A. 指數基金定投,本金准備多少比較合適
對於普通基金來說,它屬於細水流長型投資產品,需要通過時間的積累來穩步成長。所以用來投資基金的資金,一定是生活開銷和保障外的資金。
我們一定要把「保障,現金,儲蓄,增值」四個資金功能區做好,切忌把應急金拿去儲蓄增值,也不應該把儲蓄的錢拿去增值。
2、看時間:運作時間最好超過3年的,非定期開放的,可以隨時申贖的。
3、看基金錶現:選近一年平穩增長的,收益比較好的。
4、看基金經理:更換頻率(不要經常更換),因為指數基金是完全被動的,所以指數基金是不需要看最大回撤率了。
巴菲特多次忠告投資者:「一定要在自己的理解能力允許的范圍內投資。」
磨刀不誤砍柴工,投資之前先學習一下理財知識,了解清楚再進行投資更好。
B. 估值適中的指數基金適合定投嗎
可以的。
根據自己的資金量,進行按周定投,或者按月定投。
長期下來,應該還是會給你驚喜的。
C. 指數基金有哪些,哪些適合定投
了解指數基金,首先要了解什麼是指數。 概括地說股市指數是由證券交易所或金融服務機構編制的表明股票漲跌變化的一種參考指示數字。在股市交易日的每時每分,二千隻左右股票總是有漲有跌,對具體某一種股票的價格變化,投資者容易了解,而對於多種股票的價格變化,要逐一了解,就很不容易。為此,一些金融服務機構就利用自己的業務知識和熟悉市場的優勢,編制出股票價格指數,公開發布,作為市場價格變動的指標,反映股票價格漲跌的總的情況,表明股票行情變化情況的價格平均指標。投資者據此就可以檢驗自己投資的效果,並用以預測股票市場的動向。
編制股票指數,通常以某年某月某日報為基礎,以這個基期的股票綜合平均價格作為100,用以後各時期的股票價格和基期價格比較,計算出升降的百分比,就是該時期的股票指數,在股價變化的同時即時公
布。由於上市股票種類繁多,計算全部上市股票的價格平均數或非常麻煩和復雜,因此常常從上市股票中選擇若干種富有代表性的樣本股(成分股)票計算其指數,用以表示整個市場的股票價格總趨勢及漲跌幅度。
國際著名的指數有:美國道·瓊斯指數,標准·普爾指數,英國《金融時報》指數,日本日經指數,香港恆生指數等等。
指數基金,顧名思義就是以指數成份股為投資對象的基金,即通過購買一部分或全部的某指數所包含成分股的股票,來構建指數基金的投資組合,目的就是使這個投資組合的變動趨勢與該指數相一致,以取得與指數大致相同的收益率。採取擬合目標指數收益率的投資策略,分散投資於目標指數的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場的平均收益率。運作上,它比其他開放式基金具有更有效規避非系統風險、交易費用低廉、監控投入少和操作簡便的特點。例如,上證綜合指數基金的目標在於獲取和上海證券交易所綜合指數一樣的收益,就按照上證綜合指數的構成和權重購買指數里的股票,相應地,上證綜合指數基金的表現就會像上證綜合指數一樣波動。
指數型基金可以分為兩種,一種是純粹的指數基金,即完全復制型指數基金:力求按照基準指數的成分和權重進行配置,以最大限度地減小跟蹤誤差為目標。它的資產幾乎全部投入所跟蹤的指數的成分股中,幾乎永遠是滿倉,即使市場可以清晰看到在未來半年將持續下跌,它也保持滿倉狀態。
指數型基金的另外一種,就是增強型指數基金。這種基金是在純粹的指數化投資的基礎上,根據股票市場的具體情況,進行適當的調整。完全復制型指數基金力求按照基準指數的成分和權重進行配置,以最大限度地減小跟蹤誤差為目標。增強型指數基金在將大部分資產按照基準指數權重配置的基礎上,也用一部分資產進行積極的投資。其目標為在緊密跟蹤基準指數的同時獲得高於基準指數的收益。
指數基金的優點可以概括為以下幾點:
(1)業績透明度比較高。投資人在外面看到指數型基金跟蹤的目標基準指數(比如上證180指數)
2.22
漲了,就會知道自己投資的指數型基金,今天凈值大約能升多少;如果今天基準指數下跌了,不必去查凈值,也能知道自己的投資大約損失了多少。所以只要看得清後期股市行情趨勢而看不準個股的投資者可以投資指數型基金,不必再有"賺了指數不賺錢"的苦惱。
(2)資產組合的流動性比一般集中持股的基金更好。
(3)只能或主要只能選擇目標指數的成分股,對基金經理的選股能力要求較低,投資免受表現差勁的基金經理所累。無需像那些積極管理型基金的持有人那樣,時刻留意基金公司的風吹草動,例如投資團隊是否發生變動,基金經理是否還在任上等。從理論上來講,指數基金的運作方法簡單,只要購買相應比例的指數成分股股票,長期持有就可。
(4)費用低廉是指數基金最突出的優勢。
(5)由於指數基金廣泛地分散投資,任何單個股票的波動都不會對指數基金的整體表現構成影響,從而分散風險。由於指數基金所盯住的指數一般都具有較長的歷史可以追蹤,因此在一定程度上指數基金的風險是可以預測的。
要了解某隻指數基金的風險及可預期回報與其他指數基金有何不同,首先要知道其跟蹤的是什麼指數。下面把我國指數基金所跟蹤的主要目標指數作一記簡單介紹。
上證綜合指數:以上海證券交易所掛牌上市的全部股票(包括A股和B股)為樣本,以發行量為權數(包括流通股本和非流通股本),以加權平均法計算,以1990年12月19日為基日,基日指數定為100點的股價指數。深證成份股指數:從深圳證券交易所掛牌上市的所有股票中抽取具有市場代表性的40家上市公司的股票為樣本,以流通股本為權數,以加權平均法計算,以1994年7月20日為基日,基日指數定為1000點的股價指數。
深證成指∶深圳證券交易所成份股價指數,簡稱深證成指,是深圳證券交易所的主要股指。它是按一定標准選出40家有代表性的上市公司作為成份股,用成份股的可流通數作為權數,採用綜合法進行編制而成的股價指標。
滬深300指數∶是由上海和深圳證券市場中選取300隻A股作為樣本編制而成的成份股指數。滬深300指數樣本覆蓋了滬深市場六成左右的市值,具有良好的市場代表性。滬深300指數是滬深證券交易所第一次聯合發布的反映A股市場整體走勢的指數。它的推出,豐富了市場現有的指數體系,增加了一項用於觀察市場走勢的指標,有利於投資者全面把握市場運行狀況,也進一步為指數投資產品的創新和發展提供了基礎條件。
上證50指數∶是根據科學客觀的方法,挑選上海A股180成分股中規模大、流動性好的最具代表性的50隻股票組成樣本股,以便綜合反映上海市場大盤權重指標股上下波動的代表指數。
深圳100指數∶一個叫深100R(399004),一個叫深100P(399330)。深100P叫做深圳100價格指數,而深100R叫深圳100收益指數。我們現在常說的深100指數,是指深100R。
其它指數不再逐一介紹,需要了解者可在網上搜索查找。
D. 為啥都說指數型基金更適合定投
指數來基金是指跟蹤某一指數的自基金,用滬深300為例,滬深300指數裡面的樣本數是300隻股票,所以滬深300指數基金就通過購買這300隻股票,用來跟蹤指數。如果滬深整體行情好,滬深300指數基金就會上漲,如果整體行情跌,基金就會下跌,它與滬深300指數緊緊聯系在一起。所以說指數基金有著較少的人為干預,它跟著市場走,堵得是國運。
像指數基金這種波動比較大的基金,就非常適合用來定投了。
至於如何挑選指數基金?
1、選類型:綜合型指數基金覆蓋了各行各業,風險集中度比較低。行業型指數基金影響因素相對單一,風險集中。
所以相對行業型指數基金,推薦綜合型的指數基金。當然,一定要選行業指數基金的話,就選擇那些受經濟影響比較低的行業。
2、看時間:運作時間最好超過3年的,非定期開放的,可以隨時申贖的。
3、看基金錶現:選近一年平穩增長的,收益比較好的。
4、看基金經理:更換頻率(不要經常更換),因為指數基金是完全被動的,所以指數基金是不需要看最大回撤率了。
巴菲特多次忠告投資者:「一定要在自己的理解能力允許的范圍內投資。」
磨刀不誤砍柴工,投資之前先學習一下理財知識,了解清楚再進行投資更好。
E. 推薦幾個值得定投的指數基金
定投有很多的好處。
第一,我們不需要很多錢也可以開始定投。定投指數基金的門檻是很低的,大多數指數基金都只要百元左右就可以開始定投。相比銀行理財的 5 萬元門檻、房地產的幾十萬元門檻,都要低很多。而且指數基金還能提供更好的長期收益。
第二,定投對投資時機要求也不高。每個月只需要在固定的時間里去投資就可以。定投是選擇一個固定的時間點來投資,並不需要我們費心費力去選擇投資的時間,甚至可以做好定投計劃自動執行(限場外)。
注意:只要是定期買入指數基金,這種方式就算是定投的。可以是手動定期買入,也可以是簽訂自動定投的協議來自動定投。兩種方式都是定投。像場內的指數基金,都是沒有自動定投功能的,需要我們手動買入來實現定投。
而且定投一個很大的優勢是可以避免主觀情緒的干擾。許多情況下,當指數基金進入低估的時候,也正是市場處於熊市的時候。面對下跌,我們應該做到堅持投資,定投可以幫助我們養成這種紀律性,避免主觀情緒的干擾。
第三,定投可以分攤成本,化腐朽為神奇。
例如,去市場上買蘋果,貴的時候 10 元一斤,便宜的時候 5 元一斤。我們每次買 10 元的蘋果,貴的時候能買 1 斤,便宜的時候能買兩斤,這樣算下來,平均 6.7 元一斤。
定投可以自動地讓我們在便宜的時候多買一些,如果便宜的時間越長,我們就可以把成本攤得更低。
2.適合定投的四類投資者
有四類人群,都是很適合用定投的方式來進行投資的。分別是上班族、大忙人、低風險投資者和為未來規劃者。
第一,最典型的就是上班族。定投,可以說是為上班族量身定做的。上班族可以每個月收獲一定的工資收入,這些收入的結余部分可以定期投入到指數基金上,獲取更高的收益。國家讓上班族用定投的方式繳納社保和養老保險,其實就是因為這個方法特別適合上班族。
第二,定投適合大忙人。定投不需要盯盤,每個月只需要在固定的某一天,抽出幾分鍾判斷一下是否值得投資即可。甚至可以設置自動定投,連理都不用理,隔一段時間查看下收益即可。當然,配合我們前面章節中所介紹的定投策略,需要在每月定投的時候先判斷下,當前情況下指數基金是否仍然值得繼續投資,只有在值得投資的情況下,我們才繼續定投,所以最好是手動操作。
第三,定投可以降低風險。股票基金波動性比較強,如果一次性買入,很可能遭遇大幅暴跌。例如之前介紹過的上證綜指,暴漲暴跌很嚴重。但是定投可以通過分批買入的方式來降低風險,如果買在了相對高點,之後的定投會把我們的買入成本降低下來。因此,定投非常適合追求穩健的投資者。
F. 為什麼指數基金更適合定投
指數基金相較於一抄般的主動管理型襲基金來看,受到基金經理主觀投資風險的影響很少,能夠很大程度上規避人為的主觀風險,同時對於廣大家庭來說,指數基金投資也沒有太高的技術門檻,不需要太多的基金篩選能力,只要做到嚴格遵守紀律,長期堅持定投,都能取得不錯的投資收益。另一方面來看,相比於主動管理型的偏股型基金,指數基金的申購費用相對較低,長期投資下來還可以節約不少的手續費。
G. 指數基金和股票基金哪一個更適合定投
對於大部分人來說,定投指數型基金是一個相對不錯的選擇。指數基金短期波動小,長期趨勢明顯,因為是追蹤的指數,一般來講指數的走勢不像個股和個別板塊那樣大起大落,這樣定投也讓人放心。正因為指數型基金一般是被動的,不需要基金經理的去主動干預,這樣會減少一部分人操作上帶來的風險。
對於激進型的股友,而自己股票能力不是太強的人。(股票能力既包括技術分析又包括價值分析以及量化分析。只要有一方面就行)基金是非常適合的。不過買基金不能盲目,不然又會怨天尤人。覺得基金就是騙人的。
專業的事交給專業的人這是明智的選擇,畢竟能夠當基金經理要經過長時間磨練。至於老鼠倉這種可能性會越來越少,也會越來越難。所以基金也是不錯的選擇。
還要明白為什麼,自己以前為啥一買基金就虧,很容易站崗,難道不應該反省一下自己。難道基金就是讓我們來接盤的嗎?肯定不是的,想像自己的行為,我們很多人買基金,是不是聽到周圍的人買基金賺了錢,自己才跑進去,這時候可能大盤處於2015年4500-5000點,或者2007年5000-6000點附近。你說這時候進場,你不站崗,誰站崗。所以買基金是要選時機的。
至於定投,我們要明白,這是逐步建倉的過程。畢竟我們很難買在最低點。(誰都希望買在最低點,賣在最高點,問題是現實太難)因此定投適合左側交易。也許有人會說逐步建倉,會降低自己成本。問題是我們不清楚是否買在半山腰上
因此對於指數基金分為大盤指數、權重指數(50ETF)、中小創指數(500)或者行業指數以及相關概念指數等。畢竟太多,不過我想這里可能主要是說大盤指數、權重指數(50ETF)、中小創指數(500)。
至於2018年建議目前最好別關注權重指數(50ETF),因為經過2017年暴漲,因此在2018年有回調的可能。因此可以適當買些看空期權(50ETF,不過暴跌可能性小,震盪概率大)。
我們可能預測不了下一波牛市最低點,不過我們可以有個參考點2000-2600.因此對於滬深300或者中小創500等指數,可以在靠近參考點位附近適當建倉,也就是我們通常所說的定投。畢竟中國股市買指數,還是不錯的選擇,勝率還是蠻大的。盈利概率也是很不錯。(畢竟中國指數很容易找到參考點。這樣就不會發生買在半山腰上,這時候開始定投相當不錯哦。而且我們政府是世界上最有作為的)
股票基金,這就要看關於哪方面的題材了,畢竟不同的題材可能表現不錯,2017年白酒類題材基金、家電類基金、保險類題材基金或者權重藍籌題材基金漲勢都是不錯的。不過如果2018年繼續買這些類型的基金,風險無疑放大,站崗概率非常大。
因此在2018年買賣股票基金,這時候就要挑選,要遠離上面提到的題材基金。這時候適合買什麼概念題材基金呢,建議最好等大盤下跌至參考點2000-2600附近,再買股票基金比較安全。
不過也不是沒有機會,可以關注化工類行業題材基金或者高成長型中小盤題材股。這類型股可能還是有機會的。這類型可以隨時通過定投,機會還是蠻大。
如果追求安全,最好還是等待大盤下跌,定投指數基金。這樣很容易獲得盈利。至於股票基金就要好好選擇,雖然大盤2017年上漲5%以上。不過僅僅800左右股票上漲。而2200隻股票下跌。(剔除新股)也就是說75%左右的股在下跌。如果沒有選擇好概念股,可能我們買在半山腰上。
H. 為什麼指數基金適合定投
在中國股市長期的震盪市中,股指上上下下,是不適合選擇指數基金定投的專。
因為指數基金是屬被動跟蹤股指的,股指上不去,指數基金很難有大的作為。
投資指數基金目前就是坐電梯,上去又下來,再上去就很難了。
所以選擇指數基金定投收益是非常低的,虧損的較多。
建議選擇風險和收益相對較高的股票型基金或者混合型基金定投,收益相對較高一些,風險可在長期的定投中有效攤低投資成本而化解。
像華夏優勢增長、華安寶利、富國天惠基金都是可選擇定投的較好的基金品種。
I. 哪種指數基金適合長期定投
我們其實可以設身處地來思考一個命題:公司究竟怎樣才能賺錢?
首先我們的客戶得有需求,剛需或者是改善性需求。
其次我們的產品或者服務要能夠持續滿足他們的需求。
如果客戶的需求不穩定,我們就會飢一頓飽一頓。
比如很多券商,牛市的時候車水馬龍,熊市的時候門可羅雀,靠天吃飯非常嚴重。
那客戶需求穩定,我們就能賺錢了嗎?有時候也不一定。產品還要有足夠的壁壘。
因為產品是同質化的,如果我們的產品和別人家的產品其實沒什麼區別,最終競爭就會導致價格戰,將利潤空間吞噬掉。
例如智能手機行業,很多智能手機生產商都是微利。
客戶需求穩定,我們的產品也有別人模仿不了的優點,我們就一定能賺到錢了嗎?其實也不然。還要賺到錢就能揣到口袋裡,不用再花出去。
有的企業天生就需要再投入巨資用於維護以保證穩定的生產,賺到的錢如果不再投入,企業就經營不下去,這時候我們賺到的錢其實也不屬於自己。
例如某些高污染的重工業,不注重風控的金融業,運營商等,即使前期賺到大錢,後期也會再投入出去。
所以,市場需求穩定,企業有護城河,利潤率能夠保證,並且再投資需求小,只有容易形成這些條件的行業,才是男神行業,才能比較容易的賺錢。
消費行業和醫葯行業就是天生符合這些條件的男神行業!
02
消費行業
消費行業需求非常穩定,不管遇到什麼樣的經濟狀況,衣、食、住、行都是剛需中的剛需;而且消費企業一旦形成品牌價值,其實是可以獲得非常高的利潤率並且產生源源不斷現金流的,再投資需求也不大,最典型的例子就是茅台,完全是坐地收錢啊!
消費行業的整體表現非常棒,我們用數據說話,
以中證行業指數為例,中證800行業指數由中證800指數樣本股中的十大行業股票組成,代表A股市場80%以上的市值,是衡量A股行業表現的最佳指數,其中就包含了醫葯和消費,
03
醫葯行業
醫葯行業需求同樣非常旺盛和穩定,日常生活中我們每個人或多或少都會偶爾有點小感冒啥的,感觸最深的就是優質醫療資源的嚴重匱乏,無論何時醫院總是摩肩擦踵,一號難求;在目前出生率下降、人口老齡化日益加深的背景下,老百姓對醫療資源的消費需求將更加迫切,國民經濟的發展對醫療保健的消費能力也將大幅提升。
而且醫葯行業對研發、創新等具有較高行業壁壘,相比其它行業具有天然的護城河優勢,能產生源源不斷的凈利潤。