證券公司下設證券投資基金

『壹』 國內證券業有哪些證書分別是做什麼用的謝謝

國內證券業需要的證書：

一、證券從業資格證。

證券從業資格考試，是相當於入門的資格。考試科目分為基礎科目和專業科目，通過基礎科目及任意一門專業科目考試的，即取得證券從業資格，符合《證券業從業人員資格管理辦法》規定的從業人員，可通過所在公司向中國證券業協會申請執業證書。

二、基金銷售人員從業證書。

基金銷售人員從業考試，是面向基金銷售人員的，考試科目為「基金銷售基礎」一科。已通過協會組織的證券從業資格考試「證券市場基礎知識」和「證券投資基金」兩個科目者，視同已通過「基金銷售基礎」科目考試。在證券從業資格裡面考過基礎和基金兩門的，就自然有了基金銷售資格。

三、證券經紀人證書。

證券經紀人專項考試是針對證券經紀人設立的，考試設《證券市場基礎》和《證券經紀業務營銷》兩個科目，考試合格的可以從事證券經紀業務營銷活動。

四、保薦代表人勝任能力證書。

保薦代表人勝任能力考試，通過者可按照有關規定向中國證監會申請保薦代表人資格。

五、注冊國際投資分析師（CIIA）。

注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst，CIIA）資格是全球投資分析領域最具國際影響力的專業資格之一，由注冊國際投資分析師協會（Association of Certified International Investment Analyst ， ACIIA）統一管理。

(1)證券公司下設證券投資基金擴展閱讀：

（一）類別

證券業從業資格考試測試劃分為一般從業資格考試、專項業務類資格考試和管理類資格考試三種類別。

一般從業資格考試，即「入門資格考試」，主要面向即將進入證券業從業的人員，具體測試考生是否具備證券從業人員執業所需專業基礎知識，是否掌握基本證券法律法規和職業道德要求。

專項業務類資格考試，即「專業資格考試」，主要面向已經進入證券業從業的人員，主要測試考生是否具備從事證券業務的專業人員履行法定職責所必備的專業知識、專業技能和專業操守。

管理類資格考試，即「管理資質測試」，主要面向擬任證券經營機構高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經營機構履行經營管理職責所必備的管理流程和管理標准。

（二）科目

入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》。

各專業資格考試設相應考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應為《投資銀行業務》、《發布證券研究報告業務》和《證券投資顧問業務》。

各管理資質測試的考試科目均設1門，分別為《證券公司高級管理人員資質測試》、《證券評級業務高級管理人員資質測試》和《證券公司合規管理人員勝任能力測試》。

（三）題型題量

入門資格考試的兩個科目，考試時間均為120分鍾，考試題型均為選擇題，考試題量均為100題。

各專業資格考試科目，考試時間均為180分鍾，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

各管理資質測試的考試科目，考試時間均為120分鍾，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

（四）合格標准

入門資格考試注重考查必需的專業基礎知識和基本法律法規，以應知為主，通過入門資格考試人員應基本具備證券業務素質和證券業務操守。

專業資格考試突出考查必備的業務流程、業務標准和業務技能，以應會為主，通過專業資格考試人員應基本勝任業務工作。

管理資質測試集中考查法定的管理流程和管理標准，以合規為主，通過管理資質測試人員應掌握主要的監管規定和監管要求。

（五）合格成績有效期

各類資格考試測試滿分均為100分；達到60分及60分以上的考試測試成績，視為合格成績。

合格成績的有效期實行分類管理：

1、入門資格考試合格成績長期有效。

2、考生取得專業資格考試合格成績後，應當每年參加並完成中國證券業協會組織的相應業務培訓；未按要求完成相應業務培訓的，其合格成績不再有效。

3、管理資質測試的合格成績有效期維持3年不變。

參考資料：

網路-證券業從業人員資格考試

『貳』 ·券商和基金公司和機構有何區別，詳細解釋一下

券商就是證券公司
證券商

是由證券主管機關批准成立的證券市場上經營代理證券發行業務，代理證券買賣業務、自營證券買賣業務及代理證券還本付息和支付紅利等業務的金融機構。它主要由法人機構組成。證券商可分兩大類，一類是證券發行市場上的證券商，屬於證券承銷商；另一類則是證券流通市場上的證券商，屬於證券經紀商。證券經紀商又可分為證券交易所的證券商和場外交易市場的證券商兩類。
證券經紀商

經營代理客戶買賣有價證券業務的證券商，是證券投資者參加與證券市場的中介。證券經紀商的利潤來源是向委託證券買賣的投資人收取的手續費收入，稱傭金，各國一般對傭金收入作一定的規定。證券經紀商有豐富的專業知識和證券投資經驗，而且信息來源廣泛，辦事效率高；普通的投資者對證券市場了解少，投資金額小，不能直接進入證券交易市場，通過證券經紀商代理買賣是一條可取的途徑。

投資基金
通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委託投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統一進行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤，分擔風險，是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
而證券投資基金就是通過向社會公開發行基金單位籌集資金，並將資金用於證券投資。基金單位的持有者對基金享有資產所有權、收益分配權、剩餘財產處置權和其它相關權利，並承擔相應義務。

投資基金運作流程簡圖

投資基金運作流程：

1．投資者資金匯集成基金；

2．該基金委託投資專家——基金管理人投資運作；
其中，
（1）投資者、基金管理人、基金託管人通過基金契約方式建立信託協議，確立投資者出資（並享
有收益、承擔風險）、基金管理人受託負責理財、基金託管人負責保管資金三者之間的信託
關系。
（2）基金管理人與基金託管人（主要是銀行）通過託管協議確立雙方的責權。

3．基金管理人經過專業理財，將投資收益分予投資者。
在我國，基金託管人必須由合格的商業銀行擔任，基金管理人必須由專業的基金管理人擔任。基
金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風險。

契約型基金與公司型基金
契約型基金是相對於公司型基金而言的。按基金的組織形式和法律地位不同，證券投資基金基本有兩種類型：即契約型和公司型兩種。

契約型基金：
契約型基金，也稱信託型投資基金，它是依據信託契約通過發行受益憑證而組建的投資基金。該類基金一般由基金管理人、基金保管人及投資者三方當事人訂立信託契約。基金管理人可以作為基金的發起人，通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信託財產，並依據信託契約，由基金託管人負責保管信託財產，具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。基金發行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。

公司型基金：
公司型基金依公司法成立，通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種有價證券。公司型投資基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會，由董事會先聘基金管理人，基金管理人負責管理基金業務。
公司型基金的設立要在工商管理部門和證券交易委員會注冊，同時還要在股票發行的交易所在地登記。公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人：基金股東、基金公司、投資顧問或基金管理人、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
我國現在證券投資基金設立均以契約型基金設立。

封閉式基金
封閉式基金是指基金的發起人在設立基金時，事先確定發行總額，籌集到這個總額的80%以上時，基金即宣告成立，並進行封閉，在封閉期內不再接受新的投資。
例如，在深交所上市的基金開元（4688），1998年設立，發行額為20億基金份額，存續期限（封閉期）15年。也就是說，基金開元從1998年開始運作期限為20年，運作的額度20億，在此期限內，投資者不能要求退回資金、基金也不能增加新的份額。
盡管在封閉的期限內不允許投資者要求退回資金，但是基金可以在市場上流通。投資者可以通過市場交易套現。
我國封閉式基金單位的流通方式採取在證券交易所掛牌上市交易的辦法，投資者買賣基金單位，都必須通過證券商在二級市場上進行競價交易。
（註：基金存續期，即基金從成立起到終止之間的時間。）

開放式基金
開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在基金管理人確定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
開放式基金可根據投資者的需求追加發行，也可按投資者的要求贖回。對投資者來說，既可以要求發行機構按基金的現期凈資產值扣除手續費後贖回基金，也可再買入基金，增持基金單位份額。
例如，我國首隻開放式基金「華安創新」，首次發行50億份基金單位，設立時間2001年，沒有存續期，而首次發行50億的基金單位也會在「開放」後隨時發生變動，例如可能因為投資者贖回而減少，或者因為投資者申購或選擇「分紅再投資」而增加。
我國開放式基金單位的交易採取在基金管理公司直銷網點或代銷網點（主要是銀行營業網點）通過申購與贖回的辦法進行，投資者申購與贖回都要通過這些網點的櫃台、電話或網站進行。

封閉式基金與開放式基金區別
封閉式基金與開放式基金的主要區別通過下表可以看出：

封閉式基金
開放式基金

交易場所
深、滬證券交易所
基金管理公司或代銷機構網點（主要指銀行等網點）

基金存續期限
有固定的期限
沒有固定期限

基金規模
固定額度，一般不能再增加發行
沒有規模限制（但有最低的規模限制）

贖回限制
在期限內不能直接贖回基金,需通過上市交易套現
可以隨時提出購買或贖回申請

交易方式
上市交易
基金管理公司或代銷機構網點（主要指銀行等網點）

價格決定因素
交易價格主要由市場供求關系決定
價格則依據基金的資產凈值而定

分紅方式
現金分紅
現金分紅、再投資分紅

費用
交易手續費：
成交金額的2.5‰
申購費：不超過申購金額的5%
贖回費：不超過贖回金額的3%

投資策略
封閉式基金不可贖回，無須提取准備金，能夠充分運用資金，進行長期投資，取得長期經營績效。
必須保留一部分現金或流動性強的資產，以便應付投資者隨時贖回，進行長期投資會受到一定限制。隨時面臨贖回壓力，須更注重流動性等風險管理，要求基金管理人具有更高的投資管理水平。

信息披露
基金單位資產凈值每周至少公告一次
單位資產凈值每個開放日進行公告。

證券投資基金的特點有：

證券投資基金是由專家運作、管理並專門投資於證券市場的基金。基金資產由專業的基金管理人負責管理。基金管理人配備了大量的投資專家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領域也積累了相當豐富的經驗。

證券投資基金是一種間接的證券投資方式。
投資者是通過購買基金而間接投資於證券市場的。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權。

證券投資基金具有投資小、費用低的優點。
在我國，每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據自己的財力，多買或少買基金單位，從而解決了中小投資者「錢不多、入市難」的問題。基金的費用通常較低。

證券投資基金具有組合投資、分散風險的好處。
根據投資專家的經驗，要在投資中做到起碼的分散風險，通常要持有10個左右的股票。投資學上有一句諺語：「不要把你的雞蛋放在同一個籃子里」。然而，中小投資者通常無力做到這一點。如果投資者把所有資金都投資於一家公司的股票，一旦這家公司破產，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實力，可以同時把投資者的資金分散投資於各種股票，使某些股票跌價造成的損失可以用其他股票漲價的盈利來彌補，分散了投資風險。

流動性強。
基金的買賣程序非常簡便。對於封閉式基金而言，投資者可以直接在二級市場套現，買賣程序與股票相似；對開放式基金而言，投資者既可以向基金管理人直接申購或贖回基金，也可以通過證券公司等代理銷售機構申購或贖回，或委託投資顧問機構代為買賣。

基金發行方式
在我國，證券投資基金的發行方式主要有兩種：上網發行方式和網下發行方式。
（一）上網發行方式
是指將所發行的基金單位通過與證券交易所的交易系統聯網的全國各地的證券營業部，向廣大
的社會公眾發售基金單位的發行方式。主要是封閉式基金的發行方式。
（二）網下發行方式
是指將所要發行的基金通過分布在一定地區的銀行或證券營業網點，向社會公眾發售基金單位
的發行方式。主要是開放式基金的發行方式。

機構一般指金融機構

金融機構
金融，是指貨幣資金的融通，可分為直接金融和間接金融，此兩種資金融通方式的區別在於有否金融機構介入，沒有則為直接金融，有則為間接金融。金融機構，是指專門從事貨幣信用活動的中介組織。我國的金融機構，按地位和功能可分為四大類：
第一類，中央銀行，即中國人民銀行。
第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行。
第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司，城市信用合作社，證券公司，財務公司等。
第四類，在境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。以上各種金融機構相互補充，構成了一個完整的金融機構體系。
1、中國人民銀行 2、政策性銀行
3、商業銀行 4、保險公司
5、信託投資公司 6、證券機構
7、財務公司 8、信用合作組織
9、其他金融機構

『叄』 證券公司申請公募基金管理業務資格的其他條件是什麼

2014年6月27日，中國證券投資基金業協會發布《關於基金管理公司設立及相關業務資格內申請有關事宜的問答》容。
中國證券投資基金業協會根據《證券投資基金法》、《國務院關於管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》(國函[2013]132 號)及相關規定，針對業界關心的基金管理公司設立及公募基金管理業務資格申請有關問題進行解答，具體如下：
證券公司申請公募基金管理業務資格的其他條件是什麼?
答：證券公司申請公募基金管理業務資格還應當具備以下條件：
(一)資產管理總規模不低於 200 億元人民幣或者集合資產管理業務規模不低於 20 億元人民幣;
(二)最近 12 個月各項風險控制指標持續符合規定標准。

『肆』 證券投資基金有哪些種類

證券公司是專門從事有價證券買賣的法人企業。從證券經營公司的功能分回，可分為證答券經紀商、證券自營商和證券承銷商。1、證券經紀商。即證券經紀公司。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。2、證券自營商。即綜合型證券公司，除了證券經紀公司的許可權外，還可以自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。3、證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這 3 種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

『伍』 證券公司的資產管理業務與證券投資基金到底有什麼聯系和區別

證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金託管人託管、由基內金管理容人管理和運用基金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。二者的目的都是進行金融產品的投資以謀求資產的升值，但二者還是有很大區別的：第一，行為主體不同。資產管理業務是證券公司和投資者之間的行為，證券投資基金則分兩種情況，契約型基金是基金與投資者的信託關系；公司型基金則是發行股票來發起基金，換句話說，投資者是公司型基金的股東。第二，二者投資限額不同。證券公司的資產管理業務要求很高，單個客戶的資產管理最低限額是100萬元；而投資基金就沒有什麼限制。第三，運行方式不同。

『陸』 證券投資基金有哪些種類

證券公司是專復門從事有價證券買賣的製法人企業。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。1、證券經紀商。即證券經紀公司。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。2、證券自營商。即綜合型證券公司，除了證券經紀公司的許可權外，還可以自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。3、證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這 3 種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

『柒』 證券投資基金有哪些種類

根據不同標抄准，可以將證券投襲資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

『捌』 證券公司、基金公司、證券投資基金管理公司的區別是什麼

證券公司，經營范圍主要包括證券經紀、資產管理、證券咨詢、投資內銀行等。
基金公司，狹義上的基容金公司是公募基金公司，主要經營范圍包括公募基金的募集與管理、專項資產管理等。廣義上包括各類私募基金公司。
證券投資基金管理公司應該就是上述狹義上的基金公司，因為一般公募基金都是投資於各類證券。

『玖』 證券公司證券投資基金繳納減少是利好嗎

這你可以找你這個客戶經理了解就OK的啊

『拾』 請問到底國家允不允許保險公司的資金用於設立證券公司。

不可以，《中復華人制民共和國保險法》第八條和《中華人民共和國證券法》第六條同時規定： 保險業和銀行業、證券業、信託業實行分業經營、分業管理，保險公司與銀行、證券、信託業務機構分別設立。國家另有規定的除外。
《中華人民共和國保險法》第一百零六條規定：
保險公司的資金運用必須穩健，遵循安全性原則。
保險公司的資金運用限於下列形式：
（一）銀行存款；
（二）買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券；
（三）投資不動產；
（四）國務院規定的其他資金運用形式。
保險公司資金運用的具體管理辦法，由國務院保險監督管理機構依照前兩款的規定製定。