基金收益核算軟體

① 我想學習基金和股票，那個網比較系統呢

第一篇 基礎知識篇
第一節 認識基金
基金投資入門系列——基礎知識
1、什麼是證券投資基金？
通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。
2、證券投資基金是如何分類的？
按照基金規模可否隨時變化分，可分為開放式基金和封閉式基金。
按照資產配置比例的不同可分為貨幣市場基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什麼是封閉基金？什麼是開放式基金？
封閉式基金指發行總額事先確定，基金規模總數不變、基金上市後投資者通過證券市場（一般是交易所）轉讓、買賣的基金。
開放式基金是發行總額不固定、積極內規模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規定的營業場所申購和贖回的基金。
4、開放式基金和封閉式基金有哪些區別：
◎基金規模和續存期不同 開放式基金因投資者可隨時申購和贖回，故基金規模不固定，也不設定續存期。而封閉式基金規模固定，有續存期規定。
◎買賣方式不同 開放式基金類似保險產品，可通過基金管理公司的投資顧問銷售，也可通過銀行代理銷售。封閉式基金類似股票，在交易所交易。
◎定價方式不同 雖然兩者的價值均是按基金單位核算的資產凈值，但是開放式基金價格嚴格按照單位資產凈值計算，而封閉式基金交易價格會受到時常供求因素影響，因此在單位資產凈值基礎上會有折價和溢價的情形。
5、開放式基金相對封閉式基金有哪些優勢？
相對封閉式基金，開放式基金有以下優勢：
◎透明度高
開放式基金每天都會披露基金單位資產凈值，准確體現基金運作的真實價值。
◎流動性好
投資者可以隨時按照基金單位資產凈值申購、贖回，避免了折價風險。另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會持有難以變現的資產，使組合流動性優於封閉式基金。
◎更好的客戶服務
投資開放式基金後你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務，比如帳戶查詢和理財咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。
6、什麼是成長型基金？什麼是價值型基金？
成長型基金的投資風格旨在挑選盈利增長優於平均水平，並具備增值潛力的公司。成長型的重點並不著眼於股票的現價，而是預期未來股價表現會優於市場平均水平。而價值型基金的投資風格旨在買入價格相對內在價值顯得較低的股票，預期股票價格會重返應有的合理水平。
7、什麼是指數基金？什麼是增強指數基金？
◎指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，實現與市場同步成長的基金品種。指數基金的投資採取擬合目標指數收益率的投資策略，分散投資於目標指數的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場的平均收益率。
◎增強指數基金是指通過指數化投資和積極投資的有機結合，實現投資風險和收益的優化平衡，力求使基金取得超過市場的投資收益，實現基金資產的長期穩定增值。
8、什麼是收益型基金？什麼是平衡型基金？
◎收益型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績優股、債券等有價證券。收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。
◎平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資於債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%至50%投資於債券，其餘的投資於普通股。其風險和收益狀況介於成長型基金和收益型基金之間。
9、什麼是股票基金、債券基金、貨幣市場基金，以及其他基金品種？
根據投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。
◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金；
◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金；
◎貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期◎有價證券為投資對象的投資基金；
◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；
◎期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金；
◎指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金；
◎認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。
10、什麼是契約型基金和公司型基金？
根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
◎契約型投資基金也稱信託型投資基金，是指基金發起人依據其與基金管理人、基金託管人訂立的基金契約，發行基金單位而組建的投資基金；
◎公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，並將資產投資於特定對象的投資基金。
目前國內已經發起成立的開放式基金都是契約型基金。
11、什麼是LOF基金？
LOF基金，英文全稱是」ListedOpen-EndedFund」，漢語稱為」上市型開放式基金」。也就是上市型開放式基金發行結束後，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額，想要上網拋出，須辦理一定的轉託管手續；同樣，如果是在交易所網上買進的基金份額，想要在指定網點贖回，也要辦理一定的轉託管手續。
12、什麼是交易所交易基金（ETFs）？
交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又稱ETFs（Exchang Traded Funds），其代表的是一攬子股票的投資組合，投資人通過購買基金，一次性完成一個投資組合（例如某個指數的所有成分股股票）的買賣。
交易所交易基金有兩種交易方式。
◎一是投資人直接向基金公司申購和贖回。這有一定的數量限制，一般為5萬個基金單位或者其整數倍；而且是一種以貨代款的交易，即申購和贖回的時候，付出的或收回的不是現金而是一攬子股票組合。
◎二是在交易所掛牌上市交易，以現今方式進行。與通常的開放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易過程中都可以進行買賣，就像買賣股票一樣，還可以進行短線套利交易。
13、開放式基金投資的收益來源是什麼？
開放式基金在運作過程中收益來源有三：
◎利息收入：指投資國債、金融債、企業債或銀行存款產生的利息給付；
◎資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價收入；
◎其他收入：指運用基金資產帶來的成本或費用節約計入的收入。
這些收益均包含在基金單位資產凈值中，到一定時候會按照基金契約以分紅形式分配給投資者。
14、什麼是開放式基金的認購？
若在開放式基金的發行期內購買，稱為認購。國內許多開放式基金在發行時為吸引更多投資者，認購費率會比基金成立後低廉。
15、什麼是開放式基金的封閉期？為什麼要有封閉期？
基金成功募集足夠資金宣告成立後，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。封閉期是為了讓基金經理將募集來的資金根據證券市場狀況完成初步的投資安排。根據《開放式證券投資基金暫行辦法》規定，基金封閉期不得超過3個月。
16、什麼是開放式基金的申購、贖回？
基金封閉期結束後，您若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區分在發行期內的認購。若您申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。
17、什麼是基金的開放日？
所謂開放日指基金契約規定的投資者可以在銷售網點辦理基金申購、贖回交易業務日期。
18、什麼是巨額贖回？基金管理公司如何面對巨額贖回？
如果在某個基金開放日，基金凈贖回申請（指贖回申請與申購申請總數之差）超過上一日基金總份數的10%，即認為發生了巨額贖回。巨額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現，而大量賣出證券便可能犧牲收益，所以在處理巨額贖回時，基金管理人可以視情況選擇：
正常贖回 若認定完全有能力應付，則可按正常贖回程序執行，投資人利益不受影響。
部分順延贖回 若基金經理認為在一天內大量賣出證券比較困難或者對基金十分不利時，在當日接受贖回比例不低於基金總份額的10%的前提下，可以對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請，基金管理人會按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日收力的贖回份額；未受理部分會延遲至下一個開放日辦理，並以該開放日當日的基金資產凈值為依據計算贖回金額，但投資者可在申請贖回時選擇當日未獲受理部分予以撤銷。
發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書會訂的其他方式、在招募說明書規定的時間內通知基金投資人，說明有關處理方法，同時在指定媒體及其他相關媒體上公告；通知和公告的時間最長不超過三個證券交易所交易日。
19、基金管理人、基金託管人、基金注冊登記機構和基金代銷機構。
基金管理人是負責基金發起於經營管理的專業性機構。在我國，按照《證券投資基金管理暫行辦法》，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信託投資公司或其他機構能發起成立，具有獨立法人地位。基金管理人作為受託人，必須履行」誠信義務」。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業務時，考慮自己的利益或為第三者謀利。基金託管人是依據基金運行中」管理與保管分開」的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，是基金持有人利益的代表，通常由有實力的商業銀行和霍信託投資公司擔任。基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬。基金託管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。
基金注冊登記機構是負責投資者賬戶的管理和服務、負責基金單位的注冊登記以及紅利發放等具體投資者服務內容的專門機構。這冊登記機構通常由基金管理人或其委託的其他機構（如中國證券登記結算公司）。
基金代銷機構是接受基金管理公司委託，代理開放式基金認購、申購和贖回業務的機構。基金代銷機構可以使商業銀行、證券公司。
20、基金凈值和累計凈值。
基金凈值，是指每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產凈值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金凈值。
基金累計凈值為單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和，它屬於一個參照值。
舉例說明，2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元，2004年4月份派發的現金紅利時每份基金單位0.025元，則累計凈值=1.0486+0.025=1.0736元。
買基金前先了解基金的品種
初始投資基金的朋友，往往一看到各種基金宣傳單，及報紙上各種基金介紹和分類，就腦子發昏，沒了方向。即使有晨星、中信等評級機構做的評級，也不太明白自己應該買哪一個品種里的哪一隻基金為好。
其實，選擇基金的第一步，是了解基金的種類，然後才談得上選擇適合自己的一隻或多隻基金，構建自己的投資組合。基金有很多種，可以根據是否開放、策略、標的不同，區分為不同的類型。投資人可以依照自己的風險屬性自由選擇。在此，我們詳細為大家介紹一下基金的種類。
開放與封閉式基金。基金有開放式與封閉式之分。對開放式基金而言，投資人可以隨時依據基金凈值，直接向基金公司買進、贖回或轉換，而不需要通過集中市場撮合交易（LOF和EFT除外）。開放式基金每天只有一個凈值報價，買進和贖回都是按照凈值進行，沒有折溢價的情形。股市收盤後，基金公司即會計算出當日凈值。基金規模隨投資人的買賣而增減。而封閉式基金，則是發行份額數固定，發行期滿、基金募集達到預計規模後，即不再接受投資人買進或賣出，故稱為封閉式基金。基金成立後在證交所掛牌，之後投資人所有買賣交易皆需透過集中市場撮合，交易流程與買賣股票相同，須通過證券經紀商買賣。買賣的價格、成交的機率均由市場供需決定。因此，封閉式基金每天有兩種報價：一個是集中市場的市價，另一個則是基金公司每日計算的凈值。
依投資策略，基金又可以分為以下幾種，其風險性依次降低：1、積極成長型基金：以追求資本的最大增值為操作目標，通常投資於價格波動性大的個股，擇股的指標常常是每股收益成長，銷售成長等數據，最具冒險進取特性，風險/報酬最高，適合冒險型投資人。2、成長型：以追求長期穩定增值為目的，投資標的以具長期資本增長潛力、素質優良、知名度高的大型績優公司股票為主。3、價值型：以追求價格被低估、市盈率較低的個股為主要策略，希望能夠發現那些暫時被市場所忽視、價格低於價值的個股。4：平衡型基金：以兼顧長期資本和穩定收益為目標。通常有一定比重資金投資於固定收益的工具，如債券、可轉換公司債等，以獲取穩定的利息收益，控制風險，其他的部分則投資股票，以追求資本利得。風險/報酬適中，適合穩健、保守的投資人。5、保本型基金：以保障投資本金為目標，結合低風險的收益型金融工具和較具風險的股票。運作方式是將部分資金投資於國債等風險較低的工具，部分資金投資於股票，而投資股票的部分份額可能會根據基金凈值決定，凈值越高，可投資於股票的部分就越高。在國內，保本型基金基本都有第三方擔保。在國外，由於可以投資衍生工具，保本基金的風險較高的投資部分也可以通過把債券部分產生的利息投資在衍生工具上，通過放大杠桿操作來追求收益。不過，要提醒投資人的是，保本基金並非在任何時間贖回都可保本，在保本期到期之前贖回，也可能面臨本金損失的風險

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③ 基金業務會計核算要點

金融類資產。以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產；持有至到期投資內；容貸款和應收款項；可供出售的金融資產
金融負債：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債和其他金融負債
核算對象包括資產類，負債類，共同類，所有者權益和損益類的核算
核算內容：證券和衍生工具交易核算，權益核算，利益和溢價核算，費用核算，基金申購與贖回核算，估值核算，利潤核算，基金財務會計報告，基金會計核算的復核。

④ 託管人如何為基金投資進行會計核算

證券投資基金募集設立後，一方面委託基金管理人進行投資運作，另一方面委託託管人保管基金資產。對於基金資產的保管應當達到以下兩個目的：首先，安全保有基金資產，使之不發生非正常的損失；其次，及時記錄基金資產變動的情況，了解基金資產所處的狀態。基金投資的范圍和品種是多樣的，它可以投資於交易所掛牌的證券（股票和債券等），也可以投資於銀行間市場的債券，期間還要發生費用的支付以及股票紅利、債券利息的收取等其他事項。這一系列的投資運作活動，使得基金資產總是處於不斷的變化之中。那麼如何及時記錄並掌握基金資產的狀態呢？在實踐中，這部分工作主要是通過對基金進行會計核算來實現的。 一、會計核算依據 基金會計核算是指收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息，准確記錄基金資產變化情況，及時向相關各方提供財務數據以及會計報表。基金會計核算在遵循一般會計原則的同時，主要依據財政部頒布的《證券投資基金會計核算辦法》進行。實踐中，基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，由於基金託管人對基金管理公司計算的基金資產凈值以及基金業績報告負有復核責任，因此基金託管人亦需要對所託管的證券投資基金進行會計核算，並將有關結果同基金管理公司相核對。 二、會計核算科目 根據《證券投資基金會計核算辦法》，基金會計科目包括資產類、負債類、持有人權益類和損益類。資產類會計科目主要設置有銀行存款、清算備付金、股票投資、債券投資、應收利息、應收申購款、其他應收款、投資估值增值等科目。負債類會計科目主要設置有應付管理人報酬、應付託管費、應付贖回款、其他應付款等。持有人權益類會計科目主要設置有實收基金、未實現利得、本期收益等。損益類會計科目主要設置有股票差價收入、債券差價收入、債券利息收入、股利收入、其他費用等。上述一級會計科目在核算時根據需要可設置二級或三級明細科目。各會計科目的具體核算內容可參見《證券投資基金會計核算辦法》。 三、會計核算流程 （一）會計數據收集會計數據的收集是會計核算工作的起點，相關數據來源為基金投資運作中的各類經濟數據，按照獲取的渠道不同可以分為三種類型：經由中國證券登記結算有限公司通過衛星發送的基金場內交易的成交數據；通過管理人發送的場外交易數據；開戶行的資金入賬通知及基金權益事項公告信息等。 1.基金投資上市交易證券時，交易所通過單向衛星傳輸系統向託管人發送每日交易成交數據，託管人在進行會計核算時通過專用財務核算軟體讀取成交數據並自動生成相應的會計記賬憑證。 2.除上市成交數據之外，對於其他的投資活動以及為維持基金投資運作正常進行所需的費用支出均來自基金管理人的投資指令。投資指令是基金管理人向託管人發送的關於處理基金資產的書面指令，它是進行資金清算的依據，也是會計核算人員進行相應會計賬簿記錄的依據。依照權責發生制的核算要求，基金管理人的投資指令在具有真實交易的前提下，投資指令的執行即為交易的實際發生，核算人員即可以進行手工賬務處理，生成憑證並記入賬簿。而對於銀行存款利息等應收款項以及基金應負擔的管理費、託管費等應付款項，託管人通過專用財務軟體每日自動生成計息、計費憑證，記入會計賬簿。 基金在投資運作過程中會發生相應的費用，包括： （1）管理費 管理費的計提比例和計提方式由基金招募說明書及基金契約具體規定，年管理費率一般不超過所管理基金資產凈值的1.5％。基金開始運作後，每日從基金資產中計提管理費，次月託管人根據管理人的指令將應付的管理費劃向指定賬戶。 （2）託管費 同管理費類似，託管費的計提比例和計提方式由基金招募說明書及基金契約具體規定，年託管費率一般不超過託管基金資產凈值的0.25％。基金開始運作後，每日從基金資產中計提託管費，次月託管人根據管理人的指令將應付的託管費劃向指定賬戶。 （3）其他費用 基金在投資運作中還會發生其他費用，如注冊登記費、上市年費、信息披露費、持有人大會費用、審計費用、律師費用等。上述費用是在基金管理人、託管人雙方核對無誤後，由基金管理人向託管人發出付款指令，將款項劃向指定賬戶。 3.基金的開戶銀行可能還會產生一些入賬款項，比如銀行結息、申購新股餘款退回等。託管人收到開戶行的入賬通知書後，據以入賬，增加基金銀行存款賬戶余額。對於基金所持有的股票、債券的權益事項，包括分紅派息、增發公告、新股上市等，託管人根據報紙、資訊媒體的公告信息進行相應的賬務處理。 （二）會計數據處理基金會計處理是以基金投資運作的經濟信息為對象進行的加工整理過程。在這一過程中，會計核算人員根據基金相關法規、協議以及基金會計核算的相關規定，通過復式記賬的方法錄入記賬憑證，將基金投資運作的經濟信息轉化為會計信息，生成估值及各類會計報表，以備投資人、監管部門等查考。相關熱詞：會計核算基金投資

⑤ 對基金投資託管人應如何進行會計核算

證券投資基金募集設立後，一方面委託基金管理人進行投資運作，另一方面委託託管人保管基金資產。對於基金資產的保管應當達到以下兩個目的：首先，安全保有基金資產，使之不發生非正常的損失；其次，及時記錄基金資產變動的情況，了解基金資產所處的狀態。基金投資的范圍和品種是多樣的，它可以投資於交易所掛牌的證券（股票和債券等），也可以投資於銀行間市場的債券，期間還要發生費用的支付以及股票紅利、債券利息的收取等其他事項。這一系列的投資運作活動，使得基金資產總是處於不斷的變化之中。那麼如何及時記錄並掌握基金資產的狀態呢？在實踐中，這部分工作主要是通過對基金進行會計核算來實現的。
一、會計核算依據基金會計核算是指收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息，准確記錄基金資產變化情況，及時向相關各方提供財務數據以及會計報表。基金會計核算在遵循一般會計原則的同時，主要依據財政部頒布的《證券投資基金會計核算辦法》進行。實踐中，基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，由於基金託管人對基金管理公司計算的基金資產凈值以及基金業績報告負有復核責任，因此基金託管人亦需要對所託管的證券投資基金進行會計核算，並將有關結果同基金管理公司相核對。
二、會計核算科目根據《證券投資基金會計核算辦法》，基金會計科目包括資產類、負債類、持有人權益類和損益類。資產類會計科目主要設置有銀行存款、清算備付金、股票投資、債券投資、應收利息、應收申購款、其他應收款、投資估值增值等科目。負債類會計科目主要設置有應付管理人報酬、應付託管費、應付贖回款、其他應付款等。持有人權益類會計科目主要設置有實收基金、未實現利得、本期收益等。損益類會計科目主要設置有股票差價收入、債券差價收入、債券利息收入、股利收入、其他費用等。上述一級會計科目在核算時根據需要可設置二級或三級明細科目。各會計科目的具體核算內容可參見《證券投資基金會計核算辦法》。
三、會計核算流程（一）會計數據收集會計數據的收集是會計核算工作的起點，相關數據來源為基金投資運作中的各類經濟數據，按照獲取的渠道不同可以分為三種類型：經由中國證券登記結算有限公司通過衛星發送的基金場內交易的成交數據；通過管理人發送的場外交易數據；開戶行的資金入賬通知及基金權益事項公告信息等。

1.基金投資上市交易證券時，交易所通過單向衛星傳輸系統向託管人發送每日交易成交數據，託管人在進行會計核算時通過專用財務核算軟體讀取成交數據並自動生成相應的會計記賬憑證。

2.除上市成交數據之外，對於其他的投資活動以及為維持基金投資運作正常進行所需的費用支出均來自基金管理人的投資指令。投資指令是基金管理人向託管人發送的關於處理基金資產的書面指令，它是進行資金清算的依據，也是會計核算人員進行相應會計賬簿記錄的依據。依照權責發生制的核算要求，基金管理人的投資指令在具有真實交易的前提下，投資指令的執行即為交易的實際發生，核算人員即可以進行手工賬務處理，生成憑證並記入賬簿。而對於銀行存款利息等應收款項以及基金應負擔的管理費、託管費等應付款項，託管人通過專用財務軟體每日自動生成計息、計費憑證，記入會計賬簿。
基金在投資運作過程中會發生相應的費用，包括：（1）管理費管理費的計提比例和計提方式由基金招募說明書及基金契約具體規定，年管理費率一般不超過所管理基金資產凈值的1.5％。基金開始運作後，每日從基金資產中計提管理費，次月託管人根據管理人的指令將應付的管理費劃向指定賬戶。
（2）託管費同管理費類似，託管費的計提比例和計提方式由基金招募說明書及基金契約具體規定，年託管費率一般不超過託管基金資產凈值的0.25％。基金開始運作後，每日從基金資產中計提託管費，次月託管人根據管理人的指令將應付的託管費劃向指定賬戶。
（3）其他費用基金在投資運作中還會發生其他費用，如注冊登記費、上市年費、信息披露費、持有人大會費用、審計費用、律師費用等。上述費用是在基金管理人、託管人雙方核對無誤後，由基金管理人向託管人發出付款指令，將款項劃向指定賬戶。

3.基金的開戶銀行可能還會產生一些入賬款項，比如銀行結息、申購新股餘款退回等。託管人收到開戶行的入賬通知書後，據以入賬，增加基金銀行存款賬戶余額。對於基金所持有的股票、債券的權益事項，包括分紅派息、增發公告、新股上市等，託管人根據報紙、資訊媒體的公告信息進行相應的賬務處理。
（二）會計數據處理基金會計處理是以基金投資運作的經濟信息為對象進行的加工整理過程。

⑥ 中國平安 投資核算(基金會計)

工作職責：
1、 年金產品投資帳戶估值、與託管行數據核對；
2、 年金產品投資帳版戶日常會計核權算；
3、 年金產品財務報告編制；
4、 年金產品合同審核；
5、 參與年金新產品投資財務流程設計、制度制訂。
應聘要求：
1、 本科以上學歷，一年以上專業工作經驗，CPA（或ACCA）優先；
2、 熟悉投資運作流程與相關核算方法,有較強的財務專業基礎，熟練掌握各種辦公軟體；
3、 誠實守信、穩健機敏、對數字的敏感性；
4、 高度的責任心，較強的溝通協調能力。
至於前景嘛 好好乾就是前景

⑦ "財務會計制度及核算軟體備案報告書"怎麼填

1、財抄務、會計制度襲：企業會計制度或者小企業會計制度，一般前者。

2、低值易耗貧攤銷方法：一次攤銷法或者五五攤銷法，一般前者。

3、折舊方法：平均年限法或者年數總和法或者加速折舊法，一般前者。

4、成本核算方法：品種法、分批法、定額法等，一般前者，也可按實際選擇。

5、會計核算軟體：金蝶，用友，管家婆等，按實際選擇，沒有就填沒有。

6、會計報表：資產負債表、利潤表、現金流量表。

(7)基金收益核算軟體擴展閱讀：

第一章

為了規范企業的會計核算，真實、完整地提供會計信息，根據《中華人民共和國會計法》及國家其他有關法律和法規，制定本制度。

第一條

會計核算應以企業發生的各項交易或事項為對象，記錄和反映企業本身的各項生產經營活動；

第二條

會計核算應當以企業持續、正常的生產經營活動為前提；

第三條

會計核算應當劃分會計期間，分期結算賬目和編制財務會計報告。會計期間分為年度、半年度、季度和月度，均按公歷起訖日期確定。半年度、季度和月度均稱為會計中期。

第四條

企業的會計核算以人民幣為記賬本位幣。

第五條

企業的會計記賬採用借貸記賬法。

⑧ 託管人如何為基金投資進行會計核算

1. 基金投資上市交易證券時，交易所通過單向衛星傳輸系統向託管人發送每日交易成交數據，託管人在進行會計核算時通過專用財務核算軟體讀取成交數據並自動生成相應的會計記賬憑證。

2. 除上市成交數據之外，對於其他的投資活動以及為維持基金投資運作正常進行所需的費用支出均來自基金管理人的投資指令。投資指令是基金管理人向託管人發送的關於處理基金資產的書面指令，它是進行資金清算的依據，也是會計核算人員進行相應會計賬簿記錄的依據。

3. 依照權責發生制的核算要求，基金管理人的投資指令在具有真實交易的前提下，投資指令的執行即為交易的實際發生，核算人員即可以進行手工賬務處理，生成憑證並記入賬簿。

4. 基金的開戶銀行可能還會產生一些入賬款項，比如銀行結息、申購新股餘款退回等。託管人收到開戶行的入賬通知書後，據以入賬，增加基金銀行存款賬戶余額。

5. 會計數據處理基金會計處理是以基金投資運作的經濟信息為對象進行的加工整理過程。在這一過程中，通過復式記賬的方法錄入記賬憑證，將基金投資運作的經濟信息轉化為會計信息，生成估值及各類會計報表，以備投資人、監管部門等查考。

⑨ 管理財務系統的用什麼軟體好

一般企業的話，應該需要的財務工作主要是日常賬務核算工作、出納管理、人員工資管理、版固定權資產等功能需求。
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