『壹』 聽說中證騰安價值100指數漲得不錯,有基金投資這個指數么
由騰訊與中證指數公司、濟安金信公司合作開發的「中證騰安價值100指數」於2013年5月18日正式發布,投資者可以通過滬深交易所行情系統看到騰安指數行情。這是國內第一隻由互聯網媒體與專業機構聯合發布的證券市場指數。
中證騰安價值100指數由騰訊與中證指數公司、濟安金信公司合作開發的指數,是國內第一隻由互聯網媒體與專業機構聯合發布的證券市場指數。投資者可以通過滬深交易所行情系統看到該指數行情。另外,中證騰安價值100指數旨在發掘市場中的價值低估個股組合,形成「黑馬」指數。該指數既可以作為基金指數化投資標的,又可以作為普通投資者的「股票池」。據了解,銀河基金公司已經對該指數進行產品開發,該公司旗下銀河定投寶中證騰安價值100指數型發起式證券投資基金已經正式獲批。作為一隻股票型指數基金,銀河定投寶中證騰安價值100指數基金力求對中證騰安價值100指數進行有效跟蹤。
中證指數公司從18日起對外發布中證騰安價值100指數。該指數此前由騰訊公司與北京濟安金信合作開發,採用量化策略與專家評審相結合的方法,選擇市場價格相對低估的100家上市公司股票為樣本,並使用等權重的加權方式。從18日起,該指數將由中證指數公司進行管理維護和經營,並通過中證指數公司的發布平台對外發布實時行情。該指數樣本覆蓋1.1萬億元左右的總市值及5000億元左右的自由流通市值,其中工業、可選消費、醫葯衛生三個一級行業權重最高,合計佔比達67%。
『貳』 指數基金投資的擇時方法
記住:基金定投一定要用「成本平均法」來做定投。
定投中國式演進 (理財信譽第一人:柯洛平摘稿)
在中國,定投似乎與高端客戶絕緣。《理財師》的調查顯示,沒有一位理財師認為「百萬富翁適合做定投」。近九成的理財師認同定投是大眾投資,將重點推介對象定位於中青年工薪階層。
然而,海外的情況並非如此。在歐美國家,不僅普通的家庭會運用共同基金產品做定期投資,以此積累財富,達成養老、子女教育等長期的理財規劃目標,即使是擁有資產百萬的富有家庭也十分青睞定投的方式。
簡斌介紹,國外富有客戶雖然不需要過多考慮養老、子女教育的資金缺口,但是他們會利用風險較小、收益穩定的定投來做資產配置,平滑其他投資帶來的潛在損失風險,實現財富的增值保值,並為子女開設基金定投賬戶,實現巨額財富的代際傳承。
而中國的高端客戶考慮的是投資、再投資,不斷增加財富的絕對數字,理財觀念還沒有到財富保值和代際傳承的層面,也沒有切身體會到理財規劃的重要性和必要性。隨著社會財富水平的提高和法制的健全,中國財產繼承、遺產稅等問題都會提上日程。中國高端客戶的理財觀念會逐漸走向成熟,對定投的認知也會有深刻的改變。
雖然很少面對工薪階層客戶,基金定投仍是沈林靈必備的資產配置工具。「中高端客戶往往更能認同定投的長期投資理念,特別是對退休後的生活品質有要求,和打算以後送子女出國受教育的客戶。」她向高端客戶推薦的定投組合中海外基金較多,海外基金具有信息透明、業績較長且可比、信譽度較高的特點,更重要的是,國家不同、投資方向各異的基金能滿足高端客戶全球配置、分散風險的需求,而定投則對他們涉足陌生領域的風險起到平滑作用,因而更受青睞。
「長期」有多長?
子在國外,基金定投普遍要堅持10年或20年,最短也要5年。然而剛剛做定投一年多的客戶劉女士從未想到那麼長遠,「初步打算投三年,沒什麼固定的目標,達到預期收益就贖回一部分,業績不好也可以隨時退出」。
這種想法在定投客戶中相當普遍。由於中國資本市場發展的特殊性,策因素的主導導致經濟周期性不強,短期震盪幅度巨大,長期則走勢不明朗,投資者難以判斷和把握。因此,原本應該是長期概念的定投,在中國投資者的觀念里也變成了不確定,有了收益就趕緊離場。理財師胡茂柱認為,中國甚至還沒有適合做定投的市場。
中國式定投,從出發點就偏離了「正軌」。《理財師》調查的參與者中,52%同意基金定投「堅持長期投資的理念」,但在實際工作中,近10%的人感覺「機構力推且與個人業績掛鉤,有銷售壓力。」
在投資者和銷售人員都沒有「長期抗戰」准備的情況下,堅持定投就成為一紙空談。「資本游戲最能體現人類的本性,成功的人,很多時候要和大多數人的想法相反,行動要逆著自己的本性來,這很不容易」。簡斌認為,中國的投資者容易受到指數的漲跌、價格波動,以及周邊情緒的影響,很可能會做出錯誤的決定。「所謂念經的人多,成佛的人少,就是這個道理。」
正因為10年、20年後的事情誰也說不清,理財師在推薦定投的時候更要講清楚「大方向」,比如,在中國經濟長期向好的情況下,定投的預期收益為正的可能性較大;在通脹長期存在的情況下,定投的方式更有意義等。
「2009年會不會發生基金贖回潮?有可能,但不會像媒體渲染得那麼大。如果客戶的心態變化了,理財師就要做好心理撫慰,提醒他最初的目標,告訴他要想達到目標,有兩個必須要堅持的:一個是信念,另一個是耐心。」簡斌說。
「售後服務」缺失
在《理財師》調查中,絕大多數理財師認同對定投客戶進行長期跟蹤服務,46%的理財師認為應在銷售時就加以明確,48%認為不必硬性規定,視具體情況需要而定。但實際上,與客戶進行溝通,提醒客戶對定投組合進行調整的理財師少之又少。
在呂稼看來,售後服務是指當基金業績或者基金公司發生了變化,從維護客戶利益的角度出發,應該通知客戶做相應的調整;如果業績相對穩定,只需告訴客戶一些市場的基本情況,售後服務可以相對簡單。但他特別強調,這種服務沒有時間限制,應該一直貫徹客戶定投的整個期間。
簡斌則補充,「售後服務」包含兩層含意,一方面是追蹤客戶,每隔一段時間做相應測試,觀測客戶的投資屬性、風險承受度的變化。一方面,理財師要協助客戶追蹤產品,以及產品背後的資產管理人的變化情況。
更值得思考的是,售後服務並不僅僅給客戶利益帶來保證。沈林靈講了這樣一個例子。去年雷曼倒閉,金融危機席捲全球,有的客戶坐不住了,問她是不是要把定投停掉。她告訴客戶,定投要看長期走勢,低迷的熊市正是以低成本投資的好機會,均攤了市場高點時的成本,相當於在收集籌碼。客戶聽從了她的勸解,在今年迎來了較好的態勢,對她的信任也加強了。「我很慶幸,這么大的熊市是發生在我為客戶做定投的初期,」她說。
長期對客戶的關注和維護,有利於建立長久而穩定的客戶關系;不斷的溝通過程,則是獲得信任並提供更多理財服務的良機。定投,無疑是那些有志於以理財為終身職業的理財師維系客戶的最佳實踐平台。
熊市給了定投一個生長的空間,但它是否能健康成長,則取決於多方努力。定投所遵循的理念,實質是「遠見決定財富」。看遠一點,才能找到大方向。這一點,投資者如是,理財師如是,金融機構亦如是。
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『叄』 最具投資價值的指數基金是哪類
選擇合適的基金首先要設定自己的投資目標和投資期限,評估自己對風險的承受能力,確定自己是保守型、穩健型還是進取型投資者;其次,仔細地綜合考核各基金的多項指標,如多年來的收益表現,基金經理和研究人員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等,從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資;最後,請跟蹤您所投資的基金,結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
您可點擊:http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比較適合您,或請通過主頁上的基金 ,根據風險承受能力及相關要求做基金篩選。
您可以參考下招行五星之選基金(http://fund.cmbchina.com/FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050)。
『肆』 假設上證指數是1000點買入價值一萬元的基金,是不是上證指數漲到3000點,我買的股票價值就是3萬呢
如果您買的是指數基金,或基金的走勢與指數一致,上證指數漲到3000點,您買的基金價值就是3萬。
『伍』 騰安價值100指數基金有了嗎
銀河基金的這個產品是2013年12月底獲批的,可以在中國證監會網站查到,【行政許可事項】證券投資基金募集申請行政許可受理及審核情況公示。騰安價值100可以在銀河基金官網上購買,這是銀河騰安中證100指數基金。
購買基金的流程:
一、帶上身份證去擁有基金代銷資格的銀行開一個存摺或借記卡,並開立基金賬戶,在開戶之後,只要按照銷售機構規定的方式准備好購買基金的資金,且填寫和提交《申購申請表》,就可以在櫃台上買該銀行代銷的開放式基金了。同樣,只要到銷售網點填寫並提交《贖回申請表》,便能賣出基金。通常在提出買入或賣出申請的兩天後,就可以到銷售網點列印確認單,或通過基金管理公司的客戶服務電話查詢基金買賣的確認情況。贖回資金劃到客戶指定的銀行存款賬戶,貨基贖回到帳一般為T+2日,股基一般為T+4或T+5日.
也可以做完開立基金賬戶工作後在櫃台簽約網上銀行,通過該銀行網站購買該銀行代銷的金基。櫃台和該銀行網站購買手續費1.2-1.5%;
二、在銀行開立銀行卡後,在該銀行網上開通網上銀行,然後再到要買基金的基金公司網站開立基金帳戶,在基金公司網站直銷購買基金。網上開戶操作方法按基金公司網站所示操作步驟去做即可,開戶後就可以直銷購買該基金公司的基金。目前只有興業、廣發、農業、建行卡可以優惠.0.6%;
三、帶著銀行卡和身份證,到證券公司營業部開個基金賬戶,可以在證券公司營業部買證券公司代銷的基金。手續費1.2-1.5% ;
四、在證券公司開立股東賬戶購買:證券股東賬戶可以買的基金較少,主要購買封閉式基金,ETF,LOF基金以及上交所進入上證基金通平台的基金。費率0.3%。
1、辦理開戶手續:
1)直銷櫃台開戶:
填寫《開放式基金賬戶申請表》、有效身份證明復印件、同名銀行存摺→傳真或郵寄到直銷中心→通過我司客服查詢基金帳號或寄送基金開戶交易確認單(針對機構客戶而言)
2)網點櫃台開戶:填寫《開放式基金帳戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交櫃台業務人員→客戶自行設置交易密碼和查詢密碼→櫃台人員回復《開戶受理回執》→客戶於T+2日可通過電話、網上、或者前往代銷網點查詢申請確認結果;
3)網上開戶
登錄廣發基金網站「網上交易/財富快車」網上交易系統→開通網上支付→選擇持有銀行卡(廣發銀行理財通卡、興業銀行借記卡或上海銀聯ChinapayCD卡)→選擇客戶類型→根據相關界面提示操作。
2、開戶需要提供資料:
一)櫃台開戶需要提供的資料:
(1)個人投資者:
本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等);本人銀行卡或存摺。如有代理人,還需提供代理人的有效身份證件。
(2)機構客戶開戶
1)《開放式基金帳戶申請表》(填妥並加蓋公司公章和法人代表章)。
2)營業執照或注冊登記證原件及復印件。
3)指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》原件及復印件。
4)法人授權委託書。
5)經辦人有效身份證原件及復印件。
6)法人代表人的身份證復印件。
二)個人投資者網上開戶需要輸入的主要信息:
廣發基金網上開戶:
1、辦理廣發銀行理財通銀聯卡、興業銀行借記卡或上海銀聯ChinapayCD卡作為網上交易的支付工具。
2、登陸我司網站選擇網上交易界面,開通網上支付,根據界面提示填寫相關資料。頁面將會提供新開基金賬。
『陸』 想長期投資一個指數基金,選什麼好
長期投資當然要選基本面好、有價值、業績能持續增長的股票,投資指內數也是一樣的。指數基容金被動跟蹤指數,指數漲,它漲,指數跌,它也跌,這是指數基金的宿命,但指數基金可以通過價值投資策略,減少指數波動造成的損失。嘉實基本面50指數基金就是這樣的一個基金,它跟蹤基本面50指數,按銷售額、現金流、凈資產和分紅四個因素挑選A股最有投資價值的50隻股票進行投資,並且按基本面因素分配股票權重。
『柒』 鵬華中國50基金究竟是不是指數基金
並不是。該基金的選股流程:
首先選擇全市場基本面流動性較好、流通市值較大的100 只股內票;由行業研究小組運容用鵬華財務評級系統對其財務指標和資產質量的真實性進行評估,進一步篩選到80
只;基金經理再根據市場價格波動的情況,動態分析其價值低估程度,選擇收益價值或成長價值相對被低估的50
只左右的股票長期投資;為避免行業配置過於集中,由金融工程研究部對擬投資組合進行行業比例測算,如果個別行業的投資比例過高,則進行適當之調整。
(資料來源:鵬華基金公司官方網站)
在正常市場狀況下,股票投資比例變動范圍是基金資產凈值的30%~80%,國債投資比例變動范圍是基金資產凈值的20%~70%,中央銀行票據投資比例變動范圍是基金資產凈值的0~50%,金融債投資比例變動范圍是基金資產凈值的0~50%,企業債投資比例變動范圍是基金資產凈值的0~25%,可轉債投資比例變動范圍是基金資產凈值的0~25%。
所以該基金是一個混合型基金,不是指數型。
『捌』 如何確定一隻指數基金是價值型還是成長型的看什麼謝謝 嘉實滬深300 與 華夏滬深300
理論上說中小盤類指數抄都可以說成是成長型的。
而大盤權重指數則必然是價值型的。
但是就算區分了成長還是價值,終究是沒有意義的,因為買賣基金靠的賺取基金凈值的差價來實現的。
那個滬深300指數基金就是價值型的,因為它是寬基指數基金。覆蓋面廣。
華夏300,嘉實300隻不過是基金公司不同,發行的同為跟蹤滬深300指數基金的產品而已了。
『玖』 指數基金的投資價值
你要看看兩只基金的發行時間是不是一樣,打個比方,一個基金是10年發行的一個是今年發行的,那凈值就不可能一樣。另外,指數基金還有被動跟蹤和增強型兩種模式,這都可以引起凈值出現差異。
『拾』 基金中的指數型和成長型以及價值型分別是什麼意思
成長型基金的投資風格旨在挑選盈利增長優於平均水平,並具備增值潛力的內公司。成長型的重點並不著眼於容股票的現價,而是預期未來股價表現會優於市場平均水平。
而價值型基金的投資風格旨在買入價格相對內在價值顯得較低的股票,預期股票價格會重返應有的合理水平。
指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則,實現與市場同步成長的基金品種。指數基金的投資採取擬合目標指數收益率的投資策略,分散投資於目標指數的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場的平均收益率。