㈠ 銀行的理財專員是做什麼的
就是銀行理財產品的銷售員,就是拉你去購買她們銀行的理財產品,基金之類的東西.
㈡ 保險公司在銀行的理財人員是什麼意思具體干什麼用出去跑業務么
是和銀行有關系的保險公司設立在銀行網點的保險推銷人員，因為其推專銷的大都是理財產品，所以也屬可以說是理財人員。他們的任務就是通過宣傳其理財產品，讓那些去銀行存款的人改為買他們的保險。至於還出去跑不跑業務，那要看公司對此有無要求，以及他們完成任務的多少而定。
㈢ 銀行理財專員做什麼的
銀行專員是指銀行與保險公司合作而專門設立的一個崗位，亦稱銀行保險專專員或銀保員。
一般情況下屬，銀保員在銀行網點營業大廳，藉助銀行的平台銷售本公司的產品；與客戶達成交易後，即在銀行網點櫃面填寫有關單據，辦理相關手續（即將客戶資金從銀行劃帳到保險公司）；然後再由銀保員將相關單據帶回保險公司，保險公司憑以開立保單；最後，由銀保員聯系客戶領取保單。
㈣ 什麼是銀行財富專員
銀行財富專員是指銀行與保險公司合作而專門設立的一個崗位，亦稱銀行保險專員或銀保員。
各家銀行現在普遍都代銷保險類的理財產品，所以這中間就需要一個「橋梁」來溝通銀行與保險公司，使彼此之間可以互通信息。而銀行專員，就扮演了這個「橋梁」的角色。
一般情況下，銀保員在銀行網點營業大廳，藉助銀行的平台銷售本公司的產品；與客戶達成交易後，即在銀行網點櫃面填寫有關單據，辦理相關手續（即將客戶資金從銀行劃帳到保險公司）；然後再由銀保員將相關單據帶回保險公司，保險公司憑以開立保單；最後，由銀保員聯系客戶領取保單。
㈤ 銀行理財員是做什麼的呢
理財員類似於大堂經理，主要是給客戶推薦介紹一些銀行的理財產品。包括：銀行櫃台保險，銀行發行的理財產品，基金等。
㈥ 銀行理財人員工資是不是不高，很難做
工資高是相對的，只要在銀行上班還是會被大部分人羨慕的，而且銀行資源多，比其他地方好做多了，理財產品
㈦ 銀行理財專員要注意哪些禮儀
銀行理財專員禮儀方面，還是要注意說話的語氣，以及平時和人說話時的手勢什麼的
㈧ 什麼是理財專員
台灣的理財專員還是以手續費抽成為主，銀行常推出高傭金的基金，很多新人趨之若鶩，但如果你不了解風險，往往很容易陣亡，在這個行業就是要讓客戶明了風險，資產如何才會增值，但身為剛想要踏入這個行業的你，你認為受過專業訓練及擁有所需的證照，你就知道如何操作了嗎？
曾有一位在大學教授金融法規的教授聽從理財專員的規劃，結果投資500萬，賠掉了95%，主因是銀行在產品的包裝上太精美了，完全以業績及自身利益為主，完全不在乎客戶，你也想要變成這樣的理財專員嗎？
為何每年銀行都要應徵300-500個理財專員？如果以中型銀行30家分行計算，每家配置3個理財專員，人力需求約100人上下，因為理財專員的陣亡率非常高，通常是超過七成，所以每年才要找這麼多的新人。某些銀行為了增取基金保管，銀行會要求旗下理財專員強力推銷某特定基金，這類不在乎客戶的銀行只會弄壞你自己的名聲，賺取一個月高額獎金之後就沒了，理財專員這樣當然當不久，你知道要成為那三成中存活的一個，其門檻有多高嗎？
這個行業中，第一等的理財專員是研習半天，可去可不去，中午等吃200元日式便當，最後一等是兩天研習場場點名，受訓完業績出不來下個月准備走路，中午自備午餐，兩者差異可謂不小，你有仔細評估你多久才會升級到第一等的理財專員？
想要成功及致富，不一定要從事金融行業，能夠讓你擁有持續性收入的事業才是你正確的選擇！
㈨ 做銀行理財員需要做什麼功課
1、熟悉本行的產品體系。包括產品投資方向、風險點、收益水平、期限、銷售時限、產內品系統、流動性、是否容可提前贖回、是否可質押貸款等。有條件還應盡量收集他行產品信息，比較本行產品優劣，做到知已知彼。
2、了解本行任務指標，確認自己的銷售任務及獎勵標准。
3、尋找目標客戶，如老年人適合保本型產品、中青年可投資證券類等。
4、創造營銷機會。如電話營銷、大堂營銷、順勢營銷。根據你自己的崗位職責，最好不要開門見山地營銷產品，通過先提供增值服務，如提醒存單到期、為客戶辦理信用卡、廳堂代填單、代取排隊號碼等，獲取客戶信任後，根據客戶風險偏好提供產品（千萬不要把錯誤的產品賣給客戶）
5、提供後續服務，如到期後提醒、中途提供貸款服務、贖回提示等等，在提供後續服務中創造新的營銷機會，如此循環。。
表面上看銀行理財人員只是負責銷售產品，但做的好的可以上升為客戶關系營銷，在與客戶建立穩定牢固的關系同時，個人也可獲得銀行的激勵和提撥，同時提升自己的水平和眼界，希望你能夠堅持把每一件事情做好。我見過所有優秀的理財經理都具備堅韌的意志，這是不可或缺的！
㈩ 銀行理財人員都需要考什麼
最基本的是保險代理人資格證，證券，基金。
銀行內部還有理財經理資格考試，主要是針對一些常識和本銀行的理財產品。
如果想做到高級理財師一類的可能需要考AFP,CFP，但不是必然的。