① 基金定投的收益如何計算
基金定投的收益計算沒有那些公式表現的那麼麻煩。這個公式需要確定每版期收益率也比較麻煩,也權沒這個必要。
因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,基金成本不同,要細細算,算起來很累。我們一般個人投資者可考慮考察一個定投時間段的收益率。
再如,若購入某隻基金時凈值為1.6,3年後定投結束,其凈值為1.7,那麼我的收益為0.1,對嗎?
這個是不對的,因為你定投過程中,每兩百塊錢購入基金時的基金成本不同,剛開始是1.6,可能第二個月就1.63,1.64之類的了,所有不能這么計算。
其實還是可以用很簡單的公式:基金現值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年後你的基金現值為3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那麼收益率=3152/2400-1=31.33%.(簡單計算,暫不考慮交易費用)
② 基金定投收益計算方法公式:
基金定投n年後來的資金自總額
Xn=a[1-(1+b)^n]/-b
其中X表示共n年總金額(包括收益和本金),a表示每年投入的金額(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示含收益(比如年收益為15%,其b=0.15),^n表示是n次方(網路無法打上標,只好這樣表示)。
比如某隻基金每年15%利潤,本人想每月買1000元,買20年,20年後收益加本金共多少呢?
X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益=123萬-20*12*1000≈99萬元
也可以用基金定額定投計算器自己算一下http://www.u8see.com/Fund_dingtou.asp
③ 基金定投的利率怎麼算
基金定投是沒抄有利率的,你指的應該是收益率
以工行目前推出的基金定投為例,如果投資者每月用1000元進行零存整取,按銀行現行利率計算,5年後本利共為64392元,而在同樣的時間內,用同樣的錢定投一隻年收益率為10%的基金可得77171元,多了1萬多元。可見,只要一定的時間積累,基金定投就能將復利效果發揮到極致,可使投資者獲得可觀的回報。在目前股市調整的時段,基金定投是個不錯的選擇。而目前工行第四期基金定投的最低投資額度仍為200元,門檻非常低。
④ 基金定投收益率是怎麼算的,每月投多少錢合適
基金定投是每個月固定投資,投資的金額需要看你的工資除了每月必要開銷後還剩多少?然後拿出20%-30%來進行定投。基金大部分會投資風險較低但收益穩定的產品。每年除了基金分紅,還能獲得基金升值的收益。
⑤ 基金定投的平均年化收益率怎麼計算
實際上,基金定投抄的平均年襲化收益率,是未知數,計算不出來!它受太多因素影響。過後成歷史了,就可以算出來了。
你的表達式是對的,即本金10年翻番,可以用中值函數擬合,得出平均年化收益率=14.69%
這相當於定投了一隻不錯的基金。(世界最好的做到平均年化收益率25%;亞洲最好的做到20%,一般可做到7~10%)
補充:
中值函數在Excel中的表達:=FV(r,
n,
e,
1
or
0)
其中r:年利率,或月利率;
n:時間,多少年,或多少月;
e:金額(投入為負);月初投入為1、月末投入為0;輸入完畢,回車,即計算結果。
你的問題具體操作:
進入Excel,點擊任一空格,在黑框內輸入:
=FV(0.15,
10,
-10000,
1
)回車,顯示203033.14這就是你每年投10000元,平均年化收益率15%,10年後連本帶利的收益(203033.14元)。比20萬元多了3千多元,縮小收益率試一下,二、三次,即可擬合出14.69%。將0.15換成0.10、0.08、或其它收益率,即可得出相應的收益。
查中值函數數表,也可估算,但有計算機使用Excel方便。
⑥ 基金定投利潤怎麼計算
基金定投,收益如何計算方式如下:
定投分批買入,每次買入時的基金凈值都不一樣。因此,定投的持倉成本又稱為「平均成本」。持倉成本=總投入/總份額,總投入就是每次定投金額的總和,總份額是每次定投份額的總和,而定投份額=定投金額/基金凈值。
如題:假設一隻基金的凈值表現如下表,開始投1000元,每月投入100,定投5個月,贖回時基金凈值為1.10元。
總投入=1000+100*5=1500
總份額=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52
平均成本=總投入/總份額=1500/1587.52=0.945
定投收益率計算方法有兩種:
方法1:定投收益率=總收益/總投入= ( 市值 - 總投入 ) / 總投入。如上例,為(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;
該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率,這就是以上我們所用的方法,適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。
方法2:定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本。如上例,為(1.10-0.945)/0.945=16.4%
在買賣基金的時候,收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入,因此「買入價格」應該是「平均成本」,而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。
(6)基金定投收益率怎麼算擴展閱讀
基金定投是一種穩妥的投資方式,它的最大好處是平均投資成本,避免選時的風險。它的風險相對較低,具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市,基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。所以,基金定投要避開三大誤區:
誤區一 :等市場明朗時再進場。很多投資者想在底部出現、或者市場明朗時才開始進場投資,而實際上市場永遠沒有看明朗的時候,站在現在看過去的K線圖,市場總是很明朗的,市場中,當你看明白時,機會已經過去了。
誤區二 :已經買了基金,就不必做定投了。正確做法:閑置資金分為現有資金、每月節余兩部分。基金定投主要針對節余部分,讓你的薪水動起來
誤區三 :弱市中停止基金定投。基金定投正是依據牛市、熊市交替出現而設定的投資策略,同樣的資金在牛市獲得較少的份額,在熊市獲取較多的份額,從而最終實現攤平成本,獲取平均收益。
⑦ 基金定投的收益率怎麼算
一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率。因此,被稱為最簡單、直觀的方法。
2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的,舉例說明:
小明每期定投1000元,定投25期後投入總本金為25000元,期末總資產為33902.23元,那麼,小明的定投收益率計算如下:
定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
二、參考了定投時間因素的年化收益率
1、在定投中,能夠止盈才是最終要的,更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份數)-1。
2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了,如果你覺得這樣麻煩,也可以簡單化粗估,比如定投五年收益70%,那麼除以5,就是14%,再往下調2個點左右,基本就是你的年化收益率了。
(7)基金定投收益率怎麼算擴展閱讀
基金定投最低購額
1、同渠道對定投最低金額的限制不同.
2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元,工行定投業務每月最低申購金額為200元,追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。
參考資料
網路-基金定投