更好地實現內控目標。 四、有效控制風險原則 風險是指遭受損失、傷害、不利或毀滅而未能達到目標的可能性。企業面臨的風險包括來自政治、經濟、文化與自然等方面的外部風險和戰略風險、經營風險和財務風險、具體業務風險等。有效控制風險原則指企業在構建內部控制制度時，應密切關注實施主體使命、具體目標過程中面臨的各種風險，有針對性地設計內部控制措施，使風險降低到企業可以忍受的合理水平。有效控制風險原則要求：管理當局應採取恰當的程序去設定支持主體使命的目標，識別影響目標實現的各種風險並進行評估，在企業願意承受的風險水平和所能接受的目標偏離程度的基礎上，採取迴避、承擔、降低和分擔的風險應對措施，使企業目標順利得以實現。在經濟環境復雜多變、競爭日益激烈的現代社會，管理當局應樹立正確的風險管理理念，建立系統、有效的風險管理和控制系統，最佳地分配控制資源，積極應對可能出現的風險，保持企業健康持續地發展。 五、合規性原則 合規性原則指企業在設計內部控制制度時，必須符合國家有關法律法規和有關政府監管部門的監管要求。合規性是企業從事經營、創造價值、實現內部控制目標的前提，是一種約束性條件。合規性原則要求：在構建內部控制制度時，企業既要遵循一般法律法規，如公司法、稅法、合同法、會計法、企業會計准則、內部會計控制規范；又要根據自身行業特點和性質，遵循行業內部控制規范，如上市公司治理准則、證券投資基金管理公司內部控制指導意見、商業銀行內部控制指引，等等。 六、適合控制環境原則 從系統論角度看，內部控制是一個系統，系統和包圍該系統的環境之間具有緊密的聯系，系統適應環境是系統存在和發展的前提。構建內部控制體系關注企業內外環境非常重要。內控環境主要包括：企業價值觀、經營理念、經營特徵、組織結構、人事政策、業務流程、信息技術等內容。適合控制環境原則要求：企業在設計內部控制制度時，對涉及的環境因素要進行深入的分析和了解，只有控制措施過程、機制及氛圍與所處環境相適應，才能實現較為理想的控制效果。如，在信息化程度低的企業，應對各種風險的內控制度基本是依靠員工的素質和誠信、牽製法則、監督與問責機制；在信息化程度高的企業，內控制度除依賴以上理念和方法外還需考慮信息系統規劃建設的治理風險、信息系統運轉的不穩定性風險、軟體中內控機制的漏洞風險等。 七、靈活性原則 靈活性原則是指進行內部控制設計時應根據不同的控制類型靈活採用不同的策略。按事件和風險是否有規律可循，控制可分為結構化控制、半結構化控制、非結構化控制。結構化控制的控制啟動時機、控制方法、控制步驟是完全確定的，一般使用技術性控制方法；非結構化控制是指由於無法預知事件和風險出現而不能確定控制的時機、方法和步驟，一般使用管理性控制方法；半結構化控制是指事件和風險的出現有一定概率，無法確定控制的時機，但控制方法和控制步驟是確定的，一般使用技術控制和管理性控制相結合的方法。以控制時序為標志，分為事前控制、事中控制和事後控制。事前控制是指企業單位為防止人力、物力、財力等資源在應用時發生偏差，而在行為發生之前所實施的內部控制，事前控制多數是屬於非結構化控制。事中控制，是指企業單位在運營過程中針對正在發生的行為所進行的控制，事中控制則是半結構化控制。事後控制一般是結構化控制。 八、責權利相結合原則 責權利相結合原則，即權力和責任相匹配、收益與業績相聯系，指在構建內部控制制度時，企業必須明確各責任主體（經營者、管理者、員工、部門）的責任，賦予該主體完成其責任所必需的許可權，並根據該主體的責任完成情況分配收益。責任產生壓力，使管理者和員工產生責任感；權利使管理者有辦法來完成責任，並產生一種光榮感和責任心；利益產生動力，能把管理者與員工的積極性調動起來。責權利相結合原則要求：企業應對不同的責任主體規定作業任務、職責許可權、操作程序和處理手續，制定相應的、科學嚴格的考核標准，並根據評價結果進行獎勵和懲罰，以實現約束和激勵相統一，促使內部控制制度有效實施。