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銀行理財資質

發布時間:2020-12-15 16:53:40

A. 銀行專職理財經理應當具備什麼資質

培訓也沒有,很多銀行的理財經理素質都一塌糊塗,甚至是極差!!!

B. 個人開辦的公司可以代理一些銀行的理財產品嗎例如:基金,債券,等等。 如果可以那要什麼樣資質的公司

個人開辦的公司不能簡單的回答行或者不行

要看你的注冊資本以及團隊是怎樣的.
基金的代銷資格目前是需要額外審批的 非金融機構一般不開放
債券也是如此.

C. 銷售理財產品需要什麼經營許可,什麼資質嗎,不是銀行的話是根據什麼法律法規條例規定的呢

銷售理財產品有兩種形式,一是金融機構銷售自行開發的產品,二是非金融機構專代銷理屬財產品。兩種形式的銷售都要取得國家金融管理機構的授權和許可。
具體管理部門有中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局。
沒有取得備案和許可的理財產品銷售,均為不合法。
目前國家對非法經營理財產品的定性一般就是「非法吸收公眾存款」罪和「擾亂金融秩序」罪。

D. 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的,起碼還有擁有RFP或者CFP的證書,這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目:公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP:AFP即金融理財師,是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」,必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP:是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員,包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別:

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別,可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時,明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家,AFP和CFP持照人數之比大約為10:1。

(4)銀行理財資質擴展閱讀:

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」( Certification of China Banking Professional)的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度,由四個基本的環節組成,即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定,通過「銀行業法律法規與綜合能力(即原《公共基礎》)」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》(即原《公共基礎》)、《銀行業專業實務》。其中,《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型:全部為客觀題,包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道,多項選擇題40道,判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

E. 發行類銀行理財產品的公司需要什麼資質

三種主要債券類型:短期融資券和中期票據;公司債和中小企業私募債;企業債。


重點說說企業通過銀行發行理財產品
第一步就是@meta 所說的,要通過銀行行內的審批,獲得備用授信額度。通俗說就是銀行審批給予企業一個信用額度,但是不直接發放貸款。

接下來就是不同的玩法和模式了:
一、只有銀行一個金融機構參與的模式

  1. 單一資金來源:即理財產品的資金來自單一客戶。直接通過委託貸款,放貸款給企業,通常需要凍結企業的授信額度。這是最簡單的模式,可遇不可求,因為單一客戶通常不會投資太大金額,無法滿足企業融資金額需求。
  2. 多資金來源:即理財產品的資金來自多個不同客戶。銀行將企業的債權在北金所(北京金融資產交易所)掛牌交易,然後自己摘牌,以理財產品資金購買掛牌債權,實現企業利用理財資金融資。

二、銀行+證券公司參與的模式

三、乙銀行+甲銀行+信託公司+丙銀行模式(看著我都暈)

採用此種模式可以將信貸資產轉化為銀行資產負債表上的同業資產,不僅規避存貸比、資本充足率等監管指標,還能少提經濟資本和貸款撥備,提升銀行利潤水平。此模式更復雜的可能還會引入一個假丙銀行,就不再細說了。

以上說的都是銀行主導的模式,其實信託公司和券商固定收益部結構化團隊也有自營客戶,加深與銀行在結構化融資方面的合作,未來的空間值得想像。

為什麼銀行熱衷於用理財產品實現表外發放貸款呢?因為有存貸比、資本充足率等監管指標在控制銀行的貸款規模,通過理財將貸款由表內轉表外,社會融資總規模在監管的目光之外正在放大。至於此類創新業務對國內經濟的影響,已不是我能分析的了了。

F. 咨詢代銷銀行,信託,保險,券商相應理財產品需要哪些基本資質

銀行主要是存儲蓄,貸款業務等。證券是券商開戶,資產上市,股票融資類業務。內保險是保容險業務,當然也會牽扯很多保險理財產品和證券,銀行合作。信託是一種理財方式,是一種特殊的財產管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度。信託與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。相互依存,互相促進完善金融體系。

G. 請問,公司要代理銷售理財產品,需要具備哪些資質

只要經過中國的金融管理機構授權的公司都可以代理銷售理財產品,比如支付寶、人人貸、陸金所、借貸寶、銀行等。

1、理財產品一般通過商業銀行或非銀行金融機構可以購買,傳統渠道包括:銀行、保險公司、證券公司、期貨公司、基金公司。新興渠道包括:第三方理財機構、綜合理財服務機構。

2、中國的金融市場管理機構主要是以中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局為主體的「一行三會一局」的金融監管體系。

3、理財產品,即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行,將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品,獲取投資收益後,根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

(7)銀行理財資質擴展閱讀:

主要趨勢:

其一,同業理財產品的逐步拓展,將原有外資機構和中資商業銀行之間的「銀銀」合作模式映射到國內大型銀行和中小銀行之間的同業理財模式。

其二,投資組合保險策略的逐步嘗試,產品的穩健與否並不在於是否參與了高風險資產的投資,而是在於投資組合的合理配置。

其三,動態管理類產品的逐步增多,投資方向和投資組合靈活多變和高流動性是該類產品的主要優勢。然而,該類產品的信息透明度問題值得關注。

其四,POP(Proct of Proct)的逐步繁榮,通過不同類型銀行理財產品之間的投資組合構建來滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。

H. 證券公司發布理財產品需要什麼資質嗎

三種主要債券類型:短期融資券和中期票據;公司債和中小企業私募債;企業債。

I. 銀行的理財產品,能買嗎

銀行的理財產品能買。

根據資管新抄規要求,除了「襲存款」以外的理財產品版均不能承諾保本保息,包權括銀行理財產品。

雖說銀行理財不能承諾保本保息了,但是並不意味著理財產品就有很大的「風險」了,主要還是看產品背後所投資的資產標的,例如一些「低風險」的投資於國債、金融債、貨幣市場工具的產品還是比較安全的。

(9)銀行理財資質擴展閱讀:

銀行理財趨勢:

一、同業理財產品的逐步拓展,將原有外資機構和中資商業銀行之間的「銀銀」合作模式映射到國內大型銀行和中小銀行之間的同業理財模式。

二、投資組合保險策略的逐步嘗試,產品的穩健與否並不在於是否參與了高風險資產的投資,而是在於投資組合的合理配置。

三、動態管理類產品的逐步增多,投資方向和投資組合靈活多變和高流動性是該類產品的主要優勢。然而,該類產品的信息透明度問題值得關注。

四、POP(Proct of Proct)的逐步繁榮,通過不同類型銀行理財產品之間的投資組合構建來滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。

J. 吉林銀行在銀監會資質怎麼樣吉林銀行購買理財安全嗎。😃

吉林銀行屬於地方銀行資質怎麼樣?不好說,但是只要是購買理財產品,其實就存在一定風險,因為畢竟不是購買銀行存款

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