中信銀行理財經理簡介

① 理財經理的主要職責

理財經理崗位服務工作職責

不同銀行對理財經理的稱呼不同，如有的銀行稱之為個人業務顧問等。其服務工作職責如下：

1.發現銷售機會，提供和銷售金融產品

（1）分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。

（2）制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客戶需求評估表。

（3）記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。

（4）發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。

（5）協助網點經理制定和實施營銷計劃。

2.受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運服務

（1）營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。

（2）准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。

（3）對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。

（4）嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。

（5）櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。

（6）遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。

3.擔當大堂經理後備或者作為第二個大堂經理

（1）大堂經理未在崗時，接替大堂經理角色。

（2）在大廳繁忙時，接受網點經理指示，成為第二個大堂經理，或在本崗位沒有客戶等待時，主動成為第二個大堂經理。

② 銀行理財經理干什麼

理財經理每天的工作就是整理來過我們支行的客戶，存錢的，買理財的，買專基金的，新客戶舊客戶都需屬要你錄進客戶檔案庫里，然後一有什麼理財產品銷售立馬一個個電話簡訊的通知客戶，總的說來這個工作是營業網點里最輕松的，有時候跑神了也沒關系，不需要分分鍾鍾都緊綳著神經，不用跟現金，重空，章戳打交道。

③ 請問中信銀行金融經理，理財經理，業務經理這三個哪個好一點呢

各家銀行對職位的抄具體要求襲都不同，所以行外人對你的建議很有限，除非是自己拿簡歷去人事部門詢職，現在考慮職位的具體差別，工作壓力和待遇為時過早，能在行內待夠2年憑能力再去選擇合適的崗位更有意義。銀行現在工作壓力不小，績效考核很有挑戰，但對於敢於競爭的年輕人反而是鍛煉的機會，祝福你擇業成功！

④ 去中信銀行做理財經理，請問我應該看些什麼書學習下

金融基礎，證券基金基礎，個人理財，風險揭示，公共基礎（銀行從業資格證），進去了會讓你考理財師，慢慢看，慢慢考吧...讓你回味回味高三的感覺

⑤ 你好，你在中信銀行嗎銀行客戶經理是做什麼的，待遇怎麼樣

我的朋友在中信銀行！
客戶經理主要是通過向社會相關機構及人員發放貸款回，使得銀行通答過客戶償還本息獲利的一種崗位！如果在生產製造型企業來講，客戶經理基本等同於營銷代表。區別在於營銷代表需要銷售公司產品，然後獲取其中的提成，從而收益；而客戶經理是向外發放貸款，通過客戶給銀行償還本息，獲取提成，但同時要承擔客戶不還款的風險！因此從待遇上來說就很明朗了，若你有相關的大客戶，例如樓盤、工程等等，那麼貸款方每月的還款其中的一定比例的金額就是你的提成！若一時沒有相關的客戶，那麼可能你只能拿到基本工資！客戶經理若做好了，每月2-3萬事沒問題的，但若沒有相關的業務，那麼可能就是2-4千元基本工資！但是風險終身制，因此就是「賊要吃肉、賊也要挨打」這樣的一個原則！
希望可以幫到你啊！

⑥ 中信銀行大堂經理和理財經理哪個好

銀行大堂經理和理抄財經理收入高低具體要看業務量。
一、大堂經理負責：
1.大堂秩序。

2.協調客戶和銀行矛盾。

3.推薦卡業務，保險業務，理財業務，這些都是掙錢的活。

4.大堂經理，應該管理大堂其他員工，讓他們去維持秩序，自己只要推薦業務掙錢就行了。

5.配合儲蓄員工做一些辦理櫃台業務之前的客戶資料准備工作。
二、理財經理：
1.每個銀行都會有貴賓，那麼就是很多的貴賓一對一的那個負責人，也叫客戶經理。

2.料理貴賓的各種業務和咨詢。

3.負責幫他們分析理財產品，幫他們掙錢。

4.如果貴賓買理財產品了，那麼是可以掙到錢的。

⑦ 在中信銀行做理財經理是一種怎樣的體驗

銀行理財產品收益低，理財產品可以選擇理財通
那些產品中各個產品的利專率都是不同的啊，屬不同的產品，當然收益就不同了
但是相對來說利率高的產品的收益當然也就高了，利率低的產品收益當然也就低了
不過利率高的風險也就高一點了，對於這些問題 都得看你自己的選擇了
並且網頁版的還支持最高一千萬得存入

⑧ 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門版銷售指標；權向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(8)中信銀行理財經理簡介擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

⑨ 銀行個人理財經理怎麼樣

個人干好乾壞，天壤之別。干好的陞官發財，干不好的，灰頭土臉。這么說吧，各種內理財產容品的銷售傭金不是一般的高。銀行自己發行的理財產品往往是當作任務考核攤牌的，但銀行代銷的產品，或者理財經理們自己接的其他渠道的理財產品，也就是通常所說的干私活，傭金甚至能達到百分之四、百分之五，當然這種產品非常坑爹，搞不好就本金無歸，說白了就是個良心活、坑人活。良心比較足，發財很難。沒啥是非責任感，外加花言巧語，再碰上幾個高凈值客戶，一年百八十萬都有可能。

⑩ 中信銀行理財客戶經理的薪酬及福利待遇如何

很好