信託相對私募基金優勢

1. 信託和私募兩者有什麼區別

區別：

1、在安全性方面。信託產品的安全性普遍高於私募基金，這主要是因為信託受銀監會的嚴格監管，行業較為規范，且信託公司本身注冊資本雄厚決定的。

2、在投資渠道方面。根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募監管暫行辦法》)的規定，私募基金可投資於股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術品等其他投資標的。而信託產品的投資范圍也相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，兩者投資范圍限制區別不大。但信託投資實業的居多，投資金融的多為通道類產品;而私募基金投資股票股權之類的證券投資基金為大多數。

3、在流動性方面。信託根據簽訂的協議，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。而私募基金經常有封閉期和贖回費的設定，導致轉讓折價高，流動性也較差。

4、門檻性。信託類的門檻很高，一般都是100萬起步，並且不能大范圍公開宣傳，只能特定的小范圍宣傳和推介;2016年「7.15新規」出台後，根據規定：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資單只私募基金的金額不低於100萬元，且符合凈資產不低於1000萬元的機構，以及金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。但就市場實際情況而言，由於信託有大小額配比限制，100萬能買到的信託產品已經越來越少了。

5、收益性。目前市面上的信託產品多為固定收益，收益區間在10%以下，而私募基金隨標的不同，收益構成也不同，浮動收益較多，不能統一比較。總體上來說，金融產品的風險與收益是成正比的，投資者需要謹慎對待每個項目。

2. 信託與私募基金相比，有什麼優勢劣勢之分

信託，由信託公司發行，目前全國就68家信託公司，不會再新增。產品風控較強，收回益普遍稍微答低一點兒，由強大的公司做背書，之前還有剛兌，不過現在一直有消息說要打破剛兌，但是目前還沒有任何一家信託工作作為第一個吃螃蟹的，。。。
私募基金，由私募基金公司發行產品，私募基金公司目前已經上萬家了，還在不停地新增。產品繁多，不同的私募基金公司，風控不同，發行的產品優劣不同，管理的能力不同，所以建議選擇實力比較強的私募公司，對你的資金也是一種保障。
私募基金的產品分類會更廣，收益會適當比信託高。安全性嘛，沒有可比性，因為私募基金產品參差不齊沒有標准，

3. 私募基金的公司制,信託制和有限合夥制區別及優缺點

1、私募基金的公司制、信託制和有限合夥制區別：

（1）公司制私募基金是股份投資公司的一種形式，公司由具有共同投資目標的股東組成，並設有最高權力機關股東大會、執行機關董事會和監督機關監事會。投資者通過購買公司的基金份額，即成為該公司的股東,並享有《公司法》所規定的參與管理權、決策權、收益分配權及剩餘資產的分配權等。

（2）信託型私募基金是通過信託計劃進行股權投資或者證券投資，也是陽光私募的典型形式。

（3）合夥制私募基金是由普通合夥人和有限合夥人組成，普通合夥人即私募基金管理人，他們和不超過49人的有限合夥人共同組建的一隻私募基金。

（4）公司制私募基金與合夥制私募基金的具體區別如下圖：

(3)信託相對私募基金優勢擴展閱讀：

私募基金的特點：

（1）股權投資的收益十分豐厚。一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

（2）股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

參考資料來源：網路-私募基金

4. 請分別解釋一下信託型私募基金和結構型私募基金

信託型私募基金抄:通過信襲托計劃，進行股權投資或者證券投資，也是陽關私募的典型形式

組合(結構)型私募基金:為了發揮公司式，契約式，虛擬式3種組織形式的優越性，可以設立一個基金組合，將幾種組織形式結合起來。組合式基金有4種類型：

（1）公司式與虛擬式的組合；

（2）公司式與契約式的組合；

（3）契約式與虛擬式的組合；

（4）公司式、契約式與虛擬式的組合

5. 信託公司和私募基金有何區別

1、信託公司：信託公司，在中國是指依照《中華人民共和國公司法》和根據《信託投資公司管理辦法》規定設立的主要經營信託業務的金融機構。 信託公司以信任委託為基礎、以貨幣資金和實物財產的經營管理為形式，融資和融物相結合的多邊信用行為。信託業務主要包括委託和代理兩個方面的內容。前者是指財產的所有者為自己或其指定人的利益，將其財產委託給他人，要求按照一定的目的，代為妥善的管理和有利的經營；後者是指一方授權另一方，代為辦理的一定經濟事項。

2、私募基金：
私人股權投資（又稱私募股權投資或私募基金，Private Fund），是一個很寬泛的概念，用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金，然後交由私人股權投資公司管理並投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類：杠桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理，而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。

3、兩者區別：
1、概念不同
私募基金：私募基金是私下或直接向特定群體募集的資金。
信託：一種財產管理制度，是由財產所有人將財產移轉或設定於管理人，使管理人為一定之人之利益或目的，為管理或處分財產。
2、風險承擔能力不同
一般來說信託公司都由一定規模的真實的資本金組成，信託的管理辦法規定，對於未能履行受託人義務而給受益人造成損害的要用自有資金進行賠償，且信託公司也確實有一定的賠償能力，私募基金就很難說了。
3、操作過程不同
在操作過程中，信託設立後它是一個固定的信託池，這些信託資金沒有放大的功能，但有些私募基金就不同了，可能它自己原來只有100萬，向投資人承諾有10%的收益後就可以獲得1000萬，再拿著1000萬的資金去找1個億、10個億，通過這種方式它可以無限放大。
4、資金用途不同
私募基金的資金主要運用於證券市場，而信託資金運用的范圍更廣一些，在國外是一種非常成熟的金融方式
5、產品期限不同
私募基金針對的是一些短期閑置資金，而信託計劃的運行期一般較長，一般至少要一年。
6、契約關系不同。
私募基金通過基金契約或基金章程明確當事人之間的法律地位與權利義務，對所有的投資者應一視同仁，而資金信託則通過合同來聯系當事人雙方的關系，需與每一位委託人簽訂合同，明確雙方的權利義務，如委託期限、相關費用，盈虧責任等。

6. 信託型私募基金的信託型私募基金的優點

1.信託財產的獨立性。信託型私募基金的信託財產是投資人認購集合資金信託計劃而形成的資金。信託財產是僅服從和服務於信託目的的財產，具有與各信託當事人相互獨立的地位。投資人認購信託計劃後的信託財產不再屬於投資人自有財產，並與投資人未設立信託的其他財產有所區別；而信託財產雖然可由信託公司進行管理或運用，但也獨立於信託公司所有的財產，即信託公司的固有財產。信託財產不受信託公司財務狀況的惡化、甚至破產的影響，除非法律另有規定，否則不能對信託財產進行強制執行。現行法律規定在信託計劃成立後，信託公司應當將信託財產存入信託財產專用賬戶，由信託公司選擇的商業銀行擔任保管人，實行保管制度。信託財產的獨立性是信託財產最具有特色的法律設計。
2.信託型私募基金的運營成本低。從運營成本的角度來看，與公司型和有限合夥型私募基金不同的是，信託型私募基金無需注冊專門的公司或者有限合夥企業，只需達成一個當事人之間的協議即可，從而大大降低了實際操作的運營成本。
3.相關法律法規的不斷完善。現在我國已經頒布了「一法兩規」，即《信託法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》，再加上2008年6月出台的《信託公司私人股權投資信託業務操作指引》，這些法律法規的頒布為我國信託型私募基金的發展提供了良好的法制平台。
4.業務操作的監管日趨規范。法律法規明確了在信託型私募基金操作中信託財產的監管機構和監督措施，規定了信託財產的保管職能由銀行負責，信託公司的受託管理活動必須嚴格按照法律法規以及信託合同的規定，並且在銀監會的監督管理之下進行。

7. 私募股權投資信託（PE）有什麼優勢

1、靈活的管理方式。
信託公司可以擔當合格投資人、基金募集顧問和投資管理人等多種身份；
2、專業管理能力強。
信託公司是唯一跨越貨幣、資本和實業市場的專業金融機構，公司治理良好，對各行業都有較強的專業分析和投資決斷能力。在實業領域一直擁有較為豐富的投資經驗和人力資源，已經大量開展的股權投資類集合信託與私募股權投資沒有本質上的差異，兩者可以實現完美的對接；
3、廣泛的資金來源和客戶基礎。
信託公司多年來通過發行集合信託產品等多種方式積累了一大批機構客戶和高端個人客戶；
4、多元投資工具和綜合服務優勢。
信託公司作為金融業的四大支柱之一，不僅可以採取普通股、可轉讓優先股、可轉換債券等權益型投資工具，還可以綜合利用金融控股公司平台，採取貸款、擔保、證券發行、融資租賃等多種金融工具組合，為創業企業提供綜合金融服務；
5、避免了雙重征稅，提高了投資者的收益水平。

8. 猶豫 是買信託，還是私募基金，幫忙分析一下

看你資金金額多少，千萬級別，考慮私募基金，或許不失為一個前端投資選擇（至少回玩私募基金的人答算是玩金融最頂層的人之一）但選產品難度比選好的信託難度大多了！
其實除了資金金額這個決定要素，更多的是投資風險和收益偏好的對弈。如果能滿足信託的10%收益，那對比私募基金的風險低了很多；如果樓主滿足不了10%這點收益，冒相對大些的風險去投資私募基金也是投資者中一種常見的選擇！

9. 基金 股票 信託，各自的優勢是什麼

信託，抄風險最大！！！基金風險最小！！！績優股票投資風險不大
技術含量最高的是：股票，技術...（投機）門檻最高的是：信貸...（正規銀行）
基金公司，你首先得注冊資金夠！條件水評得夠...基金管理人：專業碩士以上...
那首先得正規注冊以後...可以公開發行，公募...
發售基金產品：得是正規銀行，正規基金...
證券交易所一般的盈利模式：交易手續費，（如印花稅）...
金融：銀行 期貨 基金 股票 保險

10. 3分鍾看懂信託和私募基金的區別

信託和私募基金有如下六點不同：
1、概念不同
私募基金：私募基金是私下或直接向特定群體募集的資金。
信託：一種財產管理制度，是由財產所有人將財產移轉或設定於管理人，使管理人為一定之人之利益或目的，為管理或處分財產。
2、風險承擔能力不同
信託公司都由一定規模的真實的資本金組成，信託的管理辦法規定，對於未能履行受託人義務而給受益人造成損害的要用自有資金進行賠償，且信託公司也確實有一定的賠償能力，私募基金就很難說了。
3、操作過程不同
在操作過程中，信託設立後它是一個固定的信託池，這些信託資金沒有放大的功能，但有些私募基金就不同了，可能它自己原來只有100萬，向投資人承諾有10%的收益後就可以獲得1000萬，再拿著1000萬的資金去找1個億、10個億，通過這種方式它可以無限放大。
4、資金用途不同
私募基金的資金主要運用於證券市場，而信託資金運用的范圍更廣一些，在國外是一種非常成熟的金融方式
5、產品期限不同
私募基金針對的是一些短期閑置資金，而信託計劃的運行期一般較長，一般至少要一年。
6、契約關系不同。
私募基金通過基金契約或基金章程明確當事人之間的法律地位與權利義務，對所有的投資者應一視同仁，而資金信託則通過合同來聯系當事人雙方的關系，需與每一位委託人簽訂合同，明確雙方的權利義務，如委託期限、相關費用，盈虧責任等。