如何投資債券基金

A. 如何區分股票，債券，基金投資

先說股票，就是上市公司的權益份額，根據買入份額來計算每年可收的專紅利（前提是公司分紅），屬另外可以基於股價波動來賺取收益（高拋低吸），有相當操作難度，國內靠股票操作賺錢的人少之又少。
債券，品類很多，有公司發行的公司債也有國家發行的國債，還有各種其他，但總體都是約定一個周期利息，到期之後兌現。同時在債券在交易過程中也會因為各種情況而出現收益率溢價和折價的情況，但總體損益較股票遠小。
基金，也有很多種類，也可以粗分為股票基金、債券基金、貨幣基金，收益由高到低、風險則由低到高，無非是投資標的不同，無金融產品操作經驗且希望收獲高收益的人可以選擇。核心就是代客理財，未來金融的發展方向。

B. 債券型基金應該怎麼買

您好，購買債券來型基金的途徑，主自要分為兩大種：
一是直接從基金公司或其網上交易系統進行購買，
二是在銀行等基金代銷機構進行購買。投資者可以根據自己對於債券型基金的了解程度以及自身習慣進行選擇購買。
債券型基金又叫做債券基金，通過對眾多投資者的資金進行集中，對債券進行組合投資，從而尋求較為穩定的收益。
中國證監會規定：基金資產80%以上都投資於債券的稱為債券型基金。
要想知道如何購買債券型基金，我們首先需要了解債券型基金。
在我國，債券型基金的主要投資對象為國債、企業債和金融債。想要了解如何購買債券型基金，就說明投資者對債券型基金的優缺點已經進行了充分的了解和分析：其優點是收益穩定、風險較小；缺點是相比獲利較高的其他投資途徑，債券型基金的獲利較低，而且在投資市場出現動盪的時候，債券型基金有虧損的風險。

C. 債券基金如何挑選 債券基金挑選步驟是什麼

債券基金挑選技巧和步驟是：

首先，要分辨出債券基金的類型。債券基金的類型可以分為純債基金、一級債基、二級債基以及可轉債基金這四種。純債基金指的是投資對象僅限於不參加股票投資的債券基金;一級債基金指的是可以參加一級市場新股申購，可以持有因為可轉債股形成的股票，股票的派發或者可分離交易可轉債、分離交易的證券等等資產的債券基金;二級債基金指的是能適當參與投資二級市場的股票及中國證監會允許基金投資的權證等其他的金融工具，也能夠參與一級市場新股申購的債券基金;可轉債基金指的是以投資可轉債為主的債券基金。

上述的幾類債券基金的風險由大到小，當然收益也是一樣的。純債基是不能夠參與股票投資的;一級債券可以打新股;二級債券除了可以打新股之外，還能夠適當的參加二級市場的交易，但是由於證券會已經叫停了債基打新，所以，目前一級債基等同於純債基。

最後，要看基金管理人的投資能力。通常來說，基金經理對基金的表現有著非常重要的影響。除此之外，管理團隊的實例也和基金公司緊密相關。債券基金業績的好壞主要取決於基金經理對於債券市場的把握，主要通過國家貨幣政策、市場利率走向、股市黃金比例等等，若債券基金的業績好，則說明基金經理對於宏觀把握的能力比較強。盡管國內基金公司眾多，單個基金公司的實力還是相差比較大的。

D. 如何選擇債券基金

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資於債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。
債券是政府、金融機構、工商企業等機構直接向社會借債籌措資金時，向投資者發行，並且承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。

但另一方面，一旦機構發起贖回，往往數目較大，甚至有可能發起巨額贖回，這將帶來債券型基金規模縮水，如果基金經理此時要虧損賣掉手中未到期的債券，凈值就會帶來較大的波動，而加之基金凈值保留小數點後4位規定，由於四捨五入的關系，該基金如果少算錢給贖回的機構，利潤則便宜了其他投資者，如果多算錢給贖回的機構，那麼其他未贖回的投資者則吃虧，因此就需要慎重對待。

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E. 如何選擇債券基金

怎麼挑選債券型基金？
首先，要了解債券基金的投資范圍。債券基金之所以在股市的震盪中抗風險，主要在於債券基金與股市有相當程度的「脫離」關系，即債券基金絕大部分資金不投資於股票市場，而主要通過投資債券市場獲利。此外，增強類債券基金雖然能通過「打新股」、「投資可轉債」等投資於股票市場，卻有嚴格的比例限制。
其次，應關注債券基金的交易成本。不同債券基金的交易費用相差2倍至3倍，投資者應盡量選擇交易費用較低的債券基金產品。此外，老債券基金多有申購、贖回費用，而新發行的債券基金大多以銷售服務費代替申購費和贖回費，且銷售服務費是從基金資產中計提，投資者交易時無需支付。
最後，不要對債券基金收益期望過高。債券基金屬於低風險、低收益的投資品種。債券基金其「超額收益」主要來自於新股申購、可轉債投資等方面;今年，由於股票市場震盪加劇，新股申購和可轉債券投資的投資收益將面臨考驗，因此，投資者不要對債券基金收益期望過高。
(5)如何投資債券基金擴展閱讀：
選債券基金時，同一類產品中到底哪家公司旗下的哪只產品更有勝算呢？業內人士表示，選購債券基金可以著重從以下四個方面考慮：
一、看投資成本
成本是影響基金收益的重要因素之一。大多數傳統的債券基金一般都要收取0.6%的管理費。從投資成本來說，投資者不妨選擇採用浮動費率模式收取管理費的基金。這種費率收取模式，通過對管理人和持有人的利益緊密捆綁，可有效實現業績激勵，最終實現持有人利益最大化。
二、看基金的比較基準收益
即這只基金理論上想要達到的收益水平。一般而言，如果該基金的比較基準收益在一年定存收益之上則可以重點考察。在比較基準相同的情況下，投資者可選擇規模較大的產品，因為規模大，不但流動性相對較好，與其他金融機構之間能夠形成較強的談判地位也是一個有利因素。
三、看「血統」
從經驗來看，固定收益團隊強大的基金公司旗下債基往往表現突出。一般而言，背靠大銀行這個大股東的基金公司在與銀行合作過程中可以近水樓台先得月。
四、看基金公司戰勝市場的能力
即基金獲取超額收益的能力。所謂超額收益是指在一定的時間范圍內，基金凈值增長率減除該基金業績比較基準後的收益率，海通基金研究中心最新發布的《基金超額收益排行榜》顯示，今年以來截至4月30日，南方基金旗下產品獲得多項產品類別超額收益排名第一，投資管理能力優勢凸顯。
參考資料來源：鳳凰金融——投資者如何挑選純債券基金？

F. 如何投資債券基金

投資債券基金可以參考以下幾個步驟：
(1)理解自己的投資目標和風險承受能力，確定債專券投資配置屬佔全部資產的比例。
(2)理解債券基金的基本特徵，尤其是債券投資組合在信用級別和期限上的分布構成。投資組合的信用級別越低，基金的收益率越高，但是債券發行人違約的風險就越大。同時，投資組合期限越長，基金面臨的利率變動的風險就越大。
(3)理解基金經理的專長，只將資金託付給那些具有良好風險控制能力、歷史業績連貫持續的投資經理。
(4)定期評審投資組合，並在必要時調整投資在債券基金上的資金配置。如果想得到 適合的解答，建議去今日英才聽下有關 的課程，講述的很 全面

G. 債券基金投資技巧，怎樣投資債券基金

債券基金的投資，相對來說比較簡單。
因為債券基金的業績表現相對其他回股票型基金或者答混合型基金來說，要更加平穩一些。
所以一般來說債券型基金都是作為資產配置的一種選擇，和其他類型的基金一起投資，起到平衡或者分散風險的作用。
如果單純就債券型基金來說，債券型基金只有兩個最好的買入時機：
一是債券型基金剛發行的時候；
二是整個債券市場遇到比較大的事件，導致債市大跌的時候。
這兩個時候都是買入債券型基金相對更好的時候。

H. 如何購買債券基金

投資者應該從投資范圍、投資風格還有交易成本這三個方面來考慮挑選購買債券型基金。

1、投資范圍

這是決定風險收益水平的主要因素，也是基民的第一關注點。目前市場上，最高股票投資比例在20%的債券基金比較多。但市場上也不缺乏股票投資最高倉位達到40%的債券型基金，不過40%的比例已接近於一個混合型基金的股票投資倉位。風險相對最低的為純債基金，該類基金不得投資於股票。此外，除了關注債券基金投資股票的份額外，在投資債券的份額中，應關注投資於利率債與信用債的比例。進一步，如果投資信用債，應考察信用債的評級等狀況以判定債基的風險收益狀況。

2、債券基金的投資風格

通過債券投資品種的選擇，可以看出他們在債券投資上的偏好。在打新股方面，不同債券基金有明顯的風格偏差，有的債券基金本著不參與二級市場交易的原則，只採用網上打新，並且幾乎全部是股票上市首日賣出，不參與網下打新;也有債券基金通過網下打新，提高新股中簽率。在投資信用債方面，應考察該債基在高信用債及低信用債方面的配置比例、久期配置等。再者，應關注基金整體運作是主動型管理還是被動型管理，考察基金經理的歷史業績、基金公司的實力，尋求過往表現好的基金經理與實力較強的基金公司進行投資。

3、債券基金的交易成本

老債券基金多有申購贖回費用，而新債券基金大多採用銷售服務費替代申購費贖回費，這樣就避免了一次性的費用支出，而攤薄到每一天。不同債券基金總費用之間最高差異有兩到三倍之多，投資者應在同等基金中選擇費用較低的產品。拿萬家債券基金舉例，該基金免收申購贖回費用，銷售服務費從基金資產中計提，投資者交易時無需支付。此外，投資者應考慮債基的杠桿比例與流動性水平，選擇杠桿比例適合自己風險偏好的品種，同時關注二級市場的流動性水平以便於進出。

I. 債券基金怎麼買比較好

1、判斷宏觀經濟環境
一般來講，降息對債券型基金是利好，如果宏觀經濟處於降息周期內，那麼持有債券型基金可能獲得較高收益，反之如果進入升息周期，債券型基金的收益率則可能降低。
2、選擇適合自己的產品
一般而言，低風險承受能力的投資者應當選擇純債基金，這種基金只投資債券市場。中風險承受能力的投資者可以選擇強債基金，這類基金除投資債券外，還可以打新股。而具有較高風險承受能力的投資者，既希望主要資產投資於債券又希望將部分資產投資高風險高收益的股票市場，可以選擇可投資二級市場的債券基金。今年以來增強型債基的業績表現更為出色，過往六個月平均收益率達到4.59%，而其中一些表現出色的，例如成立於3月18日的廣發強債基金，截至10月13日已獲得7.20%的收益。
3、選擇基金的總費率
費率的高低直接影響到投資者的收益水平，但由於債券基金的收費方式復雜，有的債券基金要分A、B、C三類，費率高低並非一目瞭然，例如有些基金不收申贖費用，但有很高的銷售服務費。因此，投資者需要將各類費用加總後比較總費率高低。以廣發強債基金為例，該基金沒有任何認購費和申購費，持有期限在30日以內的基金份額，贖回費率僅為0.1%；持有期限超過30日(含30日)的，不收取贖回費用，其管理費為0.6%/年，託管費為0.2%/年，銷售服務費為0.3%/年，最高總費率為1.2%，且多在基金凈值中計取，屬於較低手續費用的基金。
4、選擇較具實力的基金公司
債券基金的表現也取決於基金公司的整體實力水平，只有投資管理能力強、風險控制體系完善、服務水平高的基金公司所管理的基金，才更有可能取得長期穩定的投資業績。