中國銀行理財經理

1. 中國銀行的客戶經理是要做些什麼的工作呢

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。
2.客戶經理的職責
(1)聯系客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」(one-stop)服務。

(2)開發客戶
對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是我行的客戶，墮待開發；二是客戶雖然現在是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調
客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理 "握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、准確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面： (1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調；(2)各專業部門之間的協調；(3)上下級部門之間的協調；(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
3．客戶經理的素質要求
合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。
初、中級客戶經理應具備以下條件：
（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。
（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。
(5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
4．客戶經理的工作內容
（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
（3）風險管理。有效監測和控制客戶風險。
（4）客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。
（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。
（7）談判。與客戶進行業務談判。
（8）辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。
5．客戶經理與外勤人員的區別
（1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性
綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和採集客戶需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。
（2）與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性
更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特徵之一。
（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。
（4）與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量
商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識， 對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。

2. 花旗銀行員工和中國銀行理財經理哪個好

花旗銀行如果是對公客戶經理，那肯定去花旗了，毋庸置疑。花旗對公客戶經理級別很版高的，而且維護的權都是500強大企業客戶，例如伊頓中國。全部都back up 在總行的，要求很高。中國銀行的理財經理如果只是一個路支行的理財經理，那其實就是很普通的銷售人員。但如果兩者都是理財經理，那就看個人適合了，中行的客戶會多一點，因為國有銀行，很有人會主動來的，基本上就是維護維護，拉拉掛牌的金融產品。一般看工齡，40歲左右年薪可以達到30-40萬元。 花旗的理財經理的話，客戶相對於難找，因為要找高端客戶，起碼都是存款50萬以上的，理財產品需要你根據他需求給他進行規劃和配置。專業性高一點，做得好的年薪可以上百萬，不看工齡，基本低的20-30萬應該有。

3. 中國銀行理財經理最怕的是什麼

1. 銀行監督局。國家隊銀行理財從業人員有嚴格要求，特別是參加過內理財資格認證的容員工，都要遵守相關准則的，只要按照準則辦事，就不會出現自身需要負擔的責任。

2. 一般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計劃的。發達國家的專業理財師會根據不同家庭特有的財產特點來為客戶量身訂做投資和保值方案。

3. 但中國目前的理財經理叫得比較好聽，其實就是向客戶推銷理財產品的，比如保險、基金中的一些產品。

4. 中國銀行理財經理的工資

底薪+提成制，底薪要看地域的，高的話一定是包含存款量作為指標來考核的。另外正編6險1金是可定的

5. 中國銀行手機銀行查詢理財經理

您可登錄手機銀行客戶端點擊「我的」查詢您的專屬理財經理，並專可進行一鍵外呼。如您屬沒有理財經理將看不到該功能。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

6. 前段經中國銀行理財經理推薦買了一年期穩富封閉式202001和202022虧本許多可以

按理說這抄種理財就沒有虧本的，如果是高收益的也就意味著高風險，比如保本的利息都不會很高，一般在4%左右，高收益8-9%可能會虧本。我不知道你這款理財收益和風險等級，告訴你吧虧本不行，咱們是想賺錢結果賠了錢，不是經理有問題就是他腦子有問題，因為哪個經理都會推薦穩固型的，也就是業績一直都很好，怎麼就突然虧了本。

7. 中國銀行理財經理，客戶經理和櫃台哪個比較好

一個是個人存貸業務員，一個是公司企業存貸業務員，櫃台則沒有業務指標比較穩定，選哪個看你自己的性格和職業規劃。

8. 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(8)中國銀行理財經理擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路