財富管理和銀行理財

A. 銀行理財經理幫客戶做好財富管理的本質是什麼

本質就是讓客戶的錢保值增值，同時賺取一些傭金手續費登的。代客理財自然不能白幫忙了，肯定要收取費用。

B. 我是一名銀行的理財經理，應該如何開展財富管理業務

銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。
銀行外發廣告也是辦法之一。
再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。
還有可以推銷給老人保本型理財。

C. 銀行工作7年，理財經理崗位3年，跳槽去第三方財富管理值得么

覺得有更好的發展
就去唄
都是理財類的

D. 信託公司的財富管理與私人銀行財富管理及第三方理財機構的差異化、優、劣勢是什麼

其實中國現在沒有真正意義上的財富管理，
中國的信託公司目前只能做單一信內托容和集合資金信託，和西方的真正意義上的財富管理差別很大，但是能實現高端客戶的財富保值增值，信託產品安全穩健，收益相對較高；
而私人銀行財富管理能提供的服務較多，涉及股票，基金，債券，存款，票據，期權等，但是預期收益高的產品往往風險很大，尤其是結構化產品，產品設計越復雜風險越大，適合風險承受能力強的客戶，同時低風險產品收益也低。
第三方理財機構其實就是銷售中間商，負責各類理財產品，證券產品的銷售而已。
歸根結底，對財富管理幫助最大的是理財顧問，選擇一個好的理財顧問尤為重要，他能根據你的需求和風險承受能力為你量身打造適合你的財富管理。

E. 中國銀行中銀理財貴賓卡和中銀財富管理貴賓卡特點

中銀理財貴賓卡和中銀財富管理貴賓卡的特點：
1、與中行已發行的銀聯個回人普卡產品功能保持一致。
2、保答持規定的金融資產要求的前提下，可享受中行專為中高端客戶提供的相應級別的專屬增值服務。
3、您可根據需要為子女、配偶、父母申請附屬卡。
4、同一客戶僅限開立一張新版理財卡或財富卡。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

F. 簡述私人銀行與財富管理的差異

私人銀行與財富管理差異主要在於私人銀行是通過銀行運轉來管理財富，而財富管理是第三內方公司運轉來管容理。

銀行依靠自身在資訊和人才方面的優勢，以及和證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作，為客戶提供理財規劃、投資建議、金融咨詢等一系列的理財顧問服務。財富管理顧問服務是財富管理的高級階段。

有此類需求的可以咨詢上海優脈。優脈成立於2014年，是隸屬於上海和御信息科技有限公司的業務品牌。上海和御信息科技有限公司是中國商務主管部門備案的外商投資企業，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。

G. 財富管理的三大誤區

誤區一:銀行法則，指的是理財者對包括商業銀行、證券公司、基金公司、信託公司等在內內的，民眾普遍意容義上所認同的正規金融機構的盲目信賴。

誤區二:羊群效應，也叫從眾效應，這在理財者選擇財富管理機構時十分常見。財富管理不等於理財，財富管理是一門博大精深的學問，裡面涉及到經濟、金融、財務、法律、生活等方方面面。

誤區三:全攻全守，相關區別。一般意義上的理財業務屬於早期的理財概念，它的營銷模式是以產品為中心，金融機構(主要指商業銀行)通過客戶分層、差別化服務培養優質客戶的忠誠度，從而更好地銷售自己的產品。

想建立適合自己的財富管理模式，可以咨詢專業機構。優脈是中國市場買方定位的家族辦公室專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國金融市場多年、配合默契且成績斐然。

H. 財富管理公司與一般的銀行、信託、基金公司的理財區別

財富管理公司一般屬於第三方理財公司，代銷信託、基金等公司發行的各類型理財產品。

I. 定期存款與理財的比較

1、安全方面：

存戶在存款時，將人民幣、外幣全部存入銀行，並由銀行開立存摺、借記卡、存單等，作為存戶的存單。存款的本金和利息受法律保護。金融產品是銀行向合格投資者出售的金融產品。本金和收入的安全取決於金融產品的種類：保證收入型金融管理產品由銀行擔保，以獲得銀行與投資者在金融管理產品期滿後約定的本金和收入。然而，這類產品嵌入銀行的一種選擇，即投資者不能提前贖回，銀行可以提前終止合同。無保險的浮動收入型金融管理產品，銀行不保證金融管理產品到期後的本金損失，也不保證收入不會損失。

2、流動性方面：

根據法律法規，存款可以提前提取。銀行理財產品不能在到期日前或開業前取回。

3、盈利能力：

儲蓄賬戶的利率是預先確定的。銀行理財產品的收益率無法提前確定，存在不確定性。財富管理產品的銷售回報只能標為「預期回報」，這可能與最終實現的回報率有所不同。

4、期限而言：

除活期存款外，儲蓄存款有嚴格的期限。銀行理財產品非常豐富靈活，銀行甚至可以為大客戶量身定製理財產品。

(9)財富管理和銀行理財擴展閱讀：

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

定期存款亦稱"定期存單"。銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率，到期後支取本息的存款。有些定期存單在到期前存款人需要資金可以在市場上賣出;有些定期存單不能轉讓,如果存款人選擇在到期前向銀行提取資金，需要向銀行支付一定的費用。

J. 銀行的大額存款證明是否會與一些財富管理產品一樣糟糕或不會被兌現

大額存單屬於《存款保險條例》被保險產品。眾所周知，一般性存款都被納入被保險范疇，即使存款行因經營不善，最後破產倒閉，同一家銀行每個儲戶的最高償付額度為50萬，含本金和利息。超過部分由兼並銀行給付或在存款行破產清算財產種按比例受償。同樣道理，其他投資理財類產品卻並未納入被保險產品范圍，一般實行「買者自願 風險自擔」原則。大額存單雖然比一般定期存款利率高，但具有一定門檻，一般起步20萬。一般下存與銀行卡子賬戶，不需再用其他存款證明。雖然名稱為大額存單但實際上並未有實體存單。但是，如果有不放心的儲戶，也是可以申請列印紙質憑證，滿足一下心理需求，但並不能作為取款憑證，取款還是得用銀行卡。不習慣的朋友，也不必過於擔心，只要存款後用銀行卡查證，即可完全放心。大額存單的存取流程和手續幾乎與其他定期存款相同。