貨幣基金估值

⑴ 支付寶里購買的基金怎麼看不到 在哪裡查看

支付寶購買基金後想要詳細查看基金情況的方法以及步驟如下：

1. 打開手機里的支付寶內容APP，在下方點擊選擇財富菜單。

   

2. 支付寶中的基金都是開放式基金，資金是有嚴格監管體系的，託管銀行都是大品牌有實力的銀行，並且有健全的法律法規約束，基本不會涉及一些違規的操作。

⑵ 短債基金與貨幣基金有何不同

貨幣基金最出名的就是「余額寶」。但是，隨著基金流動性新規的推出，貨幣基金投資專范圍受限，疊加貨屬幣政策邊際上有所寬松，貨幣基金收益率明顯下行，「余額寶」七日年化收益率回落至2.6%左右，對投資者的吸引力有所下降。

我們試圖尋找，是否有基金產品可以滿足兩個要求：（1）保持較高的流動性，（2）預期收益相對較高，為投資者管理閑散資金，提供貨幣基金之外的選擇。

我們被推薦了近期的網紅產品：短債基金。那麼，短債基金與貨幣基金有何不同，各自又有何優缺點呢？

1、估值方法不同

短債基金和貨幣基金均主要投資於期限較短的短期融資券、中期票據、短期債券等固定收益類資產，但短債基金和貨幣基金對資產的估值方法有較大的不同。目前，絕大多數貨幣基金使用攤余成本法估值。所謂攤余成本法，簡單來說就是將債券的利息收入「分攤」至每一天。

2、投資限制不同

如前所述，貨幣基金採用攤余成本法，有較好的投資感受，但使用攤余成本法估值存在一定的風險。

3、關鍵在性價比

如前所述，貨幣基金勝在（多數情況下）沒有回撤，短債基金勝在（多數情況下）收益預期相對較高。為了使短債基金有更強的吸引力，短債基金需要想辦法提升收益或者盡量做好回撤控制。

⑶ 基金公司的排名

根據東方財富Choice數據統計，2019年全年易方達基金以4047.87億元的非貨幣內基金規模位居榜首；容華夏基金非貨幣基金規模3437.02億元排名第二；博時基金非貨幣基金規模3270.39億元位列第三。規模超過3000億元的還有廣發基金和匯添富基金，非貨幣基金規模分別達3184.45億元和3104.48億元。
規模超過2000億元的有南方基金、中銀基金、嘉實基金、富國基金、招商基金和工銀瑞信基金。

⑷ 王女士購買了 10 萬元的貨幣市場基金，該基金不能投資於（）

補充:基金公司開始執行新會計准則，今後，基金的核算和估值採用公允價值計量。

「基金凈值會更及時、更准確地反映其投資組合的價值變動。」股票型基金所受影響不大，而對債券型和貨幣型基金的影響較大。

此前，基金對交易所股票採用市價進行每日估值，而貨幣型和債券基金則採取攤余成本法和影子定價法。

攤余成本法最大缺陷是其計算的基金凈值並不能反映持有票據過程中市場利率和交易價格的影響，基金凈值可能與按市價計算的凈值出現較大偏離。

今年6月8日，證監會下發的規定，對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值。估值日無市價，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，應採用最近交易市價確定公允價值。估值日無市價，且最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充足證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，確定公允價值。

對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同、且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。

對於具體投資品種估值，明確，交易所上市股票和權證以收盤價估值，上市債券以收盤凈價估值，期貨合約以結算價格估值。交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，首次發行未上市的股票、債券和權證，採用估值技術確定公允價值；在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行後續計量。

送、轉增、配股和公開增發新股等發行未上市股票，首次公開發行有明確鎖定期的股票，按交易所上市的同一股票市價估值；非公開發行有明確鎖定期的股票，按相關規定確定公允價值。

因持有股票而享有的配股權，以及停止交易但未行權的權證，全國銀行間債市交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，均採用估值技術確定公允價值。

6月22日，中證協專門組建證券投資基金估值工作小組，並發布，最終確定以中央國債登記結算公司提供的中債收益率曲線及估值價格，作為固定收益類投資基金的主要估值依據。

還是有所區別的,建議用新的
根據新發布的有關基金銷售的規范及有關境內合格機構投資者的規定，在《證券投資基金》中增加了基金銷售業務規范及QDII基金的相關內容

對原教材中的基本概念、理論和基本框架進行了較為全面的梳理和修訂，對錯漏之處進行更正，刪除了已不再適用的內容。

⑸ 基金的託管費和管理費是什麼時候收取

基金來管理費和託管費自都是逐日累計計提的。基金管理費可以簡單理解為基金管理人在操作基金時收取的報酬，管理費一般按照1.5%逐日計提，在每個月的月底直接從基金資產中一次性支付給基金管理人。

基金託管費是基金託管人（商業銀行）為基金提供服務而向基金收取的費用，託管費一般按照0.25%逐日計提，按月支付給託管人，每日應付的基金託管費＝前一日的基金資產凈值×年託管費率÷當年天數。所以託管費和管理費是從凈值中提取的，投資者不需要額外支付相應費用。

(5)貨幣基金估值擴展閱讀：

注意事項：

買基金需要注意的是，不要把所有的錢都放在一個類型上，比如說不要全部放在股票型，股票型相對風險比較高，另外不要放在持倉一樣的基金上，比如買的都是持倉白酒或者房地產的基金。

等基金有大跌的時候，一般是只跌大概2%個點或以上的時候可以加倉，因為大跌以後漲的概率比較大，這個時候加倉或者是重倉都會有比較好的收益。

⑹ 銀行買理財產品有風險嗎

一般情況下，目前基本上產品都是有風險的，除非合同文本協議上註明是保本產品，沒有註明版的都是有本金損權失的風險，具體風險程度要視產品的投資標的范圍，投資需謹慎。
購買理財產品前，建議您閱讀合同，留意投資標的范圍，風險介紹等。

⑺ 貨幣基金的偏差是什麼意思具體的估值方法是什麼謝謝。

凈值按攤余成本法，為抄防止攤余成本法的估值誤差引入影子定價法（市值法）。當基金資產凈值與影子定價的偏離達到基金資產凈值的0.5%時，基金將進行調整。
例如：T日買入債券100元，利息3.65%，按攤余成本法七日年化收益為3.65%（未考慮管理費用），如果債券漲價從100元，漲到100.25元漲幅0.25%，如果仍按攤余成本法，七日年化利率為3.65%，如果賣出債券獲利0.25% 基金當天萬份收益可以高達（1+25）元（理論上），七日年化收益可以增加13%。。
具體來看，所謂的攤余成本法，是指估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率在其剩餘期限內平均攤銷，每日計提收益。如果債券上市後出現溢價，基金按照「攤余成本法」計算凈值，並拋出高收益的債券，會大幅提高基金當日收益，並折算出較高的年化收益，顯然這個年化後的高收益是虛高的。

⑻ 攤余成本法和市值計演算法估值的區別貨幣基金七日年化利率為什麼是浮動值

所有的基金都是按年化收益率計算的。市場有交易流通，每天肯定暫定漲跌不一樣。
貨幣基金利息就是那些專門炒錢人的產物。
市值計算都是隨著市場的起伏而變化。沒有固定。

⑼ 請問，理財通的貨幣基金是怎樣估值的

貨基是採用攤余成本法來估值的，不過這種估值方法是有弊端的，用攤余成本法計算基金價值，基金錶面上看並沒有虧損，但是實際可能是有虧損的。