❶ #理財經理#做為銀行理財經理，銀行開業時間短，客戶資源很少，沒有客戶，業績考核壓力大，該如何抉擇
銀行大多在改革期，向零售方向轉型，看個人發現規劃，如果想掙錢，想好好在版銀行干權，那就吃苦，就是顧不上家，如果想清閑想顧家多一些，銀行理財就幹不了 來自職Q用戶：匿名用戶
個人性格和身邊資源很重要，現在銀行考核都是以中收為主，主要銷售基金保險這類，要看你的銷售技巧、對產品的把握，自己的減壓能力，往往業績好的都是情商高的，與學歷無關，身邊很多小夥伴都轉行了，比會計條線要累心，當然，工資也會差很多，看個人吧 來自職Q用戶：用戶5997353
❷ 銀行裡面統計考核崗與理財經理崗，哪個比較好求答案
某城商行抄，統計考核崗負襲責零售銀行業務數據的統計分析、負責零售業務營銷團隊績效考
核方案的制定、考核及計獎工作；理財經理崗，基本上就是銷售本行零售金融產品。
這兩個崗位都不太喜歡，理財經理崗的話，個人不善於搞銷售，對業績要求感到壓力很大
，但是感覺比較鍛煉人，發展前景好一點點；
統計考核崗的話，工作比較單調，對著電腦和數據，感覺比較苦逼，但是沒有業績要求。
待遇方面，銀行沒有講清楚啊，但是理財經理跟業績掛鉤是肯定的了～
這兩個崗位都只是希望做職場的開頭而已，以後應該會跳槽的。我想問問大家，如果作為
一個過渡期的崗位，哪個比較好？將來希望在非銷售類（賣保險賣基金類）的金融行業發
❸ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法
營業網點個人客戶經理崗位職責考核
一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
❹ 中信銀行理財經理的主要考核，有沒有存款任務
是類似招商來主要做存款源+理財產品+小指標，剛進去就是做費用類，也就是存款，工資是無底薪的，存款的萬分之三來算！年底有1000萬的存款指標才能轉正，那裡面有很多的培訓，白天上班，晚上培訓！喜歡做營銷的，挑戰自己的這是一份很好的工作！
也僅限你參考下，什麼都是自己嘗試了才能知道自己適不適合
❺ 急！廣發銀行個人理財經理的待遇考核等問題
人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成內熟的理財服務是指容：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。
❻ 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度沒有具體的指標，大概的也行。
整個考核抄體系包括下列內容襲：
財務角度
（1） 戰略目標 開發優質客戶 增加代理業務收入
（2） 評估手段 每年新增 X 人次優質客戶 Y從現有客戶挖掘，Z 新增客戶 代理業務收入增長率 X客戶角度
❼ 什麼是mpa央行如何利用mpa考核商業銀行
一、究竟是什麼？
MPA（Macro Prudential Assessment）即宏觀審慎評估體系。2015年12月29日，央行發布公告稱，為進一步完善宏觀審慎政策框架，更加有效地防範系統性風險，發揮逆周期調節作用，並適應資產多元化的趨勢，從2016年起將差別准備金動態調整和合意貸款管理機制「升級」為宏觀審慎評估體系。
在MPA考核制度下，央行每季度會對商業銀行諸多指標進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導。
MPA是以金融業整體為監管對象，以系統性風險內生為前提條件，重點關注具有系統重要性的金融機構，彌補微觀監管缺失，是自上而下的監管。
二、MPA考核對象
央行進行考核的對象主要包括兩大類：銀行業存款類金融機構、銀行業非存款類金融機構。
三、MPA考核內容
MPA體系重點考慮七大方面（14個指標），包括資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險、信貸政策執行等七大方面。資本充足率是核心指標，具有「一票否決」的性質。此外，在2017年一季度MPA考核中，表外理財被納入廣義信貸口徑。
四、MPA考核評定
根據MPA考核結果，銀行被分為ABC三檔，分別為優秀、正常、不達標，並採取相應的激勵約束機制。
A檔機構的七大方面指標均為優秀（優秀線90分），執行最優檔激勵。B檔機構，執行正常檔激勵。C檔機構是指資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、外債風險、信貸政策執行中任意兩項及以上不達標（達標線60分），央行對C檔機構給予適當約束。
在2017年一季度MPA考核中，表外理財總資產中非現金和存款項將被納入廣義信貸口徑。MPA已經逐漸成為央行劃分業務等級的重要標准，由去年行業的「軟約束」變為今年的「硬約束」。
五、MPA考核對於商業銀行有哪些影響？
一是MPA體系更為全面、系統，通過綜合評估加強逆周期調節和系統性金融風險防範。
二是對銀行的評價更加全面和客觀，更加註重過程和連續性管理，體現了監管理念從計劃管制向市場化管理的轉變。
三是從以往的關注狹義貸款轉向廣義信貸，將表外理財、債券投資、股權及其他投資、買入返售資產等納入其中，有利於引導金融機構減少各類騰挪資產、規避信貸調控的做法。
四是利率定價行為是重要考察方面，以促進金融機構提高自主定價能力和風險管理水平，約束非理性定價行為，避免惡性競爭，維護良好的市場競爭環境，有利於降低融資成本。
五是MPA體系更加靈活、有彈性，按每季度的數據進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導，在操作上更多地發揮了金融機構自身和自律機制的自我約束作用。
六、表外理財納入MPA考核中的廣義信貸指標，引來什麼風暴？
1、央行將表外理財納入MPA考核後，將全面反映銀行體系的信用投放和貨幣派生狀況，降低期限錯配和杠桿率，最終達到降低系統性風險的目的。
2、臨近季末考核，各機構四處「哭爹告奶奶」忙找錢。有媒體報道稱，3月20日，不乏小銀行「跪求」了一天的資金，結果還是違約了。
3、MPA考核將表外理財納入廣義信貸核算，會對廣義信貸增速指標造成較大影響，在對銀行資本充足率的影響中也有體現。
4、表外理財納入MPA政策首先抑制理財規模過快增長相對於全國性銀行，MPA監管力度的加碼對區域性銀行沖擊更強。
5、很多中小銀行想通過MPA考核，必須大幅降低理財規模，部分過度發展的區域性銀行甚至面臨規模腰斬的可能性
❽ 怎樣理解將表外理財納入MPA考核
銀行不僅承擔著居民存款、取款、貸款等業務，還會不定期推出一些理財產品，並成為銀行的一個重要負債來源。一部分理財產品會體現在資產負債表裡，而一部分則不體現在資產負債表裡。是否體現為銀行負債，取決於銀行是否承擔風險。簡單地說，就是要看銀行是否對該筆理財保本。如果實施保本，無論是保本固定收益型還是保本浮動收益型，銀行均承擔了理財產品的風險，需要歸入資產負債表內。當然，這些內容具體體現在表內的哪個科目，不同的銀行有不同的處理方法。而非保本理財產品，理論上說，銀行則是不需要承擔理財本息風險的，銀行只是收取代理費或手續費等中間收入，無需計入銀行資產負債表。因此，就被稱為「表外理財」。
MPA是Macro Prudential Assessment（宏觀審慎評估體系）的簡稱，是一套綜合的打分體系，從資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性情況、定價行為、資產質量情況、外債風險情況、信貸政策執行情況等方面對金融機構的行為進行多維度引導。MPA評估的對象，包括商業銀行、村鎮銀行、外資銀行、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、信託投資公司等。當然，主要還是針對銀行。
為全面准確衡量風險，將表外理財業務納入MPA是必要的，有助於表外業務健康有序發展。人民銀行會加強與金融機構的溝通、引導和風險提示，保證相關工作的平穩過渡，不斷健全、完善宏觀審慎評估體系。
❾ 請問廣發銀行的理財經理月基本工資多少啊壓力大不有沒有月考核的
基本工資就不清楚了 不過肯定有業績考核的 金融行業現在都一樣 高壓力 高收入 高標准
主要就是拉存款 應該還是不錯的 現在貨幣都貶值 老百姓都是想去找點東西投資的
❿ 銀行的理財產品列入績效考核的內容嗎
肯定是要列入考核的