私募基金投資信託受益權

① 3分鍾看懂信託和私募基金的區別

信託和私募基金有如下六點不同：
1、概念不同
私募基金：私募基金是私下或直接向特定群體募集的資金。
信託：一種財產管理制度，是由財產所有人將財產移轉或設定於管理人，使管理人為一定之人之利益或目的，為管理或處分財產。
2、風險承擔能力不同
信託公司都由一定規模的真實的資本金組成，信託的管理辦法規定，對於未能履行受託人義務而給受益人造成損害的要用自有資金進行賠償，且信託公司也確實有一定的賠償能力，私募基金就很難說了。
3、操作過程不同
在操作過程中，信託設立後它是一個固定的信託池，這些信託資金沒有放大的功能，但有些私募基金就不同了，可能它自己原來只有100萬，向投資人承諾有10%的收益後就可以獲得1000萬，再拿著1000萬的資金去找1個億、10個億，通過這種方式它可以無限放大。
4、資金用途不同
私募基金的資金主要運用於證券市場，而信託資金運用的范圍更廣一些，在國外是一種非常成熟的金融方式
5、產品期限不同
私募基金針對的是一些短期閑置資金，而信託計劃的運行期一般較長，一般至少要一年。
6、契約關系不同。
私募基金通過基金契約或基金章程明確當事人之間的法律地位與權利義務，對所有的投資者應一視同仁，而資金信託則通過合同來聯系當事人雙方的關系，需與每一位委託人簽訂合同，明確雙方的權利義務，如委託期限、相關費用，盈虧責任等。

② 請分別解釋一下信託型私募基金和結構型私募基金

信託型私募基金抄:通過信襲托計劃，進行股權投資或者證券投資，也是陽關私募的典型形式

組合(結構)型私募基金:為了發揮公司式，契約式，虛擬式3種組織形式的優越性，可以設立一個基金組合，將幾種組織形式結合起來。組合式基金有4種類型：

（1）公司式與虛擬式的組合；

（2）公司式與契約式的組合；

（3）契約式與虛擬式的組合；

（4）公司式、契約式與虛擬式的組合

③ 集合資產管理計劃 基金 信託三者的區別

1、形式和發行方式不同

集合理財也叫券商集合理財屬於資產管理業務的一種形式；它和證券投資基金一樣，都屬於資產管理業務類型；證券投資基金、資金信託產品、集合資產管理產品，分別由基金管理公司、信託投資公司、具備客戶資產管理業務資格的證券公司管理、運作。

證券投資基金的投資者，可以將所持份額贖回或轉讓。集合資產管理產品和資金信託產品不得公開發行，因而也不能在證券交易場所流通。

2、投資者定位以及投資風格不同

基金是大眾化的理財品種，是公募產品；而集合資產管理計劃帶有一定的私募性質，它目標群多為中高端客戶。券商設立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低於10萬元，而設立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低於5萬元。

券商集合計劃的股票投資下限最低可以為0，而基金都有持倉下限，尤其是股票型基金的最低持倉下限為80%。

3、范圍不同

資產管理業務的范圍很大，囊括了大部分的 信託業務和委託理財業務。信託合同的當事人是委託人、受託人、受益人三方， 營業信託的受託人在法律上要求較為嚴格，是經有關部門批准專門經營信託業務的法人。

④ 什麼是信託制私募基金

就是以信託公司作為基金的管理人，實際操盤的人作為投資顧問的產品形式。在初期的私募產品中占據重要地位，目前可選的發行方式多樣，有券商資管/期貨資管/自主發行/基金子公司等

⑤ 基金和信託收益差別大嗎

看門狗財富為您解答：

信託是一種法律安排，在這種法律安排下，你(委託人)把財產所有權交給別人(受託人)，他運營這個財產，並把運營收益交給你指定的人(受益人)。至於受託人如何運營，取決於信託所依據的法律，以及信託法律文件里的約定。而基金是一種投資安排，也就是說一群人(可以是少數幾個人，也可以是不特定公眾)把錢以一定形式放在一起，按照一定方式去投資並享受收益。這里的「一定形式」有多種選擇，可能是公司，可能是合夥企業，也有可能是信託。由上述分析可見，信託和基金的交集就是，投資者(信託的委託人)把錢集中起來，通過信託法律安排交給信託公司(信託的受託人)投資運營，投資收益根據比例分配回投資者本人(信託的受益人)。這種為了投資的信託安排通常稱為「單位信託」。在上述交集之外，信託(傳統上，在國外而言)還可以起到投資之外的其他目的,比如族財產傳承、晚輩生活資金提供(著名例子之一是希特勒在奧地利學習美術期間，生活費用來自家族某位長輩投資的中投在線)。而基金除了信託模式，國際上常見的還包括公司形式(即錢全部投到xxx投資公司里，投資者是xxx投資公司股東，根據所持股權的等級與份額享受投資回報)、合夥形式(私募基金和對沖基金用的比較多)等。

具體來看，可從以下六方面區分： 1、在安全性方面 信託產品的安全性高於基金，風險較低。 2、投資渠道方面
信託產品的投資范圍相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，而證券投資基金的投資范圍目前數股票和債券居多，但也包含其他投資渠道範圍。 3、法律方面
兩者適用的法律有差別。 4、監管方面
證券投資基金的募集，必須經過證監會的批准，運行中受證監會及其派出機構的監管。而證券投資集合資金信託計劃的募集無需銀監會的批准，但需要依法履行報告義務，並在運行中接受銀監部門的監管;
5、資金募集方面就信託而言，信託公司接受委託人的資金信託合同不得超過200份，每份合同金額不得低於5萬元，異地推介集合信託計劃的，每份合同金額不得低於100萬元。
6、投資流動性方面
開放型的證券投資基金，基金份額的回贖和轉讓都沒有大的限制，封閉式基金，通常都在證券交易所上市，流動性也較強(但轉讓時通常折價較高)。而對於信託計劃，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。

⑥ 信託和私募兩者有什麼區別

區別：

1、在安全性方面。信託產品的安全性普遍高於私募基金，這主要是因為信託受銀監會的嚴格監管，行業較為規范，且信託公司本身注冊資本雄厚決定的。

2、在投資渠道方面。根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募監管暫行辦法》)的規定，私募基金可投資於股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術品等其他投資標的。而信託產品的投資范圍也相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，兩者投資范圍限制區別不大。但信託投資實業的居多，投資金融的多為通道類產品;而私募基金投資股票股權之類的證券投資基金為大多數。

3、在流動性方面。信託根據簽訂的協議，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。而私募基金經常有封閉期和贖回費的設定，導致轉讓折價高，流動性也較差。

4、門檻性。信託類的門檻很高，一般都是100萬起步，並且不能大范圍公開宣傳，只能特定的小范圍宣傳和推介;2016年「7.15新規」出台後，根據規定：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資單只私募基金的金額不低於100萬元，且符合凈資產不低於1000萬元的機構，以及金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。但就市場實際情況而言，由於信託有大小額配比限制，100萬能買到的信託產品已經越來越少了。

5、收益性。目前市面上的信託產品多為固定收益，收益區間在10%以下，而私募基金隨標的不同，收益構成也不同，浮動收益較多，不能統一比較。總體上來說，金融產品的風險與收益是成正比的，投資者需要謹慎對待每個項目。

⑦ 私募股權產品，私募基金產品，信託，定融產品，信託，權益產品有什麼區別求大神解

主要區別還是管理人不同

私募股權產品:私募基金公司管理

私募基金產品:私募基金公司管理

以上兩類都屬於私募基金，管理人的查詢可以直接到基金業協會查詢！

信託:信託公司管理

信託公司全國范圍內數量有限，多為國有

定融產品:各種不同規模大小的資管公司，咨詢公司

權益產品是和上面按管理人分類不同的另一類分類方式。

投資起點不同

私募股權其實就是私募基金產品的一種，起點100萬起

信託產品原來100萬起，現在門檻降到30萬起。

定融產品現在有5萬起的。

投資方向區別

私募股權產品

顧名思義，投資公司股權，以期待公司未來估值上升獲得超額回報。

風險較大，畢竟一家公司未來怎麼樣不得而知，典型的賈躍亭的樂視相關的股權。

但是，回報也是巨大的，比如被大家講爛了的孫正義投資阿里巴巴，幾萬倍投資回報。

適合風險承受能力強的客戶。

私募基金產品

是一個大類劃分，私募基金產品分很多種。剛才說的私募股權也是私募基金的一種。主要按收益方式分為浮動型和固定收益型:

二級市場基金(投已上市公司股票，債券，期貨等，投資團隊幫你炒股)，收益浮動。

固定收益基金(多數地產公司為了融資建房子給抵押給擔保)，收益固定

私募股權基金(上面說過了)

信託產品

依託信託公司的管理資質，橫跨資本市場，貨幣市場，外匯市場。

全國68家信託公司，私募能做的東西，信託都能做。所以信託產品分類也很多，收益浮動，收益固定的信託產品都有。

一般固定收益信託分為幾個投向:

基建:投資人的錢通過信託公司借給政府，地方政府用錢去修路架橋建公園。

房地產:融創，恆大，碧桂園等等這些地產公司用投資人的錢去建房子。

資本市場:投股權，投股票，做海外投資。和上面私募部分的投資方向沒啥區別。

定融產品

定融產品也是大同小異，主要是定融涉及一個地方性的交易所，在地方金交所備案，流程沒私募和信託繁瑣，所以發產品容易，投資起點也低。但是管理人的資質是一個需要核心考量的點。

總結，主要區別還是管理人不一樣，信託產品管理人多為國企，央企，發展歷史久，從改革開放以後國內就一直有。也是很多的主要選擇，從規模上就看得出來，信託26萬億的規模，私募10幾萬億，定融沒統計過。

⑧ 私募股權投資基金與信託有什麼不同

信託抄和基金一樣都是委託理財的關系。信託與基金的區別更多是在國內監管政策下的經營方式的不同。基金分為公募和私募，公募就是公開發行的。信託有特定的規則，在發行、認購和贖回方式上都有別於基金。信託與基金區別之一是的兩種公司經營方式不同。在安全性方面，信託與基金的區別是信託產品的安全性高於基金，風險較低；在投資渠道方面，信託與基金的區別是信託產品的投資范圍相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，而證券投資基金的投資范圍目前只限於股票和債券。信託根據簽訂的協議，在一段時間以後可以收回，也可以協議轉讓他人。信託的主體是信託公司，基金的主體是基金公司。信託是以信託合約為基礎，信託公司自己或者委託其他管理人代為投資，基金則是基金契約為基礎，基金公司自己投資，不委託其他人。