基金從業人員職業道德規范解讀

Ⅰ 銀行業金融機構從業人員職業操守指引的權威解讀

中國銀監會紀委書記王華慶就銀行業從業人員行為准則制定及執行情況答記者問
新華社北京8月10日電
新華社記者
日前，新華社記者就銀行業制定及執行《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》和《銀監會工作人員守則》等准則的有關情況采訪了中國銀監會黨委委員、紀委書記王華慶。
問：制定銀行業從業人員行為准則的意義是什麼？
答：金融是現代經濟的核心，中國銀行業在整個金融體系中占據重要地位，目前，銀行業金融機構資產總額87萬億元。中國銀行業如何保持安全、高效、穩健運行，建立一支愛崗敬業、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規范、忠誠廉潔的銀行業從業隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業必須進一步深化對從業人員的職業道德教育，規范和約束從業人員行為，培育從業人員職業操守。這不僅是保證銀行業科學、平穩、協調、可持續發展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現實需要。這幾年，銀監會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先後發布了銀行業從業人員和銀行監管人員行為規范，有效促進了銀行業穩健經營和健康發展。
問：銀行業從業人員行為准則的主要內容是什麼？
答：銀行業制定的從業人員行為准則分為兩類。第一類是規范銀行從業人員行為的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》。《操守指引》共16條，針對銀行從業人員履職行為，重點對銀行從業人員愛崗敬業、遵章守紀、規范操作、優質服務、文明禮儀等明確了基本准則；對銀行從業人員杜絕利益沖突、內幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規定；對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業金融機構結合實際，制定具體實施細則和辦法，並認真貫徹落實。第二類是規范銀監會工作人員履職行為的「會規會紀」，主要包括：銀監會工作人員守則、「約法三章」、「履職迴避」、現場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規違紀處罰等配套制度規定。
問：銀行業從業人員行為准則的貫徹執行要求是什麼？
答：銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。
問：銀行業從業人員執行行為准則的情況怎麼樣？
答：為了解掌握銀行業從業人員和監管人員遵守行為准則的基本情況，及時總結工作，完善制度，鞏固提高，根據中央要求和有關部門統一部署，今年5月份，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構組織對本系統從業人員貫徹落實行為准則情況進行了自查，覆蓋面達到100%。在此基礎上，銀監會會同有關部門聯合組織檢查組按20%比例對銀行業金融機構和銀監會派出機構貫徹落實行為准則情況進行了抽查。
從檢查情況看，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構對貫徹落實行為准則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為准則的貫徹落實，銀行業從業人員的合規價值理念不斷強化，對行為准則的認同感不斷增強；銀行業行為准則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防範能力不斷提高，銀行監管的整體效率不斷提升，銀行業的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業更加穩健的發展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業成功地經受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經濟持續健康發展作出了重要貢獻。在監管方面，認真貫徹落實國家宏觀調控政策，大力提升審慎監管有效性，全面推進風險監管和管理體制機制建設，有效促進銀行業均衡持續穩健發展，審慎穩妥推動銀行業金融創新，科學引領銀行業承擔社會責任，實現中國銀行業新的跨越，在國內外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業在國際上的地位和話語權具有重要意義。

Ⅱ 2016證券投資基金從業資格考試 一科：《基金法律法規、職業道德與業務規范》 二科：《證券投資基金知識》

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Ⅲ 如何理解並執行新版《證券業從業人員執業行為准則》之

證券從業人員行為准則:介紹：/haoxuezq/item/2e780e0067c63fbfa2df4356基本准則1.從業人員應遵守國家相關法規規范，接受並配合中國證監會的監督與管理，接受並配合協會的自律管理，遵守交易所有關規則、所在機構的規章制度以及行業公認的職業道德和行為准則。2.從業人員在執業過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業聲譽。3.從業人員在執業過程中應依照相應的業務規范和執業標准為客戶提供專業服務，對客戶進行證券投資相關教育，正確向客戶揭示投資風險。為保證必要的執業能力和專業水平，從業人員應取得相應的從業資格，通過所在機構向協會申請執業注冊，接受協會和所在機構組織的後續職業培訓。4.從業人員在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與客戶的利益發生沖突或可能發生沖突時，應及時向所在機構報告；當無法避免時，應確保客戶的利益得到公平的對待。5.從業人員應保守國家秘密、所在機構的商業秘密、客戶的商業秘密及個人隱私，對在執業過程中所獲得的未公開的信息負有保密義務，但下列情況除外：（1）國家司法機關和政府監管部門按照有關規定進行調查取證的；（2）有關法律、法規要求提供的。從業人員對客戶服務結束或者離開所在機構之後，仍應按照有關規定或合同約定承擔上述保密義務。6.機構或者其管理人員對從業人員發出指令涉嫌違法違規的,從業人員應及時按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會報告。機構應及時採取措施妥善處理。機構未妥善處理的，從業人員應及時向中國證監會或者協會報告；協會對從業人員的報告行為保密。機構或機構相關人員不得對從業人員的上述報告行為打擊報復。禁止行為1.從業人員一般禁止行為：（1）從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動；（2）編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息；（3）損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益；（4）從事與其履行職責有利益沖突的業務；（5）貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業務；（6）接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂；（7）買賣法律明文禁止買賣的證券；（8）違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（9）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（10）泄露客戶資料；（11）中國證監會、協會禁止的其他行為。2.證券公司的從業人員特定禁止行為：（1）代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券；（2）違規向客戶提供資金或有價證券；（3）侵佔挪用客戶資產或擅自變更委託投資范圍；（4）在經紀業務中接受客戶的全權委託；（5）對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券；（6）中國證監會、協會禁止的其他行為。3.基金管理公司、基金託管和銷售機構的從業人員特定禁止行為：（1）違反有關信息披露規則，私自泄漏基金的證券買賣信息；（2）在不同基金資產之間、基金資產和其它受託資產之間進行利益輸送；（3）利用基金的相關信息為本人或者他人謀取私利；（4）挪用基金投資者的交易資金和基金份額；（5）在基金銷售過程中誤導客戶；（6）中國證監會、協會禁止的其他行為。4.證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業人員特定禁止行為：（1）接受他人委託從事證券投資；（2）與委託人約定分享證券投資收益，分擔證券投資損失，或者向委託人承諾證券投資收益；（4）中國證監會、協會禁止的其他行為。

Ⅳ 基金從業道德具有什麼特徵

(一)忠誠盡責的含義

忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。基金從業人員與其所在機構之間是委託代理關系或僱傭關系，基金機構是委託人或者僱主，基金從業人員是受託人或者雇員。幾乎所有的國家或地區、幾乎所有的職業，都把忠誠盡責作為受託人對委託人或者雇員對僱主的職業義務和責任，都要求從業者恪守這一職業道德規范。

忠誠，是指基金從業人員應當忠實於所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益。盡責，是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

(二)忠誠盡責的基本要求

忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業。

1.廉潔公正

廉潔公正，是基金從業人員履行「忠實」道德規范的體現。忠實，一方面要求基金從業人員忠實於所在機構，另一方面還要求忠實於職業和行業。忠實於所在機構，在於維護所在機構的利益;忠誠履行崗位職責，在於維護基金行業的形象。這兩方面都要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業的形象。需要注意的是，堅持客觀公正地履行職責，並不排斥基金從業人員接受所屬基金機構的業務管理以及基金監管機構的監管。

具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：

(1)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

(2)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。

(3)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益;

(4)不得侵佔或者挪用基金財產或者機構固有財產。

(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委託買賣證券期貨。

(6)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

(7)抵制來自於上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。

2.忠誠敬業

忠誠是一種責任，忠誠是一種義務，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業於自己所在的機構。企業是員工發揮自己聰明才智的業務平台，對企業忠誠，實際上是一種對職業的忠誠。具體而言：

(1)基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。

(2)基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失。

(3)基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責;超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批准程序。

(4)基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，並積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。

(5)基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續。

Ⅳ 基金從業資格考試我只報成功了《基金法律法規、職業道德與業務規范》一科，請問該怎麼學習兩本書本

你可選擇報考的兩個科目，根據自己的復習時間以及取證的需求來安排。

零基礎或者復習時間很少的考生，可以選擇一次報考一科，一科一科逐步突破。

比如先科目一《法律法規、職業道德與業務規范》必考，也是三科中難度最小的一科。通過後，再繼續報考科目二或者科目三。

一次報考兩科，有一定基礎或者復習時間比較充足的考生，可以考慮報考兩科。科目一+科目二或者科目一+科目三的搭配，都可以獲得從業資格。

其中，科目二計算題較多，適用於所有基金業務的從業人員；科目一+科目三；科目三流程和概念性內容較多，適用於私募從業人員和基金銷售機構從事銷售和推介的人員。

一次報考三科，對於有心學習基金從業知識的考生來說，可以考慮三科都報考，多學學總是有益無害的。學霸們也可以來挑戰下三科都過。

至於基金從業資格考試的難度，對於零基礎考生來說，還是有一定難度的，比如其中的一些概念的理解和辨析、計算題的掌握運用、特點和流程的理解記憶等。

Ⅵ 哪些行為違犯了基金從業人員的職業道德

正確答案為：N選項復 答案解析制：集合資產管理計劃應當指定專門人員具體負責每一個集合資產管理計劃的投資管理事宜。集合資產管理計劃的投資主辦人員須具備3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業經歷，且應當具備良好的職業道德，無不良行為記錄。

Ⅶ 基金從業人員考試需要考三門嗎 基金法律法規，職業道德與業務規范考試大綱

根據2016年度基金從業人員資格考試公告(第5號) ，2016年度基金從業人員資格考試版9月份全國統一權考試科目設置三門。
基金從業資格考試的科目選擇為三個科目，考生選擇其中兩個報考。
參加基金從業資格考試的人員通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，均可申請注冊基金從業資格。
基金從業考試三個科目具體為
科目一：《基金法律法規、職業道德與業務規范》;官方發布考試大綱點擊 《基金法律法規、職業道德與業務規范（2016年度修訂）》
科目二：《證券投資基金基礎知識》;官方發布考試大綱點擊查看 《證券投資基金基礎知識（2016年度修訂）》
科目三：《私募股權投資基金基礎知識》官方發布考試大綱點擊查看 《私募股權投資基金（含創業投資基金）基礎知識（2016年度）》
單科考試時間為120分鍾，考生可根據需要選擇參考科目。

Ⅷ 請問，考過了證券市場基礎知識和基金法律法規，職業道德與業務規范。

基金從業資格要單考的，可以登陸證券業協會報名，安排時間考試

Ⅸ 職業道德規范的含義

職業道德規范是從業人員處理職業活動中各種關系、矛盾行為的准則，是從業人員在職業活動中必須遵守的道德規范。其主要內容有：
1、愛崗敬業。就是從業者要充分地認識到自己從事職業的社會價值，認識到職業沒有高低貴賤之分，都是為人民服務。職業的分工本質上是人民有組織地自己做自己的事，人們熱愛自己的崗位，敬重自己的職業，做到干一行、愛一行、專一行。
2、誠實守信。這是指從業人員說實話、辦實事、不說謊、不欺詐、守信用、表裡如一、言行一致的優良品質。誠實守信要做到既有高質量的產品，又有高質量的服務，還要嚴格遵紀守法。只有這樣，才能取信於民，從而獲得良好的社會效益和經濟效益。
3、辦事公道。是指從業人員廉潔公正，不僅自己清正廉潔，辦事公正，不以權謀私，還要秉公執法，做到出於公心，主持公道，不偏不倚。既不唯上、不唯權，又不唯情、不唯利。
4、服務群眾。是指從業人員在職業活動中要全心全意為人民服務。為人民服務是職業的靈魂，在服務過程中要做到熱心、耐心、虛心、真心，一切從群眾的利益出發，為群眾排憂解難，為群眾出謀劃策，提高服務質量。
5、奉獻社會。奉獻是當一個人的個人利益與集體利益、國家利益發生矛盾時，毫不猶豫地犧牲個人利益，服從集體利益和國家利益，必要時甚至獻出自己的生命。