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基金定投irr計算

發布時間:2021-02-23 13:26:33

基金定投收益計算方法公式:

基金定投n年後來的資金自總額

Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額(包括收益和本金),a表示每年投入的金額(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示含收益(比如年收益為15%,其b=0.15),^n表示是n次方(網路無法打上標,只好這樣表示)。

比如某隻基金每年15%利潤,本人想每月買1000元,買20年,20年後收益加本金共多少呢?

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益=123萬-20*12*1000≈99萬元

也可以用基金定額定投計算器自己算一下http://www.u8see.com/Fund_dingtou.asp

⑵ 基金定投回報率怎麼算

樓主沒有計算復利,即俗稱利滾利。計算公式如下:
M=12a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
M:預期收益
a:每月定投金額
x:一年回收益率答
n:定投期數(公式中為n次方)

樓主可搜索「定投計算器」自行計算。

______________________________

所謂的復利,是針對長期下來年均收益來說的,事實上,大漲大跌的A股需要超長期才能有比較好的年均收益,樓主最後的理解其實是對的,無論是否復利,都是一個過程,最終要看投資周期內的絕對回報,而且只有止盈了才能落袋。

⑶ 基金定投的計算公式推理

完整的抄基金定投收益計算公式:
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
M:預期收益
a:每期定投金額
x:收益率
n:定投期數(公式中為n次方)
注意a、x和n的匹配,月定投金額、月收益率、定投月數,如果是年,統一以後再計算。
假設每月定投300元(每年為3600),年收益15%,定投35年。
3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364,8044元

從投資的角度來看,以復利計算的投資報酬效果是相當驚人的,許多人都知道復利計算的公式:本利和=本金×(1+利率)期數。而對於復利的觀念,若以一般所說的「利滾利」來說明最容易明白。也就是說把運用錢財所獲取的利息或賺到的利潤加入本金,繼續賺取報酬。
因此採用復利的方式來投資,最後的報酬將是每期報酬率加上本金後,不斷相乘的結果,期數愈多(即愈早開始),當然獲利就愈大。

⑷ 基金定投利潤怎麼計算

基金定投,收益如何計算方式如下:

定投分批買入,每次買入時的基金凈值都不一樣。因此,定投的持倉成本又稱為「平均成本」。持倉成本=總投入/總份額,總投入就是每次定投金額的總和,總份額是每次定投份額的總和,而定投份額=定投金額/基金凈值。

如題:假設一隻基金的凈值表現如下表,開始投1000元,每月投入100,定投5個月,贖回時基金凈值為1.10元。


總投入=1000+100*5=1500

總份額=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52

平均成本=總投入/總份額=1500/1587.52=0.945

定投收益率計算方法有兩種:

方法1:定投收益率=總收益/總投入= ( 市值 - 總投入 ) / 總投入。如上例,為(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;

該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率,這就是以上我們所用的方法,適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

方法2:定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本。如上例,為(1.10-0.945)/0.945=16.4%

在買賣基金的時候,收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入,因此「買入價格」應該是「平均成本」,而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

(4)基金定投irr計算擴展閱讀

基金定投是一種穩妥的投資方式,它的最大好處是平均投資成本,避免選時的風險。它的風險相對較低,具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市,基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。所以,基金定投要避開三大誤區:

誤區一 :等市場明朗時再進場。很多投資者想在底部出現、或者市場明朗時才開始進場投資,而實際上市場永遠沒有看明朗的時候,站在現在看過去的K線圖,市場總是很明朗的,市場中,當你看明白時,機會已經過去了。

誤區二 :已經買了基金,就不必做定投了。正確做法:閑置資金分為現有資金、每月節余兩部分。基金定投主要針對節余部分,讓你的薪水動起來

誤區三 :弱市中停止基金定投。基金定投正是依據牛市、熊市交替出現而設定的投資策略,同樣的資金在牛市獲得較少的份額,在熊市獲取較多的份額,從而最終實現攤平成本,獲取平均收益。

⑸ 基金定投收益是如何計算

基金定投的收益計算沒有那些公式表現的那麼麻煩。這個公式需要確定每期收益內率也比較麻煩容,也沒這個必要。
因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,基金成本不同,要細細算,算起來很累。我們一般個人投資者可考慮考察一個定投時間段的收益率。

再如,若購入某隻基金時凈值為1.6,3年後定投結束,其凈值為1.7,那麼我的收益為0.1,對嗎?
這個是不對的,因為你定投過程中,每兩百塊錢購入基金時的基金成本不同,剛開始是1.6,可能第二個月就1.63,1.64之類的了,所有不能這么計算。

其實還是可以用很簡單的公式:基金現值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年後你的基金現值為3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那麼收益率=3152/2400-1=31.33%.(簡單計算,暫不考慮交易費用)

⑹ 基金定投的利率怎麼算

基金定投是沒抄有利率的,你指的應該是收益率
以工行目前推出的基金定投為例,如果投資者每月用1000元進行零存整取,按銀行現行利率計算,5年後本利共為64392元,而在同樣的時間內,用同樣的錢定投一隻年收益率為10%的基金可得77171元,多了1萬多元。可見,只要一定的時間積累,基金定投就能將復利效果發揮到極致,可使投資者獲得可觀的回報。在目前股市調整的時段,基金定投是個不錯的選擇。而目前工行第四期基金定投的最低投資額度仍為200元,門檻非常低。

⑺ 基金定投的收益如何計算

基金定投的收益計算沒有那些公式表現的那麼麻煩。這個公式需要確定每版期收益率也比較麻煩,也權沒這個必要。
因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,基金成本不同,要細細算,算起來很累。我們一般個人投資者可考慮考察一個定投時間段的收益率。

再如,若購入某隻基金時凈值為1.6,3年後定投結束,其凈值為1.7,那麼我的收益為0.1,對嗎?
這個是不對的,因為你定投過程中,每兩百塊錢購入基金時的基金成本不同,剛開始是1.6,可能第二個月就1.63,1.64之類的了,所有不能這么計算。

其實還是可以用很簡單的公式:基金現值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年後你的基金現值為3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那麼收益率=3152/2400-1=31.33%.(簡單計算,暫不考慮交易費用)

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