法律專家看銀行假理財

Ⅰ 銀行竟賣「假理財」，是什麼讓銀行「內鬼」

「監守自盜」暴露銀行內控不到位
此次「假理財」案件暴露出民生銀行不少內控問專題。從多位投資者提供給媒體屬的理財產品轉讓協議來看，這款理財的轉讓人集中在10多位，巨額資金在一段時間內集中匯入這些人的賬戶，並沒有引起銀行風險監控部門的警覺。

Ⅱ 中國銀行工作人員，私自查看客戶余額，並打電話給客戶，幫其辦理理財。是真的假的

如果銀行工作人員不知客戶密碼，是查看不了客戶余額的！能幫其理財是不可能的！

Ⅲ 銀行假理財危險，真理財就安全嗎

銀行「真」理財產品不能說絕對安全，但是相對比較穩健。雖然根據資管新規要版求，未來理財產品均不能權承諾保本保息，包括銀行理財產品。但是不承諾保本保息並不意味著理財產品就有很大的「風險」了，也並不意味著銀行理財就不靠譜或風險「大」，主要還是看產品背後所投資的資產標的的風險等級。

你可以關注一下中小銀行的「智能銀行存款」產品，享受存款保險保障，50萬以內100%賠付。如活期產品「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制；如定期銀行理財產品「振興智慧存」，年化收益率在4.8%左右，適合穩健型及以上投資者。

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Ⅳ 如何鑒別銀行理財產品的真假

若持抄有招行一卡通，可嘗襲試了解招行個人理財產品。目前，我行的個人理財產品在主頁上有公布，您可以進入主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」-「搜索」，分類您需要的產品信息。如需建議，請聯系客戶經理了解。（溫馨提示：購買前請詳細閱讀產品說明書）

Ⅳ 為什麼民生銀行進行"假理財"

備受關注的「假理財」案件，民生銀行27日對外披露，截至目前，經民生銀行工作組逐筆與客戶登記核實，涉案金額約16.5億元；並承認內控管理存在漏洞。為什麼「假理財」運行多期、巨額資金匯集沒有引起銀行內控發現？在監管部門加強理財銷售「雙錄」的背景下，為何違規銷售理財的行為仍有恃無恐？

其實，為治理私售「飛單」、誤導銷售等問題，銀監會近幾年一直推進「雙錄」工作，要求金融機構在開展理財銷售和代銷業務時在專區銷售，並全程錄音錄像，對界定雙方責任、化解糾紛發揮了重要作用。

「盡管『雙錄』對於處理糾紛功不可沒，但從民生銀行的『假理財』事件來看，對於防範『飛單』還是差些力度。」業內人士指出，監管的關鍵是人，投資人的眼睛睜再大也難敵銀行「內鬼」合夥造假欺詐。

「從已發生的案件來看，對違規行為和違規人員處理力度不夠，需有效落實風險責任追究制度。」趙亞蕊表示，此外，一些銀行在業務操作中仍有大量人工操作環節，應提高信息化技術應用水平，壓縮業務流程，減少人為干預。

Ⅵ 如何辨別「飛單」「假理財」

你好，最近抄銀行30億元假理財事件相信你也知道哈，另外"假理財"跟"飛單"性質不一樣的：
銀行理財產品飛單，即是銀行理財經理在利益的誘惑下，違規代銷非銀行的理財產品。如何預防飛單，一查，到「全國銀行理財產品登記系統」中查該產品登記編碼，沒有此產品，即為飛單；二看，可以看銀行理財產品的發行方和管理人是不是都是銀行；三看，合同公章，是否是銀行的公章。
而假理財，即該產品是銀行理財經理私自虛構出來的，資金具體去向都不清楚，相比飛單來說性質更惡劣。

Ⅶ 如何辨別銀行理財產品的真假

通過產品說明書可以進行判斷，理財產品一般會註明投資方式，投資金額一般在5萬以上，提前公布收益情況，投資年限一般不超過2年，購買後，可以嘗試通過自助渠道，在理財產品菜單下直接查詢到。

Ⅷ 民生銀行假理財案倒底怎麼回事

自始至終，其實理財都是一件難度不小的事情，如果沒有特別專業的知識，至少回你還是要知道答理財的坑在哪裡，民生銀行這樣的飛單事件可謂是防不勝防，但是一般的理財風險大家還是應該知道的。
互聯網理財其實從根本上來說都是資金的流動，什麼是資金的流動呢？就是你這里有閑錢，別的地方有人需要用錢，互聯網金融平台的作用就是將你的閑錢收集起來，借給需要用錢的人，從而從中賺取手續費和差價，但是這就有個很大的問題了，因為借款人並不都是信用很好的人，萬一有人信用不好，賴賬不還這就出現了所謂壞賬風險，而壞賬風險就成為了很多投資者投資理財虧損的根源。