基金定投主題沙龍

㈠ 工薪階層如何理財規劃

沒錢就賣水果，有錢開店鋪

聰明人去投資，平庸的去打工。

㈡ 如何利用大數據做到對客戶的精準營銷

大數據營銷等同於精準營銷，或是精準營銷是大數據營銷的一個核心方向和價值體現。然而，數據本身不會產生價值。為此，我們要把數據組織成數據資源體系，再對數據進行層次、類別等方面的劃分。在此基礎上，通過分析數據資源和相關部門的業務對接程度，以此發揮數據資源體系在管理、決策、監測及評價等方面的作用，從而產生大數據的大價值，真正實現了從數據到知識的轉變，為領導決策提供服務依據本例根據工作實踐。
本例以三個工作實例，展示如何通過對數據分析進行對客戶的精準營銷。
工具/原料

大數據營銷
大數據營銷三個案例分析

案例一：筆者在銀行工作，通過對儲戶身份證信息進行海量剖析，發現一個有趣的現象，即購買理財產品的客戶以40-50歲的女性居多。
根據這一信息，有經驗的理財經理通過身份證信息即能准確的分析出支行有哪些符合條件的客戶，迅速的對新推出的理財產品進行電話營銷，做到不出門即可實現銷售，較快的完成了銷售任務。
而另一些更具創新性的理財經理，通過身份證信息，在情人節期間組織了網點沙龍客戶邀約活動，對符合18-30歲、30-45歲這兩個年齡段的男性客戶進行了電話營銷，通過贈送愛人鮮花、化妝品以及高價值的禮品進行金融產品營銷，較好的引起男性客戶的興趣，有力的拉升了業績增長。
這些數據分析手段就能夠做到個性化營銷和定位，加強對客戶的認知，為客戶找到價值，從而帶動銷量。
案例二：在與供電部門合作期間，供電部門提供了一條信息，市裡每一天上網高峰期主要集中在中午12點之後和晚上的12點之前。供電部門認為，出現這種「怪現象」的原因是因為現在的人們普遍睡覺前都會有上網的習慣。
這條信息當時很多人沒有注意，似乎與銀行搭不上關系，但我們市場經營部門的一個年輕的大學生針對人們這種「強迫症」，通過手機銀行與商家合作，在晚上12點進行促銷秒殺活動，即推動了手機銀行業務量的提升，同時也帶動商家銷量的倍增，實現了雙贏。
案例三：在為企業代發工資數據中，我們曾發現一個現象，即一般企業員工代發帳戶每月都會沉澱一定的余額，金額不大，1000元也有，幾千的也有，長期不動的也有，活期利率很低，但是這些客戶的帳戶金額又達不到理財產品的起售金額，這些客戶工資用了也就用了，成了「月光族」，沒有理財理念。
如何通過分析這些數據信息直接進行客源組織，為這些具有相同需求的人群量身定做金融服務，並享受」一客（群）一策「的定製服務，我們進行專題研究。
最終，我們在零存整取、基金定投和適時到帳理財產品上進行了產品打包宣傳，同步利用信用卡宣傳，幾場現場專題沙龍下來，引起了不少企業員工的注意和興趣，著實為這些收入不高的人群提供了一條實實在在的理財渠道。
這三個小故事就是對歷史數據進行挖掘的結果，反映的是數據層面的規律，它通過對大量的數據系統中提取、整合有價值的數據，從而實現從數據到知識、從信息到知識、從知識到利潤的轉化。
簡單來說就是：5個合適，在合適的時間、合適的地點、將合適的產品以合適的方式提供給合適的人。
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具體來講，當我們通過對完成數據分析之後，找出相同的規律，當然還有一些個性化數據體現，為此具體的應用場景需要根據企業、業務的具體情況進行精準營銷策劃、設計。
概括來講，我們需要以下三個步驟：
第一步：數據採集，了解用戶，通過收集用戶所有的數據，主要包括靜態信息數據、動態信息數據兩大類，靜態數據就是用戶相對穩定的信息，如性別、地域、職業、消費等級等，動態數據就是用戶不停變化的行為信息，如消費習慣、購買行為等;
第二步：分析這些數據，給客戶畫像，畫像代表客戶對營銷內容有興趣、偏好、需求等，分析推算客戶的興趣程度、需求程度、購買概率等;
第三步，也就是最後一步，將這些畫面綜合起來，拼成一張較為完整的圖，這樣我們對客戶就有了一個大概的了解。

㈢ 誰能給我理財的意見

首先要省錢哈！不能省錢就想辦法賺錢哈！沒有母雞，哪有雞蛋哈！
你可以去做做家教阿！

㈣ 龍盈理財的主要產品及服務

本行接受基金管理人的委託，通過本行營業網點櫃台、電話銀行、網上銀行等渠道為投資人辦理基金份額認購、申購和贖回等相關業務以及相應資金收付的業務。
基金理財F8服務：「買基金、到華夏、享受 F8 」
基金定投：「如意定投，如意生活」 機場嘉/貴賓通道：在部分機場享受包括專用VIP休息室、專人辦理登機手續、全程送行引導等VIP服務。
酒後代駕：在部分城市享受專職人員全天候為您提供的代駕服務。
代接送服務：在部分城市憑貴賓積分換取中高端汽車（奧迪、別克商務艙、紅旗等）的機場代接送、城市游覽等服務。
輕松華夏行：通過撥打客服電話95577即可完成訂機票、訂火車票和訂酒店一系列增值服務，為客戶出行提供一條龍服務。 醫療預約掛號服務：通過與第三方平台合作搭建醫療服務平台，與全國知名醫院建立合作關系，我行貴賓客戶可憑積分兌換相應服務如預約專家門診、享受導診等其他特定服務。
全面健康管理：積分兌換可永久保存的電子健康檔案、365天24小時日常健康咨詢、專家團健康評估報告、疾病評估等全面健康管理服務。
系列體檢套餐：積分兌換男女基本項目、乙肝套餐、腫瘤篩查、肥胖套餐、心腦血管套餐、糖尿病套餐等體檢項目。 眾多活力激情沙龍體驗：理財、健康、家居、親子、藝術品……

㈤ 哪個銀行定期定投好

定投啥 還不如銀行的網銀貴金屬 直接銀行操作 資金安全 操作簡單 還有機構為你提供技術服務指導

㈥ 2010年8月份基金買入

以4000元為基礎 分批買入一個指數型基金 如果每月做定投可以做300—500的 因為你現在的收入不高 這樣可以攤薄風險 長期持有 只要堅持最終會有一個很好的收益

㈦ 郵政理財經理沙龍宣傳內容

Beta理財師《成長手冊》中有一冊沙龍篇，裡面的文章應該對你有幫助，您可以看看哦~
幫您截了目錄：

沙龍：回歸社交本質
05 | 私人銀行 |俱樂部營銷
09 | 私人銀行|家庭增值服務
15 | 溝通准備|多准備些「談資」，讓營銷更順暢
19 | 溝通破冰|避免開口便是「硬廣 」
——面對陌生客戶如何破冰
21 | 溝通技巧
讓你語言魅力四射的10個說話技巧！
24 | 溝通准備|了解你的存量客戶
27 | 提升沙龍吸引力（一）
29 | 提升沙龍吸引力（二）

活動策劃從0到1
32 | 活動策劃框架篇及事前准備
33 | 活動信息發布與報名
35 | 講師選的好，活動不用愁
36 | 引爆沙龍現場的幾大技巧
40 | 一個策劃人的自白

活動策劃從需求出發
43 | 活動策劃|高凈值客戶篇
47 | 活動策劃|年長客戶篇
51 | 活動策劃|商貿結算戶篇
52 | 活動策劃|女性客戶篇

活動核心：選題、選題、選題

56 | 權益資產選題
基金定投真的能賺錢嗎？
62 | 資產配置選題|「基金健診」是持續服務
64 | 投資類活動選題匯
64 | 置業規劃活動選題匯
66 | 家庭綜合理財規劃選題匯

跟蹤、轉化、提升
71 | 服務跟蹤|實現第二次銷售的基石
72 | 總結反饋|提高沙龍生產力

㈧ 誰有2010年各家券商代銷基金具體金額或者排名 分數不是問題啊。。非常感謝

中行基金代銷額度2340億 農行12億剛起步
來源：理財周報 2010年04月19日10:01
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「全球最賺錢銀行」工行代銷一騎 絕塵4800億，農行12億剛剛起步
理財周報零售銀行實驗室 研究員 李峻嶺 王瑤/文
代銷基金收入在銀行手續費和傭金收入中佔有重要地位。代銷基金業務被各大銀行看重。細心的投資者注意到，有的大銀行並沒有在2009年年報中披露
相關公司股票走勢
中國銀行
工商銀行
交通銀行
其代銷基金的收入狀況。某國有上市銀行個人金融部的一位人士向記者透露，大家都不願意說，其中競爭日趨激烈。
農行今年一季度基金代銷收入4億元，
中行去年基金代銷額度2340億元
農行個人金融部有關負責人透露，2009年，農行實現基金代銷收入12.15億元，2010年一季度已實現基金代銷收入約4億元。
農行個人金融部有關負責人表示，農行自2002年1月開辦基金代銷業務以來，基金業務呈現穩步發展的態勢，目前已經有47家基金公司的460餘只基金產品在農行上線，涵蓋了股票型、混合型、債券型、保本型、貨幣型、LOF、ETF聯接、創新封閉式基金、QDII基金等所有的基金類型。
目前，農行與大成、華夏、易方達、博時、廣發、農銀匯理等位居市場前列的基金公司建立了廣泛深入的合作關系。此外，為滿足投資者多樣化的投資需求，農行還提供多隻券商集合計劃和基金公司「一對多」專戶理財產品的代理銷售服務。
「農行目前有遍布全國的22000餘個基金代銷網點辦理基金業務。」農行個人金融部有關負責人說，「綜合來看，沿海發達地區的基金銷售規模在系統內位居前列，甘肅、新疆等中西部地區的基金銷售規模在同業中具有很強競爭力，近年來東北、中部地區的基金銷售業績也有很大提升。」
工行有關部門負責人稱，目前，工行代銷基金的數量約530隻。主要合作的基金公司包括工銀、廣發、融通、匯添富、南方等。
工行這位負責人表示，近期推出的重點基金產品包括工銀瑞信核心價值、工銀瑞信紅利、工銀瑞信滬深300、工銀藍籌、廣發核心精選、廣發滬深300等35隻基金。
工行方面沒有透露代銷基金的收入狀況。但是，工行上述負責人透露，目前，工行全部12,687個營業網點均能銷售開放式基金。工行2009年年報披露，全年代理開放式基金銷售4878億元，同業領先優勢明顯。
中行2009年年報披露， 2009年，中行與多家基金公司合作推出逾20隻「一對多」專戶理財產品，實現了首創和份額的雙領先；全年代銷基金等集合類產品合計449隻，代銷交易總額逾2340億元人民幣。
截至2010年4月11日，交通銀行代銷基金數量為536隻，在同行中排名居前列。交通銀行個人金融部業務部副高級經理曹榕說：「我們的宗旨是打造一個基金超市，為客戶提供全方位的基金理財服務平台。因此代銷基金數量近幾年來一直是業內領先的。」
談到重點銷售區域，曹榕表示：「中西部是近一段時間來上升非常迅猛的基金銷售區域。」他補充道，「湖北、河南等分行今年以來，基金業務上非常有亮點；銷量增幅遠超北上廣等傳統重點城市。目前，北上廣在交行基金銷售業績上分列前三位，江蘇、浙江分列第四第五位。」
交行網上銀行基金交易量佔75%，
中高端客戶是基金購買主力軍
工行有關部門負責人稱，投資者可通過櫃面渠道和電子渠道購買基金，其中電子渠道包括網上銀行、手機銀行、電話銀行等。
據工行上述負責人介紹，投資者投資基金可以採用日常申購（認購）或基金定投申購等方式進行投資。我行的基金定投包括普通定投和基智定投，其中基智定投是對現有每月首個工作日、固定金額的普通基金定投產品的升級：包括「定時定額」基智定投和「定時不定額」基智定投。
工行目前正在進行兩項優惠活動，一是工行「2010傾心回饋」基金定投優惠活動，在2010年全部法定基金交易日，投資人通過工行基金定投業務進行的基金定投申購均享有申購費率八折優惠。二是工行個人電子銀行基金申購費率優惠活動，2010年4月1日—2011年3月31日，投資者通過工行電子銀行申購任一代銷基金產品均享有八折優惠。
農行個人金融部有關負責人表示，投資者可通過農行櫃台、網上銀行、自助櫃員機、電話銀行等渠道購買基金產品（後兩類渠道僅在部分分行開通），其中網上銀行的基金代銷業務實現了7×24小時全天候服務。
「在投資方式上，客戶既可通過單筆交易直接購買，也可通過定期定額方式，每月在約定的時間由我行系統自動按客戶事先約定金額購買，配合我行獨有的定期定額贖回業務，可為客戶享受到更為人性化的投資理財服務。」農行個人金融部有關負責人說，「為回饋廣大客戶，部分基金產品在我行定期定額申購或網上銀行申購還可享受8折的優惠費率。」
交行是最早開展基金定投業務的銀行，早在2006就和華安創新合作定投。曹榕說：「根據證監會的調研結果，75%的投資者選擇定投方式來實現基金風險分散。交行非常重視基金定投這一塊的業務，從總行至分行到網點的貫徹執行上都下了大手筆。」
如今，和多數銀行鼓勵網銀基金交易相同，交行網上銀行基金申購按申購費率的8折執行，且優惠後的申購費率不低於0.6%。
曹榕向記者指出，「目前，交行網上銀行的基金交易量佔到交行基金交易的75%/以上，在同行中屬於領先。」他告訴記者，「2006年11月份到2008年，交行推出的網銀基金交易四折優惠活動，吸引了當時大批基金客戶通過網銀實現交易，為交行的網上基金平台奠定了堅實的客戶基礎。」
在基金銷售中，中高端客戶一直是主力軍。曹榕向理財周報記者表示，「我們做過一些數據統計，基金銷量中，中高端客戶即交銀理財客戶和沃德財富客戶佔到80%以上。平均沃德網點基金銷量是普通網點的3-4倍。」
2009年「交銀理財」、「沃德財富」等個人中高端客戶數量及資產規模繼續保持快速增長，個人中高端客戶數量及規模，分別較年初增長61.6%和43.8%。
工行電子渠道個人基金交易額佔比超50%，交行每月推基金池
據工行有關部門負責人介紹，在基金理財方面，工行的客戶服務體系包括總行個人金融業務部（客戶服務處）、分行個人金融業務部（客戶服務科）、支行（客戶服務組）、個人理財中心四個環節，個人理財中心是我行為個人優質基金客戶提供代理基金服務的前端，其他環節為個人理財中心提供後端技術及信息支持。
截至2009年末，工行個人客戶經理總數已超過3萬人，其中擁有的金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）持證人數分別達到1.15萬人和1876人，同業佔比分別達到22.7%和30.2%，繼續居國內首位。
在風險控制前提下，工行大力發展電子渠道基金業務，截至目前，工行的電子渠道個人基金交易額佔比超過50%。
農行個人金融部有關負責人透露，在團隊建設方面，農行已建立了一支較高專業水準、為投資者高度負責的基金業務隊伍和理財師團隊，擁有一大批業務熟練、投資理財知識和經驗較豐富的基金業務從業人員和6800多名擁有AFP、CFP資格的理財師團隊，可根據客戶需求提供專業化的理財服務。
「為更好地為投資者提供投資咨詢建議，我行建立了專門的投研團隊，並與國際知名基金評價機構晨星公司共同推出了基金組合咨詢服務，定期向投資者發布最新投研成果，為投資者的投資決策提供專業參考。」農行個人金融部有關負責人說。
此外，據介紹，農行還通過網上銀行、電子郵件和客服簡訊等多種渠道及時將最新的市場資訊和研究服務傳遞到投資者，並通過定期或不定期地為投資客戶舉辦理財沙龍、投資研討會以及向中高端客戶提供量體裁衣式的個性化服務，不斷提高客戶服務質量。
2008年起交行和第三方機構晨星合作交銀智慧選基平台。每個月為交行客戶選出8隻作為當月重點推薦基金池並推薦當月基金組合。除此以外，每月為客戶跟蹤所購基金的業績進展，並提供投資建議。
在交行基金資訊網頁上，記者發現，除了智慧選基的信息以外，客戶可以直接在頁面上實現基金比較、篩選、客戶風險自測、理財計算等功能。「我們的網上基金平台，不久還將進行改版。」曹榕向記者透露，新的一年我們打算要繼續完善，將資訊平台和交易平台更緊密地融合。」
另據了解，作為為投資者提供增值服務的一項重要內容，2010年，農行攜手國內多家知名基金公司精心打造了全新的高端品牌講壇---「基金寶」財富講壇，通過在全國重點城市開展巡迴演講，分析經濟熱點，探討創新前沿，讓客戶緊密把握中國經濟和資本市場的脈搏，更好地實現財富增值的夢想。今年1-4月份，農行已與國海富蘭克林、農銀匯理和博時基金分別在北京、上海和鄭州舉辦了三場「基金寶」財富講壇，共有1000餘投資人現場參加到活動當中。受到廣大投資人的普遍歡迎。為了讓更多的客戶有機會直接參與到活動當中，「基金寶」財富講壇還將在全國其他重點城市陸續開展。
農行個人金融部有關負責人表示，農行一貫重視基金代銷業務的風險控制，率先在業內實現通過系統對客戶的風險承受能力與基金產品風險水平進行匹配，並向投資者的投資決策做出充分的風險提示。

㈨ 我想定投基金，股票型的，那一隻比較好長遠來看

長期定投，要具備長遠眼光。放眼看股市的未來，必定是震盪中上揚專，一隻好的股票型基金收益可屬以超過大盤，能選擇到這樣的股票型基金最理想，但卻最難選。華夏大盤應該是不錯的，但現在不開放定投。相信大多數人都很難選擇。
如果退而求其次，我們可以選擇一隻指數型基金，至少能保證錯不了指數的上漲。而且，指數型基金能跑過大多數的股票型基金。所以建議定投個指數型基金。推薦國富滬深300基金。

㈩ 理財沙龍：基金定投必須注意哪些風險

選擇合適的基金首先要設定自己的投資目標和投資期限，評估自己對風版險的承受能力，確定自權己是保守型、穩健型還是進取型投資者；其次，仔細地綜合考核各基金的多項指標，如多年來的收益表現，基金經理和研究人員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等，從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資；最後，請跟蹤您所投資的基金，結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
您可點擊：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比較適合您，或請通過主頁上的基金 ，根據風險承受能力及相關要求做基金篩選。