投資私募基金風險大嗎

① 風險投資和私募基金的區別是什麼

1、行為性質不同

VC就是所謂的風險投資是企業行為。

PE對處於種子期、初創期、發展期、擴內展期、成熟容期和 Pre-IPO各個時期企業進行投資，故廣義上的PE包含VC。

2、特點不同

在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數機構投資者或個人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。另外在投資方式上也是以私募形式進行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細節。

風險投資之所以被稱為風險投資，是因為在風險投資中有很多的不確定性，給投資及其回報帶來很大的風險。

3、運作方式不同

風險投資一般採取風險投資基金的方式運作。風險投資基金在法律結構是採取有限合夥的形式，而風險投資公司則作為普通合夥人管理該基金的投資運作，並獲得相應報酬。在美國採取有限合夥制的風險投資基金，可以獲得稅收上的優惠，政府也通過這種方式鼓勵風險投資的發展。

私募股權投資的運作是指私募股權投資機構對基金的成立和管理、項目選擇、投資合作和項目退出的整體運作過程。私募股權投資的不同運作模式直接影響了投資的回報水平，是屬於不能外泄的獨占機密。

② 私募值得投資的嗎風險會不會很大

看門狗財富為您解答：
「投資有風險，入市需謹慎」不只是一句口號。如今私募基金受到高凈值投資者及家庭的日益追捧，但站在投資者角度，除了受其私募基金高收益的吸引外，更應該關注私募基金風險，畢竟私募基金准入門檻較高，最低為100萬，一旦風險出現，損失也是十分慘重的。
對廣大私募基金投資者而言，最應該警惕的私募基金風險可以分為六大類：
信息不透明的風險
由於私募基金沒有嚴格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金風險，凡是涉及投資運作及管理的過程，例如投資方案、資金轉移及項目跟蹤管理等過程，都存在信息披露不充分的很大可能。
投資者抗風險能力較低
很多投資者之所以參與私募基金投資，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背後也對應著高風險，很多投資者並沒有相應的抗風險能力，所以投資需重點關注此類私募基金風險。
基金管理人能力參差不齊
由於缺乏嚴格的行業准入標准，基金經理門內的管理能力、行業地位及市場認同度等都存在著明顯的差異，同樣的市場環境，一部分基金經理能夠憑借精準的投資為投資者帶去收益，而一部分基金經理則可能造成投資者的損失。
較高的道德風險
基金項目一般是以合夥形式成立的，但受到專業、地理及時間等因素的限制，投資者並不能有效的對項目進行監督與管理，所以道德風險也是投資者經常會遇到的私募基金風險。
項目融資缺乏專業度的風險
項目融資一般需要很高的實務經驗及專業能力等，但一些私募基金經理或管理團隊能力不足，無法有效的監控、管理項目融資。
非法吸收公眾存款的風險
部分私募基金會通過故意誇大收益、隱瞞項目等來吸引投資者參與投資，而這些私募有很大可能是在非法吸引公眾存款。
雖然投資者往往被私募基金的高風險所吸引，但私募基金認購門檻高達百萬，對許多投資者來講並不是一筆小數目，所以一切可能導致私募基金風險出現的因素投資者都必須知道。

③ 私募直營店：投資私募基金有什麼風險

1.法律和政策風險
對於國內私募基金而言,目前存在的最主要問題是缺乏法律依據和政策支持,使其處於法律和政策的邊緣地帶。迄今,我國的《證券法》、《信託法》等法律的條文都沒有對私募基金的含義、資金來源、組織方式、運行模式等問題做出明確規定。2003年10月《證券投資基金法》出台,由於存在諸多爭議,仍未能夠為私募基金「正名」。
從外表看,許多基金似乎都有合法身份,但如果對其經營的業務進行深究,其中一些機構很容易讓人與「地下集資」、「非法集資」聯系在一起。正是由於私募基金的法律地位得不到承認,其經營活動一直游離於法律和政策監管之外,一旦發生違約行為,不論基金管理者還是投資者都得不到法律的保護,因而面臨很大的法律和政策風險,並且基金規模越大,這種法律和政策風險就越高。
2.道德風險
私募基金的組織結構是一種典型的委託—代理機制,有限合夥人將資金交給一般合夥人負責經營,只對資金的使用作出一般性的規定,通常並不幹預基金經理的具體運營。
在運營過程中,私募基金經理和基金持有人都追求期望投資收益最大,私募基金經理越努力,收益越大,可是私募基金經理除了拿固定的管理費之外,還可以拿業績提成費用,當業績提成費用大於管理費用時,私募基金經理並不會採取使雙方利益最大化的投資策略,因為這樣選擇並不能使其本身利益最大化,而是可能會濫用自己的職權去追求更多的個人利益,從而使基金持有人的資產將承受更大的風險,所以即使私募基金有較為優越的激勵安排,但代理人的道德風險仍然存在。
3.操作風險
私募基金的投資策略具有隱蔽性,國際上一般對私募基金的信息披露沒有嚴格的限制,這就會造成嚴重的信息不對稱,不利於對基金持有人利益的保護。在沒有外在約束機制的情況下,私募基金追逐利益的投機本性,可能會讓它們為了獲取巨額的利潤,與上市公司串謀,進行內幕交易、操縱股價等違法行為。這些操作風險都會給投資人和市場帶來很大的危害。基金管理人的個人操守不好衡量,如果管理人不遵守合同,就會給投資人造成損失。

④ 私募基金投資風險大嗎

這要看你買什麼產品了，股票類和股權類的私募基金的風險相對來說都比較大的，我自己是在朝陽財富買的固定收益的基金，每年能有8個點左右的收益，也沒有什麼太大風險。

⑤ 什麼叫私募基金投資風險大嗎

私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資專對象的證券投資基金屬。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募，發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。投資風險大，私募基金意味著高風險，操作靈活，業績不穩定。

在中國金融市場中常說的「私募基金」或「地下基金」，往往是指相對於受中國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。

(5)投資私募基金風險大嗎擴展閱讀：

股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

⑥ 投資私募股權的利與弊，投資私募基金風險大嗎

任何投資都有風險，投資私募一般情況下收益會高於公募，但是風險也比較專大，周期也比較長，不會像公屬募那樣可以隨時贖回，因此要求合格的投資人才能承擔這樣的投資方式，風險一直都是與收益掛鉤的，只要你沒有投資到非正規私募就好，可根據自身風險承擔能力自行選擇合適的字母種類。

⑦ 私募股權基金風險大嗎

私募股權基金，又叫做PE基金，歸類於高風險投資的一種私募基金。回
在高風險投資的基金中答，PE的風險小於VC（風投），但是顯著的高於股票基金和其他混合型基金。當然，它的收益相對應的也是會成倍的高於一般的股票基金。
風險大主要來自於以下兩點：
1、募集形式是私募，也就是像有限的投資者募集資金，它的募集對象並不公開。也就意味著不受監管，也無需強制性的公告投資信息，極易造成基金管理人和投資人的信息不對稱。投資者無從得知，資金的運作狀況。
2、股權投資，PE是明確投資於股權，也即未上市公司的股份權益，時常會通過派遣獨立董事，構建獨立的財務核算制度來參與股份公司的運作。未上市公司的特點首先是規模小，公司的財務情況和運營戰略不像公眾公開。另外，未上市公司由於規模有限，業務有限，往往受到市場制約的強度更大，業務開展不力或者行業過時都會導致公司股權的貶值。
3、PE相較於VC（風投），風險是適當可控的，PE在投資某一家未上市公司的股權時，一般在投資協議簽署當時即需要設立退出方案。也就是說PE事實上做的業務就是購買一間已經有相當發展程度的公司，參與管理和財務規劃，在未來再轉手賣出這間公司去賺錢。不同於純粹的風險投資。

⑧ 私募基金定增風險大嗎

如果是主板，創業板，中小板上市公司的定增項目，那都是經過證監會嚴格審查和披露的。專風險並不大。而且私募基屬金定增主要看的還是所投企業的經營情況，到底好不好是要詳細了解的。如果是新三板的定增基金，那風險就很大了。新三板現在流動性差。

⑨ 公募基金和私募基金的風險哪個大

私募基金與公募基金區別如下：

1、募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社內會不特定的容投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。

2.募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區別。

3.信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。

4.投資限制不同。公募基金在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協議約定。

5.業績報酬不同。公募基金不提取業績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬，一般不收管理費。對公募基金來說，業績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業績則是報酬的基礎。

6.私募基金和公募基金除了一些基本的制度差別以外，在投資理念、機制、風險承擔上都有較大的差別。

⑩ 1、私募基金有風險嗎

一、投資私募基金有風險嗎
投資私募基金是有風險的。私募基金風險的原因通常包括違反有關法律法規、合同違約、侵權、怠於行使公司的法律權利等。具體風險內容如債務拖欠，合同詐騙，盲目擔保，公司治理結構軟化，監督乏力，投資不做法律可行性論證等。潛在的法律風險和經濟損失不計其數。
二、私募基金存在哪些風險
1、市場風險
金融市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致本基金財產收益水平變化，產生風險，主要包括：政策風險、經濟周期風險、利率風險、上市公司經營風險、購買力風險等。
2、管理風險
在實際操作過程中，基金管理人可能限於知識、技術、經驗等因素而影響其對相關信息、經濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的投資品種的業績表現不一定持續優於其他投資品種。如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現失誤，都會影響委託財產的收益水平。
3、信用風險
本基金在交易過程可能發生交收違約，或者本基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕支付到期本息，導致計劃財產損失。信用風險主要來自於交易對手、發行人和擔保人。在本基金財產投資運作中，如果管理人的信用研究水平不足，對信用產品或交易對手的信用水平判斷不準確，可能使本基金財產承受信用風險所帶來的損失。
4、流動性風險
證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其流動性表現是不均衡的，具體表現為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性出現問題時，本基金的操作有可能發生建倉成本增加或變現困難的情況。