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基金定投怎麼看收益率

發布時間:2021-03-08 17:27:32

『壹』 基金定投怎麼看年化收益率

簡單收益法

1.定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

這是最簡單、直觀的方法。該方法沒有考慮定投了多少次、定投了多長時間,只是簡單的把所有投入資金加起來作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率。

通常我們說的定投收益率就是按照這種方法計算的,包括很多定投計算器。如下:每期定投1000元,定投25期後投入總本金為25000元,期末總資產為33902.23元,定投收益率=(33902.23-25000)/25000=35.61%。

2.定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

另一個計算定投收益率的方法是從凈值入手。

我們知道,在買賣股票和基金的時候,收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入,因此「買入價格」應該是「平均成本」,而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

舉個例子:假設一隻基金的凈值表現如下表,每月定投1000元,定投6個月,贖回時基金凈值為1.10元。

則:平均成本=總投入/總份額

總投入=1000*6=6000

總份額=每次定投購買的份額=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919

平均成本=6000/6919=0.87

定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%

如果用方法1計算呢?

定投收益率=(市值-本金)/本金=(基金凈值*總份額-本金)/本金=(1.10*6919-6000)/6000=26.8%

可以看出:不管是按方法1(收益/本金),還是按方法2((基金凈值-平均成本)/平均成本)計算,定投收益率基本上是一樣的(存在誤差)。其實,經過處理,兩個公式是相等的。

另外,需要提醒的是:1)定投收益率一般不用自己計算,賬戶中的持倉收益率就是定投收益率;2)以上兩種方法計算的定投收益率都是累計收益率,沒有考慮定投時間和資金效率的問題。

3.參考了定投時間因素的年化收益率

在定投止盈篇,我們提到過15%止盈法。這只是一個簡單粗略的方法。如果市場行情不好,定投3年才達到15%止盈點,平均下來收益也只有5%左右。

因此,更為合理的止盈應該是參考了定投時間因素的年化收益率。一般,年化10%-15%是可以參考的指標

『貳』 基金定投的收益率計算方法

基金定投的收益率是固定的嗎?不是!是隨著基金凈值波動的.沒有固定的「利率」?
收益率計算方法:累計所買份額X贖回日凈值X(1-贖回費率)-累計投入金額
正數為賺,負數為賠.

『叄』 基金定投後如何查詢收益

登錄你定投基金的官網,注冊後就能查到你的份額,有的基金公司還通過手機提供每天的版基金凈值服務權。也可以在理財網站上下載一個賬目軟體,把你定投的計劃輸進去,軟體每天自動更新,這樣你每天的收益就一目瞭然了,推薦基金買賣網的基金掌櫃軟體,免費的。

『肆』 基金定投,怎麼看收益

登錄基金公司官網或網上銀行,查看「基金市值」這一項,就是你的總資產值,與本金相比較就知道盈虧了。

『伍』 在郵政儲蓄銀行買的基金定投,怎麼查詢收益率

到郵件查詢,或者登陸網銀查詢;
還可以輸入基金代碼網路查詢。

『陸』 基金定投的收益率怎麼算

一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率。因此,被稱為最簡單、直觀的方法。

2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的,舉例說明:

小明每期定投1000元,定投25期後投入總本金為25000元,期末總資產為33902.23元,那麼,小明的定投收益率計算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、參考了定投時間因素的年化收益率

1、在定投中,能夠止盈才是最終要的,更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份數)-1。

2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了,如果你覺得這樣麻煩,也可以簡單化粗估,比如定投五年收益70%,那麼除以5,就是14%,再往下調2個點左右,基本就是你的年化收益率了。

(6)基金定投怎麼看收益率擴展閱讀

基金定投最低購額

1、同渠道對定投最低金額的限制不同.

2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元,工行定投業務每月最低申購金額為200元,追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

參考資料

網路-基金定投



『柒』 基金定投怎麼看收益

登錄基金公司官網,查看「基金市值」這一項,就是你的總資產值,與本金相比較就知道盈虧了。我用的是好基友定投寶,購買和管理都很方便

『捌』 基金定投怎麼看盈虧

總盈虧金額=當前市值—本金=當前市值—每期扣款金額×期數

(1)收益率=(當前市值—本金)/本金×100%=(當前市值—每期期扣款金額×期數)/每期扣款金額×期數 ×100%

(2)由(1)式和(2)式,不難看出:收益率就是總盈虧金額與本金的百分比。

基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點,能積少成多,平攤投資成本,降低整體風險。它有自動逢低加碼,逢高減碼的功能,無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本, 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷,消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長,投資人就會獲得一個相對平均的收益,不必再為入市的擇時問題而苦惱。

(8)基金定投怎麼看收益率擴展閱讀

投資原則

設定目標

每個月可以定時扣款3000元或5000元,凈值高時買進的份額數少,凈值低時買進的份額數多,這樣可分散進場時間。這種「平均成本法」最適合籌措退休基金或子女教育基金等。

量力而行

定期定額投資一定要做得輕松、沒負擔,曾有客戶為分散投資標的而決定每月扣款50000元,但一段時間後卻必須把定期存款取出來繼續投資,這樣太劃不來。建議最好先分析一下每月收支狀況,計算出固定能省下來的閑置資金,3000元、5000元都可以。

選擇市場

超跌但基本面不錯的市場最適合開始定期定額投資,即便市場處於低位,只要看好未來長期發展,就可以考慮開始投資。

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