目前我國的證券投資基金稱為

⑴ 證券投資基金包括哪些種類

根據不同標准可將證券投資基金劃分為不同的種類。(1)從基金的運作方式來看，根據基金份額是版否可增權加或減少，司分為開放式基金和封閉式基金。 (2)根據組織形態的不同，證券投資基金主要分為公司型基金和契約型基金。(3)根據投資對象的不同，基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市 場基金、混合基金等。(4)按照投資理念的不同，基金可分為主動型基金和被動型基金。(5)按照基金的資金來源和用途的不同，可將基金分為在岸基金和離岸基金。

⑵ 誰有2010年證券從業考試的《證券市場基礎》《證券投資基金》的真題

2010年證券從業資格考試《投資基金》全真試題
一、單選題(共60題，每題0．5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1．1879年，英國公布（ ），使投資基金脫離了原來的契約形態，發展成為股份有限公司式的組織形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投資基金管理辦法》
C．《投資顧問法》
D．《投資公司法》
2．與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是（ ）。
A．所有權關系
B．債權債務關系 考試大論壇
C．信託關系
D．合夥投資關系
3．開放式基金的買賣價格以（ ）為基礎。
A．市場供求關系
B．市場存款利率
C．基金份額凈值
D．基金份額總額
4．下列各項中，不是基會合同的當事人的是（ ）。
A．基金銷售機構
B．基金份額持有人 來源:考試大網
C．基金管理人
D．基金託管人
5．以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為（ ）。
A．指數基金
B．基金中的基金
C．傘型基金
D．信託投資單位
6．根據中國證監會對基金類別的分類標准，（ ）以上的基金資產投資於股票的為股票基金。
A．50%
B．60%
C．70%D．80%
7．個別證券特有的風險是（ ）。
A．操作風險
B．系統性風險
C．非系統性風險
D．管理運作風險
8.QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的（ ）。
A．5%
B．8%
C．10%
D．20%
9．封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數要達到（ ）人以上。
A．100
B．200
C．500
D．1000
10．通過證券營業部進行發售封閉式基金份額的方式稱為（ ）。
A．網上發售
B．網下發售
C．回撥機制
D．回購機制
11．根據有關規定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的（ ）。
A．1%
B．2%
C．5%
D．8%
12．由於ETF基金標的指數調整而出現的現金替代屬於（ ）。
A．可能現金替代
B．禁止現金替代
C．可以現金替代
D．必須現金替代
13．關於基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是（ ）。
A．注冊資本不低於5億元人民幣
B．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全
C．從事證券經營等金融資產管理業務
D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
14．考察基金產品線的內涵角度一般不包括（ ）。
A．產品線的長度
B．產品線的寬度
C．產品線的深度
D．產品線的高度
15．下列不屬於基金管理公司內部控制機制的是（ ）。
A．風險控制制度
B．員工自律
C．公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制
D．董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導
16．開放式基金託管人全面行使職責的主要階段是（ ）。
A．簽署基金合同階段
B．基金募集階段
C．基金運作階段
D．基金終止階段
17．增發新股的資金清算屬於（ ）。
A．交易所交易資金清算
B．全國銀行間債券市場交易資金清算
C．場外資金清算
D．場內資金清算
18．託管人內部控制的基礎是（ ）。
A．環境控制
B．風險評估
C．控制活動
D．信息溝通
19．基金銷售的（ ）反映了從投資者的需要出發向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。
A．服務性
B．專業性
C．持續性
D.適用性
20．基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——；贖回費在扣除手續費後，余額不得低於贖回費總額的——，並應當歸人基金財產。（ ）
A．10%．25%
B．5%，25%
C．10%，30%
D．5%，30%
21．營銷組合四大要素不包括（ ）。
A．產品
B．費率
C．促銷
D．售後服務
22．銷售業務流程式控制制的內容不包括（ ）。
A．制定完善的資金清算流程
B．建立科學的基金產品評價體系
C．制定《投資人權益須知》
D．制定客戶服務標准
23．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（ ）個月的除外。
A．6
B.9來源：考試大
C．12
D．15
24．（ ）定期評估基金行業的估值原則和程序，並對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。
A．基金管理公司
B．託管銀行
C．基金估值工作小組
D．基金注冊登記機構 來源：www.examda.com
25．當基金份額凈值計價出現錯誤時，（ ）應當立即糾正，並採取合理的措施防止損失進一步擴大。
A．基金管理人
B．基金託管人
C．基金登記機構
D.監管部門
26．基金（ ）對其資產按規定進行估值。
A．每日
B．每周
C．每月
D.每季
27．基金持有的金融資產應計人（ ）。
A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
B．持有至到期投資
C．貸款和應收款項
D．可供出售的金融資產
28．假設某封閉式基金7月18H的基金資產凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0．25%。那麼，該基金7月19日應計提的託管費是（ ）元。
A．2397
B．2406
C．2431
D．2439
29．通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的（ ）估值。
A．平均價
B．收盤價
C．開盤價
D．預期收益的現值
30．買入返售金融資產收入屬於（ ）。
A．利息收入
B．投資收人
C．其他收入
D．公允價值變動損益
31．下列各項不屬於基金費用的是（ ）。
A．管理人報酬
B．託管費
C．交易費用
D．基金申購費
32．關於基金稅收，下列說法正確的是（ ）。
A．對金融機構買賣基金的差價收入徵收營業稅
B．企業投資者買賣基金份額徵收印花稅
C．對企業投資者買賣基金單位獲得的差價收入，不徵收企業所得稅
D．企業投資者從基金分配中獲得的收入，徵收企業所得稅
33．代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應至少提前（ ）日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A．10
B．15
C．30
D．45
34．基金合同的主要披露事項不包括（ ）。
A．基金運作方式
B．基金收益分配原則
C．基金資產凈值的計算方法和公告方式
D．風險警示內容
35．目前較為合理的評價基金業績表現的指標是（ ）。
A．期末基金份額凈值
B．期末可供分配基金份額利潤
C．加權平均基金份額本期利潤
D．凈值增長指標
36．關於基金監管目標，下列說法錯誤的是（ ）。
A．保護投資者利益
B．保證市場的公平、效率和透明
C．消除系統風險
D．推動基金業的規范發展
37．我國基金市場的監管主體是（ ）。
A．中國證監會
B．中國銀監會
C．證券交易所
D．中國證券業協會
38．中國證監會發布的（ ），旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應遵循的具體原則和方法。
A．《證券投資基金管理公司治理准則(試行)》
B．《基金管理公司內部控制指導意見》
C．《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》
D．《基金管理公司公平交易制度指導意見》
39．某基金名稱顯示了投資方向，那麼它應當有（ ）以上的非現金基金資產屬於該投資方向確定的內容。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
40．假定證券A的收益率分布如表1所示。

那麼，該證券的期望收益率為（ ）。
A．20．6%
B．21．6%
C．22．8%
D．23．6%
41．在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是（ ）階段的主要工作。
A．進行證券投資分析
B．組建證券投資組合
C．投資組合的修正
D．投資組合業績評估
42．假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，並且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0．48和0．52，那麼（ ）。
A．組合P的總風險水平高於Ⅰ的總風險水平
B．組合P的總風險水平高於Ⅱ的總風險水平
C．組合P的期望收益水平高於Ⅰ的期望收益水平
D．組合P的期望收益水平高於Ⅱ的期望收益水平
43．關於市場組合，下列敘述錯誤的是（ ）。
A．它包括所有風險資產
B．它在有效邊界上
C．市場組合中所有證券所佔比重和它們市值成正比
D．它是資本市場線和無差異曲線的切點
44．下列不屬於資本資產定價模型假設條件的是（ ）。
A．投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差(或標准差)評價證券組合的風險水平
B．投資者對證券的收益、風險及證券問的關聯性具有完全相同的預期
C．證券市場的風險波動強度不大
D．資本市場沒有摩擦
45．下列（ ）不是資產配置的目標。
A．改善投資者面臨的環境
B．降低投資風險
C．提高投資收益
D．消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險
46．確定資產類別收益預期的主要方法有（ ）。
A．風險收益法
B．情景綜合分析法
C．預期收益最大化法
D．成本收益法
47．買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略不同的特徵主要表現在三個方面，其中不包括（ ）。
A．支付模式
B．收益方式
C．有利的市場環境
D．對流動性的要求
48．採用（ ）策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。
A．戰略性資產配置
B．恆定混合策略
C．戰術性資產配置
D．投資組合保險策略
49．下列屬於消極性股票投資策略的是（ ）。
A．以技術分析為基礎的投資策略
B．以基本分析為基礎的投資策略
C．市場異常策略
D．指數型投資策略
50．市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0．5元，每股凈資產3元，其市盈率和市凈率分別為（ ）。
A．30；5
B．5；30
C．7．5；5
D．7．5；30
51．股票投資風格指數是對股票投資風格進行（ ）的指數。
A．風險評價
B．業績評價
C．資產評價
D．負債評價
52．常見的市場異常策略不包括（ ）。
A．小公司效應
B．低市盈率效應
C．行業周期效應
D．被忽略的公司效應
53．以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括（ ）。
A．替代互換
B．市場問利差互換
C．交叉互換
D．稅差激發互換
54．選擇債券指數化投資的原因不包括（ ）。
A．可獲得超越市場的收益
B．經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績並不好
C．指數化組合管理所收取的管理費用更低
D．選擇指數化債券投資策略，有助於基金發起人增強對基金經理的控制力
55．（ ）是使投資組合中債券的到期期限集中於收益曲線的一點。
A．兩極策略
B．子彈式策略
C．梯式策略
D．指數化策略
56．某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現價格為98元，5月1日到期，採取單利計算，則到期收益率為（ ）。
A．1．5%
B．4．5%
C．6%
D．9%
57．使用現金比例變化法，首先需要確定基金的（ ）。
A．投資目標
B．特殊現金比例
C．投資結構
D．正常現金比例
58．對管理公司本身表現的衡量屬於（ ）。
A．基金衡量
B．公司衡量
C．微觀衡量
D．絕對衡量
59．特雷諾指數考慮的是（ ）。
A．總風險
B．市場風險
C．非系統風險
D．部門風險
60．假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那麼該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為（ ）。
A．2%：1．51%
B．1．51%；2%
C．0．5%；0．38%
D．0．38%；0．5%
二、多選題(共40題40分，每題1分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分)
1．（ ）是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。
A．股票
B．債券
C．公司型基金
D．契約型基金
2．證券投資基金在我國的作用主要包括（ ）。
A．為中小投資者拓寬投資渠道
B．提高投資者的投資回報
C．優化金融結構，促進經濟增長
D．促進證券市場的穩定和健康發展
3．證券投資基金市場服務機構包括（ ）。
A．基金銷售機構
B．基金投資咨詢公司
C．證券交易所
D．基金評級公司
4．依據基金運作方式的不同，可以將基金分為（ ）。
A．封閉式基金
B．契約型基金
C．開放式基金
D．公司型基金
5．基金份額持有人享有的權利包括（ ）。
A．分享基金財產收益
B．參與分配清算後的剩餘基金財產
C．按照規定要求召開基金份額持有人大會
D．依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
6．公募基金主要具有的特徵有（ ）。
A．可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不同定
B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與
C．主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為日標客戶
D．遵守基金法律和法規的約束，並接受監管部門的嚴格監管
7．成長型基金的主要投資對象包括（ ）。
A．有較大升值潛力的公司股票
B．新興行業股票
C．大盤藍籌股
D．政府債券和公司債
8．1OF與ETF之間的區別體現在（ ）。
A．申購、贖回的標的不同
B．申購、贖回的場所不同
C．基金投資策略不同
D．對申購、贖回限制不同
9．目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（ ）。
A．1年以內的銀行定期存款8．可轉換債券
C．期限在1年以內的央行票據
D．剩餘期限在397天以內的浮動利率債券
10．基金管理人向中國證監會提交的申請核准文本中，被稱為「草案」的有（ ）。
A．基金上市交易草案
B．基金合同草案
C．基金託管協議草案
D．招募說明書草案
11．折(溢)價率反映（ ）之間的關系。
A．開放式基金份額凈值
B．封閉式基金份額凈值
C．基金份額面值
D．二級市場價格
12．上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的（ ）。
A．9：00～11：OO
B．9：30～11：30
C.13：00～15：00
D.13：00～15：00
13．ETF交易中，辦理場外現金認購的投資者，認購以ETF份額申請，其認購金額是（ ）的乘積。
A．認購價格
B．認購份額
C．1-認購費率
D．1+認購費率
14．關於基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有（ ）。
A．研究發展部提出研究報告
B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃
C．基金投資部制定投資組合的具體方案
D．風險控制委員會提出風險控制建議
15．基金管理公司的機構設置包括（ ）。
A．投資管理部門
B．風險管理部門
C．市場營銷部門
D．基金運營部門
16．基金管理公司制定內部控制制度的原則有（ ）。
A．合法、合規性原則
B．全面性原則
C．審慎性原則
D．適時性原則
17．基金管理公司向特定對象提供咨詢服務，不得有下列（ ）行為。
A．侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益
B．承諾投資收益
C．通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶
D．代理投資咨詢客戶從事證券投資
18．關於基金財產保管的基本要求，下列說法正確的有（ ）。
A．基金託管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開
B．不同基金財產的債權債務不得相應抵消
C．基金託管人沒有單獨處分基金財產的權利
D．與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失
19下列各項屬於基金託管人內部控制原則的有（ ）。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．靈活性原則
D．審慎性原則
20．基金財產不得用於下列（ ）投資或者活動。
A．承銷證券
B．向他人貸款
C．投資股票
D．向他人提供擔保
21．下列基金資產賬戶中，屬於以託管人和基金聯名的方式開立的賬戶有（ ）。
A．銀行存款賬戶
B．結算備付金賬戶
C．上海證券交易所證券賬戶
D．深圳證券交易所證券賬戶
22．交易所資金清算包括（ ）。
A．增發新股的資金清算
B．股票、債券買賣的資金清算
C．申購新股的資金清算
D．回購交易的資金清算
23．基金託管人對基金管理人復核的財務報表有（ ）。
A．基金資產負債表
B．基金經營業績表
C．基金收益分配表
D．基金凈值變動表
24．基金營銷的微觀環境指與公司關系密切、能夠影響公司服務顧客的能力的各種因素，主要包括（ ）。
A．人口
B．客戶
C．公眾
D．競爭對手
25．基金客戶服務方式包括（ ）。
A．電話服務中心
B．郵寄服務
C．「一對一」專人服務
D．講座、推介會和座談會
26．開放式基金的費用主要包括（ ）。
A．管理費
B．託管費
C．申購費和贖回費
D．持續銷售服務費
27．關於證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格應當具備的條件，下列說法錯誤的有（ ）。
A．最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰和刑事處罰
B．注冊資本不低於3000萬元人民幣，必須為實繳貨幣資本
C．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，並具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工=作經歷
D．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度
28．下列各項屬於我國基金銷售渠道的有（ ）。
A．證券公司
B．獨立的理財顧問
C．商業銀行
D．基金超市
29．後台管理系統應當具備的功能有（ ）。
A.對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能
B．交易清算、資金處理的功能
C．提供投資資訊功能
D．對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能
30．關於QDⅡ基金份額凈值的計算和披露，下列說法正確的有（ ）。
A．基金份額凈值應當至少每周計算並披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算並披露
B．基金份額凈值應當在估值日次日披露
C．基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算並披露
D．基金資產的每一買人、賣出交易應當在最近份額凈值的計算中得到反映
31．基金銷售過程中由投資者自己承擔的費用包括（ ）。
A．基金申購費
B．基金贖回費
C．基金轉換費
D．基金託管費
32．基金的會計核算對象包括（ ）的核算。
A．投資類
B．負債類
C．資產負債共同類
D．損益類
33．持有證券的上市公司行為的核算涉及（ ）等公司行為的核算。
A．新股
B．紅股
C．紅利
D．配股
34．與基金利潤有關的財務指標包括（ ）。
A．本期利潤
B．毛利潤
C．期末可供分配利潤
D．未分配利潤
35．我國對（ ）買賣基金的差價收入必須徵收營業稅。
A．銀行
B．非銀行金融機構
C．個人投資者
D．非金融機構
36．下列屬於基金信息披露禁止行為的有（ ）。
A．對基金業績進行預測
B．違規承諾收益
C．詆毀其他基金管理人
D．登載基金過往業績
37．基金信息披露的實質性原則包括（ ）。
A．真實性原則
B．准確性原則
C．規范性原則
D．及時性原則
38．下列各項中不屬於ETF相關信息披露義務人應遵守業務規則有（ ）。
A．《上海證券交易所證券投資基金上市規則》
B．《交易型開放式指數基金業務實施細則》
C．《上市開放式基金業務規則》
D．《上市開放式基金業務指引》
39．基金財務報表附註的披露內容主要包括（ ）。
A．基金基本情況
B．會計報表的編制基礎
C．關聯方關系及其交易
D．金融工具風險及管理
40．QDⅡ基金在披露相關信息時，下列說法正確的有（ ）。
A．可同時採用中、英文，並以英文為准
B．可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算並披露凈值信息
C．當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，並保持一致性
D．QDⅡ基金應至少每周計算並披露一次凈值信息

⑶ 證券投資基金的起源與早期發展有哪些

• 起源英國

1868年由政府出面組織的投資公司——海外和殖民地政府信託組織，是世界上公認的最早的基金機構。當時正值工業革命，也是帝國主義極為繁榮的時期。英國政府為了擴張殖民地，謀求海外投資，依託該機構公開向社會發售收益憑證，並且委託專業人士進行分散投資，使得不少中小投資者也能從中獲益。

早期的基金都是契約制的。1978年，英國的《股份公司法》頒布，基金開始發展成為有限公司式，也就是公司制的基金。現在的英國也以公司型基金為主。

• 興盛美國

20世紀20年代，基金登陸美國。1921年4月，美國設立了第一家證券投資基金組織，「美國國際證券信託基金」，這是第一隻「美國時代」的基金，但和英國的基金一樣，也是封閉式基金。

1924年，「馬薩諸塞投資信託基金」設立才是美國式證券投資基金的真正起步，這也是世界上第一隻公司型的開放式基金。

• 散布世界

100多年來，世界證券投資基金業從無到有，從小到大，從英國起源，在美國興盛，在全世界開枝散葉，與銀行、證券、保險並駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一。1991年，珠海國際信託投資公司發起成立的珠信基金，是我國國內最早的基金。

• 名稱各異

值得注意的是，基金在不同的地區稱謂也不盡相同。美國稱為「共同基金」，英國和我國香港地區稱為「單位信託基金」，日本和我國台灣地區則稱為「證券投資信託基金」。

⑷ 各國對證券投資基金的稱呼分別是什麼

在不同的國家，投資基金的稱謂有所區別。英國和中國香港稱之為「單位信託投資基金」；美國稱為「共同基金」，日本和中國台灣則稱為「證券投資信託基金」。這些不同的稱謂在內涵和運作上無太大區別。

證券投資基金,是指通過發售基金份額募集資金形成獨立的基金財產，由基金管理人管理、基金託管人託管，以資產組合方式進行證券投資,基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔風險的投資工具。

(4)目前我國的證券投資基金稱為擴展閱讀：

證券投資基金的特點：

1、證券投資基金是一種集合投資制度：

證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那裡聚集巨額資金，組建投資管理公司進行專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。

2、證券投資基金是一種信託投資方式：

證券投資基金與一般金融信託關系一樣，主要有委託人、受託人、受益人三個關系人，其中受託人與委託人之間訂有信託契約。但證券基金作為金融信託業務的一種形式，又有自己的特點。

如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的託管機構，它不能與受託人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金託管人一般是法人；基金管理人並不對每個投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運作。

3、證券投資基金是一種金融中介機構：

證券投資基金存在於投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。

4、證券投資基金是一種證券投資工具：

證券投資基金發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，並憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。

⑸ 個人基金包括哪些

定 義

基金有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，而形成了基金。

我們現在說的基金通常指證券投資基金。

證券投資基金

證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

證券投資基金在美國稱為「共同基金」，英國和我國香港特別行政區稱為「單位信託基金」，日本和我國台灣地區則稱「證券投資信託基金」等

開放式基金
是一種發行額可變，基金份額(單位)總數可隨時增減，投資者可按基金的報價在基金管理人指定的營業場所申購或贖回的基金。與封閉式基金相比，開放式基金具有發行數量沒有限制、買賣價格以資產凈值為准、在櫃台上買賣和風險相對較小等特點，特別適合於中小投資者進行投資。
世界基金發展史就是從封閉式基金走向開放式基金的歷史。以基金市場最為成熟的美國為例。在1990年9月，美國開放式基金共有3，000家，資產總值1萬億美元；而封閉式基金僅有250家，資產總值600億美元。到1996年，美國開放式基金的資產為35，392億美元，封閉式基金資產僅為1，285億美元，兩者之比達到27.54∶1；而在1940年，兩者之比僅為0.73∶1。在日本，1990年以前封閉式基金占絕大多數，開放式基金處於從屬地位；但90年代後情況發生了根本性變化，開放式基金資產達到封閉式基金資產的兩倍左右。
在香港、泰國、台灣、新加坡、菲律賓等亞洲發展投資基金較早的國家和地區，發展之初也就是以封閉式基金為主，逐漸過渡到目前兩類基金形態並存的階段。從世界范圍看，1990年世界開放式投資基金凈資產余額為23，554億美元，到1995年已躍升至53，407億美元。
開放式基金已經逐漸成為世界投資基金的主流。
世界各國投資基金起步時大都為封閉型的。這是由於在投資基金發展初期，買賣封閉式基金的手續費遠比贖回開放式基金的份額的手續費低。從基金管理的角度看，由於沒有請求贖回受益憑證的壓力，可以充分利用投資者的資金，來實施其投資戰略以求利益的最大化。

封閉式基金
屬於信託基金，是指基金規模在發行前已確定、在發行完畢後的規定期限內固定不變並在證券市場上交易的投資基金。
由於封閉式基金在證券交易所的交易採取競價的方式，因此交易價格受到市場供求關系的影響而並不必然反映基金的凈資產值，即相對其凈資產值，封閉式基金的交易價格有溢價、折價現象。國外封閉式基金的實踐顯示其交易價格往往存在先溢價後折價的價格波動規律。從我國封閉式基金的運行情況看，無論基本面狀況如何變化，我國封閉式基金的交易價格走勢也始終未能脫離先溢價、後折價的價格波動規律。

·根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

公司型基金
又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金。投資者購買了該家公司的股票，就成為該公司的股東，憑股票領取股息股息或紅利、分享投資所獲得的收益。

特點
1.共同基金，形態為股份公司，但又不同於一般的股份公司，其業務集中於從事證券投資信託。
2.共同基金的資金為公司法人的資本，即股份。
3.共同基金的結構同一般的股份公司一樣，設有董事會和股東大會。基金資產由公司擁有，投資者則是這家公司的股東，也是該公司資產的最終持有人。股東按其所擁有的股份大小在股東大會上行使權利。
4.依據公司章程，董事會對基金資產負有安全增殖之責任。為管理方便，共同基金往往設定基金經理人和託管人。基金經理人負責基金資產的投資管理，託管人負責對基金經理人的投資活動驚醒監督。託管人可以(非必須)在銀行開設戶頭，以自己的名義為基金資產注冊。為明確雙方的權利和義務，共同基金公司與託管人之間有契約關系，託管人的職責列明在他與共同基金公司簽定的"託管人協議"上。如果共同基金出了問題，投資者有權直接向共同基金公司索取。

契約型基金
又稱為單位信託基金，指專門的投資機構(銀行和企業)共同出資組建一家基金管理公司，基金管理公司作為委託人通過與受託人簽定"信託契約"的形式發行受益憑證--"基金單位持有證"來募集社會上的閑散資金。

特點
單位信託是一項名為信託契約的文件而組建的一家經理公司，在組織結構上，它不設董事會，基金經理公司自己作為委託公司設立基金，自行或再聘請經理人代為管理基金的經營和操作，並通常指定一家證券公司或承銷公司代為辦理受益憑證--基金單持有證的發行、買賣、轉讓、交易、利潤分配、收益及本益償還支付。
受託人接受基金經理公司的委託，並且以信託人或信託公司的名義為基金注冊和開戶。基金戶頭完全獨立於基金保管公司的帳戶，縱使基金保管公司因經營不善而倒閉，其債權方都不能動用基金的資產。其職責是負責管理、保管處置信託財產、監督基金經理人的投資工作、確保基金經理人遵守公開說明書所列明的投資規定，使他們採取的投資組合符合信託契約的要求。在單位信託基金出現問題時，信託人對投資者負責索償責任。

·根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

·根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

股票基金
是以股票為投資對象的投資基金，是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資於不同的股票組合，是股票市場的主要機構投資者。
分類
股票基金按投資的對象可分為優先股基金和普通股基金，優先股基金可獲取穩定收益。風險較小．收益分配主要是股利;普通股基金是目前數量最大的一種基金，該基金以追求資本利得和長期資本增值為目的，風險較優先股基金大。按基金投資分散化程度，可將股票基金分為一般普通股基金和專門化基金，前者是指將基金資產分散投資於各類普通股票上，後者是指將基金資產投資於某些特殊行業股票上，風險較大，但可能具有較好的潛在收益。按基金投資的目的還可將股票基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風險高、收益也高。成長型基金投資於那些具有成長潛力並能帶來收入的普通股票上，具有一定的風險。股票收入型基金投資於具有穩定發展前景的公司所發行的股票，追求穩定的股利分配和資本利得，這類基金風險小，收入也不高。

特點
1.與其他基金相比，股票基金的投資對象具有多樣性，投資目的也具有多樣性。
2.與投資者直接投資於股票市場相比，股票基金具有分散風險。費用較低等特點。對一般投資者而言，個人資本畢竟是有限的，難以通過分散投資種類而降低投資風險。但若投資於股票基金，投資者不僅可以分享各類股票的收益，而且已可以通過投資於股票基金而將風險分散於各類股票上，大大降低了投資風險。此外．投資者投資了股票基金，還可以享受基金大額投資在成本上的相對優勢，降低投資成本，提高投資效益，獲得規模效益的好處。
3.從資產流動性來看，股票基金具有流動性強、變現性高的特點。股票基金的投資對象是流動性極好的股票，基金資產質量高、變現容易。
4.對投資者來說，股票基金經營穩定、收益可觀。一般來說，股票基金的風險比股票投資的風險低。因而收益較穩定。不僅如此，封閉式股票基金上市後，投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價。基金期滿後，投資者享有分配剩餘資產的權利。
5.股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點。就股票市場而言，其資本的國際化程度較外匯市場和債券市場為低。一般來說，各國的股票基本上在本國市場上交易，股票投資者也只能投資於本國上市的股票或在當地上市的少數外國公司的股票。在國外，股票基金則突破了這一限制、投資者可以通過購買股票基金，投資於其他國家或地區的股票市場，從而對證券市場的國際化具有積極的推動作用。從海外股票市場的現狀來看，股票基金投資對象有很大一部分是外國公司股票。

基金指數

基金指數是指反應上海證券交易所和深圳證券交易所上市封閉式基金價格整體變動情況的指數

·根據投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。60%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。 從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。例如股票型基金按風險程度又可分為：平衡型、穩健型、指數型、成長型、增長型。當然，風險度越大，收益率相應也會越高；風險小，收益也相應要低一些。

開放式基金買賣介紹：

◆准備過程

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件、以及上述文件加蓋公章的復印件，授權委託書，經辦人身份證及復印件。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

◆如何購買

在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。

◆如何贖回

當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。

◆如何撤回

交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。

網上交易基金

目前，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在互聯網上交易基金。
近期見到有很多網友常常提問基金是怎麼回事，好象基金是個很復雜難懂的東西，又說推薦去讀的基金知識文章看不懂。因此我常想如何讓這些朋友在最短的時間內理解基金是什麼，為大家展示一下這些並不神秘的基金，於是萌生想法，試著盡可能用通俗的語言解釋下什麼是基金，希望對這些朋友盡快了解基金有所幫助。

假設您有一筆錢想投資債券、股票啦這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業知識，三呢錢也不算多，就想到與其他10個人合夥出資，雇一個投資高手（理論上比我還高點的），操作大家合出的資產進行投資增值。但這裡面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套，於是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。定期從大夥合出的資產中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大夥公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。上面這些事就叫作合夥投資。

將這種合夥投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。

這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業監管有關法規的認可）。

如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家現在常見的基金。

基金管理公司是什麼角色？基金管理公司就是這種合夥投資的牽頭操作人，不過它是個公司法人，資格要經過中國證監會審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合夥出資人之一，另一方面由於它牽頭操作，要從大家合夥出的資產中按一定的比例每年提取勞務費（稱基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手（就是基金經理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產和收益情況。當然基金公司這些活動是證監會批準的。

為了大家合夥出的資產的安全，不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用，中國證監會規定，基金的資產不能放在基金公司手裡，基金公司和基金經理只管交易操作，不能碰錢，記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。於是這些出資（就是基金資產）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金託管。當然銀行的勞務費（稱基金託管費）也得從大家合夥的資產中按比例抽一點按年支付。所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至託管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。

如果這種公募基金在規定的一段時間內募集投資者結束後宣告成立（國家規定至少要達到1000個投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，並約定大夥誰也不能中途撤資退出，但以後到某年某月為止我們大家就算帳散夥分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣出去，這就是封閉式基金。

如果這種公募基金在宣告成立後，仍然歡迎其他投資者隨時出資入伙，同時也允許大家隨時部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開放式基金。

不管是封閉式基金還是開放式基金，如果為了方便大家買賣轉讓，就找到交易所（證券市場）這個場所將基金掛牌出來，按市場價在投資者間自由交易，就是上市的基金。

證券投資基金

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資於證券的集合投資理財方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。我國基金暫時都是契約型基金，是一種信託投資方式。

證券投資基金的特點：

1、 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品，組合投資,規避風險。相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。上市封閉式基金和上市開放式基金的持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。

2、 組合投資，分散風險。證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時分散投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。

3、 方便投資，流動性強。證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。

附:證券基金有關的部分問題。

什麼是基金的認購費和申購費？

就是你投資入伙時要交的費用，因為基金公司宣傳吸收投資人的活動是要費不少錢的，這些費用自然不能他一家出，另外通過提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想離開的慾望。

什麼是基金的贖回費？

就是你撤回投資和收益是要交的費用，原因與上面類似。還有一條，就是有人撤資走的時候，為了還給你現金，基金可能不得不賣掉一些債券股票，這是對基金資產不利的動作，對其他不撤資的合夥人的利益有不良影響，所以讓你留下點費用作補償。

什麼是基金的轉換費？

就是同一家基金公司操作著多個基金，你持有其中一個基金，想把這個基金按同等資產數量換成該基金公司操作的另一種基金，應向基金公司交付轉換的費用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動的成本，不願讓你頻繁變動。

什麼是基金交易傭金？

就是上市的基金在交易所市場轉讓時，為你提供交易服務的證券公司營業部向你收的勞務費。

證券投資基金為什麼有那麼多種？

這是因為不同的基金自己規定的主要投資方向和投資對象有區別。
股票型基金就是絕大部分資金都投在股票市場上的基金；
債券型基金就是絕大部分資金都投在債券市場上的基金；
混和型基金就是根據情況將部分資金投在股票上而另一部分資金投在債券上的基金（當然這種投資比例是可變化調整的），甚至根據事先的規定也可以部分投資在其他品種上；
貨幣市場基金就是全部資產只投在貨幣市場上的各類短期證券（風險很低但收益也低）的基金。
這些基金的投資風險由高到低的順序大致是，股票型基金、混和型基金、債券型基金、貨幣市場基金。
由於風險高低不同，所以投資者應根據自己對風險的承受能力來選擇風險水平適合自己的基金投資入伙，也可以通過低風險基金、中等風險基金和高風險基金都投資一部分的辦法來分散風險和平衡收益水平，這種行為就叫作投資組合。

不同的基金在自己的名稱上冠以什麼「增長」、「價值」、「行業」、「藍籌」、「小盤」、「周期」、「消費品」等等的字型大小，是將自己的主要投資策略風格標在名稱上以便投資者一目瞭然，當然也不排除部分基金只是當初為了找個好名頭切入點以便中國證監會容易批准成立。

房地產基金

基金還有專門投資於房地產的房地產基金，專門投資於期貨期權的期貨和期權基金，專門投資於黃金市場的黃金基金，專門投資於實業的產業基金。這些基金對我們初涉基金投資的人來說投資機會不多，先搞通上面幾種最常見的證券基金後再說。

基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

———根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

———根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

———根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

———根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

基金購買方法及分類

買基金很簡單，可以在證券大廳交易，即在二級市場買賣，和普通股票投資一樣。也可以通過和基金合作的銀行代賣點申購，很多銀行都有基金銷售，工商銀行和建行。如果要買的話你可以詳細詢問一下相關費用，利息比；然後再研究研究基金管理公司的內部情況和以往業績。

成長型基金，是以追求長期基本利得為主要目標。投資對象主要集中在業績、盈餘展望較好且市場表現活躍的股票。這種類型基金追逐利益，隨著行情變化而起伏，投資組合的周轉率相對較高。這種基金每年「受益分配」都不高，注重追求長期資本最大增值。我們可以利用成長型基金為我們積累未來的退休金、子女教育金，購買房產基金等，適合年紀較輕或者是承受能力較高者.

收益型基金，則強調追求固定和穩定的收入。此類基金選擇投資目標能夠帶來固定收入的有價證券為主，如債券、票券、績優股等。此類基金缺失本金的風險較低，投資報酬率也略優於銀行定期儲蓄。此類基金十分適合一些退休人員或是希望投資後能夠領取固定收益者。

平衡型基金，是介於成長型和收益型基金之間，把資金分散投資於股票和債券，希望在資本成長和固定收益間尋求平衡。能夠滿足不願冒險、個性相對保守但還希望有效積累一筆長期資金的人要求。

以基金投資對象來分有：股票基金、債券基金、貨幣基金、黃金基金、期貨基金、選擇權基金、股價指基金、外匯基金等。

以投資區域來分有：單一國家基金、區域型基金、全球型基金（又成為國際基金）。

⑹ 列舉國內十支證券投資基金的名稱

⒈華夏基金管理有限公司華夏基金

      ⒉嘉實基金管理專有限公司嘉實基金

      ⒊南方屬基金管理有限公司南方基金

      ⒋易方達基金管理有限公司易方達基金

      ⒌博時基金管理有限公司博時基金

      ⒍廣發基金管理有限公司廣發基金

      ⒎大成基金管理有限公司大成基金

      ⒏銀華基金管理有限公司銀華基金

      ⒐華安基金管理有限公司華安基金

      ⒑工銀瑞信基金管理有限公司工銀瑞信

⑺ 證券投資基金在中國稱為

證券投資復基金是一種間接的證制券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。證券投資基金在中國稱為證券基金，簡稱基金。

⑻ 第一家證券投資基金誕生於哪個國家吖

投資基金起源於1868年的英國，而後興盛於美國，現在已風靡於全世界。在不同的國家，投資回基金的稱謂有所區別答，英國稱之為「單位信託投資基金」，美國稱為「共同基金」，日本則稱為「證券投資信託基金」。這些不同的稱謂在內涵和運作上無太大區別。投資基金在西方國家早已成為一種重要的融資、投資手段，並在當代得到了進一步發展。20世紀60年代以來，一些發展中國家積極仿效，愈來愈運用投資基金這一形式吸收國內外資金，促進本國經濟的發展。在我國，隨著改革中金融市場的發展，也在80年代末出現了投資基金形式，並從90年代以後得到了較快的發展，這不僅支持了我國經濟建設和改革開放事業，而且也為廣大投資者提供了一種新型的金融投資選擇，活躍了金融市場，豐富了金融市場的內容，促進了金融市場的發展和完善。

⑼ 中國有哪些基金種類

1. 開放式基金

   開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
   

2. 封閉式基金

   封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。
   
   

3. 公司型基金

   公司型基金又叫做同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然後在由公司委託一家投資顧問公司進行投資。
   
   

4. 成長型基金

   成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。
   
   

5. 收入型基金

   收入型基金是主要投資於可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。
   
   

6. 平衡型基金

   平衡型基金是其投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金分散頭在於股票和債券，以保證資金的安全性和贏利性。
   
   

7. 公募基金

   公募基金是指受我國政府主管部門監管的，向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內證券市場上的封閉式基金屬於公募基金。
   
   

8. 私募基金

   私募基金是指非公開宣傳的，私下向特定投資者募集資金進行的一種集合投資。
   
   

9. 股票基金

   股票基金是指主要投資於股票市場的基金，這是一個相對的概念，並不是要求所有的資金買股票，也可以有少量資金投入到債券或其他的證券。

   我國有關法規規定，基金資產的不少於20%的資金必須投資國債。一個基金是不是股票基金，往往要根據基金契約中規定的投資目標、投資范圍去判斷。國內所有上市交易的封閉式基金及大部分的開放式基金都是股票基金。
   
   

10. 債券基金

    債券基金是指全部或大部分投資於債券市場的基金。假如全部投資於債券，可以稱其為純債券基金，例如華夏債券基金；假如大部分基金資產投資於債券，少部分可以投資於股票，可以稱其為債券型基金。

    例如南方寶元債券型基金，其規定債券投資占基金資產45%—95%，股票投資的比例占基金資產0—35%，股市不好時，則可以不持有股票。
    
    

11. 指數基金

    指數基金是按指數化的方式進行投資的基金，簡單的說，就是選擇一定的市場的指數進行跟蹤，被動的投資於市場，使得基金的收益與這個市場指數的收益一致。
    
    

12. 保本基金

    保本基金是一種半封閉式的基金品種。基金在一定的投資期(如3年或5年)內為投資者提供一定固定比例(如100%、102%或更高)的本金回報保證，除此之外還通過其他的一些高收益金融工具(股票、衍生證券等)的投資保持了為投資者提供額外回報的潛力。

    投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報的保證。在市場波動較大或市場整體低迷的情況之下，保本基金為風險承受能力較低，同時又期望獲取高於銀行存款利息回報，並且以中至長線投資為目標的投資者提供了一種低風險同時又保有升值潛力的投資工具。
    
    

13. 交易所交易基金(ETF)
    
    交易所交易基金(ETFs, Exchange-Traded Funds)指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結構上說仍然屬於開放式基金，但它主要是在二級市場上以競價方式交易；並且通常不準許現金申購及贖回，而是以一籃子股票來創設和贖回基金單位。對一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級市場上進行買賣。

14. 上市型開放式基金(LOF)
    
    LOF(Listed Open-end fund)是指在交易所上市交易的開放式證券投資基金，也稱為"上市型開放式基金"。LOF的投資者既可以通過基金管理人或其委託的銷售機構以基金凈值進行基金的申購、贖回，也可以通過交易所市場以交易系統撮合成交價進行基金的買入、賣出。
    
    

15. 貨幣市場基金

    貨幣市場基金是投資於銀行定期存款、商業本票、承兌匯票等風險低、流通性高的短期投資工具的基金品種，因此具有流通性好、低風險與收益較低的特性。
    
    

16. 傘型基金

    傘型基金也稱「傘子基金」或「傘子結構基金」，是基金的一種組織形式。在這一組織結構下，基金發起人根據一份總的基金招募書，設立多隻相互之間可以根據規定的程序及費率水平進行轉換的基金，這些基金稱為「子基金」或「成分基金」；而由這些子基金同構成的這一基金體系被稱為「傘型基金」。
    
    

17. 專向基金
    
    專向基金(Specialty Funds)是指將資金專門投資與某一特定行業領域的股票基金產品。相對與一般股票基金而言，專項基金有效的縮小了投資范圍，在選擇投資對象方面具有更強的針對性。

    基金管理人可以把主要的研發精力集中於既定的行業領域，不僅提高了投資管理的專業化程度，也在一定程度上降低了管理成本。以美國的基金行業為例，較為常見的專向基金的投資領域包括了高科技、大眾傳媒、健康護理、金融、公用事業、自然資源、房地產等等。
    
    

18. 償債基金

    償債基金亦稱"減債基金"。國家或發行公司為償還未到期公債或公司債而設置的專項基金；很多發達國家都設立了償債基金制度。

    日本的償債基金制度，是在日本明治39年根據國債整理基金特別會計法確定的。償債基金是一般是在債券實行分期償還方式下才予設置。償債基金一般是每年從發行公司盈餘中按一定比例提取，也可以每年按固定金額或已發行債券比例提取。
    
    19.政府公債基金

    政府公債基金指專門投資於直接或間接由政府擔保的有價證券的基金。技資對象包括國庫券、國庫本票、政府債券及政府機構發行的債券。投資於這種基金的最大優點是安全性高。因為它有政府擔保，收益相對穩定，且流動性也大。

(9)目前我國的證券投資基金稱為擴展閱讀：

基金（fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。