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基金定投業務佔比

發布時間:2021-02-25 05:40:25

A. 基金定投應該如何計算

基金定投,收益如何計算方式如下:

定投分批買入,每次買入時的基金凈值都不一樣。因此,定投的持倉成本又稱為「平均成本」。持倉成本=總投入/總份額,總投入就是每次定投金額的總和,總份額是每次定投份額的總和,而定投份額=定投金額/基金凈值。

如題:假設一隻基金的凈值表現如下表,開始投1000元,每月投入100,定投5個月,贖回時基金凈值為1.10元。

總投入=1000+100*5=1500

總份額=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52

平均成本=總投入/總份額=1500/1587.52=0.945

定投收益率計算方法有兩種:

方法1:定投收益率=總收益/總投入= ( 市值 - 總投入 ) / 總投入。如上例,為(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;

該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率,這就是以上我們所用的方法,適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

方法2:定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本。如上例,為(1.10-0.945)/0.945=16.4%

在買賣基金的時候,收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入,因此「買入價格」應該是「平均成本」,而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

(1)基金定投業務佔比擴展閱讀

基金定投是一種穩妥的投資方式,它的最大好處是平均投資成本,避免選時的風險。它的風險相對較低,具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市,基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式所以,基金定投要避開三大誤區:

誤區一 :等市場明朗時再進場。很多投資者想在底部出現、或者市場明朗時才開始進場投資,而實際上市場永遠沒有看明朗的時候,站在現在看過去的K線圖,市場總是很明朗的,市場中,當你看明白時,機會已經過去了。

誤區二 :已經買了基金,就不必做定投了。正確做法:閑置資金分為現有資金、每月節余兩部分。基金定投主要針對節余部分,讓你的薪水動起來

誤區三 :弱市中停止基金定投。基金定投正是依據牛市、熊市交替出現而設定的投資策略,同樣的資金在牛市獲得較少的份額,在熊市獲取較多的份額,從而最終實現攤平成本,獲取平均收益。

參考資料:中國經濟網-基金定投收益更勝一籌

B. 基金定投業務的投資金額級差是什麼概念

在進行「基金定投設置」時需要設定「每期申購金額」。每期最低申購金版額為200元人民幣,所設定的金額權可以100元人民幣的整數倍進行增加,如設定每期申購金額為300元/400元/500元等,申請基金定投申購業務計劃後,系統會根據您申請的扣款金額、投資年限、扣款間隔時間自動從每一期次的第一天(指基金交易日)開始從指定的資金賬戶扣款,直到扣款申購成功為止。
基金定投申購業務計劃到期後,停止扣款申購。

此外,可以在「網上證券」-「網上基金」-「基金交易」-「基金定投管理」來撤消「基金定投協議」。基金管理公司確認(T+2)後,定投計劃停止,系統停止扣款。已購買的基金不會自動贖回。定投申購的基金贖回方式與普通申購的基金贖回方式相同,如需贖回,請在「網上證券」>「基金交易」>「基金贖回」中進行操作。
投資金額級差為1000元人民幣」就是說在1000的基礎上最少以「1000元」為單位累加。

C. 基金定投的收益率怎麼算

一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率。因此,被稱為最簡單、直觀的方法。

2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的,舉例說明:

小明每期定投1000元,定投25期後投入總本金為25000元,期末總資產為33902.23元,那麼,小明的定投收益率計算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、參考了定投時間因素的年化收益率

1、在定投中,能夠止盈才是最終要的,更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份數)-1。

2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了,如果你覺得這樣麻煩,也可以簡單化粗估,比如定投五年收益70%,那麼除以5,就是14%,再往下調2個點左右,基本就是你的年化收益率了。

(3)基金定投業務佔比擴展閱讀

基金定投最低購額

1、同渠道對定投最低金額的限制不同.

2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元,工行定投業務每月最低申購金額為200元,追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

參考資料

網路-基金定投



D. 基金定投盈利怎麼算

基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說,基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
基金收益:
(1)紅利:是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言,公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者,其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報,紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少,是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。
(2)股息:是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的,這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同,股息也構成投資者回報的一個重要部分,股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。
(3)債券利息:是指基金資產因投資於不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債、金融債等)而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法)規定,一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20%,由此可見,債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。
(4)買賣證券差價:是指基金資產投資於證券而形成的價差收益,通常也稱資本利得。
(5)存款利息:指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請,必須保留一部分現金存在銀行。
(6)其他收入:指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額,如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。

E. 基金定投業務的利率是多少

沒有利率,只有收益率。

基金定投業務是指在一定的投資期間內,投資人以固定時間、固定金額申購某隻基金產品的業務,基金管理公司接受投資人的申請後,根據投資人的要求在某一固定期限(以月為最小單位)從投資人指定的資金賬戶內扣劃固定的申購款項,類似於銀行的零存整取方式。由於這種方法每次投入的金額一般較小,投資者可以通過一次約定,就能讓錢長期自動地工作,因此又被稱為「懶人投資法」。

一般來說,基金定投比較適合風險承受能力低的工薪階層、剛工作的年輕人以及具有特定理財目標需要的中年人(如子女教育基金、退休金計劃)。 專家建議,投資者可以根據實際情況以及目標來規劃自己的基金定投,比如買車買房可以選擇工行定投三年或五年期,給孩子准備教育資金和養老則可以選擇期限較長的定投期限。

比如,投資者決定對某隻基金投資1萬元,按照定期定額計劃,投資者可以每月投資1000元,連續投資10個月;也可以每月投資200元,連續投資50個月。

與單筆投資不同,定期定額投資基金的投資起點低,不加重經濟負擔;每月自動扣款,具有強迫儲蓄的功效,為投資人積累了資金;長期堅持,還可以獲取復利收益。

定期定額投資可以有效地分散投資風險。當基金凈值上漲時,買到的基金份額較少;當凈值下跌時,買到的份額則較多。這樣一來,「上漲買少、下跌買多」,長期下來就可以有效攤低投資成本,投資者也不必為選擇合適的投資時機而勞神費力。

如何投資理財一直是困擾市民的難題。市民普遍缺少專業的投資知識和經驗,也缺少炒股或者外匯買賣的時間和精力,於是"基金定投"業務應運而生。

與儲戶所習慣的"零存整取"方式相似的是,基金定投也像"零存整取"一樣方便,但顯然收益更高,也更具靈活性。利用基金定投,投資者可以規劃自己以及家庭成員的教育、養老、住房等財務目標。以工行目前推出的基金定投為例,如果投資者每月用1000元進行零存整取,按銀行現行利率計算,5年後本利共為64392元,而在同樣的時間內,用同樣的錢定投一隻年收益率為10%的基金可得77171元,多了1萬多元。可見,只要一定的時間積累,基金定投就能將復利效果發揮到極致,可使投資者獲得可觀的回報。在目前股市調整的時段,基金定投是個不錯的選擇。而目前工行第四期基金定投的最低投資額度仍為200元,門檻非常低。

堅持基金定投,所得收益可以作為將來購房買車的首付款,也可作為結婚的儲備金。長期來說,投資者甚至可以藉此為子女的教育金和自己的退休金做准備。

定期定額投資基金有什麼優點呢?

第一,定期投資,積少成多。根據自己的收入水平和理財計劃,每次定期定額投資的資金多則上千元,少則幾百元,但長期下來通過定期定額投資計劃購買基金進行投資增值可以「聚沙成塔」,在不知不覺中積攢一筆不小的財富。

第二,自動扣款,手續簡便。只需去基金代銷機構,如銀行,辦理一次性的手續,今後每期的扣款申購均自動進行。

第三,平均成本,分散風險。定期定額投資由於每月投資金額固定,當基金凈值上漲時,買入的基金份額少一些;當基金凈值下跌時,買入的基金份額就會多一些,這樣就很自然地形成了「逢高減籌,逢低加碼」的投資策略,獲得平均的成本,也免去選擇投資時機的麻煩,分散投資風險。

通過定期定額投資基金還要注意以下兩點:

第一,需要長期堅持。尤其是在市場波動,甚至下跌的情況下,這正提供給你一個逢低吸入更多籌碼的時候。

第二,需要量力而行。每月用來定期定額投資的錢一定不要影響到您的正常生活,不要設定不能承受的投資金額為日常生活造成負累。

F. 基金定投單一機構佔比是什麼意思

一般都是很少的, 畢竟還是占據少數的啊,

G. 基金定投持倉行業佔比是此基金所投資的行業比例嗎

這個的話是當然對的,是正確的這個的話,這個的話,因為以前我的同學他們去了解過這些嘛,他以前都准備先去做過的,這個是的,這個的話你放心好了當然是正確。

H. 基金定投能每個月金額不一樣嗎

原則上是不行的。。。但是現在招商銀行新推出一個業務叫智能投!可以滿足你的要求的~

基金「智能定投」是招行在一般基金「定投」的基礎上,針對不同客戶需求與投資目標而設計開發的新一代定期投資方式。作為一般基金「定投」的升級功能,基金「智能定投」的問世將掀起全國注重長期投資的新浪潮,這是在監管部門號召加強投資者教育背景下向社會貢獻的一份厚禮。

該產品具有五大鮮明特點:「覆蓋基金面廣、扣款日期靈活、投資期限可控、業務辦理靈活、交易渠道自選」。第一,招行所代銷的200多隻基金均可實現「智能定投」,投資者選中的基金即可開通該功能,避免因基金公司未開通該項功能而無法參與的尷尬境地;第二,扣款日期及扣款周期均可由投資者任意選擇,客戶不僅可以設定每月任意一天為扣款日期,投資者還能更自由決定扣款周期,比如每隔1個月、每隔2周、每隔5天;第三,投資者客戶可以根據自己的理財目標設置投資期限,其中,投資日期、扣款期數和、累計扣款金額三種終止條件可任選;。第四,投資者可以修改、追加、暫停、取消基金的「智能定投」業務,一切根據客戶的需求而定;第五,投資者客戶可以到招行各銀行網點辦理該業務,也可通過網上銀行、電話銀行自助渠道輕松辦理。

招商銀行理財專家稱,基金「定投」是目前風靡全球的長期投資方式,以美國為例,其市場份額已經占基金總份額的39%。但是,國內由於基金投資起步晚、長期投資意識弱,基金定投份額僅占總基金份額0.5%,與美國相比有很大的差距,預示著該業務具有廣闊的發展空間。他還指出,基金「定投」可以長期獲取穩健的收益,其奧妙在於分期買入的靈活形式,價格走高時,買進的單位數較少;而在價格走低時,買進的單位數較多,長期累積下來,成本及風險自然會攤低,可以輕松面對市場波動,常被稱為「懶人理財術」、「傻瓜理財術」、「小額投資計劃」。

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