⑴ 私募基金風控方案有什麼原則
(1)全面性原則：風險控制制度應覆蓋股權投資業務的各項工作和各級人員，並滲透到專決策、執行、屬監督、反饋等各個環節;
(2)審慎性原則：內部風險控制的核心是有效防範各種風險，公司部門組織的構成、內部管理制度的建立要以防範風險、審慎經營為出發點;
(3)獨立性原則：風險控制工作應保持高度的獨立性和權威性，並貫徹到業務的各具體環節;
(4)有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規和監管部門的規章，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南;執行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規章的權力;
(5)適時性原則：應隨著國家法律法規、政策制度的變化，公司經營戰略、經營方針、風險管理理念等內部環境的改變，以及公司業務的發展，及時對風險控制制度進行相應修改和完善;
(6)防火牆原則：公司與關聯公司之間在業務、人員、機構、辦公場所、資金、賬戶、經營管理等方面嚴格分離、相互獨立，嚴格防範因風險傳遞及利益沖突給公司帶來的風險。
⑵ 私募基金風控規則有哪些
對單個私募基金的風險控制可以從以下幾個方面展開：
1、分段投資
分段投資是指私募股權投資基金為有效控制風險，避免企業浪費資金，對投資進度進行分段控制，投資資金的劃撥要按照項目進程分階段進行，而不要一次到位。
2股份比例調整
在項目投資中，私募股權基金運用復合型的金融工具，如轉換優先股、可轉換債券、附認股權債券或其組合等，進行投資中的股份比例調整，從而降低自己的風險。
3合同制約
事前約定各方的責任和義務是所有商業活動都會採取的具有法律效力的風險規避措施。為防止企業不利於投資方的行為，保障投資方利益，投資方會在合同中詳細制定各種條款，如通過制定肯定性和否定性條款來規定企業必須做到哪些事情，哪些事情不能做，通過合同制約防止企業做出不利於投資者的行為，投資合同還可以設置條款保障投資者變現投資的權利和方式，股份比例的調整條件條款，追加投資的優先權，防止股份稀釋等。
4違約補救
一般來說，在項目投資初始時期，私募股權基金可以接受少數股權的地位，而項目公司管理層控制大多數股權，但投資方可以與項目公司簽訂一份投票權協議，以保持在一些重大問題上的特別投票權。此種情況下，私募股權基金可對項目公司提出嚴厲要求，通常的懲罰或補救措施有：調整優先股轉換比例，提高投資者的股份，減少項目公司或管理層個人的股份、投票權和董事會席位轉移到私募股權基金手中，解僱管理層等。
5對管理層的股權激勵和對賭協議
為了激勵目標公司的管理層，私募股權基金往往設立一些條款，當公司的經營業績達到一定的目標，可以依據這些條款對管理層進行股權的獎勵或者懲處。對管理層實行股權激勵最常見的是對賭協議的約定與操作。
⑶ 私募基金風控流程是怎樣的
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私募基金在投資時的風險及風險控制大體可以從以下幾個方面進行分析。
1、項目選擇的風險及其控制
項目選擇是項目投資的基礎和前提，只有獲得了優質項目，後續的投資管理過程才有意義。項目選擇對於項目投資至關重要，這就要求項目選擇時必須嚴格把關，按照投資的行業標准、區域標准、項目標准進行項目篩選，對於不符合要求的項目堅決否決。
(1)行業選擇
P E
業務的投資人期望的年投資回報率一般在20%-30%之間，PE業務應選擇高回報的行業。一般認為，高回報行業當屬壟斷型、資源型和能源型的項目，產品具有稀缺性和壟斷性，這些行業中的優質項目的年回報率一般都在40%以上。從目前PE的實踐看，行業的分布呈多元化趨勢，傳統行業仍然是較受青睞的行業，但也不乏規律可循，新消費品、新能源和媒體正成為潛力型行業，應該高度關注。
(2)區域選擇
項目投資總是發生在特定的空間地域，因此區域投資環境的優劣對投資效果必然會產生影響。優越的投資環境可以減少項目運作成本，從而增加企業的效益，而低劣的投資環境會影響項目的正常運作，降低投資收益甚至導致投資失敗。選擇因素包括項目所在區域的自然地理環境、經濟環境、政策環境、制度環境、法律環境等。
隨著東北振興、中部崛起、天津濱海新區和成渝綜合配套改革試驗區等國家重大發展戰略的實施，這些地區面臨著千載難逢的機遇。所以私募基金不僅要關注東部發達地區，更應該把視線瞄準有著廣闊發展前景的新經濟增長區域。
(3)階段選擇
一般來講，私募股權基金會根據企業種子期、初創期、成長期及成熟期各階段的特點與自身優劣勢進行匹配，側重於特定階段企業的投資：
私募股權投資基金還會對各種處於發展轉折期的企業進行投資，即投資那些受到資金困擾、力圖扭虧為盈的企業。另外，私募股權投資基金還從事MBO杠桿收購，即企業的管理層借貸大量資金或提供股份來共同購買他們所經營管理的公司，這也是一種特殊形式的投資。
(4)項目選擇
首先，項目市場潛力問題，是否有足夠大的市場容量?是否能夠持續高成長?行業平均回報率高不高?
其次，項目產品或服務核心競爭力問題，是否具有某些方面的獨占性、防復制能力(壁壘)及較強的盈利能力?
再次，管理團隊整體素質問題，包括團隊成員是否勝任本職工作、誠信經營、團結協作等問題。
最後，項目合法性、可行性、規模性問題。即被投資企業經營手續和證件是否齊全，能否達到PE業務的預期收益率，所選項目的投資額度是否合適。如果項目太大，不僅會超出PE的投資額度和承受能力，也會蘊藏較大的投資風險。如果項目的投資額度太小，不但形不成規模經濟，還會分散項目管理人員的時間和精力。
2、項目管理的風險及其控制
(1)項目組合投資
如果私募股權資金的規模較大，為避免可能造成的單個項目投資徹底失敗，一般情況下都要把資金投放到不同的項目中去，由此形成一個項目投資組合。搏實資本實踐表明，一個科學合理的項目投資組合的構建可以從行業組合、區域組合、投資階段組合三個層面來考慮。如果私募股權基金投資的多個項目分屬於不同的行業、不同的區域、處於不同的發展階段，私募股權基金的整體風險就被大大分解和降低。
(2)分期控制
私募股權基金可以設計一整套項目管理的風險控制體系，分為事前審查和事中控制。事前審查，就是對項目實施小組提交的投資方案、投資協議等進行嚴格的審查，報經投資委員會批准後實施。
事中控制就是私募股權基金對被投資企業實施非現場監控和參與重大決策等，督促被投資企業及時報告相關事項，掌握企業狀況，定期製作、披露相關財務及市場信息，並保管相關原始憑證、資料等。同時，私募股權基金方的項目實施小組負責對被投資企業實施現場監控，及時跟蹤資金運用項目，控制資金運用過程中的各種風險，發現異常情況，參與應急處置等。
⑷ 對私募基金怎樣進行合規風控審查
嚴格把關私募基金復的開戶資制料。