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銀行理財師afp相當什麼級職稱

發布時間:2020-12-14 15:36:24

⑴ 為什麼銀行員工都在爭先恐後的報考AFP金融理財師

AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段,通俗地說AFP是指金融理財師,是基版本具備為客戶指定綜合理財規權劃方案的專業人士,該證書是由國際組織FPSB直接頒發。AFP金融理財師資格認證是一項國際化標准,內容本土化、水平國際化。
成為一名合格的AFP持證人,需要達到教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和道德(Ethics)四個標准,即(4E)標准。
AFP是國內權威的理財師認證之一,在銀行,保險,證券等行業享有盛譽。AFP金融理財師證書是金融行業、尤其是銀行招聘是最為看重的證書;同時也是轉崗晉升的重要條件。
希望能夠幫助到您。‍

⑵ AFP金融理財師在實際工作中有用嗎國家承認這個認證嗎

像 cfa aicca cpf AFP一樣雖是外國的 ,但是得到我國人保廳考試中心認證的,和國內的考試一樣的合法地位,金融機構特別是銀行都認可他的,他是CPF在中國的過渡板,在中國叫金融理財師,但CPF官方來說是助理金融理財師,是二級,考了它才可考CPF,但在國內CFP不多的情況下,AFP還是很很有用的,但我要說的是,這個在銀行很好用,但銀行不是那麼好進得,不知道你的學歷,背景能進銀行嗎,進去了也不都做理財,財富管理,要沒機會做理財師,考了也沒多大用,證券,基金,信託,保險,第三方理財機構就更不用說了,更本沒有專門的理財師(總分公司,業務總部除外),有投資顧問的話也就是掛羊頭賣狗肉的業務員,要自己找客戶的,底薪低,工作流動性大。證券公司的投資顧問到也還可以,但不強求要這個證,他們要的是國內證券協會的投資咨詢資格和國外的分析師證書,研究生得話有招的,本科生投資咨詢資格加至少兩年相關工作經驗,有的公司就要求是證券行業的經驗,有的是自己提拔員工,這樣要業務做的好,但是現在這個行業也不好做,大多是從客戶經理干起的,沒干係的話很難再一家公司轉正,待下去,就不用說提拔你當顧問了。還有就是本科生有CFA 或者ciia,這個國外的證書有些難度,會用也高,特別是CFA,希望對你有幫助

⑶ 金融理財師AFP和助理理財規劃師以及理財規劃師有什麼區別去銀行當理財師看哪個證啊

AFP---金融理財師
CFP---國際金融理財師,是國際上金融服務領域最權威的個人理財職專業資格,由CFP標准委員屬會(CFP Board of Standards)考試認證。ChFP---是由中國人力資源和勞動保障部認證的國家理財規劃師,是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。
銀行系統,一般是認AFP及CFP的,那個CHFP是可有可無的,意義不大。

⑷ AFP金融理財師證有什麼用 銀行認可嗎

AFP金融理財師是金融理財從業人員所必須取得的資格證書。銀行是認可的。

⑸ 現在考出金融理財師(AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣

主要會在金融機構從業,這就包括銀行金融機構和非銀行金融機構(保險公司回什麼的),因為保險公司之類答的非銀行金融機構也存在著個人客戶理財的需求,且AFP的課程里有保險規劃的內容。主要的服務對象是個人客戶。
前景看你怎麼看待了,中國的中產階層和富有的人越來越多,他們或無暇顧及資產投資,或不懂金融投資,或者對法律、避稅等方面不了解,這就需要專業的人士來處理,這就催生了理財行業.在國外,理財師(指CFP)是按小時付費,並且是獨立的第三方機構,但在中國理財師還要依附於金融機構,服務於金融機構,這就有了很大的限制。
待遇方面,在評職級時會有一些優勢,看單位重不重視了

⑹ AFP金融理財師是職稱嗎

是職業

⑺ afp金融理財師和國家理財規劃師有什麼區別呢哪個更值得考啊我現在銀行上班。

在銀行工作,建議考AFP和CFP。
AFP和CFP是一個機構頒發的,是美國辦的。CFP是國際上通用的,是否跟金標委有關,不確定。但在中國是從04年才開始培訓的。(金標委即「中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會」)
這個AFP和CFP在工商銀行很受重視,建設銀行也比較重視。
CHFP在郵政儲蓄,一部分建設銀行,農業銀行受到重視。
而且「金標委」的證書在國際上是通用的,歷史也很久,比中國早20年左右吧?
AFP是「金融理財師」
CFP是「國際金融理財師」。
AFP要先考,AFP考完以後才能考CFP,順序是:先AFP,後CFP。
但是AFP和CFP比較貴,AFP是1萬2萬人民幣,CFP是1萬5人民幣培訓費。
CHFP是勞動和社會保障部頒發的,國家唯一承認。 也是借鑒了部分國外先進理財優秀內容,並去掉了其中過失,與實際不符的內容。 有的學完AFP以後,覺得實際中用不上,CHFP盡量做到,能學為所用。 但是現在看,CFP比CHFP有名很多,
勞動部的意思是,以後從事「理財師」行業的,就拿CHFP當「從業資格證」。 畢竟AFP是美國的根, 我們中國要有自己的認證,就是CHFP。
提醒,一個香港辦的,叫「注冊」理財規劃師的考試。 這個考試不為國家承認,也不為美國承認, 這個考試的英文縮寫也是「AFP」, 但是這個AFP,並非「金標委」的AFP,請注意分別。
參加這個考試能學到一些東西,但是證書現在不為中國承認。

⑻ 各種理財師區別afp cfp cfa

1、理財師主要是cfp和afp,cfa是注冊金融分析師
2、
中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法,在中國實施兩級金融理財師認證制度,即金融理財師(Associate Financial Planner,以下簡稱AFP)和國際金融理財師(Certified Financial Planner,以下簡稱CFP)認證制度。AFP的商標為,CFP的商標為。中國金融理財標准委員會在成為國際CFP組織正式成員前,只進行AFP的資格認證,在成為國際CFP組織正式成員後,除AFP的資格認證外,同時進行CFP的資格認證。

金融理財師認證體系調整的原則和精神如下:

一、關於AFP資格與CFP資格的定位

按照國際經驗,AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區別,原因是:

1) 國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備國際水準的CFP;

2) AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別,可以保證AFP和CFP的差異化;

3) 國際組織在批准中國實行兩級認證體系時,明確指出AFP與CFP持照人 數之間應當保持一定的差距;

4) 在實行多級認證制度的國家,AFP和CFP持照人數之比大約為10:1。

二、關於AFP與CFP培訓標準的定位
AFP培訓為CFP培訓的第一階段,課程為金融理財原理,共計108學時。通過結業考試,學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》,從而滿足參加AFP資格考試的要求;獲得AFP資格並參加高級理財培訓課程結業後,可申請參加CFP資格考試。 在完成AFP培訓後,學員可參加CFP第二階段的培訓,即高級金融理財課程。它包括,「投資規劃」、「個人風險管理與保險規劃」、「個人稅務與遺產規劃」、和「員工福利與退休計劃」四門專業課,以及綜合案例演練,共計132小時。在完成CFP培訓且合格後,即可參加CFP資格考試。

根據美國《職業評等年鑒》(The 2002 Jobs Rated Almanac)過去兩年針對美國各種職業評等,結果發現理財規劃顧問連續兩年被評選為美國最佳職業的前三名,與生物學家及精算師等量齊觀。這是由於理財規劃顧問的工作性質具有四大優點:工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高,以及市場需求大。這些特點都是金融從業人員應該爭取認證理財規劃顧問資格的好理由,但更精確地說,應該是投資人利益不從理財規劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經為全球金融業認同,也是世界潮流

3、
AFP資格考試: 考試費為人民幣 990元
CFP資格考試: 全科考試費為人民幣 1980元。其中:
難易度和通過率不好說,何各地培訓機構有關。當然afp比cfp容易

4、先afp再cfp

由於cfa和你關系不大,就不介紹了,有興趣你可以再告訴我

⑼ 聽說國家已取消AFP(什麼金融理財師證) 是真的這個證書還有需要考嗎

國家沒有取消AFP(金融理財師證)。

⑽ AFP和CFP的通過率分別是多少

AFP考試的通過率相對高一些,平均每10個人中就有三個人可以通過考試,而且AFP只需版要考一門就可以權了。而CFP則有點不同,CFP需要學員考五門,此舉的難度相對增大,所以其通過率就相對低一些,大概一百個人中能有三個人通過。

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