導航:首頁 > 投資私募 > 基金定投銀行營銷切入點

基金定投銀行營銷切入點

發布時間:2021-03-12 06:17:59

A. 基金定投中國郵政儲蓄銀行如何營銷

1、要了解基金相關知識和基金定投的相關概念,至少作個基金達人;
2、了解客版戶理財需求和風險權偏好,知道基金定投適合人群,針對目標客戶做細致入微的理財服務;
3、了解市場行情,幫助客戶選擇較好的投資時點,並就不同的投資組合和風控機制為客戶通過多樣化選擇;
4、懂得營銷策略,抓住客戶的消費心理,加強溝通聯系,給予適當的優惠,贏取客戶的心。

B. 求基金定投營銷話術

1.對開戶者可以有獎品,優惠活動等誘惑。通常,買基金的散戶有很大一部分是老內人,容他們比較在乎一些經濟上的恩惠,小禮品對他們最有吸引力。
2.你要先研究一下競爭產品的特點 找出你的產品的優勢 一般對比分析 強調自己產品的優勢

C. 銀行人員怎樣營銷基金定投

做銷售要找准銷售人群,一般來講,基金定投比較適合剛工作的年輕人,內一方面容基金定投少量固定投資,能攢住錢。另一方面,採用定投方式也能降低投資風險,能獲取更穩定的投資收益。同時,基金定投可以讓投資人理財更輕松。

D. 如何讓客戶「觸摸」到基金這種銀行產品

看看如下文章,也許會對你有所幫助吧:銷基金定投 銀行樂此不疲
業內自曝此舉目的在「佣」不在「基」,投資者在購買時須細思量
□本報記者 黃丹 推銷基金定投 銀行樂此不疲 業內自曝此舉目的在「佣」不在「基」,投資者在購買時須細思量□本報記者 黃丹早報訊 「自己炒股還不如買點基金!」在過去長達一年的時間里,由於股市的低迷,這個建議幾乎沒有被銀行的營銷人員提起過,甚至有銀行個金部老總宣稱:「我們現在不賣基金了。」然而記者發現,基金定投這個業務在許多銀行網點高調推行,從未中斷過。為何銀行如此賣力?業內人士自曝內幕:推廣定投銀行能夠從基金公司獲取高額傭金,做這一項業務風險小,而利潤卻比單筆基金業務高。因此,有專家提醒投資者,購買基金定投前,最好根據自己的風險承受能力考慮清楚再下單。基金公司開一個定投賬戶獎勵50元杭州杭大路嘉華國際商務樓下,聚集著多家銀行。一年前,幾家銀行都會掛出鮮艷奪目的橫幅,宣傳推銷新基金。但這樣的橫幅差不多消失了大半年。不過基金定投的廣告語還在有些銀行網點內部赫然醒目。記者發現,基金定投的廣告宣傳大多通俗易懂,如建行杭大路網點的宣傳語:「基金定投,次次小投入,久久大收益」。當記者提出,現在買什麼基金比較穩妥時,網點工作人員熱情地介紹說:「最好買債券型基金,進行每月定額定投,持續時間越久越好。」與建行該網點間隔了數十米的招商銀行杭州分杭營業部內,基金定投的宣傳單被放在宣傳欄上最醒目的位置。與其他銀行不同的是,該行推出的是智能定投。當記者表示出對基金的興趣時,工作人員如屬家珍似的介紹起了它的好處:每年都可選基金、每隻基金都可以定投、長期收益可觀。據介紹,銀行憑借網點多的優勢,借基金銷售,向基金公司收傭金。對新基金來說,一次性的首發傭金是根據募集額來算,通常是銀行銷售量的0.2%—0.5%。之後,為了持續營銷和保住規模,基金公司還根據基金份額在銀行的保有量,定期如每個季度或者每年向銀行支付尾隨傭金,一般是所在銀行基金份額保有量的0.1%—0.2%。「現在我們主要在推基金定投業務。」某基金公司浙江渠道經理李先生透露,弱市中的基金銷售,陷入了前所未有的被動與尷尬境地,他們只好改變了宣傳策略,轉而以理念宣傳為主,這其中,最重要的就是基金定投。李先生透露,定投的激勵標准里,除了傳統的規模外,還加上了一個重要的標准——賬戶數量。基本上,銀行為每家公司開一個定投賬戶,就會從基金公司獲得30—40元獎勵,有的銀行甚至開出50元的高價。銀行這項業務風險小收益高「雖然反彈行情走了大半個月,但我們現在對基金銷售還是很謹慎,尤其是那種一次性首發的新基金,我們推得尤其小心。」某股份制商業銀行個人金融部負責人說,「基金定投就不一樣,雖然投資收益不會在短期內見效,但相對的風險也較小。」他還毫不避諱地說,這個買賣是風險小,收益高。自己不做,別的銀行也會做,與其讓客戶流到別家銀行,還不如自己來推銷。至於基金銷售的具體獎勵,一般都是由總行與相關基金公司簽訂代理協議,確定傭金標准,從基金公司拿來的這部分傭金,作為銀行的業務收入進賬;隨後,銀行再根據具體需要,從基金公司獲得的獎勵中,拿出一部分獎勵分行及相關員工。其實,關於高傭金促使銀行推銷基金定投業務這一點,李先生表示:我們認為,基金定投對投資者樹立長期的投資理念、對我們公司的長遠發展都是有好處的。而目前,銀行是我們最主要的銷售渠道,因而我們對銀行採取一些激勵措施。關於這點,另一家基金公司的渠道負責人梁先生表示擔憂:有些銀行經常是哪家基金公司開出的獎勵條件優厚,對哪家的推銷就會賣力很多。而忽視了一家公司的業績、品牌和實力。這就使得投資者在選擇時較為困難,這點非常讓人擔心。因此他提醒投資者,在選擇基金定投時,不妨先多考察一下該基金公司的業績如何,以及自己的風險承受能力,然後再下單。據悉,為拓寬基金銷售渠道,不少基金公司選擇直接開辟基金網上定投,並通過費率優惠等措施大力推廣。粗略統計,目前已有30多家公司推出了網上定投業務。

E. 銀行給客戶辦理基金定投,銀行是怎麼從中獲利的呢

這個定投存在所謂的手續費 申購費用等 這些手續費部分給基金經理的 基金把錢在銀行託管 會給銀行託管費 而且銀行代銷基金會給銀行費用的 夠具體了 望採納

F. 郵儲銀行櫃員銷售基金定投經驗分享

  1. 抓住客戶需求;

  2. 熟知專業;

  3. 了解基金產品並知道適應人群;

  4. 掌握基本的銷售技巧;

  5. 有合適的人脈圈子;

  6. 爭取團隊和平台支持。

G. 想在銀行賣點基金定投,請高手指點!謝謝!!

如果長期定投,就選擇有後端收費的基金。
基金有兩種收費方式:一是前端收費,默認的就是這種,就是在每月買入時就要按比例交手續費的,增加了定投的成本。如果在銀行櫃台買,手續費是1.5%,在網上銀行買,手續費,是六-八折,在基金公司網站上買,手續費最低是四折。贖回時還有0.25-0.5%不等的贖回費。還有一種是後端收費,就是在每月買入時沒有手續費,但持有時間要達到基金公司所規定的時間(3-10年不等)後再贖回,也沒有手續費,長期下來可以省去一筆不少的手續費。
所以,定投基金最好選擇有後端收費的基金。不是所有的基金都有後端的。
二是,把現金分紅更改為紅利再投資,這樣如果基金公司分紅,所是的現金會自動再買入該基金,買入的這部分基金也沒有手續費。
三是,如果你這個月沒有錢定投或者大盤漲的很高,基金價格也很高,你也可以停投一到兩個月,不影響以後定投,但不要連續停投三個月,如果是連續停投三個月,定投就會自動停止。
四是,股市在牛市時,基金也漲的多,這時可以適當減少投資,若股市在熊市,可以適當增加投資,以增加基金份額。
以上這幾點掌握了,定投基金還是有不錯的收益的。
南方500、大成300、興業趨勢等都是有後端收費的基金,可以了解一下。

H. 理財經理:基金定投怎麼營銷

可以用主題的形式進行營銷,我看到凱石財富製作過關於基金定投的動畫視頻,你也可以從類似的科普角度去講,把你的產品內容滲透到你的科普漫畫、視頻等內容中,這樣會有更多的人會去觀看。

I. 基金定投的亮點是什麼怎麼個操作法

基金定投,解決了大家投資擇時的問題,並且可以取得市場的平均收益。對於不會投資的人來說,是比較合適的投資方法。
你可以基金公司的網站,第三方銷售機構,或者銀行做定投。

閱讀全文

與基金定投銀行營銷切入點相關的資料

熱點內容
中國銀行貨幣收藏理財上下班時間 瀏覽:442
中國醫葯衛生事業發展基金會公司 瀏覽:520
公司分紅股票會漲嗎 瀏覽:778
基金定投的定投規模品種 瀏覽:950
跨地經營的金融公司管理制度 瀏覽:343
民生銀行理財產品屬於基金嗎 瀏覽:671
開間金融公司 瀏覽:482
基金從業資格科目一的章節 瀏覽:207
貨幣基金可以每日查看收益率 瀏覽:590
投資幾個基金合適 瀏覽:909
東莞市社會保險基金管理局地址 瀏覽:273
亞洲指數基金 瀏覽:80
金融公司貸款倒閉了怎麼辦 瀏覽:349
金融服務人員存在的問題 瀏覽:303
怎樣開展普惠金融服務 瀏覽:123
今天雞蛋期貨交易價格 瀏覽:751
汕頭本地證券 瀏覽:263
利市派股票代碼 瀏覽:104
科創板基金一周年收益 瀏覽:737
2016年指數型基金 瀏覽:119