基金股票債券收益率怎麼算

Ⅰ 基金回報率是怎麼算的

基金到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報，作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分，一是收入回報，即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。
首先要了解基金的資產凈值，這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)/基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值，這是計算單位基金資產凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的，所以必須於每個交易日對單位基金資產凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。
估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某隻股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值，基金資產凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數開放式基金按平均價估值，大多數開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將於2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規則第2號統一規定，封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。
對於開放式基金而言，單位凈值是其計價基礎，即申購或贖回的價格取決於當日的基金單位凈值(一般是次日公布)，並加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限，投資人對基金的需求與供給並不平衡，導致其交易價格高於或低於單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式基金普遍處於折價交易狀態，折價率約為20%。
例如，某隻開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報為5%，計算方法為(1.05-1)/1＝5%。這一計算並沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較復雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。
基金通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"基金凈收益"，即基金的收入回報和通過賣出證券實現的資本回報，減去依法可以在基金收益中扣除的費用後的余額。按照目前有關規定，分紅有兩個約束條件:一是基金投資要有已實現的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低於已實現凈收益的90%。
對於分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現金；二是再投資，即將分得的收益再投資於基金，並折算成相應數量的基金單位。
分紅後，單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅後單位凈值降至1.01元。
考慮了分紅因素後，我們再來計算總回報。總回報＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1
其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅後單位凈值。
以前文所舉例子，如果該基金在本年度進行了兩次分紅，第一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅後單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅後單位凈值1.02元。
總回報＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68% (晨星資訊(深圳)有限公司 黃曉萍)

Ⅱ 怎樣計算基金收益

認申購基金收益的計算方法：

收益份額計算分為外扣法與內扣法：

內扣法：

份額 = 投資金額×（－認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 =贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

外扣法:

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

現在大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

用此方法可以計算每日自己的盈利情況。購買基金後，如果覺得每日計算比較麻煩，可以採用財道網的基金賬本進行管理，可以自動計算出每天的收益及收益率。

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紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報，紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。

股息：是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先規定的，這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同，股息也構成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。

債券利息：是指基金資產因投資於不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規定，一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20%，由此可見，債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。

買賣證券差價：是指基金資產投資於證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。

存款利息：指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現金存在銀行。

其他收入：指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。

Ⅲ 怎樣計算基金收益

基金市值是用基金總份額*基金凈值，結合考慮持有期間是否有過基金分紅，再與本金相比就能內計容算基金收益。即：基金收益=總份額*最新凈值+現金分紅-總本金。

基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

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購買基金的注意事項

1、根據需求的風險承受力和投資目的進行投資品種的比例安排。

2、選擇投資管理能力較強的基金管理人管理的業績較優的基金。

3、可以長期投資的資金，應進行基金的長期投資，不進行波段操作。不要每日關心基金凈值的漲跌，最多每個月或季度看一次。

Ⅳ 債券基金怎麼算收益

債券是一種有價證券。由於債券的利息通常是事先確定的，所以債券是固定利息證券（定息證券）的一種。在金融市場發達的國家和地區，債券可以上市流通。在中國，比較典型的政府債券是國庫券。人們對債券不恰當的投機行為，例如無貨沽空，可導致金融市場的動盪。
收益計算按是否可轉換劃分：
1.可轉換債券
可轉換債券是指在特定時期內可以按某一固定的比例轉換成普通股的債券，它具有債務與權益雙重屬性，屬於一種混合性籌資方式。由於可轉換債券賦予債券持有人將來成為公司股東的權利，因此其利率通常低於不可轉換債券。若將來轉換成功，在轉換前發行企業達到了低成本籌資的目的，轉換後又可節省股票的發行成本。根據《公司法》的規定，發行可轉換債券應由國務院證券管理部門批准，發行公司應同時具備發行公司債券和發行股票的條件。
在深、滬證券交易所上市的可轉換債券是指能夠轉換成股票的企業債券，兼有股票和普通債券雙重特徵。一個重要特徵就是有轉股價格。在約定的期限後，投資者可以隨時將所持的可轉券按股價轉換成股票。可轉換債券的利率是年均利息對票面金額的比率，一般要比普通企業債券的利率低，通常發行時以票面價發行。轉換價格是轉換發行的股票每一股所要求的公司債券票面金額。
2.不可轉換債券
不可轉換債券是指不能轉換為普通股的債券，又稱為普通債券。由於其沒有賦予債券持有人將來成為公司股東的權利，所以其利率一般高於可轉換債券

Ⅳ 債券型基金怎麼計算收益啊

你好，債券基金和股票基金，混合基金一樣，靠凈值漲跌體現收益，

但債券基金漲跌較慢，一兩天或好幾天才漲跌一點點，

所以債券基金屬於固定收益類，中低風險產品，

如你所說，今天凈值0.995，明天1.005，那後天又0.995，就是原地踏步

單位凈值1.101，累計凈值3.202，說明基金歷史上有過分紅，或拆分記錄。
累計凈值只對1元認購，而且有分紅，拆分歷史記錄的原始持有者才有意義

累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值

比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）

在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）

至於年收益，一月1日單位凈值1:00,
到了12月31日為1.10.年收益就是百分之十，就這么簡單

碼字不易哦，如有幫助還請採納為滿意答案，謝謝。
網路知道基金分類總排名第三csdx7504

Ⅵ 如何計算基金收益率

基金收益如何計算？相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報，作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分，一是收入回報，即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等;二是資本回報，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。

首先要了解基金的資產凈值，這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值，這是計算單位基金資產凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的，所以必須於每個交易日對單位基金資產凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。

估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某隻股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值，基金資產凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數開放式基金按平均價估值，大多數開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將於2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規則第2號統一規定，封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

對於開放式基金而言，單位凈值是其計價基礎，即申購或贖回的價格取決於當日的基金單位凈值(一般是次日公布)，並加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限，投資人對基金的需求與供給並不平衡，導致其交易價格高於或低於單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式基金普遍處於折價交易狀態，折價率約為20%。

例如，某隻開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報為5%，計算方法為(1.05-1)/1=5%。這一計算並沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較復雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。

基金通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"基金凈收益"，即基金的收入回報和通過賣出證券實現的資本回報，減去依法可以在基金收益中扣除的費用後的余額。按照目前有關規定，分紅有兩個約束條件:一是基資要有已實現的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低於已實現凈收益的90%。

對於分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現金;二是再投資，即將分得的收益再投資於基金，並折算成相應數量的基金單位。

分紅後，單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅後單位凈值降至1.01元。

考慮了分紅因素後，我們再來計算總回報。

總回報=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產凈值;D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額;N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅後單位凈值。

以前文所舉例子，如果該基金在本年度進行了兩次分紅，第一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅後單位凈值1.01元;第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅後單位凈值1.02元。

總回報=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

Ⅶ 如何計算基金投資中股票收益率-計算公式

基金投資是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金版份額，集中投資者的資金，權由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。

Ⅷ 債券基金收益怎麼計算的

債券基金主要靠五類方式賺錢：利息收入、資本得利、債券回購收益、股票投資專收入和可轉債增值。屬
債券全價=凈價+應計利息，但是真正表現一個債券漲跌的是凈價。凈價就類似於股票價格，凈價跌就意味著有人拋售。
當一個債券基金所持有的債券在一天內，凈價下跌超過當日的應計利息，就會出現了凈值虧損。

Ⅸ 股票型基金收益怎麼算

股票收益率是反映股票收益水平的指標。投資者購買股票或債券最關心的是能獲回得多少收益，衡量一答項證券投資收益大小以收益率來表示。反映股票收益率的高低，一般有三個指標：①本期股利收益率。是以現行價格購買股票的預期收益率。②持有期收益率。股票沒有到期，投資者持有股票的時間有長有短，股票在持有期間的收益率為持有期收益率。③折股後的持有期收益率。股份公司進行折股後，出現股份增加和股價下降的情況，因此，折股後股票的價格必須調整。
計算公式
股票收益率=收益額/原始投資額
當股票未出賣時，收益額即為股利。
衡量股票投資收益水平指標主要有股利收益率、持有期收益率與拆股後持有期收益率等。