單一投資基金核算案例

❶ 什麼叫做稽核和財務部有關的稽核部是做什麼的呢

稽核是稽復查和復核的簡稱，是稽查和審制核的意思。

職責：

1、負責公司管理體系、內部控制制度推導與維護 。

2、對應公司稽核室協助董事會及經理人檢查及復核內部控制制度之缺失及衡量營運之效果及效率，並適時提供改進建議，以確保內部控制制度得以持續有效實施及作為檢討修正。

3、擬定年度稽核計劃書，進行確實執行，據以檢查公司之內部控制制度，並檢附工作底稿及相關資料等做成稽核報告。

4、負責對於檢查所發現之內部控制制度缺失及異常現象，據實揭露於稽核報告，並與該報告陳核加以追蹤,定期作成追蹤報告。

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稽核人員要求：

1、稽核人員要求具備企業管理、財務、投資、法律等綜合知識；

2、稽核人員需對企業經營有深刻了解和實際經驗；

2、稽核人員通曉企業運營管理和財務管理，精通企業內部控制制度和相關業務流程；

4、稽核人員需有較強的領導、溝通、協調能力以及強烈的事業心。

參考資料

網路-稽核

網路-稽核崗位職責

❷ 基金定投不會虧本嗎

是有虧本的風險的。

基金定投是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是，基金定投並不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，更不是替代儲蓄的等效理財方式。由於基金定投本身是一種基金投資方式，因此不能避免在投資運作過程中可能面臨各種風險。

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定投特點：

1.手續簡單

定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。

相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。

2.省時省力

辦理基金定投之後，代銷機構會在每個固定的日期自動扣繳相應的資金用於申購基金，投資者只需確保銀行卡內有足夠的資金即可，省去了去銀行或者其他代銷機構辦理的時間和精力。

3.定期投資

投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金，通過定期定額基金投資計劃所進行的投資增值（亦有可能保值）可以「聚沙成丘」，在不知不覺中積攢一筆不小的財富，其強有勁的後力支持就是當前越來越高速發展的中國經濟。

4.不用考慮時點

投資的要訣就是「低買高賣」，但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利，為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過「定投計劃」來投資市場，不必在乎進場時點，不必在意市場價格，無需為其短期波動而改變長期投資決策。

5.平均投資

資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長期平均下來比較低，所以最大限度地分散了投資風險。

6.復利效果

「定投計劃」收益為復利效應，本金所產生的利息加入本金繼續衍生收益，通過利滾利的效果，隨著時間的推移，復利效果越明顯。定投的復利效果需要較長時間才能充分展現，因此不宜因市場短線波動而隨便終止。

只要長線前景佳，市場短期下跌反而是累積更多便宜單位數的時機，一旦市場反彈，長期累積的單位數就可以一次獲利。

7.手續便捷快速

各大銀行以及證券公司都開通了基金定投業務，基金定投的進入門檻較低，例如工商銀行的定投業務，最低每月投資200元就可以進行基金定投；農業銀行的定投業務，基金定投業務最低申購額僅為每月100元。

投資者可以在網上進行基金的申購、贖回等所有交易，實現基金賬戶與銀行資金賬戶的綁定，設置申購日、金額、期限、基金代碼等進行基金的定期定額定投。與此同時，網上銀行還具備基金賬戶查詢、基金賬戶余額查詢、凈值查詢、變更分紅方式等多項功能，投資者可輕松完成投資。

❸ 易方達創業板指數基金"159915"如何交易

易方達創業板ETF159915是指數型基金，直接點買入或賣出就行，和股票買賣一樣。

周一至周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00，通過任何一家證券公司委託下單。

交易單位為1手，即100個基金單位，買賣申報數量為100份或其整數倍。通過自己的基金賬戶選擇購買，輸入代碼159915、數量1000，經交易所交易系統撮合後成交。

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運作

指數基金的投資運作是通過購買指數的成分股票（或其他證券）來跟蹤指數的一個過程，其中主要包括建倉、再投資和跟蹤調整等。具體的運作過程可以歸納為以下幾個方面：

指數的選擇

不同的指數基金具有不同的收益與風險預期，因此也要選擇不同的標的指數來滿足基金投資的需求，既可以選擇反映全市場的指數作為跟蹤目標。

以獲取市場的平均收益,也可以選擇某一特定類型的指數（如大盤股指數、成長型指數等）作為跟蹤目標,在承擔相應風險的前提下獲取相應的投資回報。

投資組合構建

在確定了標的指數之後,就可以構建相應的投資組合,按照一定的比例買入構成相應指數的各種證券。考慮到建倉成本與效率等因素，可以採取完全復制、分層抽樣、行業配比等方法進行投資組合的構建。

完全復制是一種完全按照構成指數的各種證券以及相應的比例來構建投資組合的方法；而分層抽樣和行業配比都是利用統計原理選擇構成指數的證券中最具代表性的一部分證券而不是全部證券來構建基金的投資組合。

組合權重調整

通常情況下標的指數的成分股會進行定期和不定期的調整，而新股的加入和原有股票的增發、配股等因素都會引起標的指數中的各成分股票的權重發生改變。

因此指數基金也必須及時作出相應的調整，以保證基金組合與指數的一致性。

誤差監控調整

跟蹤誤差是指數基金的收益與對應標的指數收益之間的差異。

由於交易成本和交易制度的限制,任何一個指數基金的收益都不可能與標的指數的收益保持完全一致，基金管理人需要及時度量、監測這種差異，確保這種差異穩定地保持在一定的范圍之內。

如果出現不正常的偏差，基金管理人應在充分分析原因的前提下，及時調整指數基金的投資組合方案。

參考資料：網路——指數型基金

❹ 選擇一種投資產品，或者構建一個投資組合，可以是單只股票，股票組合，債券組合，某個基金等

投資都有風險不懂可以試試基金類書籍看看挑選適合自己的基金

❺ 能簡單概括一下什麼是投資理財和基金嗎謝謝

投資理財的含義：

理財簡單就是對自己手裡的閑散資金進行增值保值的方法。理財的回產品類型有很多的，得答看你的風險點位和收益的高低，才能確定任何去理財。目前市場上的股票，債券，銀行和基金的理財都很多的

基金的含義：

基金投資是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金份額，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。

❻ 債券基金，單一債券之間有什麼區別

債券基金是指專門投資於債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。債券是政府、金融機構、工商企業等機構直接向社會借債籌措資金時，向投資者發行，並且承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。
作為投資於一攬子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重要的區別。

1、投資風險不同
單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。債券基金沒有固定到期日，所承擔的利率風險將取決於所持有的債券的平均到期日。債券基金的平均到期日常常會相對同定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。單一債券的信用風險比較集中，而債券基金通過分散投資則可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風險。
2、債券基金沒有確定的到期日
與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此並沒有一個確定的到期日。不過為分析債券基金的特性，我們仍可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。
3、債券基金的收益不如債券的利息固定
投資者購買固定利率性質的債券，在購買後會定期得到固定的利息收人，並可在債券到期時收回本金。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。
4、債券基金的收益率比買入並持有到期的單個債券的收益率更難以預測
單一債券的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算債券的投資收益率，但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算與預測。
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❼ 一投資公司受委託,准備把120萬投資兩種基金A和B,其中A基金的每單位投資額為50元,年回報率為10%,B

在我看來，這是一個簡單的數學規劃問題。雖然忘得差不多了，但希望能幫到回你。
假設投資基金答A的份額數為a萬份，投資基金B的份額為b萬份。
問題可以描述為：
50a+100b<=120 (1)
50a*10%+100b*4%>=6,即：5a+4b>=6 (2)
對1，聯立（1）（2），可得，是一個高中學過的圖形求解，解不唯一，是一個三角形區域，圖我就不畫了。
對2，即50a+100b<=120
求 max{5a+4b}
儼然是全部投資A，即120萬全部投資A，預期收益為12萬。
對3，即50a+100b<=120 ,5a+4b>=6
求 min（8a+3b）
這個解是唯一的應該。作圖可以看到，聯立50a+100b=120 ,5a+4b=6即可。
得：a=0.4,b=1,即A基金投資4000份，B基金投資1萬份。
對補充問題，即添加100b>=3的約束，答案不變的。還是A基金投資4000份，B基金投資1萬份，回報額為6萬。

❽ 中銀活期寶與余額寶哪個好

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❾ 請簡單介紹一下投資基金。

投資基金又稱「共同基金、單位信託基金或證券投資基金」。他是指投資者提供資金，委託專業的投資機構代為管理，投資機構發給投資者受益憑證或者股份，投資機構將投資人的投資投資於股票、證券或者投資於生產經營項目，投資者按受益憑證分享利潤，同時承擔風險。

投資基金按組成形式可分為契約型基金和公司型基金。契約型基金是委託人、受託人、受益人三方以契約形式訂立的信託契約設立的基金；公司型基金是依據公司法的規定，通過發行股票的方式募集基金的以營利為目的股份公司的基金。

投資基金按經營方式可分為封閉型基金和開放型基金。封閉型基金是指基金設立時，投資者不能隨意購買或者減少基金股份；開放型基金是指投資者可能隨時購買或者減少基金股份的一種基金。

投資者地域可分為國內基金和國外基金。國內基金是面向國內投資者發行並投資於國內證券市場的基金；國外基金是指1、國家面向外國投資者發行並用於國內投資於證券市場的一種基金；2、面向國內投資者發行並用於投資於國外市場和一種基金；3、海外基金是面向外國投資者發行，並投資於國外證券市場的基金。

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。依組織形態的不同，其可分為公司型和契約型兩種。前者以公司形態集合投資者的資金，由公司運用基金為證券投資；後者則以契約形態集合投資者的資金成一基金，由管理人指示保管人運用基金為證券投資。

❿ 一位投資人申購開放式基金，假定申購費為2%，單位基金凈值為1.5元，則申購價格是多少

申購價格就是基金的單位凈值1.5元，只不過要先扣除申購費，即：申購金額*2%。