私人銀行理財經理的服務

㈠ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

㈡ 從事私人銀行服務需要具備哪些素質

私人銀行業務抄對於中資銀行機構來講是一項全新的金融業務，是知識密集型行業，要求知識面廣、業務能力強、實踐經驗豐富、敢於競爭、開拓性強、懂技術、會管理、善營銷的復合型人才，其決策層、管理層以及一線窗口人員均須具備相應的能力，掌握相關的業務理論及操作技能，目前中資商業銀行的人才還不能完全適應私人銀行業務發展的需要，需要進一步的培訓和提高。

㈢ 求助：一千萬以上私人銀行理財服務哪家好 老幹部閑聊

這個來跟哪家好不好沒有自任何關系，最重要的是你遇到的私行部理財經理是否如實根據你的風險偏好設計理財投資方案！私行跟三方有時候是同一個性質，銀行私行部更多的是推薦自家銀行的各個金融事業部的理財產品，三方一般是推薦滿世界的理財產品！各有特色！最大的風險點是你購買的理財產品是否都是根據你的風險偏好來設計，正常情況下，本著劣幣驅逐良幣的投資環境，理財師會根據自己的利益最大化設計和游說！

㈣ 我國私人銀行為客戶提供的服務類型有哪些

• 離岸基金

離岸基金（OffshoreFund），也稱海外基金，是指基金資本來源於國外，並投資於國外證券市場的投資基金。它的主要作用是規避國內單一市場的風險，幫助客戶進行全球化的資產配置。根據基金發行公司注冊地以及計價幣種的不同，可以分為：由國外的基金公司發行、募集，通過在國內成立的投資顧問公司引進、由國內投資者申購的基金，這類基金注冊地在海外，特別是一些「避稅樂園」（taxhaven），還有由國內基金公司發行、募集資金，赴海外投資的基金。

• 環球財富保障

環球財富保障（GlobalWealthSafeguard），在海外免稅國家與地區成立離岸私人公司是其中的一項重要方案，有助於稅務和遺產規劃。其主要功能是持有外幣存款、證券投資、黃金、物業和土地等資產，如果配合境外成立的家族信託基金保障效果會更好。

• 家族信託基金

家族信託基金（TheFamilyTrust），也是私人銀行保障客戶財富的有效方式。信託基金是委託人（客戶）將其財產所有權轉移至受託人（銀行）的法律關系，讓受託人按照信託契約條文為受益人的利益持有並管理委託人的資產（信託基金）。根據信託協議，受託人是財產的合法擁有者，必須根據管轄法律與信託協議的條款管理財產。基於受益人擁有信託財產的合法權利，並須對受益人負誠信責任，只有受益人可強制執行信託的條款。

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身後都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。

㈤ 招商銀行私人銀行門檻及條件是什麼，可以享受哪些服務

申請開立我行「私人銀行卡」，除需按照「一卡通」開戶規定執行外，還需同一身份證明名下，在擬申請開戶分行的管理客戶總資產上月日均全折人民幣不低於1000萬元。

1、「全球連線」服務

無論客戶身在何處，只需致電客戶的專屬私人銀行客戶經理，口述客戶的賬戶處理和投資理財交易需求，我們將如期完成客戶的指令。

2、全球機場貴賓廳服務

招商銀行私人銀行為客戶備國內45家機場和全球143個國家機場貴賓廳的候機服務。

3、境內外機場接送服務

我們為客戶定製了機場專車接送服務，已覆蓋全國62個城市和境外7個熱門城市。

4、全方位健康醫療服務

招商銀行私人銀行選全國健康服務機構，為客戶及家人提供個性設計、私人管理、稀缺服務為特色的醫療健康服務。

5、高爾夫暢打服務

招商銀行為客戶准備了全國40多個城市的110餘家合作球場練習場免費暢打大餐。

6、全球品質服務

招商銀行私人銀行為客戶准備了全球私人銀行中心商務洽談室、境內汽車道路救援、境外商旅協助、子女留學禮遇等權益。

(5)私人銀行理財經理的服務擴展閱讀：

產品

1、現金貨幣類

該類產品投資於銀行間和交易所各類貨幣市場工具，具有流動性好、風險低、收益穩定的特點。滿足私人銀行客戶短期閑置資金的理財需求。

2、固定收益類

該類產品主要投資於銀行間、交易所各類固定收益類工具，收益較穩定。

3、權益類

該類產品投資於權益類證券和工具，包括股票和主要以股票為投資對象的證券類金融工具。具有風險高但或有收益較高的特點。

4、另類投資

該類產品是在傳統3大類產品之外的投資產品。投資於一級市場、非公開市場交易的項目，包含房地產、私募股權等領域。

㈥ 招行私人銀行有哪些服務

成為私人銀行卡貴賓客戶，彰顯尊貴身份:

• 全球貴賓登機服務。

• 專享健康醫療服務。

• 高爾夫練習場服務。

• 高端藝術品鑒賞。

• 全球連線理財服務。

• 私人銀行投資顧問服務。

• 專屬的服務熱線。

㈦ 現在銀行的私人銀行是給客戶提供哪些服務

銀行的抄私人銀行業務，被稱作襲皇冠上的明珠。各個銀行的私人銀行的客戶門檻，通常都必須是可投資金融資產在600萬-1000萬人民幣以上。除了傳統的資產配置、風險隔離等服務之外，三思投顧還發現，有些銀行的私人部還會提供：
為富二代舉辦相親活動
為防小三以及二代接班出謀劃策
帶客戶赴中外各大博物館考察
代購奢侈品、私人飛機
提供商務洽談場所 甚至可美容
預約名醫
富二代教育
南極定製游
代請菲佣
藝術品/紅酒等物的鑒賞
國際夏令營
多渠道融資等

㈧ 全球連線業務可針對私人銀行客戶提供哪些服務

1、主要是為客戶指定投資目標，為客戶的人生實現最大的保障，根據客戶的專具體情況合理配置屬資產，如股票，目的是讓客戶在財務上實現自由。

2、指導客戶合理選擇保險險種、及銀行存款等、遺產規劃、投資規劃、購車等較大目標的規劃，盡最大可能使客戶的金融資產增值保值。

3、為客戶做保險規劃，如：子女教育、養老規劃、基金。

4、為客戶進行合理的理財規劃。

(8)私人銀行理財經理的服務擴展閱讀：

私人銀行業務特點

私密性

私人銀行的首要特點是私密。私人銀行面對的客戶，擁有巨額財富，管理如此龐大的財富，要求保證其私密性，需要私人銀行家提供高私密性的服務，以保證財產的安全性並實現保值和增值。

專屬性

私人銀行的專屬性體現在三方面：專屬產品、專屬理財規劃和專屬服務人員。銀行面向個人客戶提供的服務，可以分為三個層次：零售產品、理財產品和私人銀行服務。

專業性

私人銀行涉及龐大資產的管理，對專業性要求非常高，專業水平如何將成為衡量私人銀行業務競爭力的重要指標，並成為各行私人銀行業務競爭的關鍵。

㈨ 中國的私人銀行服務都有哪些

私人銀行是銀行系統一個部門，不是單獨一個銀行，要求在該銀行總資產達到一定標准，可享受一系列貴賓理財和特殊禮遇。其存在的意義是銀行拉儲和中間業務收入。

㈩ 工行私人銀行有哪些增值服務

私人銀行客戶可享受以下增值服務：
1.安享健康：含全國就醫協助、一對一健康咨詢、高端體版檢及海權外醫療等服務；
2.私享財智：含財經論壇、公司和項目考察、私人銀行雜志、法律和稅務服務；
3.智享傳承：含公益慈善、財能實踐營、教育沙龍、留學咨詢服務及夏、冬令營等服務；
4.暢享旅程：含全國接送機、私人禮賓、全球緊急救援、旅遊休閑沙龍及專屬精品旅程等服務；
5.藝享大乘；含藝術講座展覽、拍賣預展、文藝時尚、攝影系列活動及藝術品定製等服務；
6.臻享生活：含融e購私銀專區、資源共享平台及生日禮遇等服務。
（以上內容由工行智能客服「工小智」為您解答，解答時間2020年01月15日，如遇業務變化請以實際為准）