銀行理財經理的工作目標

❶ 理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責：1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(1)銀行理財經理的工作目標擴展閱讀：銀行客戶經理考核流程：第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少於40個課時）；第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；第三步：參加考核之後20個工作日內，公布成績；第四步：成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。銀行客戶經理證書頒發：（一）、頒證機構簡介考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》（二）、證書頒發：說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。（三）、證書實行全國統一編號，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。

❷ 理財師的工作計劃怎麼寫

林麗霞：各位朋友大家下午好。我在這個領域已經工作30年，在30年基本上都是在金融服務方面。在這30年過 程當中，我做了很多的規劃，為很多人做過規劃。我為我們的客戶做，為員工做，為我的老闆做。所以從某一個程度上來，我覺得這 種規劃技能，是對社會各個領域都有用，所以大家非常的幸運，因為你們的職業是一個適合所有生活領域的行業。我在做規劃的時候，我的老闆也好、客戶也好，我發 現，他們最喜歡做的東西是他們最開心的時候，所以你在做你的生涯設計的時候，第一件事情要考慮的不是說這個工作能給你帶來多少的工資，或者說是不是能留的 住，而它是不是你最想做的事，如果你願意做你的工作，你一定會做的好一定會成功。
我非常喜歡我這個工作，我也希望跟大家分享這一點，等會我會跟大家分享一下我個人的經歷，大家來看一下我是如何進行規劃的，為什麼又有這樣 的動作。首先，在金融服務方面，我不想跟大家去糾纏過多的細節，你每天是幫助人們去做規劃，做終生規劃，不是做做一次，因為你的計劃，就是你的終身計劃， 要每年進行回顧、更新，換一句話說，我們在幫助客戶規劃他的生活，實現他的生活目標，除非你了解他的生活目標，否則沒有辦法幫助他規劃，因為所有的金融理 財目標都是為了實現他的生活願景。我們在做規劃的時候，大家可以看一下，這么一個表，退休規劃、資產規劃、投資規劃、保險規劃等等，我希望大家從另外一個角度，不 要把它看作是一個工具，如果你了解到所有的知識、技能，你了解到所有的規劃，你就會開始覺得，你喜歡其中有些產品或者是有些規劃，而不是所有都喜歡，換一 句話說你更喜歡投資、保險，因為你喜歡，所以你就開心，這是第一步，你要掌握這些信心、技能，然後你要找出你真正喜歡的事，你希望能夠更多的去完善、去做 到更好是什麼。通過這個過程，你會進入你的職業生涯規劃的階段。
你會發現你有一些趨勢，或者是有些方面的長處，你可以做的更好，你可以把你的生涯在這個基礎上建立起來，然後你就會涉及到很多的事情。我記得我跟世界頂 級金融理財師溝通的時候，誰是我們最好的客戶？是不是最有錢的？就是你最好的客戶？你願意把你的服務，最多的服務，給什麼樣的客戶？那麼這種客戶到底是什 么樣的人？你知道他們的回答是什麼嗎？誰是最好的客戶？那麼我是我自己最好的客戶。理由很簡單，如果說我沒有辦法給自己提供最好的服務，我沒有辦法照顧我 自己的員工，我沒有做好我自己的規劃，根據我自己的終身生活需求，我的渴望，給我自己提供最佳的服務，我又如何給客戶提供這種最佳服務呢？我連自己都照顧 不好，做不好自己的事情，我如何為其他人做的好呢？所以我自身就是最佳客戶。所以我要看我的計劃，我自己的生涯，我自己生命的目標，我的家庭、渴望，然後 我進行規劃，我覺得這個故事是你一直可以跟你的客戶分享的，因為有很多的客戶他們開始跟你分享的時候，他們不願意讓你知道的太多有些東西是保密性很強的， 所以你跟他們分享你自己的計劃，你是如何為自己規劃的。有時候通過看你的規劃他們也會覺得，這對我來說也是有參考價值，我也是這樣的，然後他們就會跟你敞 開心扉，這樣我們就知道這個金融理財規劃是指什麼。在你進行提供金融服務的時候，可以從你自身開始，你也是在為自己做好准備。早上大家也聽到了，中國在金融服務方面是蓬勃發展，我們確實有很多的產品服務提供出來，但是我們中國 人的財富還是在不斷的增長，而且有很多事業方面，生涯方面有很多的機會，在金融這個行業是有無限的機會，我們是金融理財師，在金融服務行業，你可以做跟多 的事情，你可以去管理一個營銷渠道，或者說一個金融服務管理團隊，最關鍵 的是說，你的客戶細分，高端的專業人士，因為你有豐富的經驗，這是我們非常需要的經驗。你間接的會看到，你如何 跟你的客戶進行很好的溝通，這是市場人員需要了解的，但是你只要去更多的努力思考就可以做到這一點。接下來的領域就是金融服務產品，每天大家都會看到有新 的理財服務產品推出，也會有舊的產品煥發新的活力，現在大家又會回到風險比較小的產品，比如傳統的險種，而不是去接近風險比 較大的產品，你要跟你的客戶去溝通。當我們金融理財師在做這一方面事情的時候，投資也好，投放也好，他們也是需要金融理財師的技能和知識，所以大家都是有 自己的許可證，都有執照，你要遵守什麼，你如何做到充分的遵守，合規和監管方面的所有要求。
你在招聘的時候，金融理財師人員的技能知識可以運用在很多的 領域。人力資源管理也是可以的，因為如果說我的員工，以前在人力資源工作過，那我的生活就會簡單多了，我的工作也簡單多了。所以我們要從這個角度來說，我 要想的寬一些，金融理財師是一個非常有意思的工作，但是你從中學習到的知識和能力，可以應用於其他很多的領域。在所有的這些生涯當中，我跟大家分享一下， 不同的生涯和不同的工作，剛才大家也聽到劉先生在講，你可以做你自己的老闆，金融理財師開你自己的公司，然後去收費，同樣的道理，你也可以在保險行業找到 工作，在保險行業你可以賣保險，漸漸地就成為某個部門甚至是公司的CEO。所以這種職業生涯的梯子是每個人都可以選擇的。同時你還有你的個人銀行，或者是公司理財，因為你有這一方面的專業技能，你 可以成為關系管理者，大家一定是非常擅長這一方面的工作，你的技能也可以是一個分公司的經理，那你甚至也可以具體的去負責個人理財服務，理財部 的經理，這也可以，所以這是作為一個金融理財師你可以有這些機會。
還有在投資行業，有很多人他們是非常開心的去賣投資的產品和服務，或者是規劃投資，這個也是大家可以獲得滿足實現人生目標的階梯。剛才說到個人理財，私人 銀行，今天早上大家已經聽到了，我們也看到不少的人，不僅僅是在一線工作，還有在後端做輔助工作，包括託管、信託、金融理財，可以幫助客戶更好的去計劃他 們的資產，大家也不要忘記，還有一些其他的戰略規劃。比如說規管、法律方法，在營銷、人力資源等等不同諸多的方面，我可以跟大家分享這一類的機會，因為我 相信，這都可以跟大家未來的工作相關，我在人力資源管理方面，在公共關系方面我都受過培訓，當然最早我是賣壽險產品的，我並不一定一生都做這 個，但是我確實做過。我也希望跟大家分享我在這一方面的一些體驗。我個人的生活故事，大家可以看到，我把我曾經做過的一些行業列在這個圖表上，在我在做金 融理財這個行業的時候，我也在其他的單位工作做，也在其他的領域工作過，其實行業協會是一個非常好的鍛煉地方，你可以跟很多人去學習。CFP當時在香港還 沒有，我只能去做其他的事情，在過去的30年當中，我幾年就會去做一些新的事情，如果我不是定期的去做學習的話可能就許多辦法及時的更新自己，所以有這么 一種專業課程，漸漸的去讓我去熟悉新的東西，不斷讓我熟悉新的東西，我不知道是不是適合大家的情況，但是我就是這樣走過來的。在我工作的30年當中，我也 見證了財富管理的發展，財富管理是從美國開始的，二戰之後，士兵都回家了，生了很多的孩子， 當時人們為了未來，會存很多的錢。我們中國人就是這樣，我們的儲蓄量在增加。我們可以看到這些故事在世界不同的地方重復。
我為什麼要進入這一行呢？我大學畢業之後，我的職業顧問跟我說，你到底要做什麼？當時我說，我一點都不知道，因為我在家裡也是獨生女，我以前是獨 子，所以我非常的孤獨，我希望有很多人的地方。他又說，如果你希望跟別人溝通的話，你要在大學就要學會，做很多的體育或者是學校其他活動，你就知道如何跟 人家互動，而不是說你念完書之後再跟人家溝通，所以在畢業之後，我找了一份政府人力資源方面的工作，工資不是很高，我主要是希望鍛煉自己跟不同的人，更多 的人去溝通的能力，所以我選擇這樣一份工作。我因為很活躍，我跟不同人之間的溝通也非常的好，有人跟我說你做人壽方面的工作吧，後來我就做了壽險工作。我 現在已經負責了一個部門，我們還是在試圖銷售服務，要麼在韓國，或者是其他的國家、地區，或者是不同的人把我們的金融服務銷售給他們，其實基本的核心技能 是一樣的，你要跟客戶進行有效的溝通，你要滿足客戶的需求，否則你的理財規劃，對他人沒有價值。這就給我一個非常好的基礎，讓我的未來事業有了一個基礎。 如果大家都有這樣一種經歷，當然最好是30年之前，所以大家要能夠理解，客戶到底需要什麼？他們有什麼需求？然後你告訴他們，你能夠提供給他們的一切，產 品也好，服務也好，能夠解決他們的問題，你要提很多的問題，他們工資能有多少，他們家庭支出情況如何，其實已經是跟金融方面的理財非常接近了。我發現我了 解還不夠，所以我讀了好幾個證書。
通過不斷的學習，大家覺得你讀這么多的書有什麼用呢？我非常的高興，我已經漸漸激勵其他人也這樣做，所以我作為營銷部門負責人，從某種角度來說，如果你給 自己規劃比較好，計劃比較好，你會有機會。當然還有一個前提條件，你要喜歡做。接下來我要講的東西跟剛才是完全不一樣，我接下來要從零借一個部門，我們有 壽險和一般性的險種，所以我要從新建立一個部門，這是一個很大的挑戰，為什麼我會要迎接這樣的挑戰呢？因為我有很多的資質認證，其中一個就是關於壽險的資 質認證，我有這個資質認證，所以我有勇氣迎接這個挑戰，然後從零開始建一個部門去做。在這個崗位上，我做了銀行的保險，在86年，有很多的銀行是我 們的合作夥伴，我們為他們做一些險種，這只是一個開始。當然一開始他們不明白什麼是險種，但是過去的工作經驗對我們現在的工作是非常有幫助的，所以另外我 又做了另外一個完全不一樣的崗位。大家都知美林它是做券商的，我加入美林，但是我不是做經濟，我是做他們區域的保險專家。我問老闆，我很難理解 為什麼美林要做保險，老闆跟我說，我們有很多的客戶，很多的客戶他們都是非常有錢的投資者，他們應該有保險，而且我們喜歡保險，做保險的這種方法，因為保 險是用金融工具來了解客戶的一些細節，當你得到客戶的細節和信息之後，你可以更好的位他們做產品銷售和服務使，你也可以知道他們更多的信息，為他們更多的 資產進行服務，讓美林可以更好的為我們提供全方位的服務。
對我來說很大的這樣一個挑戰，我要做異地的一些客戶，以前我只是做本地的客戶。另外一個挑戰，我要理解各個地方的稅收，我要理解各個地方的法規，因 為我要理解到各種的相關的資產稅收，還有資產的一些規劃等等所有這么多客觀條件，迫使我不斷的去學習，學習更多的新的知識。很多的人就問我，因為我是學習 美國稅收法，很多人就問我為什麼要學習美國的稅收法？事實上，我覺得所有這些美國的稅收法，都是很必要的，所以我學習了，不然的話我就不可能理解。後來我 離開了美林，事實上我並不想離開，另外一個老闆問我說，你對匯豐是不是感興趣呢？我確實很感興趣，因為我也是從銀行 出來的，我也希望再做銀行，所以我就到了匯豐銀行，我問老闆說我做什麼呢？他說把你的經驗帶來， 看一下我們的保險部門，看你想做什麼工作。很好是不是？然後，我就建立了自己的一個崗位出來，很幸運我有這個技能來做這些工作，這些技能都是像大家參加各 種的課程，CFP的課程、培訓一步一步積累起來的。所以我後來又進入銀行的保險系統。隨後我又回到了銀行，我在銀行做了超過十年，又是一個不一樣的公司， 銀行和保險公司是完全不一樣的，我進了一個銀行，我做什麼呢？還是做銷售，銀行想要有更加多的文化，我可以幫助他們建一個銷售文化，我幫他們建立有700 個理財師的團隊，我相信在座很多的朋友，如果你們將來願意的話，你們也可以做到這一點。現在我正在做的一個工作，有幾年在亞太之外，我一輩子都是在香港工 作，我認為現在中國大陸的市場潛力很大，所以我現在來到了中國，所以我的下一步學習的目標就是學習普通話，希望下次來的時候可以和大家用我流利的普通話跟 大家交流。最後總結一下，你最喜歡做什麼，這是最重要的問題，如果你選錯的話，將來的麻煩就大了。接下來看一下你的強項和弱項是什麼，然後有一個長期的規 劃、計劃。你做好規劃之後，你就知道你讀什麼書，讀什麼課程，然後要加強你的能力和技巧。隨後，要建立你的網路，有些人上完班覺得很累，但是你還要建立你 的社交網路、行業內的網路，然後要做一些志願者的工作，義工的工作，這樣你才了解更多的生命、生活的意義。最後一點，為自己做規劃，為自己人生的下一個里 程做好准備。

❸ 銀行理財經理是個什麼樣的工作

銀行理財經理其實就是理財師，負責銷售理財產品的，不過在銀行銷售的就是感覺比較體面，負責銀行發行或代銷的理財產品，也不用像其他的理財師那樣拚命的開發客戶，銀行客戶相對於還是比較穩定的，鑫風口解答

❹ 銀行對公客戶經理下一步工作目標及措施怎樣寫

工作目標：
理解並執行銀行的目標市場、風險控制和貸款政策；
通過提供金融產品方面的專業建議來開拓企業銀行業務，如：企業融資、存款、貿易融資、項目融資及投行業務等；
對潛在的企業客戶進行嚴格地盡職調查，同時提供滿足客戶需求的授信額度；
嚴格遵守銀行信貸政策，提供有質量的信貸建議；
准備高質量的信貸報告，以評估業務風險和表現；
積極監督企業客戶授信額度，和客戶保持密切聯絡，包括但不限於定期拜訪客戶；
積極交叉銷售銀行其他類型產品和服務；
保證數據質量，嚴格遵守對公業務部門其他監管要求。
工作措施:
一、建立健全管理體制。建立健全公司客戶經理管理體制，進一步規范客戶隊伍建設。一是簽訂客戶經理自律協議，嚴格遵守「禁令」，讓客戶經理手持「明白紙」，知道自己該干什麼、不該干什麼、不能幹什麼；二是部門總經理簽訂「黨風廉政建設暨防範案件工作責任書」，定期對客戶經理進行檢查督導，並向行長、分管行長匯報有關情況；三是嚴格要求客戶經理撰寫好工作日誌，定期召開公司客戶經理例會，及時討論工作進度及重要營銷事項，落實計劃，重點進行客戶分析，訓練營銷技巧和培養營銷意識，解決協調有關問題；四是每季召開一次案件防範分析會，查找工作中的漏洞和薄弱環節，提高內控、防案、工作任務的執行力。

二、完善業績考核和激勵約束機制。為規范公司客戶經理業務考核，明確劃分共擔指標、分擔指標、綜合管理等，設定科學的記分方法和考核依據，按月考核、按季兌現。在約束機制方面，從工作職責、考核與管理等方面對客戶經理考核。

三、加強公司客戶經理教育培訓。進一步提高公司客戶經理理論水平和業務素質。採用集中授課，統一培訓的方式，並對學習內容進行答卷式考試，和分組對抗答辯式的成果檢驗。讓每位客戶經理充分挖掘和展示了自己在業務知識、理論知識、工作經驗、表達水平等方面的能力，對每位客戶經理綜合素質的提高起到了很好的促進作用。

四、強化內控和案件防範工作。重視對公司客戶經理的案件防範和案例警示教育，積極開展案件防範知識學習競賽活動。主要措施：一是制定輪崗交流制度，定期對客戶經理進行輪崗交流；二是按照客戶經理管理辦法、操作風險控制、案件防範等方面制度、規定、辦法的要求，對公司客戶經理進行動態管理，認真細致地做好員工的動態分析排查，以確保公司客戶經理隊伍的純潔性；三是定期對客戶經理的工作進行檢查，確保公司客戶經理隊伍的健康穩定發展。

❺ 銀行理財經理是個什麼樣的工作，須具備什麼能力，都做

現在多種多樣的理財方式各種平台
銀行理財產品還可以吧，不過時間有點長
不如投資理財內通的項目容，這樣支取自由
如果是貨幣基金 定期理財或者是保險理財
這樣基本是無風險 穩賺不賠的
說的風險是指數基金的
指數基金是高風險高回報的 可能存在賠本的

❻ 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門版銷售指標；權向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(6)銀行理財經理的工作目標擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

❼ 銀行客戶經理工作內容

銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實專施，並直接服屬務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。
1. 負責銀行客戶關系的建立和維護；
2. 負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；
3. 負責售前和售後的協調工作；
4. 負責與合作銀行各相關機構建立並保持良好的合作關系；
5. 負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；
6. 負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；
7. 負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施；
8. 負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作

❽ 理財經理每月的工作目標怎樣制定

2015理財經理每月工目標作定製總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，

工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。